Kindlustussektori ETF -i definitsioon

Mis on kindlustustööstuse ETF?

Kindlustussektori ETF on börsil kaubeldav fond (ETF), mille eesmärk on toota alusvaraga võrdset tulu indeks kindlustusandjatest.

Kindlustuse ETF investeerib igat liiki kindlustusandjatesse, sealhulgas vara ja kannatanu kindlustusandjad, elukindlustus kindlustusseltsid, kindlustusmaaklerid ja kindlustusmaaklerid. Sõltuvalt oma volitustest võib sellisel ETFil olla ka rahvusvahelisi kindlustusandjaid või piirduda ainult kodumaiste kindlustusseltsidega.

Kindlustussektori ETF -i mõistmine

ETF-id, lühidalt börsil kaubeldavad fondid, on kogu

väärtpaberid mis jälgivad aluseks olevat indeksit. Nad on sarnased investeerimisfondid kuid on noteeritud börsidel ja kauplevad kogu päeva nagu tavalised aktsiad.

Mõned ETF -id püüavad korrata laiema tootlust aktsiaturg. Teistel on kitsam fookus, nad on spetsialiseerunud teatud aktsiatele ja väärtpaberitele sektor - eesmärk, mis sai võimalikuks tänu tööstusharu indeksite levikule nende jälgimiseks.

Kindlustus arvesse võetakse aktsiaid, mis on üks paljudest finantsteenuste tööstusharudest või allsektoritest kaitseinvesteeringud ärimudelite suhtelise stabiilsuse tõttu. Need ettevõtted pakuvad klientidele rahaliste kahjude eest kaitset või hüvitamist igakuise tasu eest, mida nimetatakse lisatasuks.

Tuginedes oma analüüsile katastroofi tõenäosuse ja nende pakutava katte tüübiga seotud paljude muude riskide kohta, teevad kindlustusandjad lõpuks mõned suured väljamaksed väidab. See võimaldab neil suurema osa klientidest tasku panna kindlustusmaksed, mis reinvesteeritakse tulu saamiseks. Osa sellest tulust jagatakse seejärel aktsionäridele dividendidena.

Kindlustustööstuse ETF -i näide

Etfdb.com andmetel on investoritele praegu saadaval kolm kindlustussektori ETF -i. Suurim kamp, ​​SPDR S&P Insurance ETF (KIE), on ligikaudu 343,45 miljonit dollarit hallatavad varad (AUM).

KIE eesmärk on jälgida S&P Insurance Select Industry Indexi toimivust. Kuid erinevalt mõnest eakaaslasest ei kavatse fond osta kõiki oma väärtpabereid võrdlusalus, eelistades selle asemel proovi osta - tavatingimustes väidab KIE, et investeerib üldiselt vähemalt 80 protsenti oma kogumahust vara indeksit sisaldavates väärtpaberites.

31. detsembri 2020. aasta seisuga teatas ETF 52 osalusest, kusjuures iga ettevõte, suur või väike, moodustas 2 protsenti tema portfellist.KIE omad võrdse kaaluga skeem ja kitsam aktsia universum tähendab, et see erineb oma võrdlusalusest veidi. Sellel on eelis kinnisvara- ja õnnetusjuhtumikindlustuse alakaalutamiseks suurema riskikapitali kasuks edasikindlustus äriühingute eesmärk on siiski tagada, et tema valduses olevad väärtpaberid kajastaksid üldiselt sama indeksi riski- ja tuluomadusi, mida ta jälgib.

KIE kannab kulude suhe 0,35 protsenti, veidi alla keskmise ETF -i tasu 0,44 protsenti.See tähendab, et fond võtab iga investeeritud 1000 dollari eest 3,50 dollarit aastamaksu.

Kindlustussektori ETFi eelised ja puudused

Kindlustussektori ETF-id pakuvad investoritele üldiselt samu eeliseid nagu traditsioonilised börsil kaubeldavad fondid, sealhulgas madalad kulude suhtarvud, paindlikkus, korralik likviidsus ja maksuefektiivsus. Nendega kaubeldakse enamikul suurematel börsidel tavapärase kauplemisaja ja toe ajal lühikeseks müümine või ostes marginaalilt.

ETF -ide üks suurimaid eeliseid on mitmekesistamine. Need pakuvad kohest kokkupuudet erinevate ettevõtetega, aidates investoritel vähendada ettevõttespetsiifiline risk. Arvestades, et kindlustusaktsiad on ajalooliselt finantssektori parimate tulemustega, võib sektorile laia juurdepääsu saamine olla ahvatlev.

Siiski, nagu iga investeeringu puhul, ei ole ETF -id riskivabad. Investoritel soovitatakse kulude suhtarvudele hoolikalt tähelepanu pöörata, et kulud ei sööks liiga palju naasebning arendada selget arusaama iga ETFi volitustest, seosest selle aluseks oleva indeksiga ja selle valduses olevate väärtpaberite tüübist. Kindlustusseltsid pole kõik ühesugused. Igaüks võib spetsialiseeruda erinevat tüüpi turule ja mõned pole nii head kindlustusleping, riskide hindamise protsess ja nende hindamine vastavalt teistele.

Tsükliline.

Samuti tasub meeles pidada, et kindlustusaktsiad on üldiselt vastuvõtlikud paljudele samale tsükliline jõud, mis mõjutavad teisi finantsettevõtteid. Kindlustusindeksid ja nendel põhinevad ETF-id jõudsid 2008. aasta finantskriisis mitme aasta madalaimale tasemele. Seejärel osalesid nad turul ralli mis algas 2009. aastal ja kuulus pärast 2016. aasta presidendivalimisi tipptegijate hulka, mida juhtisid tsüklilised aktsiad ja need, kes said kasu tööstuse piiramisest.