Akrediteeritud varahaldusspetsialist (AAMS) Definitsioon
Mis on akrediteeritud varahalduse spetsialist (AAMS)?
Akrediteeritud varahalduse spetsialist (AAMS)®) on kutsetunnistus, mille finantsplaneerimise kolledž annab finantsspetsialistidele, kes on edukalt läbinud eneseõppeprogrammi, sooritanud eksami ja nõustuvad järgima eetikakoodeks.
Edukad taotlejad saavad õiguse kasutada AAMS -i® nende nimed kaheks aastaks, mis võib parandada töövõimalusi, ametialast mainet ja palka.
Võtmekohad
- Akrediteeritud varahalduse spetsialist (AAMS)®) kutsenimetust tunnustatakse varahalduse volituste valdkonna võrdlusalusena ja selle kiidavad heaks kõrgemad finantsettevõtted.
- AAMSi teenimiseks®, finantsspetsialistid peavad edukalt läbima range eneseõppeprogrammi, sooritama eksami ja nõustuma eetikakoodeksi järgimisega.
- Nimetuse säilitamiseks AAMS® valdajad peavad iga kahe aasta tagant läbima 16 tundi täiendõpet ja maksma 95 dollari pikendamistasu.
Akrediteeritud varahaldusspetsialistide mõistmine
AAMS® programm sai alguse 1994. aastal ja seda õpetatakse nüüd ainult veebis, kasutades ühise kalanduspoliitika platvormi. Finantsplaneerimise kolledž (kuulub Kaplanile) on finantsteenuste valdkonnas töötavate täiskasvanute finantshariduse pakkuja.
AAMS® Programm koosneb 10 moodulist, alustades selle ülevaatamisega varahaldus protsessi ja seejärel hõlmates laias valikus teemasid, nagu investeeringud, kindlustus, maksustamine, pensionile jäämine ja kinnisvara planeerimine küsimusi.
Määramisega seotud privileegide säilitamiseks AAMS® spetsialistid peavad iga kahe aasta järel läbima 16 tundi täiendõpet ja maksma lõivu. AAMS® täienduskoolitusprogramm töötatakse välja koos mõne riigi parima investeerimisühinguga. Taotlejad uurivad juhtumiuuringuid, mis põhinevad reaalsetes stsenaariumides, mille eesmärk on valmistada neid ette reaalses maailmas tõhususe tagamiseks ja aidata neil luua püsivaid suhteid klientidega.
Eneseõpe ja eksam
Eneseõppeprogramm hõlmab mitmeid teemasid, näiteks varahaldusprotsess; investorid, poliitika ja muutused; risk, tootlus ja investeerimistulemused; varade jaotamine ja valik; investeerimisstrateegiad; ja investeerimistoodete maksustamine. See hõlmab ka investeerimisvõimalusi individuaalseks pensionile jäämiseks; investeerimiskaalutlused väikeettevõtete omanikele; juhtide hüvitiste ja hüvitiste plaanid; kindlustustooted investeerimisklientidele; kinnisvara planeerimine; ning regulatiivsed ja eetilised küsimused.
Õpilased jälgivad kursust veebis ja lõpetavad programmi tavaliselt üheksa kuni 11 nädala jooksul. Kvalifikatsiooni saamiseks peavad õpilased sooritama lõpueksami ühes CFP heakskiidetud testimiskeskuses. AAMSi lõpueksam® Programm sisaldab 80 küsimust. Õpilastel on õpingute lõpetamiseks aega üks aasta alates registreerimiskuupäevast. Tagamaks, et õpilased teevad õpingutes rahuldavaid edusamme, on vaja, et nad testiksid vähemalt kord kuue kuu jooksul kuni programmi eduka lõpetamiseni. AAMS -i läbiv skoor® lõpueksam on 70 protsenti või parem.
AAMS -i tähisega isikud võivad töötada järgmiselt finantsnõustajad, registreeritud investeerimisnõustajad, registreeritud esindajad, klient suhete juhid, finantskonsultandid või investeerimisnõustajad.
Erilised kaalutlused
Finantstööstuse reguleeriv asutus (FINRA) täpsustab, et ei kiida heaks ega kinnita ühtegi kutsetunnistust ega nimetust, kuid loetleb AAMS -i® finantsteenuste sektori üheks saadaolevaks nimetuseks. Finantsplaneerimise kolledži (CFP) andmetel®), mõned organisatsioonid tunnustavad AAMS -i® 28 tundi täiendõppe ainepunkti.
Avalikkuse teavitamine AAMS -i hetkeseisust® kavandatud, ühine kalanduspoliitika® haldab veebipõhist andmebaasi, mis sisaldab kõigi liikmete nimesid ja nende määramise olekut. Pärast lõpetamist AAMS® määratud isikud saavad krediiti meie ühise kalanduspoliitika 511. raamprogrammi lõpuleviimise eest® sertifitseerimise haridusprogramm.