Kinnisvarainvesteeringute grupp (REIG) Definitsioon

Mis on kinnisvarainvesteeringute grupp (REIG)?

Kinnisvarainvesteeringute grupp (REIG) viitab ettevõttele, mis koondab suurema osa oma jõupingutustest ja kapitalist kinnisvarale. Kasumit otsides võivad kinnisvarainvesteeringute grupid osta, renoveerida, müüa või finantseerida kinnisvara. Kinnisvarainvesteeringute grupid ostavad tavaliselt välja mitme ühiku kinnisvara, müües osakuid investoritele, võttes samal ajal vastutuse kinnisvara haldamise ja hooldamise eest.

Tavaliselt kinnisvarainvesteeringute grupid kas ei vali või ei kvalifitseeru a kinnisvarainvesteeringute usaldus (REIT).

Kinnisvarainvesteeringute gruppide (REIG) mõistmine

Kinnisvarainvesteeringute grupid koosnevad mitmest partnerist või eraettevõttest aktsionärid. Kapitaliinvesteeringute jaoks mitme allika olemasolu annab suurema kapitalikogumi ja suurema võimaluse laiemalt investeerida.

Kinnisvarainvesteeringute grupid suunavad suurema osa oma ärist kinnisvarale, kuid mitte tingimata sõltuma mis tahes konkreetsest kinnisvaraüksuse staatusest või olla teatud tüüpi operatsioone. Sellisena on neil paindlikkus oma äri mitmel viisil struktureerida ja nad võivad soovi korral teha kinnisvarainvesteeringuid.

Samuti võivad kinnisvarainvesteeringute rühmad tegeleda muu äritegevusega, näiteks kinnisvara rahastamisega, flipping kinnisvara, kinnisvara rentimist klientidele või kinnisvarahaldusettevõtetele osa üüritulu eest või kinnisvaraosade müümist, säilitades samas üldise kontrolli. Üldiselt ei ole kinnisvarainvesteeringute grupiga seotud tegevustele konkreetseid piiranguid. Paljud REIGid turustavad end sellisena, et investoritel oleks lihtsam neid tuvastada.

REIG Investeerimine

Investeerimiskinnisvara võib olla atraktiivne selle mitmemõõtmelise tagasipöördumispotentsiaali tõttu. REIG -id püüavad kinnisvarainvesteeringute portfelli loomisega ära kasutada paljusid investeerimisvõimalusi.

Üldiselt on REIGidel tulude tootmiseks mitu võimalust. Nad võivad investeerida korterelamutesse, üürikodudesse, ärihoonetesse või äriüksustesse. See võib teenida tulu hüpoteeklaenudest, üüripindadelt või kinnisvara haldustasudest. REIG -id pöörduvad sageli kõrge netoväärtusega investorid kes soovivad otse kinnisvarasse investeerida, kuid ei soovi endale võtta kõiki kinnisvarahalduskohustusi.

REIG -id meelitavad ligi ka investoreid, kes haldavad üksikuid üüripindu üksi või kes tegelevad majade ümberpööramisega. REIG võimaldab sellisel üksikinvestoril osta tegutseva ettevõtte kaudu ühe või mitu kinnisvara. Ettevõte haldab ühiselt kõiki üksusi ja hoolitseb nende turustamise eest. Vastutasuks võtab tegutsev ettevõte protsendi igakuistest üüridest.

Üldiselt on REIGide üks suurimaid eeliseid koondkapital, mille nad saavad mitme partnerluse struktuurilt või ettevõtte aktsiapõhiselt kapitalistruktuurilt. REIG -i partnerid peavad tavaliselt investeerima rohkem sularaha kui muud kinnisvarainvesteeringute võimalused; tavaliselt näevad nad aga suuremat tulu.

REIGi struktureerimine

Kinnisvarainvesteeringute gruppe (REIG) ja kinnisvarainvesteeringute fonde (REIT) kasutatakse sageli vaheldumisi, hoolimata nende erinevast tähendusest. Kongressi 1960. aastal asutatud REITid koostavad finantsaruandeid ja järgivad kehtivaid maksuseadusi. Seevastu REIG -id saavad valida mis tahes üksuse struktuuri, millest kaks kõige tavalisemat on partnerlused ja ettevõtted.

Partnerlus

A partnerlus on ettevõte, mis kuulub kahele või enamale inimesele, kes jagavad kasumit, kahjumit ja võlgu. Partnerid võtavad ettevõtluses panuse proportsionaalselt nende investeeringuga. USA maksuseadustiku kohaselt ei maksustata seltsinguid. Pigem edastavad seltsingud kogu oma sissetuleku partneritele ja teatavad sellest tulust K-1. Partnerid, kes saavad K-1, peavad individuaalselt esitama oma partnerlustulud vormile 1040, kui nad on eraisikud, või vormile 1120, kui nad on ettevõtted.

Sõltuvalt partnerluse struktuurist võivad partnerid olla või mitte osaleda ettevõtte juhtimises. Partnerluslepingud kirjeldavad üksikasjalikult ettevõtte kõiki sätteid, sealhulgas minimaalseid investeeringuid, tasusid, jaotusi, partnerite hääletamist ja palju muud. Mõnes partnerluses kasutatakse investeerimisotsuste tegemiseks koostööst koosnevat liikmete struktureeritud foorumit, samas kui teised jätavad ettevõtte põhijuhtimise mõnele juhile. Üldjuhul hankib ja tuvastab partnerluse juhtimismeeskond tehingud enne partnerkapitali investeerimist partnerluslepingu alusel.

Mõned kinnisvarainvesteeringute partnerlused aktsepteerivad investeeringuid 5000–50 000 dollarini. Kuigi sellest ei pruugi osaku ostmiseks piisata, võib partnerlus koondada mitme investori raha ühiskasutatava ja kaasomandis oleva vara rahastamiseks.

Corporation

Avaliku või erasektori ettevõtte moodustamine on võimalus igale ettevõttele. Väärtpaberite ja börsikomisjon (SEC) juhib avalikke ettevõtteid, samas kui SEC -määrus D reguleerib eraettevõtteid. Avaliku sektori ettevõtted peavad esitama korrapäraselt kord kvartalis läbipaistva finantsaruande aruande. Lisaks võivad peaaegu kõik üksused peale füüsilisest isikust ettevõtjate valida, kas nad maksustatakse ettevõtteks, kui nad nõuetele vastavad.

Ettevõtte kaasamine võimaldab ettevõttel müüa oma ettevõtte aktsiaid. Aktsiad moodustavad osa ettevõtte kogu omakapitalist. Avaliku sektori aktsiate väärtus varieerub sõltuvalt nende avalikust kauplemisväärtusest; teise võimalusena hinnatakse eraaktsiaid eraviisiliselt.

Korporatsioone juhib tegevjuhtkond. Siiski võib aktsiaid struktureerida erineva hääleõigusega, mis annab aktsiainvestoritele mõne sõna ettevõtte üldises juhtimises.

Ühisrahastus

Online kinnisvara ühisrahastamine platvorme võib nimetada teatud tüüpi kinnisvarainvesteeringute rühmaks. Need platvormid on üles ehitatud partnerlustena ja kannavad kogu tulu investeerivatele partneritele koos K-1 aruandlusega.

Kinnisvara ühisrahastusplatvormide tekkimine lihtsustab nii akrediteeritud kui ka mitteakrediteeritud investorite kinnisvarasse investeerimist. Fundraise on üks näide populaarsest kinnisvara ühisrahastamisplatvormist, mis pakub investoritele võimalust investeerida võlakapitali rahastamisse või võtta kinnisvara osa omakapitalist.

Kinnisvarainvesteeringute gruppide eelised ja puudused

Kinnisvarainvesteeringute grupid mitmekesistavad oma investeeringuid, et maksimeerida kasumit. Ühendatud ressursid võimaldavad teha mitmeid investeeringuid, andes sageli suuremat tulu.

Kui seda juhivad kogenud spetsialistid, saab grupi investeeringuid piisavalt hästi hajutada, et riske hallata ja elujõudu vähendada. REIG -id saavad kasu ka sellest, kui neil on vähe piiranguid tegevustele ja tegevustele.

Mõnel kinnisvarainvesteeringute grupil on ametlikud lepingud, mis määravad kindlaks, millal ja kuidas liikmed oma raha juurde pääsevad. Seega ei pruugi keegi, kes soovib grupist välja astuda, oma investeeringuid või osa kasumist kohe tagasi saada.

Samuti on REIGidel sageli põhikiri, mis hõlmab reegleid ja määrusi ning kehtestab tasud. Need tasud võivad olla kulukad, eriti kui kasum on väike või kui tekib kahju. Mõned rühmad võtavad tasu aastas või sagedamini. Lõpuks sõltub grupi edu suuresti inimestest, kes otsuseid teevad. Kui seda juhivad oskusteta ja kogenematud inimesed, võib risk olla suurem kui tasu.

REIGid vs. REIT

A kinnisvarainvesteeringute usaldus (REIT) luuakse siis, kui ettevõte (või usaldus) on loodud selleks, et kasutada väliste investorite raha sissetulekut tootvate kinnisvara ostmiseks, kasutamiseks ja müümiseks. REIT -e ostetakse ja müüakse suurematel börsidel, nagu aktsiad ja börsil kaubeldavad fondid (ETF-id).

REIT -i kvalifitseerimiseks peab (majandus) üksus maksma aktsionäridele dividendidena välja 90% oma maksustatavast kasumist. Seda tehes väldivad REIT -d ettevõtte tulumaksu maksmist, samas kui tavalist ettevõtet maksustatakse selle kasumilt, süües seega tulu, mida ta saaks oma aktsionäridele jaotada. REITid on väga likviidsed, kuna nendega kaubeldakse börsil. Teisisõnu, te ei vaja kinnisvaramaaklerit ja omandiõiguse ülekandmist, et aidata teil oma investeeringut välja maksta. Praktikas on REIT -id kinnisvarainvesteeringute grupi formaalsem versioon.

Seega on REIT kõrgemalt reguleeritud ning sellel on spetsiifilisem äri- ja tegevusstruktuur kui REIGil.

Kinnisvarainvesteeringute grupi KKK -d

Kust leida kinnisvarainvesteeringute gruppe?

Huvigruppide leidmiseks otsige Internetist kinnisvarainvesteeringute gruppe või võtke ühendust investoritega suhtlusvõrgustike, näiteks LinkedIni kaudu. Algajana võib olla kasulik liituda kohaliku grupiga, et olla grupiga tihedalt seotud ning olla hästi kursis selle tegevuste ja edusammudega.

Kuidas kinnisvarainvesteeringute grupiga liituda?

Võite liituda kinnisvarainvesteeringute grupiga või luua oma. Professionaalsed võrgustikurühmad ja veebisaidid, näiteks LinkedIn, on head lähtekohad ning grupiga liitumine võib olla sama lihtne kui lepingu allkirjastamine ja lõivude tasumine.

Kui palju raha on vaja kinnisvarainvesteeringute grupiga liitumiseks?

Kui palju raha vajate kinnisvarainvesteeringute grupiga liitumiseks, on erinev ja sõltub suuresti grupist. REIGidel on sageli põhikiri, mida iga liige peab järgima. Lisaks kehtestab iga rühm oma kapitalinõuded, kui neid on, ja tasud, mida võidakse tasuda igal aastal või sagedamini.

Mida peaksin otsima kinnisvarainvesteeringute grupist?

Otsige kinnisvarainvesteeringute gruppi, mille missioon vastab teie eesmärkidele. Vaadake üle rühma ajalugu ja nende esinemine. Mitte iga ettevõtmine ei pea olema edukas, kuid edu peaks olema piisavalt, et muuta see atraktiivseks. Samuti veenduge, et otsustajad oleksid teadlikud, kogenud ja osavad.

Kuidas alustada kinnisvarainvesteeringute gruppi?

Enne alustamist uurige põhjalikult, mida on vaja kinnisvarainvesteeringute grupi loomiseks ja kas teil on seda võimalik teha. Konsulteerige kinnisvaraspetsialistide või teiste REIG -idega tegelevate isikutega, et saada aru, mis sellega on seotud ja mida oodata. Koostage plaan, kuidas soovite oma REIG -i toimida (nt reeglid, tasud ja koosolekud) ning millist tüüpi kinnisvarasse soovite investeerida; seejärel paluda liikmeid, sealhulgas neid, kellel on kogemusi ja oskusi kinnisvarainvesteeringutes. Kui grupp on moodustatud, turustage investoritele.

Kui palju raha vajate kinnisvarainvesteeringute grupi loomiseks?

Kinnisvarainvesteeringute grupi asutajapartnerid on tõenäoliselt suurimad investorid, kelle panus on 5000–50 000 dollarit. Investeerimisgrupi loomiseks vajamine sõltub sellest, kuidas grupp üles ehitatakse ja millist tüüpi kinnisvaratehinguid otsitakse.

Alumine rida

Kinnisvarasse investeerimine võib olla tulus, kuid üksi tehes võib see olla keeruline. Kinnisvarainvesteeringute grupid pakuvad võimalust investeerida kinnisvarasse, kandmata ainult kohustust ja olles rahastamisallikas. Kui soovite liituda kinnisvarainvesteeringute klubiga, viige kõigepealt läbi põhjalikud uuringud; seejärel tuvastage rühm, mis on teie eesmärkidega täpselt kooskõlas.