Sertifitseeritud fondispetsialisti (CFS) määratlus
Mis on sertifitseeritud fondide spetsialist (CFS)?
Sertifitseeritud fondispetsialist (CFS) on saanud ettevõtluse ja rahanduse instituudilt (IBF) sertifikaadi nende asjatundlikkuse eest investeerimisfondid ja investeerimisfondide tööstus. Määramise nõuded hõlmavad sertifitseeritud fondi spetsialisti eksami sooritamist. Sertifitseeritud fondide spetsialisti eksam on investeerimisfondide sektori üks vanimaid sertifikaate.
Võtmekohad
- Sertifitseeritud fondide spetsialist on finantssektori professionaal, kes on sertifitseeritud investeerimisfondide abi pakkumisel.
- Sertifitseeritud fondispetsialistiks saamiseks tuleb ettevõtluse ja rahanduse instituudilt (IBF) hankida sertifikaat.
- Sertifitseeritud fondispetsialistid võivad olla raamatupidajad, pankurid, maaklerid, rahahaldurid, isiklikud finantsnõustajad ja muud finantssektori spetsialistid.
- Lisaks sertifikaadi omamisele peavad sertifitseeritud fondi spetsialistid täitma iga kahe aasta tagant 30 tundi haridust.
- Enne eksami sooritamist peab tulevasel CFS -il olema bakalaureusekraad või 2000 tundi töökogemust finantsteenuste sektoris ning on lõpetanud kuuest IBF-i eneseõppeprogrammi moodulid.
Sertifitseeritud fondide spetsialist
Sertifitseeritud fondispetsialistid saavad eksamiks koolituse IBF -ilt, kes on CFS -i tähise looja ja väljaandja. IBF asutati 1988. aastal ja töötas samal aastal välja CFS -i nimetuse. CFS võimaldab professionaalidel, nagu maaklerid, rahahaldurid ja raamatupidajad, pakkuda kaasaegseid investeerimisnõuandeid investeerimisfondide kohta.
IBF pakub ka muid tööstuse sertifikaate, sealhulgas järgmiste valdkondade sertifikaate: sertifitseeritud annuiteedispetsialist, kinnitatud kinnisvara- ja usaldusspetsialist, sertifitseeritud maksuspetsialist, sertifitseeritud tuluspetsialist, sotsiaalkindlustus ja Medicare sertifitseerimine, alternatiivne investeering sertifitseerimine, abielulahutuse sertifitseerimine ja finantsteenuste magister.
Sertifitseeritud finantsspetsialisti sertifikaate saavad tavaliselt üksikud, kes töötavad finantsvaldkonnas tööstusharu, näiteks isiklikud finantsnõustajad, raamatupidajad, pankurid, maaklerid, rahahaldurid ja sertifitseeritud finantsteenused planeerijad.
Sertifitseeritud fondispetsialisti sertifikaadi saamine võib analüütikud eristada, andes neile täiendava sertifikaadi, mis näitab täiendavaid teadmisi.
Sertifitseeritud fondide spetsialist vs. 6. seeria
CFS -sertifikaat annab finantsteenuste spetsialistidele täiendavaid teadmisi, mis on vajalikud klientide nõustamiseks, millised investeerimisfondid vastavad nende konkreetsetele vajadustele kõige paremini. Nimetus ei luba üksikisikutel investeerimisfonde osta ega müüa. Vahepeal aga Seeria 6 litsents on teistsugune litsentsimise aspekt, mida paljud sertifitseeritud fondispetsialistid omavad ja kasutavad oma igapäevases äritegevuses. Seeria 6 litsents võimaldab spetsialistidel oma klientidele raha osta ja müüa ning see on kasulik finantssektoris.
Nõuded sertifitseeritud fondi spetsialistile
CFS eksami eesmärk on pakkuda spetsialistidele praegust turuinfot investeerimisfondide kohta, börsil kaubeldavad fondid (ETF), kinnisvarainvesteeringud (REIT), suletud fondid ja muud sarnased investeerimispakkumisi. See sisaldab ka materjali täpsema fondianalüüsi ja fondivaliku, varade jaotamise, portfelli ehitamise, riskijuhtimise, maksude ja kinnisvara planeerimise kohta.
Üksikisikutel peab olema bakalaureusekraad või 2000 tundi finantsteenused töökogemus enne eksami sooritamist. Eeltingimus on ka IBF-i pakutav kuue mooduliga eneseõppeprogramm. IBF hindab, et üksikisikud saavad sertifikaadi lõpule viia umbes 15 nädala jooksul, kuigi neile antakse üks aasta kursuse läbimiseks, kui nad on programmis osalenud. CFS -i sertifikaadi täitmiseks on vaja kolme prognoositud veebieksamit ja juhtumianalüüsi.
Sertifikaadi saab IBFilt 1365 dollari eest. Kogumaksumus sisaldab registreerimist, õppemaksu, õpikuid, ülevaatamisküsimusi, praktikaeksameid, viitelehti, saatmist, lõpueksameid, juhtumiuuringut ja diplomit.
Sertifitseeritud fondispetsialistid peavad täitma ka täiendõppe nõudeid. Täiendusõpet pakub ka IBF, mille eesmärk on pakkuda professionaalidele eeliseid kaasaegsete investeerimisvahendite ja turupraktika tundmisel. Nõuetega sammu pidamiseks peavad sertifitseeritud fondispetsialistid läbima iga kahe aasta tagant 30 tundi täiendõpet.