Sertifitseeritud rahapesuvastase spetsialisti (CAMS) määratlus
Mis on sertifitseeritud rahapesuvastane spetsialist?
Sertifitseeritud rahapesuvastane spetsialist (CAMS) on professionaal, kes oskab seda raha jälgida on pärit pettusest või muudest kuritegudest, kuid selle varjamiseks on tehtud keerulisi finantsmanöövreid päritolu. Iga päev on CAMSi professionaali töö suunatud sellele, et vältida selliste tegevuste libisemist ülemaailmsest pangandussüsteemist.
Võtmekohad
- CAMSi professionaal on koolitatud märkama katseid kasutada USA rahaasutusi rahapesu eesmärgil.
- Pangad, maaklerid, suured ettevõtted ja föderaalvalitsus võtavad tööle CAMSi spetsialiste.
- Nende töö on sageli üles ehitatud järgides pangasaladuse seadust, 1970. aasta seadust, mis nõuab finantsasutustelt rahapesu vastases võitluses koostööd.
Kaasaegsed kurjategijad hoiavad sularaha pankadesse, nagu kõik teisedki, kuid see jõuab sinna rea finantstehingute kaudu, mis on tahtlikult keerukad, et varjata oma päritolu. Edasise manipuleerimise kaudu tehakse raha kurjategijale kättesaadavaks seaduslikust allikast.
CAMSi spetsialisti mõistmine
Rahapesuvastane spetsialist on koolitatud finantskuritegusid avastama, uurima ja lahti mõtestama.
Rahapesu vastaste sertifitseeritud spetsialistide ühendus (ACAMS) pakub selle eriala kursusi ja sertifikaate. Testiks kandideerijad peavad vastama teatud abikõlblikkuse nõuetele, mis puudutavad hariduslikku tausta ja töökogemust.
Rahapesuvastase spetsialisti ametikoht võib olla erinev, näiteks pangandusjärelevalveametnik, finantskonsultant või pangasaladuse seaduse analüütik. Neid kasutavad finantsasutused või maaklermajad, suured ettevõtted ja föderaalvalitsus.
Rahapesu lühiajalugu
USA-s sai rahapesust probleem 1920. aastate keeluajal, mil kuritegevuse sündikaadid said rikkaks ja võimsaks, müües ebaseaduslikult imporditud alkoholi. Rahapesu oli lahendus lihtsale probleemile: kuidas selgitab kurjategija, kellel puuduvad ilmsed abivahendid, suurt sularahapakki ja luksuslikku elustiili?
Rahapesu uurimise peamisteks sihtmärkideks on narkodiilerid ja terroristid.
Vastus oli sageli poe avamine ettevõttele, mis võib tegelikult äri teha või mitte. Rummijooksust tegelikult saadud rahapakkide arvestamiseks võiks luua suvalise arvu võltsarveid.
Tänapäeval võimaldab globaalne pangandussüsteem ja nõuab sageli palju keerukamaid manöövreid, kuid lõpptulemus on sama. Kurjategijal on usutav seletus selle kohta, kust kogu raha pärineb, või on halvimal juhul tekitanud sellise segaduse, et keegi ei tea, milliseid küsimusi esitada.
Regulatiivsed nõuded
Finantsasutuste ja ettevõtete vastus rahapesuprobleemile on sageli üles ehitatud 1970. aasta pangasaladuse seaduse järgimisele. See seadus, mida tuntakse ka kui valuuta- ja välismaiste tehingute aruandluse seadust, nõuab finantsasutustelt koostööd valitsuse jõupingutustega rahapesu vastu võitlemiseks.
Pangasaladuse seadus sai 2001. aastal täienduse patrioodiseadusega, mis lisab määrusi, mille eesmärk on terrorirühmituste rahapesu tõkestamine. Seadus tagab, et iga märkimisväärse pangatehingu jaoks on olemas paberijälg või tõenäolisemalt elektrooniline jälg.
Patrioodiseadus oli vastus tõsiasjale, et ka kurjategijad on muutunud. Tänapäeval tuleb mitte ainult uimastikaupmehi, vaid ka terroriste, kellel on tohutuid rahasummasid, pesta.