Finantsnõustajate usaldusisikud

Enamik investeerimisspetsialiste kulutavad lugematuid tunde müügile ja tehnilisele koolitusele, kuid vähe aega pühendatakse oma teadmiste arendamisele usaldusisik investeerimisnõustajate hooldusstandardid. Kaks nimetust, mida pakub Usaldusuuringute keskus pakkuda finantsnõustajatele võimalust täiendada oma usaldusteadmisi ja näidata, et nad võtavad tõsiselt oma usaldusülesandeid. Usaldusuuringute keskus pakub akrediteeritud investeeringute usaldusisiku (AIF) ja akrediteeritud investeerimisfondi analüütiku (AIFA) nimetusi.

Standardid

Vastavalt Usaldusuuringute Sihtasutus, on rohkem kui viiel miljonil inimesel juriidiline vastutus kellegi teise raha heaperemeheliku haldamise eest.Lihtsamalt öeldes on seal palju usaldusisikuid. Arvestades investeeringute haldamise protsessi kaasatud paljusid inimesi ja kaalul olevaid triljoneid dollareid, võiks eeldada, et elukutse nõuda, et investeerimisfondid oleksid informeeritud ja järgiksid samu tavastandardeid nagu teiste valdkondade spetsialistid, näiteks meditsiin, õigus ja raamatupidamine.

Kuigi selliste standardite kohaldamine investeerimisvaldkonnale ei ole varem olnud tavaline, on hiljutised juhtumid usaldamatus ja sellest tulenevad õigusaktid on keskendunud usaldusvastutusele ja vajadusele seda koolitada. Nagu enamiku teiste kutsetunnistuste puhul, nõuavad AIF ja AIFA ning nende saamise protsess mõningast õppimisaega ja eksami edukat sooritamist.

AIFi nimetus

Usaldusuuringute keskus pakub klassiruumis ja veebipõhiseid koolitusprogramme neile, kes soovivad saada alternatiivse investeerimisfondi nimetust. Ühepäevane kursus ühendab nii klassiruumi kui ka veebipõhise juhendamise ning veebipõhise programmi saab läbida 90 päeva jooksul.Usaldusõppe valdkonnaga alustanud võivad soovida kaaluda klassiruumis toimuvate elavate arutelude eeliseid ja võimalust küsimusi esitada.

Kakskümmend kaks mõistlikku praktikat

Alternatiivse investeerimisfondi programm pakub üksikasjalikke juhiseid usaldushooldusstandardite järgimise kohta ja tutvustab osalejale 22 Mõistlik investeerimistava mille on välja töötanud usaldusuuringute sihtasutus.Need tavad ühendavad "asjakohaste õigusaktide miinimumnõuded tööstuse parimatega Usaldusisikud võivad olla kindlad, et täidavad oma kohustusi, pidades neid tavasid. Kliendil on kasu alternatiivse investeerimisfondi määramisega nõustaja asjatundlikkuse kasutamisest, kuna nõustaja peab olema tipptasemel, millest teised ei pruugi kinni pidada.

AIFA nimetus

AIFA programm, usaldusisikute järgmine tase, on kolmepäevane klassiruum, mida pakutakse AIF-programmi lõpetajatele. See kursus laiendab iga mõistlikku tegevust ja õpetab osalejaid hindama usaldusisiku vastavust nendele tavadele, mis annab neile õiguse sertifitseerida organisatsiooni vastavust usaldusfondide tipptaseme standardile, nagu on määratletud usaldusfondi poolt Uuringud. Selle sertifikaadi saamisega näitab selline organisatsioon oma pensioniplaani osalejatele, investoritele või annetajatele, et ta peab ennast ja oma raha haldamist kõrgeimatele standarditele.

Kuigi kahe programmi lõpetajad saavad omandada tunnustuse ja teadmised heaperemehelikust investeerimistavast, saavutavad nad nende saavutamise kaudu ka usaldusväärsuse. Investeerimisnõustamine on väga konkurentsivõimelineja potentsiaalsed kliendid hindavad sageli enne valimist mitut nõustajat. Kulutades aega ja raha täiendõppele, näitavad nõustajad valmisolekut omandada oma klientide ees usalduskohustuste täitmiseks vajalikke teadmisi.

Avalik taju

Kuna üldsuse teadlikkus usaldusülesannetest on kasvanud, suurenevad ka võimalused usaldusküsimustes konsulteerimiseks. AIFA-l on head võimalused neid võimalusi ära kasutada. Organisatsioonidele, kes soovivad tagada, et nende investeerimisprotsessid vastaksid usaldushooldusstandarditele, AIFA-d võivad teha nõustamistöid, et teha kindlaks mittevastavuse valdkonnad ja võimalused parandamine.

Näiteks kui teil on kunagi olnud võimalus olla tunnistajaks väikese heategevusorganisatsiooni investeerimiskomitee tööle või väikeettevõtete pensioniplaanilmselt täheldasite struktureeritud protsessi ja otsuste tegemise sammude puudumist. AIFA hindamismeetod pakub ainulaadset meetodit, mis aitab protsessi struktuuri ja korraldust tuua mis võib muidu olla petturliku komitee liikme või liiga innuka investeerimisteenuse suhtes haavatav pakkuja.

Usaldusväärse pädevuse tunnistus

Organisatsioonidele, kes on kindlad, et nad järgivad usaldushooldusstandardit, võivad AIFA määramisega organisatsioonid anda hinnangu, mille tulemuseks on usaldusväärse pädevuse sertifikaat. Organisatsioon saab seda sertifikaati kasutada selleks, et näidata kõrgetasemelist juhtimist, mis nõuab, et need osalejad - potentsiaalsed annetajad, pensioniplaanis osalejad või muud huvitatud isikud - asetatakse organisatsiooni omast kõrgemale oma.

Täiendusõppe tasud

Kuna heategevuslike sihtkapitalide, pensioniplaanide ja investeerimisnõustajate usaldusisikutele usaldatakse rohkem raha kui kunagi varem, soovib avalikkus teada, et selle raha juhitakse heaperemehelikult. Kasvav teadlikkus usaldusülesannetest tõuseb iga kord, kui avastatakse tõsine usaldusvastase käitumise juhtum - nagu juhtumiga seoses Enron pensioniplaanid.

Sisse Enroni juhtum, usaldusisikud - sealhulgas ettevõtte tippjuhid ja direktorite nõukogu - ei suutnud täita oma usalduskohustusi seada plaanis osalejate huve nende enda omadest kõrgemale. Paljude usaldustõrgete hulgas, mis on dokumenteeritud USA tööministeeriumi esitatud hagis, investeerisid nad ettevaatamatult sobivaid panuseid äriühingu aktsiaid, eksitas töötajaid ettevõtte tervise osas ja julgustas neid investeerima rohkemesse Enroni aktsiatesse, isegi kui nad teadsid, et ettevõte on allakäik. Nende ja muude tegevustega laastasid nad oma töötajate pensionifonde.

Alumine rida

Vastuseks kasvavale teadlikkusele usalduskohustustest võtsid seadusandjad vastu 2006. aasta pensionikaitse seadus, mis juhib tähelepanu usaldusisikute nõustajatele, sätetega, mis nõuavad iga -aastaseid auditeid usaldusväärse eksperdi poolt.AIFA -l on pädevus osutada pensioniplaani osalejatele pakutavate abikõlblike investeerimisnõustamiste auditeerimisteenuseid.

Kasvav avalikkuse teadlikkus, suurem regulatsioon ja usaldusisikutele usaldatud tohutu raha loonud ideaalse tormi nõustajatele, kes AIFi ja AIFA määramiste kaudu saavad end usaldada eksperdid.