4 võimalust oma finantskarjääri alustamiseks

1970. aastatel finantsplaneerijad sisuliselt oli tal kaks karjäärivalikut: neist võis saada börsimaaklerid või kindlustusagendid. Nende teed olid määratud ja ootused lihtsad. Pärast seda on palju muutunud. Valikuid on palju rohkem, kuid see tähendab ka seda, et õpilastelt oodatakse ägedas konkurentsikeskkonnas rohkem teada ja rohkem kui kunagi varem. Finantsplaneerimise karjääriks valmistumine nõuab palju rohkem koolitust valdkondades, mis on traditsiooniliselt muudele elukutsetele taandatud, näiteks raamatupidamine ja psühholoogia.

Selles artiklis uurime asju, mida hiljutised ja varsti lõpetanud saavad otsustada kuhu nad tahavad, et nende finantsplaneerimise karjäär läheks ja et siis võistlusel jalga saada.

Valmistuge enne kooli lõpetamist

Võib -olla on esimene ja kõige ilmsem tegevus lihtsalt sobiva eriala valimine. Need sisaldavad äri, majandus, finantseerida või raamatupidamine. Isiklikke finantsplaneerimise programme pakutakse rohkemates ülikoolides nii kraadiõppe kui ka bakalaureuse tasemel. Need programmid võivad olla eriti kasulikud, kuna puudutavad sageli ka paljusid teemad, mida teised programmid ei hõlma. Need teemad hõlmavad tarbijaõigusi, rahanduse dünaamikat perekonnas ja pensionile jäämise psühholoogia.

Traditsioonilised finantsplaneerimise õppekavad hõlmavad ainult materjali, mis on otseselt seotud Sertifitseeritud finantsplaneerija (CFP®) juhatuse eksam, näiteks investeeringuid, kindlustusja maksud. Seetõttu annab finantsplaneerimise eriala valimine üliõpilastele palju laiema teadmistebaasi, millest karjääri alustada. Rahandus- ja investeerimispsühholoogia mõistmine on klientidega suhtlemisel hindamatu abivahend ja tegelikult on see oskus, mida kõik finantsplaneerijad peavad teatud määral valdama.

Õppekavavälised tegevused
Loomulikult on õige eriala valimine vaid üks samm, mille õpilased saavad teha enne karjääri lõpetamist oma karjääri edendamiseks. Õpilastele on saadaval mitmeid muid võimalusi, mis näevad tulevastele tööandjatele CV -s head välja. Allpool on mõned näited:

• Ettevalmistus Tulumaks Tagastab. See on hea praktiline oskus, millest võib õpilasele mitmel viisil palju kasu olla. Lisaks finantssektori klientidele kindla ja praktilise kogemuse pakkumisele õpetab see õpilastele ka põhilist maksuteavet, mida testitud CFP® juhatuse eksamil.
• Töötamine pangas. Üliõpilasplaneerijad leiavad sageli, et pangas töötamine pakub mitmeid karjäärieeliseid. See on töö, mis sobib kergesti akadeemilise ajakavaga. Palk on parem kui paljudel teistel koolijärgsetel töödel. See näeb CV -l hea välja, annab praktilise töökogemuse ja näitab, et olete vastutustundlik inimene.
• Istub selle eest Registreeritud agent Eksam. Seda eksamit korraldab IRS. Test hõlmab praktiliselt kõiki CFP® juhatuse eksamil leiduvaid maksumaterjale. Selle testi läbimine ja selle määramise teenimine on muljetavaldav volikiri, mida esitada tulevastele tööandjatele mis tahes finantspraktika valdkonnas. Samuti saate tohutu eelise CFP® taotlejate ees, kellel pole eelnevat maksukoolitust olnud.
• Praktika. Finantsplaneerimisfirmas praktikandina töötamine annab igale õpilasele ilmselget kasu. Kuigi igasugune praktika võib olla kasulik, annab väiksemas ettevõttes töötamine tõenäoliselt rohkem praktilisi kogemusi klientidele ja finantsplaneerimise protsessile kui suurem ettevõte, kus praktikandid on sageli suunatud haldustoe või turunduse poole rollid.

Töö leidmine

Lõpetajate käsutuses on mitmeid tööriistu, mis võivad oluliselt suurendada nende kokkupuudet finantsringkondadega. Ilmselgelt on kohalikus ettevõttes praktika lõpetanud lõpetajal töökoha valimise protsessis märkimisväärne eelis tundmatu konkurendi ees.

Neile, kellel seda luksust pole, võib Internet olla hädavajalik ressurss. Veebisaitidel, nagu brokerhunter.com, on pidevalt loetletud paljude ettevõtete kõik saadaolevad postitused. Need, kes eelistavad näost näkku läheneda ja ise võrgustikku luua (ja isegi need, kes seda ei tee), oleks mõistlikud liituda kohaliku peatükiga. finantsplaneerimise organisatsioon, näiteks finantsplaneerimise ühing või riiklik kindlustus- ja finantsnõustajate liit. Need rühmad pakuvad palju ressursse nii algajatele kui ka veteranide planeerijatele ja on liikmelisuse kulusid igati väärt. Nende veebisaidid sisaldavad sageli ka töökuulutusi.

Peale kooli lõpetamist

Teades, milline töö teile kõige paremini sobib, võib olla väljakutse. Siin on veel mõned punktid, mida oma karjääri valimisel arvestada:

• Neid on mitmeid erinevaid ärimudelid kasutatakse täna finantsplaneerimise valdkonnas. Börsimaaklerid ja kindlustusagendid töötavad tavaliselt komisjonitasu alusel Registreeritud investeerimisnõustajad kipuvad võtma kas tunnitasu või protsendi hallatavad varad kompensatsioonina.
• Ettevõtte suurus on oluline. Selliseid pakuvad suured ettevõtted mugavused kontoripindade, visiitkaartide ja kirjaplangidena. Kuid suuremad ettevõtted võivad olla ka jäik tootmiskvoote, madalam väljamakseid komisjonides väga reguleeritud keskkond.
• Omakorda väike rahaline ettevõtted pakuvad rohkem pingevaba õhkkond ja rohkem mitmekülgset toodete ja teenuste. Väiksemas ettevõttes töötamine võib pakkuda ka palju laiemat kogemustepagasit uutele esindajatele, kellel võib olla vabadus rakendada kõikehõlmavat finantsplaan kliendi jaoks. See plaan võib hõlmata selliseid asju nagu hüpoteeklaenude planeerimine ja tulumaks ettevalmistamine. On kaheldav, kas teil oleks suurettevõttes selline vastutus.
• Koolitus ja tugi on ettevõttes erinevad. Finantsettevõtted nagu Northwestern Vastastikune annab oma töötajatele kogu vajaliku hariduse ja koolitus, et nad vajavad, et edastada vajalikku eksamid, samuti põhjalik müügi ja toote koolitus. Suurettevõtete pakutavatest koolitusprogrammidest saavad kasu paljud uued nõustajad. Isegi kui kaotate lõpuks suurettevõtte konkurentsis, on teil endiselt turustatav oskused, mis on atraktiivsed väikeettevõtetele, kes ei suuda pakkuda teile sellist koolitust ja litsentse saadud.
• Lõpuks määrused Finantstööstuse reguleeriv asutus nõuda sponsorlust a maakler/ Edasimüüja või teise Börsi liikme, et te istuda iga väärtpaberite litsentsi eksami.

Alumine rida

Kolledžiõpilastel on enne lõpetamist palju asju, mida nad saavad oma turustatavuse parandamiseks teha. Kui olete läbi reaalses maailmas, pea meeles, et esialgne edu võti finantsplaneerimise äri on püsivust. Mõned lõpetajad leiavad oma koha valdkonnas kohe, teised peavad võib -olla proovima mõnda erinevat töökeskkonda, et leida endale kõige sobivam.