Vanguard Total Stock Market Index Fund vs. Vanguard 500 indeksifond: mis vahe on?
Vanguard Total Stock Market Index Fund vs. Vanguard 500 indeksifond: ülevaade
Vanguardi kaks populaarsemat toodet on Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares (VTSAX) ja Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX). Kuigi mõlemad võivad toimida sobivaks põhiosad aktsiaportfellis, need sarnase kõlaga investeerimisfondid järgida erinevaid investeerimisstrateegiaid.
Nagu nimigi ütleb, pakub Total Stock Market Index Fund riski kogu USA aktsiaturule, mida esindab Turvahindade uurimiskeskus (CRSP) USA koguturuindeks ligi 4000 aktsia kohta.
Teisest küljest pakub 500 indeksifond sarnaselt S&P 500 indeksiga ainult 500 suurimat USA ettevõtet. Selles artiklis vaatame läbi nende kahe populaarse sarnasused ja erinevused Vanguard investeerimisfondid.
Pange tähele, et Vanguard Total Stock Market Index Fund ja Vanguard 500 Index Fund on kahte klassi - Admirali aktsiad ja Investori aktsiad. Mõlema fondi investorite aktsiad - Vanguard Total Stock Market Index Fund Investor Shares (VTSMX) ja Vanguard 500 Index Fund Investor Shares (VFINX) ei ole enam uuteks investeeringuteks avatud. Ainus erinevus Admirali ja Investori aktsiafondide vahel on minimaalne nõutav investeering.
Võtmekohad
- Kuigi mõlemad on laiapõhjalised aktsiafondid, on Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX) ja Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares aktsiatel erinevad investeerimiseesmärgid.
- Vanguard Total Stock Market Index Fund investeerib kogu USA aktsiaturule, mis koosneb tuhandetest avalikult kaubeldavatest ettevõtetest.
- Vanguard 500 indeksifond investeerib ainult 500 suurimasse USA ettevõttesse, mis hõlmavad S&P 500 indeksit.
- Vanguard Total Stock Market Index Fund võib esindada kõiki portfelli aktsiaid, samas kui Vanguard 500 indeksifondi tuleks ideaaljuhul tasakaalustada agressiivse kasvuga aktsiatega.
Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)
Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX) pakub mitmekesist positsiooni väikese, keskmise ja suure kapitali kasvu ja väärtpaberitega, millega kaubeldakse Nasdaq ja New Yorgi börs (NYSE).
Loodud nov. 13, 2000, on investeerimisfond alates selle loomisest (30. juuni 2021 seisuga) saavutanud keskmise aastase tootluse 8,42%. See tootlus on peaaegu identne fondi omaga võrdlusalus, CRSP USA koguturuindeks. Fond kasutab kogu indeksi ja selle põhiomaduste lähendamiseks tüüpilist valimismeetodit.
31. juuli 2021 seisuga oli fondil 3 908 aktsiat ja kontrollitud netovara 1,3 triljonit dollarit. Suurima osaluse moodustavad tehnoloogia-, finants-, tööstus-, tervishoiu- ja tarbijateenindusettevõtted. VTSAX võtab tasu äärmiselt madal kulude suhe 0,04% ja nõuab minimaalset investeeringut 3000 dollarit.
Nii Vanguard Total Stock Market Index kui ka Vanguard 500 Index investeerimisfondid on saadaval ka börsil kaubeldavate fondidena (ETF).
Vanguard 500 indeksifond (VFIAX)
Ettevõtte sõnul pakub üksikute investorite esimene indeksifond Vanguard 500 indeksifond (VFIAX) kokkupuudet kogu USA aktsiaturu alamhulgaga, täpsemalt Standard & Poor's 500 indeks, mille komponendiettevõtted moodustavad umbes kolm neljandikku USA aktsiaturu väärtusest.
Vanguard 500 indeksifond püüab oma võrdlusindeksit korrata, investeerides kogu oma netovara aktsiad, mis sisaldavad indeksit ja hoiavad iga komponenti ligikaudu sama kaaluga kui indeks. Sel viisil kaldub fond vaevalt kõrvale S&P 500 -st, mille eesmärk on jäljendada.
Fond anti välja novembris. 13, 2000. 31. juuli 2021 seisuga on see genereerinud keskmine aastane tootlus 7,93%.
30. juuni 2021 seisuga oli Vanguard 500 indeksifondil netovara kokku 753,5 miljardit dollarit ja vaatamata oma nimele hoiab ta 507 aktsiat. Sarnaselt oma sõsarfondile võtab VTSAX kulutaset 0,04% ja nõuab minimaalset investeeringut 3000 dollarit.
Peamised erinevused
Võrreldes Vanguard Total Stock Market Index Fundiga on Vanguard 500 Index Fund ajalooliselt olnud veidi madalam volatiilsus ja tagasi. Siiski, Sharpe suhtarvud (kõige laialdasemalt kasutatav meetod riskiga korrigeeritud tootluse arvutamiseks) on peaaegu identsed, mis näitab, et mõlema fondi investoritel oli riskiga korrigeeritud alusel sarnane tootlus.
Vanguard Total Stock Market Index Fund sobib kõige paremini mõõduka kuni kõrge riskitaluvusega investoritele, kes soovivad USA aktsiaturuga odavalt kokku puutuda. Lisaks võib see toimida ühe kodumaise aktsiafondina portfellis.
Vahepeal sobib tuumaks Vanguard 500 indeksifond aktsiakapital investoritele, kellel on pikaajaline investeerimishorisont ja eelistatakse suure kapitaliga aktsiaturu madalamat riski. Kuna see keskendub konservatiivsemale, suure kapitaliga aktsiad, võib fond kõige paremini töötada hajutatud portfellis, mis sisaldab kasvu jaoks muud tüüpi aktsiatega kokkupuudet.
