Investeerimine kinnisvarasse ilma kinnisvara ostmata

Kinnisvarasse investeerimine võib olla väga tulus, kuid kinnisvarainvesteeringutega alustamine nõuab suurt kapitali.

Nagu öeldud, kui teil pole sadu tuhandeid dollareid käepärast, on ka muid võimalusi kinnisvarasse investeerimiseks ilma füüsilist vara ostmata. (Vaata ka: Mis vahe on kinnisvarasse investeerimisel ja aktsiatel?)

Investeerige REITi

An REITehk kinnisvarainvesteeringute usaldusfirma on ettevõte, mis omab ja haldab kinnisvara ja sellega seotud varasid, nagu hüpoteegid või hüpoteekvõlakirjad. Suurem osa REITi tuludest ja varadest peab olema seotud kinnisvaraga. REIT -i kvalifitseerimiseks peavad ettevõtted vastama nendele standarditele ja lisatud reeglitele Väärtpaberite ja börside komisjon:

• Investeerige vähemalt 75% kogumahust vara kinnisvara varades
• Saage vähemalt 75% brutotulust kinnisvara üürimisest või hüpoteegi intressidest
• Võtke vähemalt 100 aktsionärid pärast esimest aastat REIT -is
• Omada kuni 50% aktsiatest kuni viiele isikule
• Makske aktsionärina vähemalt 90% maksustatavast tulust dividendid

Viimane reegel on üksikute investorite jaoks oluline. REITid ei ole lihtsalt kinnisvara omavad ettevõtted; need on ettevõtted, kes pakuvad rahavool oma investoritele. Kui investeerite REITi koos dividendide reinvesteerimisega, saate oma portfelli kasvatada, kuni jõuate punktini kus saate osta üksikuid kinnisvara ise või jätkata investeerimist hallatavasse kinnisvarasse portfellid. (Vaata ka: 5 REIT -i tüüpi ja kuidas nendesse investeerida.)

Investeerige kinnisvarasse keskendunud ettevõttesse

Paljud ettevõtted, kes omavad ja haldavad kinnisvara, ei ole struktureeritud REITina. The aktsiad neist ettevõtetest maksavad tavaliselt palju väiksemat dividendi kui REIT, kuid ettevõtetel on rohkem vabadust reinvesteerida kasumit laiendada.

Mõned teiste tööstusharude ettevõtted käituvad nagu kinnisvarafirma, kuigi see pole nende pakutav esmane teenus. Näideteks on hotelliketid, kuurordioperaatorid ning kaubanduskeskuste ja striptiisikeskuste juhid.

Loomulikult on ka traditsioonilisi kinnisvarafirmasid investeeringuteks saadaval. Ettevõtete hulka kuuluvad kinnisvarateenuseid pakkuvad ettevõtted nagu RE/MAX Holdings Inc. (RMAX), ärikinnisvara operaatorid nagu CBRE Group (CBG) ja kaubanduskeskuste ettevõtted, nagu Equity One (EQY).

Nagu iga üksiku aktsiainvesteeringu puhul, tehke enne investeerimisotsuse tegemist alati palju uuringuid. Kui investeerite tugevalt ühte aktsiasse või tootmisharusse ülejäänud portfelliga võrreldes, avaneb teile portfell kontsentratsioon riski.

Investeerige koduehitusse

Kinnisvara ei tähenda ainult ostmist ja olemasolevatelt ettevõtetelt kasu saamist. Kasvavate suurlinnapiirkondade uute naabruskondade arendamise eest vastutab terve koduehitajate tööstusharu. Need ettevõtted võivad olla seotud kodu ehitamise protsessi mitme aspektiga.

Koduehitajate hindamisel vaadake kõiki ettevõtte aspekte. Küsige endalt, kas ettevõte on keskendunud halva kinnisvaratulemusega piirkonnale, kui ettevõte on keskendunud ainult väga kõrge või madala hinnaga kodudele, ja võrrelge keskendumist kinnisvaratrendidega.

Suurte koduehitajate hulka kuulub Lennar Corp. (LEN), DR. Horton Inc. (DHI), KB avaleht (KBH), PulteGroup Inc. (PHM) ja NVR Inc. (NVR).

Pidage meeles, et koduehitajate jõudlus võib olla majandusega väga korrelatsioonis. Kui töökohtade kasv on tugev, tahavad inimesed uusi kodusid osta. Kui majandus on loid, kipub uute kodude müük langema.

Investeerige kinnisvara investeerimisfondi

Kinnisvarasse investeerimisel on üks raskemaid takistusi mitmekesistamine. Jaeinvestorina aktsiaturul ei ole raske leida laia valikut investeeringuid. Paljude ettevõtete aktsiad kauplevad piisavalt madalal tasemel hind et mitmekesise portfelli saavutamine on planeerimisega mõistliku hinnaga võimalik. Kinnisvaraga on natuke teistmoodi. Kinnisvara puhul maksab üks vara tavaliselt kuuekohalise vahemiku. Ainult üks ettevõte, Berkshire Hathaway Inc. (BRK.A) kaupleb sellel tasemel. Vähesed aktsiad jõuavad neljakohalisele tasemele.

Kinnisvara mitmekesistamiseks saavad investorid pöörduda kinnisvarale keskendunud poole investeerimisfondid, indeksi fondidja ETF -id. Mõned kinnisvarafondid töötavad nagu traditsiooniline investeerimisfond, peamiselt investeerides kinnisvara aktsiatesse. Teised on keskendunud REIT -idele või isegi otse kinnisvara ostmisele.

Populaarse REIT ETFi näide on Vanguard REIT ETF (VNQ). See ETF kaupleb nagu aktsia, kuid annab teile kohese kokkupuute REIT -de portfelliga. Selles fondis on 145 erinevat aktsiat. Suurimate osaluste hulka kuulub Simon Property Group Inc. (SPG) ja avalik ladustamine (PSA).

Kui eelistate kinnisvara investeerimisfondi, siis Prudential Global Real Estate Fund (PURAX) on ülemaailmne kinnisvarafond. Fond on 97,5% investeeritud kinnisvarasse: 52% osalustest asub Põhja -Ameerikas, ülejäänud osa on investeeritud Euroopasse (13%) ja Aasiasse (19%). See fond on keskendunud peamiselt arenenud turgudele, kuhu on investeeritud vähem kui 2% fondidest arenevatel turgudel.

Alumine rida

Üksikutesse kinnistutesse investeerimine nõuab palju kapitali ja sellega kaasneb suur risk. Investeerimine teistesse aktsiaturu kaudu pakutavatesse valikutesse -REIT, investeerimisfondid ja ETF -id - võib teie portfellile kinnisvaraga kokku puutuda, ilma et peaksite sadu tuhandeid välja panema dollarit. Nagu iga investeeringu puhul, kaasneb ka kinnisvarasse ja sellega seotud ettevõtetesse investeerimisega teatud risk. Enne ostmist hinnake kõiki investeerimisvõimalusi, et see vastaks teie investeerimiseesmärkidele.

Ameerika ja ülemaailmne kinnisvara on viimastel aastatel hästi toiminud, kuid mitte kõik turud ei ole sarnased. Mõned kinnisvaraga seotud riskid pakuvad suurepärast kaitset muude turukõikumiste eest, kuid liiga palju kinnisvara koondumine jätab teid avatuks kaotustele, kui kinnisvaraturg kõigub, nagu see juhtus viimastel aastatel the kinnisvaramull ja hüpoteeklaenude kriis.

Kui aga olete hästi aru saanud oma investeerimiseesmärkidest ja sellest, kuidas kinnisvara saab oma osa mängida, saate seda teha investeerige enesekindlalt ja muutke kinnisvara oma portfelli osaks nii lühiajaliste kui ka pikaajaliste investeeringute jaoks eesmärke.