Sertifitseeritud finantsplaneerija (CFP) määratlus

Mis on sertifitseeritud finantsplaneerija (CFP)?

Sertifitseeritud finantsplaneerija (CFP) on ametlik tunnustus finantsplaneerimise, maksude, kindlustuse, kinnisvara planeerimise ja pensionile jäämise valdkonnas (näiteks 401 (k) s).

Omandis ja mille on välja andnud Certified Financial Planner Board of Standards, Inc., tähistus on antud isikutele, kes edukalt lõpule ühise kalanduspoliitika juhatuse esialgne eksamid, siis jätkavad käimasolevat aastane haridusprogramme säilitada oma oskusi ja sertifitseerimine.

Sertifitseeritud finantsplaneerija (CFP) mõistmine

Ühise kalanduspoliitika eesmärk on aidata inimestel oma rahandust hallata. See võib hõlmata erinevaid vajadusi, näiteks investeeringute planeerimine, pensionile planeerimine, kindlustus, haridus, ja nii edasi. Ühise kalanduspoliitika kõige olulisem aspekt on olla a usaldusisik teie vara, see tähendab, et nad teevad otsuseid teie huve silmas pidades.

ÜKPd on kõikehõlmavad, eriti võrreldes investeerimisnõustajatega. ÜKPd alustavad tavaliselt protsessi, hinnates teie praegust rahandust, sealhulgas sularaha, varasid, investeeringuid või kinnisvara, et saada ülevaade teie netoväärtus. Nad vaatavad ka teie kohustusi, näiteks hüpoteegid või üliõpilasvõlg.

Sellest hetkest alates töötavad nad teiega ja teie vajadustega koostada finantsplaan. Näiteks öelge, et olete lähenemas pensionile jäämine, nad koostavad finantsplaani, mis näeb teid läbi teie pensioniea. Või ehk on teil laps, kes alustab kõrgkooli; nad võivad aidata luua finantsplaani selle kulude haldamiseks.

ÜKP on finantsnõustaja tüüp, kuid sellel on sertifitseeritud nimetus, mis näitab finantsplaneerimise põhjalikke teadmisi. ÜKP -d võib pidada kõrgendatud tasemeks finantsnõustaja. Tegelikult saamise nõudeid CFP on mõned kõige raskem ja ranged tööstuses.

Kuidas saada sertifitseeritud finantsplaneerijaks (CFP)

Ühise kalanduspoliitika määramise teenimine hõlmab nõuete täitmist neljas valdkonnas: formaalharidus, ühise kalanduspoliitika eksami sooritus, asjakohane töökogemus ja demonstreeritud kutse -eetika.

Haridusnõuded hõlmavad kahte peamist komponenti. Kandidaat peab kontrollima, kas tal on bakalaureusekraad või kõrgem kraad akrediteeritud ülikoolist või kolledžist, mille tunnustab USA haridusministeerium. Teiseks peab ta täitma nimekirja erikursuseid finantsplaneerimine, nagu on kindlaks määratud ühise kalanduspoliitika juhatuse.

Suure osa sellest teisest nõudest loobutakse tavaliselt juhul, kui kandidaadil on teatud heakskiidetud rahalised nimetused, näiteks a volitatud finantsanalüütik (CFA) või diplomeeritud raamatupidaja (CPA) nimetus või on tal kõrgem kraad ettevõtluses, näiteks a ärijuhtimise magister (MBA).

Nagu töökogemus, kandidaatide peavad tõestama vähemalt kolm aastat (või 6000 tundi) täistööajaga professionaalse töökogemus tööstuses või kaks aastat (4000 tundi) õpirollis, mida seejärel täiendavalt individualiseeritakse nõuded.

Lõpuks kandidaatide ja kalanduspoliitika omanikud peavad järgima ühise kalanduspoliitika juhatuse professionaalse käitumise. Nad peavad ka regulaarselt avaldada teavet oma osalust erinevates valdkondades, nagu kuritegevusest päringud valitsusasutused, pankrotid, klientide kaebused või tööandjate ülesütlemine. Ühise kalanduspoliitika juhatus viib enne sertifikaadi andmist läbi ka kõigi kandidaatide põhjaliku taustakontrolli.

Isegi ülaltoodud sammude edukas lõpuleviimine ei taga ühise kalanduspoliitika määramise saamist. ÜKP juhatusel on lõplik kaalutlusõigus, kas anda määramine üksikisikule või mitte.

Sertifitseeritud finantsplaneerija (CFP) eksam

The CFP eksam sisaldab 170 valikvastustega küsimust, mis hõlmavad rohkem kui 100 finantsplaneerimisega seotud teemat. Reguleerimisala hõlmab ametialast käitumist ja eeskirju, finantsplaneerimise põhimõtteid, hariduse planeerimist, riskijuhtimine, kindlustus, investeeringud, maksude planeerimine, pensionile jäämise planeerimine ja kinnisvara planeerimine.

Erinevaid teemavaldkondi kaalutakse ja uusim kaalumine on saadaval saidil ÜKP juhatuse veebisait. Täiendavad küsimused panevad proovile kandidaadi asjatundlikkuse kliendiplaneerijate suhete loomisel ja asjakohaste asjade kogumisel teavet ning nende võimet analüüsida, arendada, suhelda, rakendada ja jälgida neile antud soovitusi klientidele.

Siin on lisateavet ühise kalanduspoliitika eksami haldamise, kulude ja hindamise kohta.

• Ajastus: Kandidaadid istuvad ühel päeval kahel kolmetunnisel istungil; seansse eraldab 40-minutiline paus. Tavaliselt pakutakse eksameid kolmes erinevas ühe nädala aknas-märtsis, juulis ja novembris.
• Maksumus: USA testisaidil hallatava eksami eest 825 dollarit, varajastele taotlustele allahindlus ja hilinenutele lisatasu.
• Läbimise tulemus: See on kriteeriumidele viidatud, mis tähendab, et tulemuslikkust mõõdetakse vastavalt nõutava pädevuse tasemele, mitte teiste sama eksami kirjutanud isikute hindele. See hoiab ära eelised või puudused, mis võivad tekkida siis, kui varasemad eksamid olid väiksema või kõrgema raskusastmega.
• Testi uuesti tegemine: Kui te ebaõnnestub, võite testi uuesti teha kuni neli korda oma elu jooksul.