FinCEN Files Sink Bank Stocks

Pommiaruanne uurimisajakirjanike rahvusvahelisest konsortsiumist (ICIJ), mille taga on organisatsioon Panama paberid uurimisel selgub suurte finantsasutuste roll triljonite dollarite rahapesus ja soovitab, et nad ei teeks selle peatamiseks piisavalt. Tuhanded "kahtlase tegevuse aruanded" taastusid BuzzFeed uudised ja jagatud ajakirjanikele üle kogu maailma näitavad, et globaalsed pangad on pimesi liigutanud hämmastavaid summasid ebaseaduslikku sularaha "varjuliste tegelaste ja kurjategijate jaoks võrgustikud, mis on levitanud kaost ja õõnestanud demokraatiat kogu maailmas ", hoolimata lubadustest tugevdada kontrolli ja nõuda miljardeid dollareid trahve minevik.

Allpool on FinCEN -failide kümne parima panga järjestatud summa. Täna langesid Londonis HSBC, Barclays ja Standard Chartered aktsiad umbes 5%. Samuti langes Société Générale aktsia Pariisis 4,94% ja Deutsche Bank Frankfurdis üle 7%. USA hiiglaste JPMorgan Chase ja Bank of New York Mellon aktsiad olid turueelsel kauplemisel sügavas miinuses.

Mis on FinCEN -failid?

FinCENi failide uurimine hõlmab enam kui 2100 kahtlase tegevuse aruannet (SAR), mis esitati enamasti ajavahemikul 2011–2017 ja milles märgiti üle 2 triljoni dollari väärtuses potentsiaalselt ebaseaduslikke tehinguid. Nad on väike osa (0,02%) selle aja jooksul esitatud rohkem kui 12 miljonist. SAR -id on konfidentsiaalsed dokumendid, mille on loonud finantsasutuste (pangad, rahavahetused, väärtpaberimaaklerid, kasiinod) töötajad, et hoiatada Finantskuritegude jõustamise võrgustik (FinCEN) tehingute kohta, mis ei tundu päris õiged. Seejärel jagab FinCEN neid aruandeid õiguskaitseasutustega, sealhulgas FBI ja ICE.

Kus pangad ebaõnnestusid?

Pangad võivad tehingud peatada, kui leiavad, et need on kahtlased, kuid seadus seda ei kohusta. Aruandes kirjeldatakse üksikasjalikult, kuidas nad on jäänud alla, olles samal ajal esimene kaitseliin musta raha eest. Ta väidab, et nad on aidanud liikuda raha eest korrumpeerunud poliitikutelt ja petturitelt narkokaubitsejatele ja terroriorganisatsioonidele vaatamata punastele lippudele ja töödeldi regulaarselt tehinguid, teadmata selle lõplikke omanikke kontod.

Lisaks sellele, et ta ei suutnud või ei tahtnud ise riskantseid tehinguid peatada, kulus ka pankadel ametivõimude hoiatamiseks palju aega. Kuigi reeglid ütlevad, et SAR-id tuleb esitada 30–60 päeva jooksul pärast võimaliku kuritegeliku tegevuse algust avastati, märgiti aruandes, et kahtlasest tegevusest möödus keskmiselt 166 päeva algas. Barclaysil läks suurpankade seas kõige halvemini, kuludes tehingute toimumise ajast aruande esitamiseks keskmiselt 1205 päeva. Sellele järgnesid JPMorgan (519 päeva), Standard Chartered (426) ja Bank of New York Mellon (210) ning Deutsche Bank (136). See viivitus võib olla osaliselt tingitud sellest, et suuremate pankade vastavustöötajad kasutavad sageli Google'i põhilisi otsinguid, öeldakse aruandes ja märgitakse tehingud alles pärast negatiivsete uudiste ilmumist. Raha? Selleks ajaks ammu läinud.