Robinhood vs. E*KAUBANDUS

E*TRADE oli üks esimesi online -kohalolekuga tegelevaid maaklerteenuseid, olles teinud oma esimese veebikaubanduse 1983. aastal.Tööstuse jõujaam pakub tasuta aktsiatega kauplemist,nagu 1990ndate lõpus, koos laia tootevalikuga ja jõuliste kauplemisplatvormidega, mis on suunatud aktiivsetele kauplejatele ja ost-ja-hoidke investoritele.

Robinhood on veebipõhises vahendustegevuses palju uuem. Ettevõte asutati 2013. aastal ja avalikustati oma teenused 2015. aastal.Tema kuulsusnõuded on komisjonitasuta investeerimine koos tasuta kauplemisega aktsiate, ETF-ide, optsioonide ja krüptovaluutadega.Kuigi see oli ettevõtte algusaastatel tohutu eelis, on nüüd valida palju vahendustasuta maaklereid.

Meie 2020. aasta parimate veebimaaklerite ülevaadetes teenis E*TRADE igas kategoorias kõrgemaid punkte kui Robinhood, välja arvatud Best for Low Cost. Leidsime, et Robinhood võib olla hea koht investeerimise ja kauplemise ideega harjumiseks, kui teil on vähe investeerida ja vahetate korraga ainult aktsia või kaks. E*TRADE on parem valik, kui olete aktiivne kaupleja või investor ja soovite kohandatavat kauplemisplatvormi.

Kasutatavus

E*TRADE on tegutsenud ligi neli aastakümmet,ja see kogemus on end ära tasunud väga intuitiivsete ja hõlpsasti navigeeritavate platvormide pakkumise osas. On kaks peamist veebipõhist platvormi-E*TRADE ja Power E*TRADE-ning kaks peegelfunktsiooniga mobiilirakendust.Konto avamine ja rahastamine on lihtne, olenemata sellest, kas kasutate mobiilseadet või arvutit.

Robinhoodi on ka väga lihtne kasutada ja navigeerida, kuid see on selle üldise lihtsuse funktsioon. Mobiilirakendus ja veebisait on välimuselt sarnased, mistõttu on mõlemat liidest kasutades lihtne investeerida. Siiski ei saa kogemuse kohandamiseks ega isikupärastamiseks palju ära teha. Rakenduses või veebisaidil saate mõne minuti pärast uue konto avada ja seda rahastada.

E*TRADE pakub rohkem tellimustüüpe, sealhulgas tingimuslikke tellimusi, nagu üks-tühistab-muu,mida te Robinhoodilt kusagilt ei leia. Mõlema maakleriga saate kaubelda samade varaklassidega mobiili- ja veebiplatvormidel, välja arvatud E*TRADE ühe nimega võlakirjadega kauplemine, mis pole selle rakenduse kaudu saadaval. Mõlemad maaklerid toetavad jälgimisloendeid kõigil platvormidel, kuid ainult E*TRADE pakub kohandatavat graafikut.

Kaubanduskogemus

Töölaua kogemus

Mõlemal maakleril on hõlpsasti navigeeritavad veebiplatvormid; E*TRADE pakub aga üldiselt rikkalikumat kogemust. E*TRADE platvorm on täielikult kohandatav ja teil on juurdepääs reaalajas hinnapakkumiste voogesitusele. Tellimusi on võimalik korraga saata ja partii saata ning saate tellimusi esitada otse diagrammilt ja neid visuaalselt jälgida.

Robinhood pakub väga lihtsat platvormi, millel on piiratud funktsionaalsus võrreldes E*TRADE'iga. Kohandamiseks pole ühtegi võimalust ja te ei saa tellimusi vormistada ega vahetada otse graafikult. Meie uuringud näitasid, et tegelikud hinnaandmed jäid teistest platvormidest maha 3–10 sekundiga. Viivitus ei pruugi olla suur asi, kui olete ost-ja-hoidke investor, kuid see võib olla erinevat tüüpi investorite ja kauplejate jaoks.

Mobiilne kogemus

E*TRADE pakub kahte rakendust: mobiilirakendus E*TRADE ja täiustatud Power E*TRADE rakendus. Robinhoodil on üks rakendus, mis on selle algne platvorm—veebiplatvorm käivitati kaks aastat pärast mobiilirakendust. Kuigi mõlemad maaklerid pakuvad hästi kavandatud mobiilirakendusi, mida on lihtne kasutada ja navigeerida, tuleb E*TRADE kohandamise ja funktsionaalsuse osas välja. Mobiilseadmes saate kaubelda samade varaklassidega, mida iga maakler oma vastava veebiplatvormi kaudu pakub (välja arvatud ühe nimega võlakirjad E*TRADE jaoks).

Pakkumiste valik

E*TRADE pakub kõiki tavalisi kahtlusaluseid, mida suurelt maaklerilt oodata võiksite: aktsiad, optsioonid, futuurid, ETF -id, investeerimisfondid, võlakirjad ja CD -d. Futuuridega kauplemine pakub investoritele kokkupuudet kaupade ja Bitcoiniga. Üks asi, mis selle rivist puudu on, on aga Forex. Nagu Bitcoini puhul, saavad ka E*TRADE investorid valuutaturgudele sattuda ainult futuuridega kauplemise kaudu.

Robinhoodi pakkumiste valik on sellega võrreldes väga piiratud. Sellest on puudu üsna paljud varaklassid, mis on paljude maaklerite jaoks standardsed. Sellegipoolest tuleb see krüptovaluutades välja ja saate kaubelda Bitcoini (BTC), Bitcoin Cash (BCH), Bitcoin SV (BSV), Dogecoin (DOGE), Ethereum (ETH), Ethereum Classic (ETC), Litecoin (LTC). Andmed on saadaval ka 10 muu mündi kohta. Robinhood aga ei luba kasutajatel oma münte oma digitaalsesse rahakotti üle kanda ega kasutajad oma münte kauplemiseks Robinhoodile hoiustada. Robinhood võimaldab klientidel osta ka üle 6900 erineva aktsia murdosa aktsiaid.

Robinhood vs E*TRADE Pakkumiste valik
Vara	Robin Hood	E*KAUBANDUS
Lühike müük	Ei	Jah
Koormuseta ja tasulised investeerimisfondid	0	4,686
Komisjonivabad ETF-id	500	Kõik
Võlakirjad	Ei	Jah
Futuurid/kaubad	Ei	Jah
Tulevased valikud	Ei	Jah
Komplekssed valikud	Jah	Jah
Robo nõuanded	Ei	Jah
Krüptovaluuta	Jah	Jah (Bitcoini futuurid)
Rahvusvahelised börsid	Ei	Ei
Forex	Ei	Ei
Fraktsionaalsed aktsiad	Jah	Jah
OTCBB ja Penny aktsiad	Jah	Jah

Tellimuste tüübid

E*TRADE klientidel on veebisaidil ja E*TRADE Pro platvormidel juurdepääs mitmesugustele tellimistüüpidele, sealhulgas tingimuslikele tellimustele.Kuigi mobiilikasutajad saavad sisestada piiratud arvu tingimuslikke tellimusi, saate tellimusi hilisemaks sisestamiseks edastada kõigil platvormidel. Pole üllatav, et Robinhoodil on piiratud hulk tellimustüüpe. Saate siseneda turule või piirata kõigi saadaolevate varaklasside tellimusi, kuid te ei saa esitada tingimuslikke tellimusi.

Kauplemistehnoloogia

E*TRADE täidab 94,2% S&P 500 aktsiatega seotud tellimustest vähemalt samal tasemel Riigi parim pakkumine ja pakkumine (NBBO). Umbes 88% S&P 500 aktsiate tellimustest laekub hinna paranemine. Ettevõte ütleb, et teeb koostööd mitmete turukeskustega eesmärgiga tagada suurim kiirus ja kvaliteet.Robinhood teatab, et täidab 95,12% tellimustest S&P 500 aktsiate jaoks NBBO -s või paremini.Robinhood ei avalikusta siiski oma hinnaparandusstatistikat, mis võib viia negatiivsete eelduste tegemiseni tellimuste suunamise tavade kohta.

Mõlemad ettevõtted on vastavalt SEK reeglile 606 kohustatud selle avalikustama tellimuste voo eest tasumine statistika igal kvartalil.E*TRADE aruandele pääseb juurde siin, samas kui Robinhoodi aruande leiate sellelt avalikustamise raamatukogu. Robinhoodile makstakse oluliselt rohkem tellimuste voo suunamise eest turuplatsidele. Näiteks jaanuaris 2020 saadi kõige rohkem E*TRADE -i 0,2 senti 100 aktsia kohta S&P 500 aktsiate eest.Robinhood teenis samal kuul S&P 500 aktsiate eest 0,26-1,13 senti 100 aktsia kohta.

Kulud

E*TRADE ei võta komisjonitasusid USA-s asuvate klientide veebipõhiste aktsiate, optsioonide ja ETF-tehingute eest (lepinguvõimaluse tasu on 0,65 dollarit). Maksate 19,99 dollarit investeerimisfondidega kauplemiseks väljaspool No-Transaction-Fee programmi ja selle vahendaja tasu on 25 USD tehingu kohta.Robinhoodi kauplemistasud on lihtsad: saate kaubelda aktsiate, ETF -ide, optsioonide ja krüptovaluutadega tasuta.

Mõlemad maaklerid teenivad intressitulu erinevusest selle vahel, mida teile makstakse tühikäigul oleva sularaha eest ja mida nad teenivad klientide saldodelt. E*TRADE võimaldab teil kõrgema intressimäära saamiseks sularaha üle viia rahaturufondi.Sellel on ka aktsialaenuprogramm, milles saate jagada tulu, mida see teenib teie kontol hoitavate aktsiate laenamisest teistele kauplejatele või riskifondidele (tavaliselt lühikeseks müügiks).Robinhood säilitab kogu tulu, mis ta teenib klientide aktsiate laenamisest, ega jaga seda klientidega.

Uurimismugavused

E*TRADE'il on tugevad aktsiad, ETF, investeerimisfondid, fikseeritud tulumääraga ja optsioonide sõelurid, mis aitavad teil järgmise tehingu leida. Samuti leiate palju tööriistu, tehnilisi näitajaid, uuringuid, kalkulaatoreid, ideede genereerijaid, uudiseid ja professionaalseid uuringuid.

Robinhoodi teadusuuringute pakkumised on prognoositavalt piiratud. Puuduvad sõelurid, investeerimisega seotud tööriistad või kalkulaatorid ning diagramm on algeline ja seda ei saa kohandada. Uudised on saadaval mitmest müügikohast ja saate juurdepääsu Morningstari uuringutele, kui olete Robinhood Goldi klient (5 dollarit kuus).

Portfelli analüüs

E*TRADE klientidel on juurdepääs reaalajas ostujõu ja marginaali teabele ning reaalajas realiseerimata ja realiseeritud kasumile. Saate arvutada tulevaste tehingute maksumõju, vaadata maksuaruandeid (kapitalikasumit) ja vaadata väljaspool kontot asuvaid osalusi. Robinhoodiga on portfelli analüüsil nii veebisaidil kui ka rakenduses väga vähe võimalusi. Näete realiseerimata kasumeid ja kahjumeid ning portfelli koguväärtust, kuid see on ka kõik.

Haridus

E*TRADE pakub korralikku valikut artikleid, sõnastikke, videoid ja veebiseminare. See mahutab umbes 30 otseüritused igal aastal ning plaanib 2020. aasta veebiseminariprogrammi märkimisväärselt laiendada. Kuigi Robinhoodi haridusalaseid artikleid on lihtne mõista, võib otsitava leidmine olla keeruline, kuna need on postitatud kronoloogilises järjekorras (ja otsingukasti pole). Te ei leia videoid ega veebiseminare, vaid iga päev Robinhood suupisted kolmeminutiline podcast on kasvava fännibaasiga ja pakub turuteavet.

Kasutajatugi

E*TRADE pakub ööpäevaringset telefoniliini tuge, millel on juurdepääs maakleritele, pensionispetsialistidele, finantskonsultantidele, aktiivsete kauplejate konsultantidele ja tootespetsialistidele. Saate inimesega võrgus vestelda ja mobiilikasutajad pääsevad vestluse kaudu klienditeenindusele juurde. Chatboti võimalus on piiratud, kuid ettevõte kavatseb seda funktsiooni laiendada 2020.

Robinhood tegeleb oma klienditeenindusega rakenduse ja veebisaidi kaudu. Sissetulevat telefoninumbrit pole, seega ei saa te abi kutsuda. Siiski saate veebimenüü abil oma tugiprobleemi kitsendada ja tagasihelistamist taotleda.

Turvalisus

E*TRADE turvalisus vastab tööstusharu standarditele. Saate rakendusse sisse logida, kasutades biomeetrilist (näo või sõrmejälgede) tuvastamist, ja ettevõte kaitseb teid volitamata või pettusega seotud tegevuse kaotamise eest.Sellel on Londoni kindlustusandjate pakutav üleliigne väärtpaberite investorite kaitse korporatsiooni (SIPC) kindlustus, mille kogupiirang on 600 miljonit dollarit.Robinhoodi tehniline turvalisus vastab standarditele, kuid sellel puudub liigne SIPC -kindlustus.

2019. aastal ei olnud kumbki vahendustegevus identiteedivarguste uurimiskeskusest teatanud olulistest andmerikkumistest.

Meie kohtuotsus

Leidsime, et E*TRADE on suurepärane valik, kui olete aktiivne kaupleja või investor, kes soovib tugev ja kohandatav kauplemiskogemus, kasulikud uurimisvahendid ja juurdepääs paljudele kauplemisele tooted. Äärmiselt lihtsa rakenduse ja veebisaidiga Robinhood ei paku palju kellasid ja vilesid. Aga kui olete investeerimises täiesti uus ja alustate väikese saldoga, võiks Robinhood olla hea koht kogemuste omandamiseks enne mitmekülgsema maakleri vahetamist.