T. Rowe Price vs. Vanguard

T. Rowe Price on tegutsenud alates 1937. aastast ning on spetsialiseerunud aktiivselt juhitud investeerimisfondidele ja muudele varahaldusteenustele. Sihtmärk T. Rowe Price'i klient on tõenäoliselt üsna sarnane Vanguardi klientidega. Nad soovivad suurema osa investeeringute haldamise protsessist tellida professionaalidele. Nende kliendid on vähem huvitatud aktiivselt aktsia- ja optsioonikontode iseseisvast haldamisest.

Vanguard oli pioneer indekseeritud investeerimisfondide ja ETFide maailmas. See on endiselt populaarne valik üksikutele investoritele, kes otsivad odavaid fonde. John Bogle'i poolt 1975. aastal asutatud Vanguard väärib tunnustust selle eest, et ta on esimene ettevõte, mis pakub indekseeritud investeerimisfondi. Indeksifondid tuginevad passiivsele juhtimisele, et hoida kulud madalad ja võrrelda indeksi tootlust.

Meie 2019. aasta parimate veebimaaklerite auhinnad, Vanguard sai ETF -ide jaoks parima auhinna.

Kaubanduskogemus

T -ga on tehniliselt võimalik kaubelda aktsiate ja optsioonidega. Rowe Hind. Maakleri veebisaidi kaudu kauplemise funktsionaalsus on aga nii lihtne kui võimalik. Uurimine ja kaardistamine on samuti algelised. See ei tohiks olla probleem investoritele, kes on huvitatud T -st. Rowe Price oma vahendite tõttu.

Vanguardi kauplemisplatvormil puudub kõige arenenum funktsionaalsus. Investor saab kasutada lihtsustatud diagramme ja jälgimisloendeid, kuid peale tellimuse sisestamiseks vajalike funktsioonide on vähe muid tööriistu. Ettevõtjad, kes otsivad täiustatud graafikuid või paindlikku tehnoloogiat, ei leia seda Vanguardi veebipõhiste või mobiilse kauplemisplatvormide kaudu.

T. Rowe Hind

• Juurdepääs nende investeerimisfondide perekonnale
• Tuttav ja hõlpsasti navigeeritav veebisait
• Täpsem tellimuste marsruutimise funktsioon puudub

Vanguard

• Puhas ja otsekohene
• Kaardistamisvõimalused on üsna piiratud
• Ei mingit tehnilist analüüsi

Mobiilne ja arenev tehnika

Nii Vanguard kui ka T. Rowe Price'il on mobiilirakendused, mida saab kasutada tehingute tegemiseks, saldode kontrollimiseks ja sissemaksete tegemiseks. Kumbki rakendus ei vasta aktiivsete investorite vajadustele. Täiustatud diagrammid, sõelurid või muud funktsioonid on peaaegu täielikult puudu.

T. Rowe Hind

• Saadaval iOS -is või Androidis

Vanguard

• Mobiilirakendus on saadaval iOS-, Android- ja Kindle Fire seadmetele

Uudised ja uuringud

Vanguardil läheb natuke paremini, kui uurimisosakonnas oodata võiks. Lõppude lõpuks keskendub ettevõte omakapitali ja ETF -ide turustamisele. Investorid leiavad ettevõtte põhitõdesid, finantsaruandeid ja ETF -i skriinerit. Investeerimisfondide sõelumine on väga lihtne.

T. Rowe Price pakub sarnaseid uurimisfunktsioone koos paremate uudistevoogude ja üldiste turukommentaaridega. Mitte ükski T. Rowe Price'i või Vanguardi uurimis- või ülevaatevahendid on ainulaadsed. Suurepäraseid tööriistu on mujalt Internetist lihtne leida. Siiski T. Rowe Priceil on selles kategoorias Vanguardi ees väike eelis.

T. Rowe Hind

• Keskmisest kõrgemad uuringud ja kommentaarid
• Varade skriinijad
• Märguanded ja jälgimisloendid

Vanguard

• Investeerimisfondide kontrollijad
• ETF analüsaatorid

Haridus

Tüüpiline Vanguardi klient näib olevat investor, kes on keskendunud pikaajalisele passiivsele investeerimisele. Nende fookuses on pensionile jäämine või muud kaugele tulevikku seatud rahalised eesmärgid. Seda silmas pidades on Vanguardi piiratud hariduspakkumised mõttekamad. Investorid saavad palju teada pensioniplaneerimise, investeerimisfondide ja ETF -ide kohta. Põhjalikumaid teemasid, nagu tehniline ja fundamentaalne analüüs, ei käsitleta.

Nagu Vanguard, T. Rowe Price pakub klientidele harivat sisu. Nende nõuanne on suunatud ka sellele, et aidata investoritel mõelda tulevaste finantseesmärkide, näiteks pensionile jäämise kavandamisele. Teave T. Rowe Price pole põhjalik. Idee on selles, et investorid otsivad ettevõttelt professionaalset nõu, mitte ei tee otsuseid ise. On ebatõenäoline, et investorid, kes hindavad Vanguardi või T. Rowe Price otsib haridust. Mõlemad maaklerid tegutsevad oma klientide nõustajana.

T. Rowe Hind

• T. Rowe hinna ülevaade (R)
• Piiratud sissejuhatavad ressursid

Vanguard

• Keskendunud investeerimisfondidele ja ETF -idele
• Põhjalik indeksiinvesteerimine

Kulud

Vanguard ei ole aktsiatega kauplemise odavate liider. Siiski on Vanguardi odavate fondidega kauplemine tasuta. Ettevõte võtab aktsiate ja optsioonide eest 7,00 dollarit tehingu kohta. Iga kaubandusega seotud optsioonilepingu eest tuleb tasuda täiendavalt 1,00 dollarit. Tasu mitte-Vanguardi fondidega kauplemise eest on 20 dollarit. Vanguardi klientide tähelepanu keskmes on ettevõtte investeerimisfondid ja ETF -id, mis pakuvad väga madalaid tasusid. Aktiivsed aktsia- või optsioonimüüjad leiavad, et muud vahendustasud on suhteliselt kõrged.

Aktsiate ja optsioonidega saate kaubelda T. kaudu. Rowe Price'i konto, kuid kulud on ebatavaliselt suured. Aktsiate või optsioonide tehingud on 19,95 dollarit ja optsioonid on täiendavad 1,00 dollarit lepingu kohta. Teiste ettevõtete investeerimisfondidega kauplemise tasud varieeruvad sõltuvalt fondist, kuid paljusid saab tasuta kaubelda. Kontod, mille saldo on alla 10 000 dollari, on vähemalt 2500 dollarit ja aastatasu 20 dollarit.

Nii Vanguard kui ka T. Rowe Price keskendub peamiselt oma investeerimisfondide turustamisele. Fonditasud, näiteks kulusuhted ja tehingutasud, on tõenäoliselt asjakohasemad kui üksikute aktsiatehingute vahendustasud. Selles osas on Vanguardi fondid tavaliselt palju odavamad kui T. Rowe Price tooted. Suur osa kulude erinevuse põhjusest on see, et Vanguard on spetsialiseerunud passiivsetele indeksfondidele. T. Rowe Price keskendub aktiivsele juhtimisele, mille eesmärk on aktsiaindeksite või muude võrdlusaluste edestamine.

Näide võib aidata erinevust selgitada. Septembri 2019 seisuga on T. Rowe Price Blue Chip Growth Fund (TRBCX) keskmine tootlus oli viimase kümne aasta jooksul 16,50%, kulude suhe 0,7%. Vanguard Mega Cap Growth ETF (MGK) oli samal perioodil keskmiselt 14,97% aastas, kulude suhe 0,07%. Suurem tootlus T. Tundub, et Rowe Price'i fond õigustab antud juhul lisakulutusi. Kuid me kõik teame, et mineviku tulu ei tähenda tingimata tulevasi tulemusi. Võib olla ebareaalne eeldada, et investorid oskavad ette öelda, milline fond hakkab tootlust ületama.

T. Rowe Hind

• Börsitasud: 19,95 dollarit tehingu kohta
• Konto miinimum: 2500 dollarit

Vanguard

• Aktsiakaubandustasud: 7 dollarit
• Konto miinimum: 0 dollarit