Investopedia 2022 parimate robo-nõustajate auhinnad
Viimased kaks aastat on robo-nõustaja areenil olnud pingelise konkurentsi ja konsolideerumise periood. See on olnud ka laienemise aeg, kuna kliendid küsivad oma digitaalsetelt nõustamisplatvormidelt rohkem ja pakkujad jätkavad uute funktsioonide ja toodete tutvustamist klientide hoidmise ja kasvu.
Suuremad varahaldurid on omandanud palju suuremaid robo-nõustajaid, nagu Wealthfront ja BlackRock, et laiendada oma olemasolevaid platvorme või aidata ostjal laieneda.
Teised, nagu Betterment ja Interactive Advisors, on jäänud sõltumatuks ja laiendanud oma pakkumisi.
"Go Big or Go Home" on olnud selle valdkonna mantra viimastel aastatel, kuid nüüd hakkavad robo-nõustajad mängima Burger Kingi reeglid, öeldes oma klientidele, et "olge omal moel", kuna see on seotud portfelli täiustamise ja kohandamisega. Need digitaalsed nõustamisplatvormid teavad, et kliendid soovivad oma portfelli osas rohkem valikuvõimalusi, paremat maksukahjude kogumise tõhusust ja rohkem tooteid oma finantselu tsentraliseerimiseks. Pole üllatav, et mõned robo-nõustajad on asunud tegelema panganduse, laenude, 401(k) plaanide ja muude traditsiooniliste pankade ja varahaldurite pakutavate teenustega.
Lõppkokkuvõttes on parimad robo-nõustajad need, kes vastavad oma klientide kasvavatele vajadustele, jätkates samal ajal põhitegevuse täiustamist. pakkumised, mis on neid siiani edukaks teinud: automatiseeritud investeerimine, vastutustundlik juhendamine, suurepärane tehnoloogia ja suurepärane klient teenust. Meie 2022. aasta parimate robo-nõustajate auhinna saajad kajastavad neid, kes muutsid oma platvorme paremaks viisil, mis on täna investoritele tõesti oluline.
Parim üldiselt: Wealthfront
Neile, kes otsivad eliit automatiseeritud finantslahendust, on Wealthfront meie parim valik. Sellel on laiaulatuslik investeeringute haldamise toodete komplekt, tugevad eesmärkide seadmise ja planeerimise tööriistad ning igapäevane maksukahjude kogumine, et aidata kasutajatel hõlpsamini oma finantseesmärke saavutada. Üldiselt muudavad platvormi kvaliteetsed digitaalsed funktsioonid ja konkurentsivõimelised tasud Wealthfronti üheks tugevamaks saadaolevaks robo-nõustajaks.
Lugege meie täielikku ülevaadet.
Kolmapäeval, 26. jaanuaril 2022 teatas Wealthfront, et on nõustunud omandama selle 1,4 miljardi dollari väärtuses tehinguga üks varahalduse peamisi kaubamärke UBS. David Fortunato, Wealthfronti tegevjuht, on sellest ajast alates rahustasid praeguseid ja potentsiaalseid kliente et platvormi kasutuskogemus, kontod ega teenuse hind ei muutu.
Parim algajatele: parem
Parem on parim algajatele tänu oma uskumatult kasutajasõbralikule kogemusele ja minimaalse sissemakse nõude puudumisele. Platvorm integreerib sujuvalt haridusressursse, et aidata teavitada kasutajastrateegiat ja lihtsad registreerimis- ja rahastamisprotsessid muudavad selle hõlpsaks igasuguse kogemusega investoritele alustama. Samuti jätkab ettevõte oma pakkumiste laiendamist tavapärasest investeerimisest ja maksukahjude kogumisest kaugemale.
Lugege meie täielikku ülevaadet.
Parim madalate kuludega: M1 Finance
M1 Finance ei võta kauplemise ega kontohalduse eest tasu, mistõttu on see meie madalate kuludega võitja. See robo-nõustaja sobib hästi üksikinvestoritele, kes soovivad investeerida oma dollareid hoolduse asemel rohkem investeeringutesse. Vaatamata madalatele kuludele pakub M1 erinevaid portfelli kohandamisvõimalusi ja investeerimisvahendeid, mille hulgast saate valida oma portfelli üle suurema kontrolli.
Lugege meie täielikku ülevaadet.
Parim mobiilile: E*TRADE põhiportfellid
Rakendus E*TRADE Core Portfolio on libe ja pakub juurdepääsu kõigile portfelli haldamise funktsioonidele otse teie nutitelefon, mis teeb sellest parima robo-nõustaja neile, kes soovivad portfelli haldamist igal ajal käeulatuses aega. E*TRADE mobiilirakendus on loodud näitama vähem küsimustikke, ajaskaala ja eesmärkide seadmise juhiseid, et hoida keskendumist investeeringutele. Ka registreerumine on lihtne.
Lugege meie täielikku ülevaadet.
Parim eesmärkide planeerimiseks: Wealthfront
Tänu arvukatele tasuta eesmärkide seadmise võimalustele on Wealthfront ka meie parima eesmärkide planeerimise võitja digitaalsed planeerimistööriistad ja edusammude jälgijad, mida saab hõlpsasti kohandada vastavalt teie individuaalsetele rahalistele vahenditele vajadustele. Teekonna ja isejuhtiva raha tööriist aitab kasutajatel hinnata mitme eesmärgi kompromisse ja rahastada neid eesmärke automaatselt lisarahaga madala hinnaga 0,25%.
Lugege meie täielikku ülevaadet.
Parim portfelli koostamiseks: interaktiivsed nõustajad
Rohkem kui 50 portfellistrateegia vahel võidab Interactive Advisors meie parima portfelli koostamise auhinna. See robo-nõustaja pakub laia valikut investeerimisvahendeid, sealhulgas osaaktsiad, aktsiad, ETF-id, REITS ja investeerimisfondid, mis tähendab, et see sobib hästi investoritele, kes kasutavad mitut portfelli strateegiad.
Lugege meie täielikku ülevaadet.
Parim portfelli haldamiseks: isiklik kapital
Personal Capital saavutab parima portfelli haldamise esikoha tänu kõrgendatud maksufunktsioonidele ja hübriidsele lähenemisviisile suure netoväärtusega investorite jaoks mõeldud robo-portfelli haldamisele. Eelkõige arvestab platvorm varade teisaldamisel ja väljamaksete tegemisel erinevaid kontoolekuid koos traditsioonilisema maksukahju kogumisega. Samuti on saadaval inimnõustajad, kes pakuvad juhiseid Personal Capitali paljude portfelli kohandamise võimaluste kohta.
Lugege meie täielikku ülevaadet.
Parim sularahahalduse jaoks: parem
Tänu tšekikonto ja sularahareservi toodete integreerimisele võidab Betterment ka parima sularahahalduse robo-nõustaja kategoorias. Betterment Checking ja Cash Reserve kontod on FDIC-ga kindlustatud ja pakuvad investoritele sarnaseid tehinguvõimalusi, mida nad saaksid traditsioonilisemas pangas. Sujuv integratsioon muudab Bettermenti heaks võimaluseks neile, kes soovivad hallata oma raha terviklikumalt, lisaks investeerimisportfellile.
Lugege meie täielikku ülevaadet.
Parim haridusele: Merrilli juhitud investeerimine
Hiljuti turule sisenenud miljonid uued kauplejad saavad palju kasu videote, artiklite, tööriistade ja eesmärkide seadmise ressursside sügavast raamatukogust, mida Merril Guided Investing pakub. Seda robo-nõustaja hariduskataloogi saab kohandada ka teie kogemustele ja investeerimiseesmärkidele, nii et see sobib suurepäraselt kõigile, kes soovivad rohkem teada saada. Olenemata sellest, kas plaanite pensionile jäämist, säästate maja või olete huvitatud uuest portfellistrateegiast, võib see platvorm teile tõuke anda.
Lugege meie täielikku ülevaadet.
Parim säästva investeerimise jaoks: interaktiivsed nõustajad
Samal ajal kui rohkem investoreid otsib rohkem ESG-d ja jätkusuutlikke investeerimisvõimalusi, pakub Interactive Advisors investoritele võimalusi nende väärtustega kooskõlas oleva portfelli loomiseks ja hõlpsaks haldamiseks. Jätkusuutlikud fondid, valmisportfellid ja sõelumistööriistad aitavad kasutajatel investeerida sotsiaalselt teadliku objektiivi kaudu ja tõstavad selle robo-nõustaja kiiresti kasvavast konkurentsist kõrgemale.
Lugege meie täielikku ülevaadet.
Parim kogenud investoritele: M1 Finance
Lisaks madalatele kuludele on M1 Finance'is valida enam kui 80 erineva valmisportfelli ja suure hulga kohandamisvõimaluste vahel. See robo-nõustaja on esmaklassiline valik kogenud investoritele, kes soovivad palju portfelli kontrolli ja paindlikkust, mis on kogenud investorite jaoks kohustuslikud.
Lugege meie täielikku ülevaadet.
Miks me seda teeme
Finantseesmärkide saavutamiseks õige robo-nõustaja leidmine on praegu saadaolevate toodete rohkuse tõttu keerulisem kui kunagi varem. Selle hõlbustamiseks hindasime üle 20 robo-nõustaja, et teha kindlaks, millised pakuvad investoritele 2022. aastal parimaid lahendusi ja kogemusi. Oleme loonud põhjaliku arvustuste ja edetabelite komplekti, mis võimaldab igal investoril leida endale sobiva robo-nõustaja.
Lisateavet selle kohta, kuidas valisime oma parimad robo-nõustajad, lugege meie täielik metoodika.