Krüptovaluutade vahetusreitingu metoodika

Kui soovite krüptovaluutaga kaubelda või sellesse investeerida, on krüptobörsil konto avamine lihtne viis alustamiseks. Krüptovaluutabörsid on platvormid, mis võimaldavad teil osta, müüa ja kaubelda krüptovaluutaga. Kuid krüptoturu kasvades muutub kättesaadavaks üha rohkem börse ning iga börsi turvalisus, tasud, funktsioonid ja pakkumised erinevad veidi.

Arvestades saadaolevate võimaluste arvukust, võib teile sobiva vahetuse kindlaksmääramine olla keeruline ülesanne. Protsessi lihtsustamiseks vaatasime üle ja hindasime 28 populaarset krüptovahetust, kasutades potentsiaalsete klientide jaoks olulisi kriteeriume. See juhend selgitab meie hindamisprotsessi.

Meie hindamisprotsess

Iga börsi objektiivseks hindamiseks kogusime andmeid ja võrdlesime 28 ettevõtet järgmistes kategooriates:

• Turvalisus
• Tasud
• Pakkumised
• Kättesaadavus
• Funktsioonid 
• Mobiilirakendus
  

Igas kategoorias võtsime arvesse mitmeid tegureid, nagu hetkevaluutade arv ja toetatud orderitüübid, riikide koguarv, kus börs on saadaval, kauplemistasud ja palju muud. Hindasime iga teguri skaalal 0-1 (või nulli või ühena, olenevalt tegurist), kusjuures null oli halvim võimalik tulemus ja üks kõrgeim võimalik tulemus.

Seejärel määrasime nendele skooridele protsendikaalu ja määrasime iga börsi jaoks üldise reitingu 1–5 tärni. Üks tärn on madalaim võimalik hinnang ja viis tärni on kõrgeim.

Andmete kogumine

Andmete kogumine oli meie hindamisprotsessi oluline osa. Kogusime andmeid ettevõtete veebisaitidelt ja meediakontaktidelt, et tagada iga krüptovahetuse objektiivseks hindamiseks võimalikult täpne teave. Meie uurimisrühm kogus üle 1000 andmepunkti ja kaalus ettevõtte reitingute määramiseks enam kui 20 kriteeriumi.

Turvalisus

Nende jaoks, kes on huvitatud krüptokaubandusest ja investeerimisest, on turvalisus oluline tegur, mida börsi valimisel arvestada. Seda silmas pidades hindasime mitmeid turvalisusega seotud tegureid, määrates igaühele nulli või ühe hinde ja protsendikaalu vastavalt tähtsusele:

• Külmhoone (10%)
• Tunne oma klienti (KYC) standardid (2%)
• FDIC kindlustus (4%)

Külm vs. Kuumad rahakotid

Samuti kaalusime, kas meie hinnatud krüptobörsid pakkusid kuuma või külma rahakotti või mõlema kombinatsiooni. Kuumad rahakotid on Internetiga ühendatud, külmad rahakotid aga mitte. Üldiselt peetakse külmrahakotte turvalisemaks, kuid krüptovaluutat on lihtsam osta ja kaubelda kuuma rahakotiga.

Börsid, mis pakkusid külmrahakotte või kuumade ja külmade rahakottide kombinatsiooni, said hinde ühe, samas kui need, mis ei pakkunud hoiuruumi, said hinde nulli. Need hinded moodustavad 10% meie üldistest tärnide hinnangutest.

KYC standardid

Tunne-oma-klienti ehk KYC standardid töötati välja selleks, et aidata minimeerida finantsplatvormidel toimuvaid pettusi ja rahapesu. KYC-standardeid järgivad krüptovahetused nõuavad, et kasutajad kontrolliksid oma identiteeti. Tavaliselt hõlmab see mõne isikliku teabe jagamist või valitsuse väljastatud fotoga isikut tõendava dokumendi (nt passi või juhiloa) koopia esitamist.

KYC-standardeid järgivad börsid said meie hinnangus hinde ühe, KYC-standardeid mittejärginud aga said hinde nulli. Need hinded moodustavad 2% meie üldistest tärnide hinnangutest.

FDIC kindlustus

Kuigi krüptovaluutad ei ole FDIC-ga kindlustatud, pakuvad mõned krüptobörsid FDIC-kindlustust nende platvormidel hoitavatele USA dollarites summadele. Üldjuhul pakutakse seda kindlustust partnerpankade kaudu.

Meie hinnangul said partnerpankade kaudu FDIC-kindlustust pakkuvad krüptobörsid hinde ühe, samas kui need, kes seda ei pakkunud, said hinde nulli. Need hinded moodustavad 4% meie üldistest tärnide hinnangutest.

Tasud

Tasud võivad olenevalt kasutatavast krüptovaluutavahetusest suuresti erineda. Arvestades, et see on krüptokauplejate ja investorite jaoks oluline kaalutlus, võrdlesime erinevaid börside tasusid.

Hindasime iga börsi tasud skaalal 0-1, kusjuures madalamaid tasusid pakkuvad börsid said hinded 1-le lähemal. Seejärel kaaluti punkte järgmiselt, kokku 45% üldisest tärnide hinnangust:

• Kauplemistasud (20%)
• Hoiustasud (10%)
• Väljamaksetasud (15%)

Kauplemistasud

Kauplemistasude hindamisel võtsime arvesse tegijatasusid, vastuvõtjatasusid ja tuletisinstrumentidega kauplemise tasusid. Võrdlesime iga börsi tasusid ja määrasime iga tasutüübi jaoks hinde 0-1. Neid skoori kasutati seejärel üldise kauplemistasu skoori arvutamiseks, mis moodustab 20% meie iga ettevõtte tärnide arvust.

Sissemakse tasud

Vaatasime ka iga börsi krüpto- ja fiat-deposiiditasusid ning ettevõtted, kes ei pakkunud tasusid või madalamaid tasusid, said meie skaalal 0-1 kõrgemad hinded. Seejärel määrasime üldise sissemaksetasu skoori, mis moodustab 10% iga ettevõtte tärnide reitingust.

Väljamaksetasud

Krüptobörsid nõuavad teatud juhtudel ka väljamaksetasusid. Hindamise käigus vaatasime iga ettevõtte krüpto- ja fiati väljavõtmistasusid ning määrasime igaühele hinde 0-1. Seejärel kasutasime üldskoori väljatöötamiseks krüpto- ja fiati väljavõtmistasu hindeid. See skoor moodustab 15% iga ettevõtte tärnide koguarvust.

Pakkumised

Iga börsi hindamisel võtsime arvesse ka selle pakkumisi, näiteks kui palju krüptovaluutasid toetatakse. Kogusime andmeid järgmiste kriteeriumide kohta ja määrasime tähtsuse alusel protsendikaalu:

• Krüptovarad (3%)
• Tuletisväärtpaberid (1%)
• Tellimuse tüübid (1,5%)
• Börsiväline kauplemine (2%)
• Kolmanda osapoole kauplemisbotid (0,5%)

Krüptovarad

Teatud börsid pakuvad rohkem toetatud krüptovaluutasid kui teised. Need, mis pakkusid suuremat arvu toetatud varasid, said meie skaalal 0-1 kõrgemad tulemused, samas kui need, mis pakkusid piiratud arvu varasid, said madalama tulemuse. Need hinded moodustasid 3% iga ettevõtte tärnide koguarvust.

Tuletised

Tuletisinstrumendid on teatud tüüpi lepingud ostja ja müüja vahel ning lepingu väärtus on seotud alusvaraga. Krüpto puhul ühtib tuletislepingu väärtus selle aluseks oleva mündi või märgi väärtusega. Tuletislepinguid on mitut tüüpi, mida saab kasutada erinevatel eesmärkidel. Näiteks võivad kauplejad kasutada futuurlepingut, et spekuleerida vara tulevase hinnaga, ning lepingus võib sätestada teatud ostu- ja müügikohustused.

Hindamisprotsessis kaalusime, kas iga krüptobörs pakkus tuletisinstrumente ja millist tüüpi nad pakuvad. Hindasime iga ettevõtte pakutavate tuletisinstrumentide arvu põhjal skaalal 0-1. Mitme tuletisinstrumentide optsiooniga börsid said kõrgema hinde. Need hinded moodustavad 1% meie ettevõtte kõigist tärnidest.

Tellimuste tüübid

Erinevad krüptovaluutabörsid võivad pakkuda erinevaid orderitüüpe. Näiteks võivad mõned pakkuda piirtellimusi, mis võimaldavad teil määrata maksimaalse hinna, mille eest te vara ostate, või miinimumhinna, mille eest te vara müüte. Teised ei pruugi seda tellimuse tüüpi pakkuda.

Kogusime andmeid iga börsipakkumise erinevate tellimustüüpide kohta ja kasutasime neid andmeid iga ettevõtte hindamiseks skaalal 0-1. Suurema arvu orderitüüpidega börsid said kõrgema hinde kui väiksema arvuga börsid. Need hinded moodustasid 1,5% ettevõtte üldisest tärnist.

OTC kauplemine

Kui krüptovaluutabörs toetab börsivälist kauplemist, võimaldab see kahel osapoolel teha tehinguid otse, mitte läbi börsi. Börsivälist kauplemist kasutavad sageli need, kes soovivad osta või müüa suures koguses krüptovaluutat. Mõned börsid pakuvad seda võimalust institutsionaalsetele kauplejatele või suure netoväärtusega üksikisikutele, kes soovivad teha suuri tehinguid.

Kogusime andmeid selle kohta, kas iga hinnatud krüptobörs toetab börsivälist kauplemist või mitte. Seda võimalust toetavad börsid said hinde ühe, samas kui need, mis ei saanud nulli. Need hinded moodustavad 2% ettevõtte üldisest tärnihinnangust.

Kolmanda osapoole kauplemisbot

Samuti kaalusime, kas meie hinnatud börsid toetavad kolmandate osapoolte kauplemisboteid või mitte. Need kauplemisbotid, mis võimaldavad kasutajatel oma kauplemiskogemust kohandada, saavad integreeruda börsi API-ga. Need võivad pakkuda lisaväärtust suure hulga kasutajatele või neile, kes soovivad oma tehinguid automatiseerida.

Börsid, mis toetavad kolmandate osapoolte kauplemisboteid, said meie hinnangul hinde ühe, samas kui need, mis ei saanud nulli. Need hinded moodustavad 0,5% meie kõigist iga ettevõtte tärnide hinnangutest.

Kättesaadavus

Hindamisprotsessi käigus kaalusime ka iga meie nimekirjas oleva krüptobörsi saadavust. Vaatasime selles kategoorias järgmisi tegureid ja hindasime iga vahetust skaalal 0-1, lähtudes selle saadavusest. Seejärel määrasime igaühele protsendikaalu ja kasutasime neid protsente oma üldiste tärnide arvutamiseks.

• Saadaolevad riigid (1,5%)
• Rahastamisviisid (2%)

Saadaval olevad riigid

Regulatiivsete tegurite tõttu ei ole krüptovahetused üldiselt kõigis riikides kättesaadavad. Näiteks ei ole Bitfinex Ameerika Ühendriikides saadaval. Börsid, mis olid saadaval rohkemates riikides, said meie hinnangus kõrgema hinde ja need hinded moodustasid 1,5% meie iga ettevõtte üldistest tärnidest.

Rahastamismeetodid

Saadavuse hindamiseks rahastamise vaatenurgast lähtusime ka sellest, milliseid rahastamisviise iga ettevõte pakub. Kaalusime selles kategoorias kolme erinevat rahastamismeetodit, sealhulgas võrguteenuse kaudu rahastamine, ACH-ülekanne ja pangaülekanne. Seejärel leidsime üldise fiati rahastamisskoori ja need skoorid moodustavad 2% meie kõigist tärnidest iga ettevõtte kohta.

Funktsioonid

Krüptovahetuste võrdlemisel soovite tagada, et igal börsil on soovitud funktsioonid. Näiteks võite olla huvitatud krediitkaardi taotlemisest, mis teenib krüptopreemiaid või teenida oma krüpto pealt intressi. Mõned börsid võivad neid funktsioone pakkuda, teised aga mitte.

Funktsioonide hindamisel võtsime arvesse järgmisi kriteeriume, hindasime igaüks neist skaalal 0-1 ja määrasime tähtsuse alusel protsendikaalu.

• Finantsfunktsioonid (5%)
• Klienditugi (8%)
• Muud preemiad (3%)

Finantsfunktsioonid

Teatud börsid pakuvad väärtuslikke tooteid ja funktsioone, nagu ühise kaubamärgiga krediitkaardid, mis võimaldavad teil teenida krüptopreemiaid teie igapäevased kulutused, võimalus krüpto pealt intressi teenida ja võimalus krüpto vastu laenu võtta valdused. Kaalusime, kas börsid pakuvad neid tooteid ja funktsioone meie hindamisel, ning see tegur moodustas 5% iga ettevõtte tärnide koguarvust.

Klienditugi

Kuna paljud krüptovahetused on suhteliselt uued, ei pruugi need pakkuda palju klienditoe võimalusi. Kuid kliendina on klienditoele juurdepääs oluline, kui teil tekib probleeme või teil on konto kohta küsimusi. Seda arvestades kogusime andmeid klienditoe valikute kohta ja hindasime iga vahetust skaalal 0-1, lähtudes saadaolevate valikute arvust. Klienditoe hinded moodustavad 8% meie ettevõtte üldistest tärnidest.

Muud auhinnad

Teatud vahetused pakuvad preemiaid konkreetsete toimingute eest, nagu sõbrale viitamine või konkreetse vara kõrge saldo hoidmine. Hüvitised võivad olla mitmel kujul, sealhulgas boonuste tulud või soodushinnad. Määrasime igale börsile hinde 0-1 selle pakutavate preemiate arvu alusel. Muude preemiate hinded moodustasid 3% meie ettevõtte üldistest tärnidest.

Mobiilirakendus

Samuti kaalusime, kas igal hinnatud krüptovahetusel on mobiilirakendus, samuti mobiilirakenduse juurdepääsetavus, reitingud ja funktsionaalsus. Kogusime andmeid järgmiste kriteeriumide kohta ja määrasime tähtsuse alusel protsendikaalu:

• Rakenduse saadavus (5%)
• Kliendi hinnang (5%)
• Värskendussagedus (0,5%)
• Andmete privaatsus (0,5%)
• Ühilduvus (0,5%)

Rakenduse saadavus

Oma hindamisel kaalusime, kas iga börs pakub Androidi ja Apple'i jaoks saadaval olevat mobiilirakendust. Seejärel hindasime iga vahetust skaalal 0-1, lähtudes mobiilirakenduse saadavusest. Mobiilirakendused, mis olid saadaval mõlemas operatsioonisüsteemis, said kõrgema tulemuse kui need, mis olid saadaval ainult ühes. Need hinded moodustasid 5% meie ettevõtte üldistest tärnidest.

Kliendi hinnang

Lisaks rakenduste saadavusele võtsime arvesse ka seda, kuidas mobiilikasutajad hindasid iga rakendust Google Plays. Seejärel määrasime klientide hinnangute põhjal hindeks 0-1. Rakendused, mis said Google Play klientidelt kõrgeid hinnanguid, saavutasid 1-le lähemale, samas kui rakendused, mis ei saanud madalamaid punkte. Seejärel koostasime selle kategooria üldskoori, mis moodustas 5% meie ettevõtte üldistest tärnidest.

Värskendamise sagedus

Oma hindamise osana kaalusime ka seda, kui sageli iga krüptobörsi mobiilirakendust värskendati. Seejärel määrasime iga börsi mobiilirakendusele värskendusskoori 0–1. Mobiilirakendused, mida värskendati sagedamini, said kõrgemaid punkte. Need hinded moodustasid 0,5% meie ettevõtte üldistest tärnidest.

Andmete privaatsus

Iga ettevõtte mobiilirakenduse hindamisel vaatasime andmete privaatsust. Võtsime arvesse selliseid tegureid nagu kasutajaga lingitud andmepunktid ja see, kas mobiilirakendus jälgis kasutajaandmeid, ning kasutasime seda teavet, et anda iga vahetuse kohta hindeks 0–1. Need hinded moodustasid 0,5% meie ettevõtte üldistest tärnidest.

Ühilduvus

Lisaks rakenduste juurdepääsetavusele operatsioonisüsteemides kaalusime ka ühilduvust erinevate Apple'i seadmetega, sealhulgas iPhone'i, iPadi, iPod Touchi, Apple Watchi ja Maciga. Vahetused mobiilirakendustega, mis ühildusid rohkemate seadmetega, saavutasid 1-le lähemale, samas kui need, mis ühilduvad vähemate seadmetega, said 0-le lähemale. Need hinded moodustasid 0,5% meie ettevõtte üldistest tärnidest.

Teie jaoks sobiva krüptovaluutavahetuse valimine

Neile, kes on huvitatud krüptoga kauplemisest või investeerimisest, on õige börsi valik oluline. Kuid teie otsust mõjutavad tõenäoliselt mitmed tegurid.

Kasutades avalikult kättesaadavat teavet, hindasime mitut parimat krüptovaluutavahetust ja hindasime neid potentsiaalsete klientide jaoks oluliste tegurite alusel. Hindamisprotsessi osana võtsime arvesse turvaelemente, tasusid, pakkumisi, saadavust ja muid tegureid. Kuigi püüdsime olla iga krüptobörsi hinnangutes ja ülevaadetes võimalikult objektiivsed hinnata, milline vahetus teile sobib, sõltub teie individuaalsetest vajadustest ja eelistused.