USA investorid ootavad kaks korda suuremat tulunõustajate projekti
Ameerika investorid usuvad, et nende portfellid toovad rohkem kui kaks korda tulu, kui finantsnõustajate arvates on realistlik, näitab uus uuring.
Võtmed kaasavõtmiseks
- Investorid ootavad aastaseks tootluseks 15,6%, mis on enam kui kaks korda suurem kui 7%, mida finantsspetsialistid soovitavad.
- Lõhe nõustajate ja investorite ootuste vahel ameeriklastele on üle kahe korra suurem kui maailma keskmine.
- Investorid eirasid 2022. aasta langust, 59% ütles, et nad on rahul suurema riski võtmisega ja 44% ütlesid, et võtavad liiga palju riske.
2023. aasta Natixise investeeringuhaldurite üksikinvestorite uuring näitas, et Ameerika investorid ei kavatse realistlikud ootused, uskudes, et nende investeeringud toovad pikas perspektiivis 15,6%, mis on tunduvalt suurem kui 7% tootlus et finantsnõustajad oodata.
Ameeriklaste ootused oma investeeringutuludele ei ületa mitte ainult finantsspetsialistide nõuandeid, vaid on ka üle maailma keskmise. Rahvusvaheline uuring näitas, et globaalselt seavad investorid oma ootused 42% kõrgemale kui rahalised nõustajad eeldavad, samas kui ameeriklaste ootused on 123% kõrgemad sellest, mida nende nõustajad peavad realistlikuks.
Samal ajal ei ole nad ka oma riskitaset kohandanud, et vastata muutuvatele tingimustele, mida kõrgemad intressimäärad tõenäoliselt käivitavad.
Tulud kahanevad, kuid risk on endiselt kõrge
Aastatel 2012–2021 andis S&P 500 keskmiseks aastaseks tootluseks 16,5%, enne kui 2022. aasta turg lõppes kahjumiga. Tegelikult ütles 86% vastanutest, et 2022. aasta oli "äratus". Kuid investorid ei ole oma olukorda kohandanud risk tolerantsus, kuna 59% vastas, et nad on rahul suurema riski võtmisega, ja 44% tunnistas, et võtavad rohkem riske kui peaks.
Investopedia/YCharts
"Majandusmaastik on muutunud madalast inflatsioonist, madalatest määradest ja madalast hajutatusest kõrgemale inflatsioonile, tõustes intressimäärasid ja suuremat hajumist," ütles Natixise Investor Insightsi keskuse juht Dave Goodsell. Uuring. "Turg lubab aeglasemat kasvu ja suuremat riski, kuid investorid ei ole oma tootluseeeldusi sisuliselt korrigeerinud ega ümber hinnanud, kus peituvad tegelikud riskid."
Investorid saavad intressimääradest, riskidest valesti aru
Üks küsitluses tõstatatud tõsine mure oli investorite teadmatus praegusest majanduskliimast. 56% vastanutest vastas, et nad mõistavad intressimäärade tõusu mõju võlakirjadele, kuid kui neilt küsiti, vaid 3% oskas õigesti vastata, et praegused võlakirjade väärtused langevad tavaliselt, samal ajal kui tulevane tulupotentsiaal kaob üles. Kõige tavalisem vastus, 37%, oli "Ma ei tea".
Uuring näitas, et investoritel on riskidest erinev nägemus kui finantsnõustajatel, kes ei suuda eesmärke silmas pidada. Kui ainult 9% määratles riski kui oma finantseesmärkide täitmata jätmist, siis kolm korda suurem arv finantsnõustajaid andis selle vastuse. Kokkupuude turu volatiilsus 29% investoritest ütles, et risk tuleks määratleda, millele järgnes 23%, mis määratles riski kahjuna. varasid ja 18% ütles, et risk tähendab alatootlust turu võrdlusnäitajad.