Kuidas arvutada oma portfelli investeeringutasuvust

Investeerimise peamine mõte on raha teenimine. Kuigi te ei saa ennustada, kuidas teie investeering portfelli on olemas erinevad mõõdikud, mis aitavad teil määrata, kui kaugele teie raha võib minna. Ühte neist nimetatakse investeeringutasuvus (ROI), mis võimaldab mõõta investeeringu edukust. See on iga investori jaoks oluline näitaja, kuna see mõõdab otseselt selle investeeringu tasuvust selle kulude suhtes.

ROI arvutamiseks jagage investeeringu maksumus selle tootlusega. Kuigi see ei ole täiuslik teadus, on see ligikaudne näitaja investeeringu tõhususe kohta kogu portfelli suhtes. Aga mis siis, kui soovite teada, kui hästi teie portfellil läheb? Lugege edasi, et teada saada, kuidas saate selle tootlust arvutada.

Kogu portfelli tootluse arvutamine

Nagu eespool mainitud, kaasneb investeerimisega ebakindlus, nii et te ei saa tingimata ennustada, kui palju raha teenite - või kas teete seda üldse. Lõppude lõpuks on neid turul mängivad jõud, mis võivad mõjutada mis tahes jõudlust vara, sealhulgas majanduslikud tegurid, poliitilised jõud, turumeeleolu ja isegi ettevõtete tegevus. Kuid see ei tähenda, et te ei peaks arvandmeid välja töötama.

Töötades välja naaseb üksikute investeeringute puhul võib see olla väga ammendav saavutus, eriti kui teil on raha laiali jaotatud erinevate investeerimisvahendite vahel, mida hooldavad erinevad ettevõtted ja institutsioonid.

Kuid enne oma investeeringutasuvuse arvutamist tuvastage ja koguge vajalikud andmed. Peate teadma järgmist.

• Teie investeeringute kogumaksumus, sealhulgas tasud ja komisjonitasud
• Kõigi teie investeeringute keskmine tootlus

Kui olete andmed ette valmistanud, peaksite arvestama mõne asjaga. Esimene asi on määratleda ajavahemik, mille jooksul soovite tootlust arvutada - päevas, nädalas, kuus, kvartalis või aastas. Peate lööma a vara puhasväärtus (NAV) iga portfelli iga positsiooni kohta ajavahemike kohta ja vajadusel märkige kõik rahavood.

Hoiuperioodi tootlus

Kui olete oma ajavahemikud määratlenud ja portfelli puhasväärtuse kokku võtnud, võite hakata arvutusi tegema. Lihtsaim viis põhitootluse arvutamiseks on hoidmisperioodi tootlus.

Hoidmisperioodi tootluse arvutamiseks on järgmine valem:

• HPR = Tulu + (perioodi lõpu väärtus - algväärtus) ÷ algväärtus

See tootlus/tootlus on kasulik vahend erinevate ajavahemike jooksul hoitud investeeringute tulude võrdlemiseks. See lihtsalt arvutab kogu portfelli puhasväärtuse protsentuaalse erinevuse perioodide lõikes ja sisaldab tulu dividendid või huvi. Sisuliselt on see kogutulu, mis tuleneb varade portfelli või ainulaadse vara omamisest teatud aja jooksul.

Rahavoogude kohandamine

Peate kohandama aja ja koguse sularahavood kui raha deponeeriti või võeti välja teie portfellist (portfellidest). Seega, kui hoidsite oma kontole kuu keskel 100 dollarit, on portfellis kuu lõpus NAV-l veel 100 dollarit, mis ei olnud tingitud igakuise tootluse arvutamisel investeeringutasuvusest. Seda saab kohandada erinevate arvutuste abil, sõltuvalt asjaoludest.

The modifitseeritud Dietzi meetod on populaarne valem rahavoogude kohandamiseks. Kasutades sisemine tootlus (IRR) arvutamine finantskalkulaatoriga on samuti tõhus viis rahavoogude tootluse korrigeerimiseks. IRR on diskontomäär, mis muudab praeguse netoväärtuse nulliks. Seda kasutatakse investeeringu võimaliku kasumlikkuse mõõtmiseks.

Aastane tootlus

Levinud praktika on tootlust iga -aastaseks muuta mitme perioodi tagastamiseks. Seda tehakse selleks, et muuta tootlus teiste portfellide või potentsiaalsete investeeringute osas võrreldavamaks. See võimaldab tootluste võrdlemisel ühist nimetajat.

Aastane tootlus on investeeringu igal aastal teenitud rahasumma geomeetriline keskmine. See näitab, mida oleks võinud teatud aja jooksul teenida, kui tulu oleks liidetud. Aastapõhine tootlus ei viita sellele volatiilsus kogenud vastava ajavahemiku jooksul. Seda volatiilsust saab paremini mõõta, kasutades standardhälve, mis mõõdab andmete hajutamist nende keskmise suhtes.

Näide portfellitootluse arvutamise kohta

Positsioonide summa a maaklerikonto aasta alguses on 1000 dollarit ja aasta lõpus 1350 dollarit. 30. juunil maksti dividende. Konto omanik deponeeris 31. märtsil 100 dollarit. Aasta tootlus on 16,3% pärast 100 dollari suuruse rahavoo korrigeerimist portfelli veerandi ulatuses.