CFA vs. Seeria 7: Mis vahe on?

CFA vs. Seeria 7: ülevaade

Lühidalt, seeria 7 litsentsi on oluliselt lihtsam saada kui Chartered Financial Analyst (CFA) sertifikaati. Seeria 7 valmistub CFA eksamitega võrreldes vaid murdosa ajast. Seeria 7 materjal pole kaugeltki nii raske ega ulatuslik. Seeria 7 saab saavutada pärast kahe suhteliselt lühikese testi läbimist, samas kui CFA nõuab kolme pikka testi.

CFA ja seeria 7 nimetused viivad teid tavaliselt finantssektori erinevatesse karjäärivõimalustesse. Üldiselt, Seeria 7 on vajalik väärtpaberitoodete, sealhulgas aktsiate, võlakirjade, investeerimisfondide, optsioonide, otsese osaluse programmide ja muutuvate lepingute ostmiseks ja müümiseks. The CFA ükski reguleeriv asutus ei ole finantssektori positsiooni jaoks volitatud. CFA on peamiselt magistrikraadiga võrreldav sertifikaat, mis suurendab investeerimisspetsialistide usaldusväärsust ja parandab ka karjäärivõimalusi.

CFA

The CFA instituut väljastab CFA harta inimestele, kes suudavad selle ranged nõuded täita. Inimesed võrdlevad mõnikord CFA õppeprogrammi a ärijuhtimise magister (MBA), välja arvatud see, et see on palju rohkem spetsialiseerunud investeeringute valdkonnale.

CFA saamiseks peab üksikisik vastama kõigile CFA instituudi kehtestatud nõuetele, sealhulgas:

• Sooritage kõik kolm CFA eksami taset
• Hankige bakalaureusekraad või näidake nelja -aastast vastuvõetavat erialast töökogemust
• Hakka CFA instituudi liikmeks, mis nõuab sidumist kohaliku peatükiga

CFA programmi õppekava jaotuse leiate aadressilt CFA Instituudi veebisait.

CFA omanikud tunnevad, et programmi kõige keerulisem aspekt on haridusnõude täitmine. Kandidaadid peavad sooritama kolm progressiivse raskusega eksamit. CFA Instituut soovitab iga testi jaoks vähemalt 250 tundi õppimisaega. See pakub I taseme eksamit kaks korda aastas juunis ja detsembris. See pakub II ja III taseme eksameid ainult üks kord aastas juunis. Tegelikult saavad kandidaadid eksamikuupäevade tõttu sooritada ainult ühe testi aastas. Mitu korda kandidaat saab eksameid uuesti teha, ei ole piiratud. I taseme kandidaadid võiksid end testida juunis ja detsembris. II ja III astme kandidaadid peavad testide uuesti sooritamiseks ootama terve aasta, kuna need on saadaval alles juunis. Tasud hõlmavad registreerimistasu ja eksamitasusid vahemikus 650 kuni 1380 dollarit.

CFA programm on madal läbimise määr näitab eksamite raskust. Kümne aasta keskmine statistika näitab, et 44% registreerunutest lõpetab programmi. Üksikute testide osas läbib I taseme 41%, II taseme 44% ja III taseme 52%.

CFA -d peetakse finantssektori üheks spetsialiseeritumaks investeerimisanalüüsi sertifikaadiks. CFA võib oluliselt aidata üksikisiku karjäärivõimalusi, peamiselt järgmistes valdkondades:

• Investeeringute juhtimine
• Portfelli analüüs
• Ostupoolne kauplemine
• Müügipoolne uuringu analüüs
• Investeerimispangandus
• Akadeemia
• Majandus
• Finantsnõustamine

Seeria 7

Peamine erinevus seeria 7 ja CFA vahel on see, et üks on litsents, teine ​​aga sertifikaat. Seeria 7 litsents on vajalik isikutele, kelle töö hõlmab väärtpaberite, sealhulgas aktsiate, võlakirjade, investeerimisfondide, optsioonide, ostmist või müümist otsese osalemise programmidja muutuvad lepingud. Alates 2018. aasta oktoobrist ei ole 7. seeria eksami sooritamine ainus nõue uutele FINRA litsentsisaajatele. Uued litsentsikandidaadid peavad sooritama ka väärtpaberitööstuse põhieksami (SIE) eksami.

SIE on 75 küsimusega valikvastustega eksam. Kandidaatidel on testi sooritamiseks aega tund ja 45 minutit. Vajalik on edukas skoor 70. SIE eksami kujundas FINRA tagamaks, et FINRA litsentsisaajad näitavad põhjalikult väärtpaberitööstuse põhiteadmisi.

Seeria 7 eksam juhib FINRA. Sellel on 125 küsimust, mis hõlmavad 7. seeria litsentseeritud esindaja nelja põhifunktsiooni. Test tuleb lõpetada 225 minutiga.

Neli peamist tööfunktsiooni hõlmavad järgmist:

• Funktsioon 1: otsib maakleri-edasimüüja äri klientide ja potentsiaalsete klientide kaudu
• Funktsioon 2: avab kontod pärast klientide finantsprofiili ja investeerimiseesmärkide saamist ja hindamist
• Funktsioon 3: Annab klientidele teavet investeeringute kohta, annab sobivaid soovitusi, kannab vara üle ja peab asjakohast arvestust
• Funktsioon 4: hankib ja kontrollib klientide ostu- ja müügijuhiseid ning lepinguid; töötleb, viib lõpule ja kinnitab tehinguid

Enamik 7. seeria eksamiteks valmistumise kursusi soovitab 80–100 tundi õppimisaega, sealhulgas reaalajas eksameid ja vähemalt 1000 praktikaküsimust. Erinevalt CFA eksamitest, mis hõlmavad juhtumiuuringuid, finants- ja investeerimisteooriaid ning kvantitatiivset matemaatikat, hõlmab 7. seeria eksam SEC -eeskirjade ja mõne põhilise matemaatika meeldejätmist. Eksami sooritamiseks on vaja 72% skoori ja selle sooritamise määr on suurem kui 70%.

Seeria 7 litsentsi täielikuks saamiseks peavad kandidaadid:

• Olge seotud ja sponsoreeritud FINRA liikmesettevõtte või muu kohaldatava isereguleeruva organisatsiooni (SRO) liikmesettevõttega
• Registreeruge FINRA -s
• SIE eksami sooritamine
• Järgige abikõlblikkust all FINRA reegel 1220 (b) (2)

Peamised erinevused

Seeria 7 litsents ja CFA sertifikaat omandatakse tavaliselt finantssektori erinevateks karjäärideks. Seeria 7 litsentseeritud esindajad kipuvad töötama finantsturgudel, sageli börsimaaklerina või tehingupõhise finantsnõustajana. Pidage meeles, et seeria 7 on vajalik mis tahes finantsseisundis aktsiate, võlakirjade, investeerimisfondide, optsioonide, otsese osaluse programmide ja muutuvate lepingute hankimiseks, ostmiseks ja müümiseks. Seeria 7 litsents võib aeguda, kui esindaja ei tööta FINRA registreeritud organisatsioonis kahe aasta jooksul.

Kuigi mõned seeria 7 litsentseeritud investeerimisnõustajad omavad ka CFA hartat, ei nõua enamik CFA-d nõudvaid karjääri seeria 7 litsentse. Erinevalt seeriast 7 ei lõpe CFA sertifikaat. Sellisena on see sertifikaat, mida saab kasutada kogu oma karjääri jooksul oma isiklike oskuste turundamisel. Tänu CFA hartale ja CFA Instituudi liikmele on hartaomanikel võimalus igal aastal täienduskoolituskursuste kaudu oma haridusteed täiendada. Üldiselt võib CFA olla hea tee kõrgemapalgalisele tööle, millel on suurem vastutus- ja juhtimisvolituste ulatus.

Õppekava ja raskuste osas on seeria 7 ja CFA vahel suur erinevus. Seeria 7 litsents hõlmab põhilist väärtpaberituru terminoloogiat, tooteid ja tööülesandeid nii SIE eksami kui ka seeria 7 eksami kaudu. CFA õppekava on palju kvantitatiivsem ja teoreetilisem, hõlmates valdkondi kvantitatiivne analüüs, väärtpaberite hindamine, majandus, finantsaruandlus, raamatupidamine ja palju muud.