Ole finantsplaneerija kodust

The finantsplaneerimine elukutse on viimastel aastakümnetel hüppeliselt kasvanud. Selle üheks põhjuseks on üldsuse suurenenud teadlikkus koolitatud ja asjatundlike spetsialistide usaldusväärse finantsnõustamise vajadusest.

Paljud finantsplaneerijad ja ettevõtted reageerivad sellele nõudlusele suurema liikuvuse, veebipõhise toe ja muude tehnoloogilise abi vormidega. Need uuendused on võimaldanud väikesel, kuid kasvaval hulgal finantsplaneerijatel oma ametis uue niši välja raiuda kodust töötades, kas osalise või täistööajaga.

Kodust töötamine

Kuigi see suundumus algas paljudes teistes valdkondades, näiteks reisitööstuses, oli finantskogukonnas esialgu aeglasem sest mõned kliendid vajasid isikupärastatud teenust ja nõuandeid, mis olid traditsiooniliselt kättesaadavad ainult näost näkku kontakt. Kuid tehnoloogia on jõudnud punkti, kus planeerijad saavad klientidega veebis tõhusalt koostööd teha ning anda nõu ja teavet telefoni, e -posti ja videokonverentsid.

Veebisaitide arv, mis võimaldavad suhteliselt lihtsa finantsolukorraga klientidel oma teavet sisestada ja vastu võtta isikupärastatud soovitused ja nõuanded kasvavad kiiresti koos nende saitide toodete ja teenustega pakkuda.

Planeerijatele uus võimalus

Planeerijad, kes otsustavad töötada veebis nõustamist pakkuvates ettevõtetes, peavad siiski vähemalt osa kulutama aega kontoris, kuid paljudel juhtudel võimaldab see korraldus neil vältida igapäevast üheksast viieni lihvima. Igaüks, kellel on nõuetekohane litsents ja volikiri vajab äritegevuseks lihtsalt arvutit, Interneti -ühendust ja ruumi kodus töötamiseks.

Mõned planeerijad kohtuvad sissejuhatava kohtumise ajaks klientidega isiklikult ja seejärel suhtlevad nendega telefoni või Interneti kaudu sisse, samas kui teised planeerijad töötavad eranditult kodust ja ei pruugi enamikku oma klientidest kunagi isiklikult näha, olenevalt nende ettevõtte poliitikast.

Mõnel planeerijal võib olla võimalik kohtuda klientidega ka otse oma (planeerija) kodus, kui neil on vahendid oma elukoha juurde eraldi kontori- ja koosolekuruumi loomiseks. Loomulikult on kodust töötamine teatud määral alati olnud võimalus, kuid varasematel aegadel oli see reeglina vajalik paberite edastamiseks ja muude ülesannete täitmiseks regulaarselt pendelrändeks keskasutusse. Kuigi see on mõnikord siiski vajalik, on uus andmete jagamise tehnoloogia, näiteks Dropbox on teinud dokumentide elektroonilise edastamise ja jagamise palju lihtsamaks.

Alustamine

Üks võimalus alustada finantsplaneerijana kodust tööd on töötada töötajana ettevõttes, mis seda võimaldab finantsnõustajad paindlik töö ja kaugtöö võimalused. Finantsplaneerimise ettevõtted, mis on peamiselt veebipõhised, võivad olla hea tööallikas finantsplaneerijatele, kes soovivad kodus töötada. Need ettevõtted on juba omaks võtnud veebitehnoloogia kui vahendi tõhusaks suhtlemiseks ja mugavalt oma klientidega, seega on mõistlik, et nad laiendavad neid eeliseid ka oma töötajatele samuti.

Paljud veebisaite, mis pakuvad veebiplaneerimist, kas lubavad või nõuavad oma klientidelt enamiku või kõigi finantskontode üleslaadimist ja teave keerukaks planeeritud või eelarvestamise programmiks, mis võimaldab planeerijal näha kogu kliendi finantspilti lühidalt.

See tehnoloogiline tase läbipaistvus vähendab oluliselt aega, mille planeerijad pidid traditsiooniliselt kulutama klientide finantsteabe kogumisele ja sisestamisele. Kliendid, kes edastavad kogu oma teabe õigesti selle kanali kaudu, saavad planeerijalt teatud teemadel sageli kohe tagasisidet.

Isiklik kapital on näide ettevõttest, mis pakub finantsnõustamistöid osaliselt või täielikult kaugel. PayPali ja Intuiti endine tegevjuht Bill Harris käivitas aastal oma finantsplaneerimise nõustamisettevõtte 2011, püüdes pakkuda klientidele tõhusat rahahaldust 100 000 kuni 2 000 000 dollariga investeerima. Personal Capital pakub turbolaadurit investeeringute indekseerimine programmi ja määrab isikliku nõustaja iga kliendiga otse suhtlema. Samuti saavad kliendid siduda kõik oma finantskontod veebipõhises finantspaneelil. Põhiliikmesus on tasuta ning isikupärastatud nõuannete ja rahahalduse hind on väga konkurentsivõimeline.

Hüvitised ja eelised

Finantsplaneerijatele, kes töötavad ettevõtetes kaugtööna, maksab tavaliselt kas klient või nad saavad palka. Ja kuigi enamik planeerijaid eeldatakse, et nad turustavad end endiselt oma kontaktide valdkonnas, pakutakse tavaliselt regulaarselt olulisi müügivihjeid. Kuid kasu sellest nišist lähevad kaugemale dollaritest ja sentidest. Mõned saidid pakuvad ööpäevaringset juurdepääsu finantsplaneerijale, mis võib olla atraktiivne valik neile, kes naudivad tööõhtut.

Nagu ka teiste kodus töötavate tööde puhul, võib see alternatiiv meeldida ka väikelastega planeerijatele. Vanemad, kes lahkusid finantskarjäär väikelaste eest hoolitsemine võib seda tüüpi korraldust oma ajakavadesse palju paremini sobitada kui a traditsiooniline nõustaja ametikoht ja see võimalus maksab tõenäoliselt tunduvalt rohkem kui enamik teisi kodust töid alternatiive.

Alumine rida

2020. aasta kriisi ajal viisid paljud finantsnõustamisettevõtted oma kontoritööjõu kodutööle. Tõenäoliselt hakkab see suundumus tööstuses lähiaastatel levima, kuna mitmed saidid, mis kasutavad väliseid nõustajaid, plaanivad märkimisväärselt laieneda. Lisaks näitavad aruanded, et kodus töötajad säilitasid kodust töötades oma tootlikkuse ja enam kui 70% finantsteenuste tööandjatest leidis, et vahetus kodust on edukas või väga edukas edukas.