CFA vs. CFP®: mis vahe on?
CFA vs. ÜKP: ülevaade
Erinevused a volitatud finantsanalüütik (CFA) ja a sertifitseeritud finantsplaneerija (CFP)®) on palju. Kuid peamine erinevus taandub sageli asjaolule, et CFP® teeb koostööd individuaalsete klientidega, et saavutada nende isiklikke finantseesmärke, samas kui CFA keskendub investeerimisele ulatuslikesse ettevõtete olukordadesse.
Võtmekohad
- CFA ja CFP® on kaks laialdaselt tunnustatud ja lugupeetud finantstunnistust, mille teenivad professionaalid.
- CFA programm on väga lai ja seda võib tabavamalt kirjeldada kui magistrikraadi samaväärset rahandus koos alaealistega raamatupidamises, majanduses, statistilises analüüsis ja portfellihalduses.
- CFP® keskendub finantsnõustajate koolitamisele investorite finantsplaanide koostamiseks ja elluviimiseks.
Sertifitseeritud finantsplaneerija (CFP®)
Sertifitseeritud finantsplaneerija (CFP®) aitab üksikisikutel planeerida oma tulevikku. Ühine kalanduspoliitika ei keskendu ainult investeeringutele; nad aitavad oma klientidel saavutada konkreetseid pikaajalisi finantseesmärke, näiteks säästa pensionile, osta maja või luua oma lastele kolledži fond.
CFP®-ks saamiseks peab inimene läbima õppekursuse ja seejärel sooritama kaheosalise eksami. Eksam hõlmab varahaldust, maksude planeerimine, kindlustus, pensioniplaneerimine, kinnisvara planeerimine ja muud isikliku rahanduse põhiteemad. Kõik need teemad on olulised kellelegi, kes soovib aidata klientidel finantseesmärke saavutada.
Chartered Financial Analyst (CFA)
CFA aga investeerib suurematesse tingimustesse, tavaliselt suurte investeerimisühingute jaoks nii ostu- kui ka müügipoolel, investeerimisfondides või riskifondides. CFA -d võivad pakkuda ka sisemist finantsanalüüsi ettevõtetele, kes ei kuulu investeerimisvaldkonda. Kui CFP® keskendub üksikklientide varahaldusele ja planeerimisele, siis CFA keskendub ettevõtte varahaldusele.
CFA -ks saamiseks peab inimene läbima range õppekursuse ja sooritama kahe või enama aasta jooksul kolm eksamit. Lisaks peab kandidaat järgima ranget eetikakoodeksit ja omama nelja-aastast töökogemust investeerimisotsuste tegemisel.
Peamised erinevused
Esmane erinevus nende kahe nimetuse vahel on seotud rolli või tööga, millega üksikisik eelkõige tegeleb. Finantsnõustamise ja planeerimise pakkumine üksikisikutele ja peredele on tõenäoliselt kaetud sertifitseeritud finantsplaneerijate pakutava koolituse ja õppekavaga ning nende pakutavate teenustega. Nende hulka kuuluvad investeerimisportfellide, kindlustustoodete ja maksunõuete soovitamine.
CFA hartaomanikud seevastu töötavad kõige tõenäolisemalt sellises finantsasutuses nagu pank, riskifond, pension või investeerimisfond. Need spetsialistid haldavad aktiivselt portfelle, tegelevad aktsiauuringute või finantsanalüüsidega ning kauplevad varadega, nagu tuletisinstrumendid, kaubad või valuutad.
Siiski võivad mõned CFA hartaomanikud tegeleda finantsnõustamise või nõustamistavaga. Samamoodi võivad CFP® -ga volitatud isikud töötada pangas või kaubandusettevõttes. Mõnel juhul on mõlema nimetuse omamine soovitav, et saavutada teie töö jaoks vajalikud oskused ja teadmised.
Jätkamise määramise valimisel küsige endalt, millist tööd soovite teha, kus soovite töötada ja kas soovite töötada garanteeritud palga või ettevõtja kus taevas (ja kelder) on piir. Ükskõik, millise valiku teete, pakuvad kõik need rahalised nimetused rohkelt professionaalseid võimalusi neile, kes kulutavad aega ja energiat nende teenimiseks.
Nõustaja ülevaade
Scott Bishop, CPA, PFS, CFP®
Avidian Wealth Solutions, Houston, TX
Kõigi finantsteenuste valdkonna nimetuste ja akronüümide puhul pole üllatav, et need sarnase kõlaga terminid võivad teid segadusse ajada.
CFP -ks või CFA -ks saamine on raske. Igal neist on ranged eksamid, mis tuleb sooritada. Mõlemad nõuavad määramise säilitamiseks ka täiendõpet.
ÜKP annab peamiselt nõu üksikisikutele, kuid mõned nõustavad ka väikeettevõtete omanikke. Ühised kalanduspoliitika aitavad ka pensioniplaane, investeerimist ja muud finantsplaneerimist.
Teisest küljest annavad CFA -d nõu erinevatele asutustele, nagu pangad, investeerimisfondid, pensionifondid, kindlustusseltsid ja väärtpaberifirmad. Need keskenduvad aktsiatele ja turuanalüüsile, aidates ettevõtetel ja asutustel teha häid investeerimisotsuseid. CFA -d koostasid ka üksikisikute portfellieraldised.
