Chartered Wealth Manager (CWM) määratlus
Mis on Chartered Wealth Manager (CWM)?
Chartered rikkuse haldur (CWM) on professionaalne nimetus, mille on välja andnud GAFM Global Academy of Finance and Management, varem Ameerika finantsjuhtimise akadeemia (AAFM). Selle eesmärk on kinnitada varahalduse spetsialistide teadmisi ja oskusi.
CWM programmi eelduseks on kolme või enamaaastane erialane töökogemus rikkuse alal juhtimine ja GAFM-i heakskiidetud kraad või muu heakskiidetud programm, näiteks teatud määral magistrikraad väljad.
Võtmekohad
- Praktilise varahalduri (CWM) nimetus on kutsekvalifikatsioon, mis antakse varahalduritele ja mida pakub ülemaailmne rahandus- ja juhtimisakadeemia.
- CWM tõendab kutsealast pädevust tööandjatele, kolleegidele ja klientidele finantsplaneerimine, investeeringud, risk, majandus, maksud, pensionile jäämine, kinnisvara planeerimine ning raha ja pangandus.
- Taotlejatel peab olema magistrikraad rahanduses, õiguses, majanduses, matemaatikas, varahalduses või sellega seotud valdkonnas ning üle viieaastase kogemuse. Akadeemilised professorid ja teadlased, doktorikraadi või CPA -d omavad isikud ja juristid võivad taotleda individuaalseid erandeid ülaltoodud nõuetest.
Chartered Wealth Manageri mõistmine
Praktilise varahalduri programm keskendub sellistele teemadele nagu suhete haldamine, suhtlemine, müük ja finantsplaneerimine ning nõuab 15 tundi aastas täiendusõpet nõuded.
GAFM on ülemaailmne institutsioon, mis pakub kandidaate sertifitseerimine parandada oma teadmisi ja volitusi finants-, raamatupidamis- ja juhtimiskonsultatsioonides. See pakub muid sertifikaate, näiteks tellitud turuanalüütik (CMA), akrediteeritud juhtimiskonsultant (AMC), prahitud portfellihaldur (CPM)ja peamine finantsplaneerija (MFP). GAFMi standardite nõukogu loodi 1996. aastal asutajate nõuandekomitee ühinemise kaudu esialgse maksu- ja kinnisvaraplaneerimise seaduse ülevaate ning Ameerika finantsjuhtimise akadeemia ja Analüütikud.
CWM nõuded
Taotlejad, kes soovivad jätkata CWM -i määramist, peavad vastama akadeemilistele ja tööalastele miinimumnõuetele. Kandidaatidel peab olema kaks järgmistest tingimustest:
- ABA AACSB, ACBSP või Equis akrediteeritud finants-, investeerimis-, raamatupidamis-, maksu- või majanduskraad
- Kolm aastat erialast kogemust
- Valitsuse tunnustatud kraad: litsentsid, kraad, MBA/magistri- või õigusteadus, Ph. D., CPA, tunnustatud määramised ja spetsialiseerumistöö
- Seotud kraad ja eksamid AAFM -i heakskiidetud ja akrediteeritud ülikooliprogrammist
- Juhtide sertifitseerimise veebipõhiste koolitusprogrammide lõpuleviimine
Tõestamaks, et taotlejad on omandanud magistrikraadi, peavad nad esitama:
- AAFM sertifitseerimisrakendus näitab haridust AAFM-i kvalifitseeritud pakkujalt
- Heas usus tõendid taotluse, registreerimise ja kraadi ning eksamite lõpetamise kohta akrediteeritud või valitsuse poolt sanktsioneeritud programmist
- Tõendid töökogemuse ja diplomite, litsentside, määramiste, sertifikaatide, valitsuse töö/koolituse, õpetustöö, uurimistöö või muude auhindade kohta
CWM eksamit pole vaja. Kuid CWM-i spetsialistid peavad näitama oma pädevust järgmistes tosinates valdkondades:
- Kinnisvara planeerimine ja usaldusfondid
- Varahaldus
- Portfoolio haldus
- Rahvusvaheline maksustamine
- Pensionile jäämise seadus
- Majandus
- Investeeringud
- Raha ja pangandus
- Kõrge netoväärtusega (HNW) nõustamine
- Suhete haldamine, järgimine ja eetika
- Äriüksused ja organisatsioonid
- Riskijuhtimine ja kindlustus
CWM -i omanikud peavad lisaks täitma vähemalt 15 tundi täiendõpe aastas.
CWMi kavandatava ülesanded
CWM aitab jaeinvestoritel tavaliselt järgmist:
- Investeerimisstrateegiate loomine: Chartered varahaldurid koostavad strateegiaid oma klientide riskitaluvuse, isikliku olukorra ja pikaajaliste finantseesmärkide ümber. Näiteks võib CWM luua aktsiaportfelli kõrge tootlusega dividendiaktsiad investorile, kes otsib passiivset tulu.
- Sõltumatu nõustamine: CWM analüüsib suures koguses finantsuudiseid ja andmeid ning pakub klientidele teavet sõltumatult. Pärast eelseisva prospekti lugemist esmane avalik pakkumine (IPO)Näiteks võib CWM soovitada oma kliendil investeerimist vältida.
- Aktiivselt kuulata: Klientide olukord muutub pidevalt. CWM korraldab regulaarseid kohtumisi investoritega ja otsustab, kas nende olukorra muutmine nõuab investeerimisstrateegia läbivaatamist. Näiteks pärast kliendikohtumist võib CWM pärast pärandist teada saamist otsustada portfelli tasakaalustada. Aktiivne kuulamine aitab tagada, et CWM -id rahuldavad tunne oma klienti (KYC) reegel.
- Õpetamine: CWM õpetab aktiivselt investoreid finantsturgude ja rikkuse loomise kohta. Nad õpetavad oma klientidele selliseid põhiprintsiipe nagu mitmekesistamine, varade jaotamineja distsipliini tähtsust. Kui CWM -il on aktiivseid kauplemiskliente, võivad nad neile selgitada kapitali säilitamise ja riski/tulu olulisust.
- Rahaline eestkoste: Chartered varahaldurid jälgivad klientide turge ja hoiatavad neid uute võimaluste või võimalike riskide eest, mis võivad nende portfelli mõjutada. Näiteks võib CWM teavitada klienti üllatusest kasumi hoiatus mis tõenäoliselt mõjutab negatiivselt portfelli osalust.