Investeerimisfondid: eelised ja puudused

Investeerimisfondid on praegu üks populaarsemaid investeerimisvahendid enamiku investorite jaoks, kuid enne ühte investeerimist on ülioluline mõista nende pakutavaid eeliseid ja puudusi.

Investeerimisfondid: ülevaade

Erinevaid tööstusharusid ja erinevaid fonde on palju varaklassid saadaval. Sellise investeeringu eeliste hulka kuuluvad täiustatud portfellihaldus, dividendide reinvesteerimine, riskide vähendamine, mugavus ja õiglane hinnakujundus.

Puuduste hulka kuuluvad kõrged kulude suhtarvud ja müügitasud, halduse kuritarvitamine, maksude ebatõhusus ja halb kaubandustegevus.

Siin on üksikasjalikum ülevaade selle investeerimisstrateegia eelistest ja puudustest.

Investeerimisfondide eelised

Seal on palju põhjuseid miks investorid otsustavad investeerida sellise sagedusega investeerimisfondidesse. Jagame mõne üksikasjad.

Täiustatud portfellihaldus

Investeerimisfondi ostes maksate oma kulude suhte osana haldustasu, mida kasutatakse professionaalse portfellihalduri palkamiseks, kes ostab ja müüb aktsiaid, võlakirju jne. See on suhteliselt väike hind, mis tuleb maksta professionaalse abi saamise eest investeerimisportfelli haldamisel.

Dividendide reinvesteerimine

Kuna fondile on deklareeritud dividende ja muid intressitulu allikaid, saab neid kasutada investeerimisfondi täiendavate aktsiate ostmiseks, aidates seega teie investeeringul kasvada.

Riski vähendamine (ohutus)

Vähendatud portfelli risk saavutatakse selle kasutamisega mitmekesistamine, kuna enamik investeerimisfonde investeerib sõltuvalt keskendumisest 50-200 erinevasse väärtpaberisse. Paljud aktsiaindeksi investeerimisfondid omavad 1000 või enam üksikut aktsiapositsiooni.

Mugavus ja õiglane hind

Investeerimisfonde on lihtne osta ja neid on lihtne mõista. Tavaliselt on neil minimaalsed minimaalsed investeeringud ja nendega kaubeldakse ainult üks kord päevas lõpliku puhasväärtuse (NAV) juures. See välistab hinnakõikumised kogu päeva jooksul ja mitmesugused arbitraaž võimalusi, mida kauplejad praktiseerivad.

Investeerimisfondide puudused

Kuid investeerimisfondidesse investeerimisel on ka puudusi. Siin on mõned neist muredest üksikasjalikum ülevaade.

Kõrge kulusuhe ja müügitasud

Kui te ei pööra tähelepanu investeerimisfondide kulude suhtarvudele ja müügitasud, võivad nad käest ära minna. Olge väga ettevaatlik, kui investeerite fondidesse, mille kulusuhe on suurem kui 1,50%, kuna neid peetakse kõrgemate kuludega. Ole ettevaatlik 12b-1 reklaamitasud ja müügitasud üldiselt. Seal on mitu head fondiettevõtet, kellel pole müügitasusid. Tasud vähendavad üldist investeeringutasuvust.

Juhtkonna kuritarvitused

Kui teie juht kuritarvitab oma volitusi, võib tekkida kloppimine, käive ja akende kaunistamine. See hõlmab tarbetut kauplemist, liigset asendamist ja kaotajate müümist enne veerandi lõppu raamatute parandamiseks.

Maksutõhusus

Meeldib see meile või mitte, aga investoritel pole valikut, kui tegemist on kapitalikasum väljamakseid investeerimisfondidesse. Turvalisuse käibe, tagasivõtmiste, kasumite ja kahjumite tõttu osalused aasta jooksul saavad investorid tavaliselt fondist väljamakseid, mis on kontrollimatu maksusündmus.

Kehv kaubandustegevus

Kui paigutate oma investeerimisfondidega kauplemise mis tahes ajal enne sama päeva puhasväärtuse lõpptähtaega, saate investeerimisfondi ostmisel või müümisel sama sulgemishinna puhasväärtuse. Investoritele, kes otsivad kiiremat täitmisaega, võib -olla lühikeste investeerimisperioodide, päevase kauplemise või turu ajastamise tõttu, pakuvad investeerimisfondid nõrka täitmisstrateegiat.