Mida portfellihaldur teeb ja teenib

Portfellihaldur on üksikisik, kes töötab välja ja viib ellu üksikisikute investeerimisstrateegiaid või institutsionaalsed investorid. Finantsteenuste valdkonna karjääri raames on riskifondide puhul saadaval portfellihalduse positsioonid, pensioniplaanidja erainvesteerimisühingud või osana kindlustus- või investeerimisfondide äriühingu investeerimisosakonnast.

Portfellihaldureid võib nimetada investeerimishalduriteks, varahalduriteks, varahalduriteks või finantsnõustajateks, kuid tõeline portfellihalduri positsioon on keskendunud investeerimise analüütilisele poolele, mitte müügile aspekt.

Töö kirjeldus

Portfellihaldurid vastutavad peamiselt eraklientide investeeringute eraldamise loomise ja haldamise eest. Mõned portfellihaldurid töötavad üksikisikute ja peredega, teised aga keskenduvad institutsionaalsetele või korporatiivsetele investoritele. Enamikul juhtudel järgib portfellihaldur eelnevalt kindlaksmääratud investeerimisstrateegiat, mille on määranud investeerimispoliitika avaldus (IPS), et saavutada kliendi investeerimiseesmärke.

Mõned portfellihaldurid koostavad klientidele pakutavaid investeerimispakette, teised aga lihtsalt haldavad klientide ootusi ja tehinguid. Portfellihaldurid peavad ostma ja müüma väärtpabereid investori kontol, et säilitada konkreetne investeerimisstrateegia või eesmärk aja jooksul.

Pärast sobivuse kindlakstegemist paigutatakse kliendid investeerimisallikatesse, mille on välja töötanud või haldab portfellihaldur. Portfellihaldur määrab kliendi sobiva riskitaseme, lähtudes kliendi ajahorisondist, riskieelistustest, tootlusootustest ja turutingimustest. Selle eesmärgi edukaks saavutamiseks teevad portfellihaldurid intervjuu, et täielikult mõista kliendi investeerimisvajadusi ja tagada nende vajaduste rahuldamine.

Portfellide edukaks koostamiseks, mida hiljem kasutatakse kliendivarade positsioneerimiseks, portfell juhid peavad säilitama põhjaliku arusaamise turutingimustest, suundumustest ja üldisest majandusest väljavaade. Selleks peavad portfellihaldurid kursis olema asjakohaste investeerimis- ja kaubandusuudistega, lugedes õigeaegseid, asjatundlikke rahandus- või investeerimistrükiseid. Lisaks peavad nad parema arusaamise saamiseks kohtuma investeerimisanalüütikute ja teadlastega turutingimused ning siseriiklikud ja globaalsed arengud, mis võivad mõjutada kliendikonto saldot või tulevikku investeeringuid.

Suur osa portfellihalduri tööst hõlmab kliendisuhete hoidmist. Regulaarsed kontaktid investorklientidega turutingimuste, ajakohastatud investeerimisuuringute ja majandustrendide osas on elujõulise äritegevuse säilitamiseks hädavajalikud. Lisaks peavad portfellihaldurid oma usalduskohustuse osana vähemalt kord aastas klientidega kohtuma, et tagada investeerimiseesmärke ei ole nihkunud ja praegused portfellieraldised on endiselt kooskõlas klientide esialgsete soovidega.

Portfellihaldurid peavad perioodiliselt hindama eelnevalt kindlaksmääratud investeerimispakettide toimivust, samuti vastama reguleerivate organisatsioonide standarditele. Näiteks peab portfellihaldur tegema õigeaegselt muudatusi portfellis, mis ei ole enam kooskõlas esialgsete investeerimiseesmärkide või jaotussuunistega.

Sarnaselt, kuna investeeringute haldamine on rangelt reguleeritud valdkond, tagavad portfellihaldurid vastavuse investorite avalikustamisele, privaatsusseadustele, rahapesuvastane nõuded ja pettusevastased meetmed.

Haridus ja koolitus

Portfellihaldus nõuab tavaliselt vähemalt bakalaureusekraadi äris, majanduses või rahanduses. Enamik finantsasutusi nõuab ka kogemusi finantsteenuste või investeerimisvaldkonnas, keskendudes portfelli soovituste pakkumisele klientidele või põhjalikule finants- või turule analüüs.

Portfellihalduritel peavad olema ka kehtivad finantssektori reguleeriva asutuse (FINRA) litsentsid. FINRA seeria 7 litsents annab üksikisikutele õiguse osta ja müüa investorite klientide nimel väärtpabereid.Seeria 66, mida tuntakse ka kui NASAA ühtset kombineeritud riigiõiguse eksamit, näeb ette täiendavad volitused, et pakkuda soovitusi ja nõuandeid usalduskontode investeerimiskontode kohta suhe.Portfellihaldurid, kes töötavad ainult institutsionaalsete investoritega, või need, kes juhendavad teisi varahaldureid, peavad sageli hankima täiendavaid FINRA litsentse.

Enamikul portfellihalduritel on ka üks või mitu tööstusharu nimetust või sertifikaati. Üks auväärsemaid, tunnustatumaid ja levinumaid nimetusi on Chartered Financial Analyst (CFA) nimetus, mis pakub kõrgetasemelist koolitust, mis ühendab akadeemilise teooria praeguse praktika ja investeeringute eetiliste standarditega analüüsivälja.Finantsriskide halduri (FRM) nimetus on populaarne ka teenistuses olevate portfellihaldurite seas.Nii tööstusharu nimetustel kui ka kõigil FINRA litsentsidel on jätkuva täiendõppe komponendid.

Nõutavad oskused

Inimestel, kes sobivad kõige paremini portfellihalduriks, on teatud oskused, sealhulgas andmete tõlgendamise kõrge efektiivsus ning kalduvus uurida ja analüüsida. Lisaks põhjalik arusaam finantsturgudest, majandusest ja portfelli teooria on vaja karjääris püsida pikaajaliselt. Samuti peavad üksikisikud olema kliendikesksed ning soovima ja suutma investorklientidega sageli suhelda oma kontode ja investeerimistulemuste osas.

Sarnaselt teistele finantsteenuste valdkonna karjäärivõimalustele peavad portfellihaldurid pidevalt otsima uusi kliente, säilitades samal ajal tugevad suhted oma praeguste investoritega.

Palk

Kuna portfellihaldus karjäärina nõuab olulist koolitust, sertifitseerimist või määramist, samuti ametlikku kõrgharidust, on selle ametikoha palgad suhteliselt kõrged. Glassdoori andmetel oli USA portfellihalduri keskmine aastane baaspalk 2020. aasta oktoobri seisuga 81 461 dollarit.

See hüvitis tuleb sageli haldusvarade (AUM) tasuna iga investorkliendi eest, mida saab mille tulemusel suureneb kogu hüvitis märkimisväärselt kliendibaasi kasvades ja investeerimiskontode toimides hästi.