Kapitali kasvustrateegia määratlus
Mis on kapitali kasvustrateegia?
Kapitali kasvustrateegia eesmärk on maksimeerida investeerimisportfelli kapitali kallinemist pikas perspektiivis varade jaotamine mis on suunatud kõrge oodatava tootlusega väärtpaberitele.
Investorid, kes kasutavad kapitali kasvustrateegiat, otsivad ettevõtteid ja investeeringuid, mis võivad kasvada kiiremini kui turg või tööstusharu. Kapitalikasvu investorid on valmis potentsiaalse lõikamise nimel teatud riskiga kauplema suuremat tootlust.
Võtmekohad
- Investorid, kes valivad kapitali kasvustrateegia, soovivad oma kasumit suurendada, valides investeeringud, millel on potentsiaal pikaajaliselt kasvada võrreldes turuga.
- Kapitali kasvule keskenduv portfell sisaldab ligikaudu 65–70% aktsiaid, 20–25% fikseeritud tulumääraga varasid ja rahaturu väärtpaberite või sularaha saldot.
- Kapitali kasvu investorid saavad investeerimisprotsessi lihtsustada, valides pakendatud toodete, sealhulgas investeerimisfondide ja börsil kaubeldavate fondide (ETF) hulgast, mis keskenduvad kapitali kallinemisele.
- Keerukad kapitalikasvu investorid võivad luua üksikute aktsiate portfelli, mis on tasakaalustatud fikseeritud tulumääraga varade või riskimaandamisstrateegiatega, mis sisaldavad optsioone ja futuure.
- Sihtkuupäeva fondid ja elustiilifondid on muud võimalused, mis hõlmavad kapitali kasvustrateegiaid, mis põhinevad investori vanusel ja riskitaluvusel.
Kuidas kapitali kasvustrateegia toimib
Portfellid a kapitali kasv strateegia koosneb peamiselt aktsiatest, mida nimetatakse ka aktsiateks. Aktsiate täpne osakaal koguportfellist varieerub sõltuvalt iga investori investeerimisperioodist, finantspiirangutest, investeerimiseesmärkidest ja riskitaluvus.
Üldiselt sisaldab kapitalikasvu portfell ligikaudu 65–70% aktsiaid, 20–25% fikseeritud tulumääraga väärtpaberidja ülejäänu sularahas või rahaturu väärtpaberites. Kõrgeid tootlusi taotledes kaitseb see segu siiski mõnevõrra investorit portfelli väärtuse tõsise languse eest, kui portfelli kõrgema riskiga aktsiaosa hakkab hüppama.
Paljud kapitali kasvu investorid valivad mõõduka kasvu eesmärgi, teised aga kõrge kasvueesmärgi. Mõõduka kasvuga investorid võivad osta väljakujunenud aktsiaid blue-chip ettevõtted. Kõrge kasvueesmärgiga investorid on valmis investeerima spekulatiivsematesse varadesse, näiteks majanduskasvu aktsiad ettevõtetelt, kelle praegune kasum on väike või puudub üldse, kuid millel on suur tulevikupotentsiaal kasu.
Väga agressiivsete portfellistrateegiate eesmärk on samuti maksimeerida kapitali kasvu, kuid need strateegiad on tunduvalt suurema riskiga, mõnikord koosnevad täielikult aktsiatest.
Erilised kaalutlused
Kapitali kasvustrateegia sobib enamikule pikaajalise, tavaliselt 10 -aastase või pikema perioodi investoritele. Kapitali kasvustrateegia ühine eesmärk on säästa pensioniks rahastades samal ajal muid pikaajalisi eesmärke, näiteks lapse kõrgkoolihariduse andmine või pärandi loomine tulevastele põlvedele. Pikaajalised investorid võivad võtta suurema aktsiate riski, kui neil on rohkem aega järskudest kahjudest taastumiseks.
Varade jaotamine vanuse järgi on oluline investeerimisstrateegia, mis keskendub investori varajaotuse muutmisele, lähtudes erinevatest eluetappidest. 20–30 -aastased investorid kasutavad teistsugust strateegiat kui 40–50 -aastased. Samuti on pensionile lähenevatel või pensionile minevatel investoritel erinevad strateegiad ja eesmärgid.
Üldiselt taluvad nooremad investorid suuremat riski ja on tõenäolisemalt suure kasvueesmärgiga strateegia kandidaadid võrreldes vanemate investoritega, kes otsivad kapitali säilitamine.
Kapitali kasvustrateegia koostamine
Investoritel on kapitali kasvu taotleva jaotuse loomisel palju valikuid. Keerukamad investorid võivad otsustada koostada üksikute aktsiate portfelli, mida saab tasakaalustada fikseeritud tulu ja rahaga, või riskimaandamisstrateegiate abil, mis võimendavad võimalusi ja futuurid.
Investorid, kellel ei ole aega või teadmisi üksikute väärtpaberite portfelli haldamiseks, saavad valida pakendatud toodete, sealhulgas investeerimisfondid ja börsil kaubeldavad fondid (ETF -id). Need on saadaval kümnetes, kui mitte sadades erinevates kategooriates. Kapitali kasvatamiseks sobiks investor hästi omavahendite või mitmekesist positsiooni pakkuvate ETF -ide jaoks väärtuse ja kasvuomadustega aktsiatele, samuti erinevatele turukapitalisatsioonidele ja geograafilistele piirkondadele.
Kõigile sobiva lähenemisviisi korral saavad investorid valida a sihtkuupäeva fond mis hoiab aktsiaid, võlakirju ja raha, mis muutub sihtkuupäeva lähenedes konservatiivsemaks. Teine eelseadistatud eraldusvalik on a elustiili fond mis säilitab staatilise jaotuse, mis põhineb riskitasemete valikul. Kapitali kasvatamiseks valiks investor mõõduka või agressiivse jaotuse.
