Minimaalse investeeringu määratlus ja näide
Mis on minimaalne investeering?
Minimaalne investeering on väikseim dollari- või aktsiakogus, mille investor saab osta konkreetsesse väärtpaberisse, fondi või võimalust investeerides. Riskifond võib näiteks nõuda, et nende kliendid hoiaksid ettevõttes vähemalt 100 000 dollarit. Või võib investeerimisfond nõuda vähemalt 3000 dollari investeerimist. See on minimaalne investeering, mida riskifond vajab kliendi raha haldamiseks.
Sageli mõeldakse kontekstis investeerimisfondid või riskifondid, minimaalsed investeeringud on ka teatud fikseeritud tulumääraga väärtpaberites (näiteks ettevõtete võlakirjad), tagatud hüpoteeklaenud (Ühine turukorraldus) ja usaldusühingud (LP), kus väärtpaberi ostmiseks tuleb välja anda minimaalne määratud rahasumma. See tähendab, et investor ei saa investeerida ega osta soovitud summat. Nad peavad investeerima või ostma minimaalse nõutava summa või rohkem.
Võtmekohad
- Minimaalne investeering on määratud väikseim kapitalisumma, mis on vajalik väärtpaberi, vara või võimaluse ostmiseks või sellesse investeerimiseks.
- Investeerimisfondidel ja riskifondidel on tavaliselt minimaalsed investeeringud, kuigi need võivad oluliselt erineda sadadest või tuhandetest dollaritest kuni miljoniteni.
- Teatud varade ostmine võib nõuda minimaalset ostu, näiteks võlakirju.
Kuidas töötab minimaalne investeering
Minimaalsed investeeringusummad võivad varieeruda sõltuvalt kõnealusest investeerimisfondist ja võivad ulatuda 1,00 dollarist kuni 1 miljoni dollarini või rohkem. Riskifondide miinimuminvesteeringud võivad olla veelgi suuremad, nagu ka mõned LP -d ja osakute investeerimisfondid. Sest jaeinvestorid, on endiselt suur valik fonde, millel on tagasihoidlikud minimaalsed investeeringud, tavaliselt alates 100 dollarist ja rohkem.
Suur tegur fondijuhi jaoks minimaalse investeeringu suuruse määramisel on strateegia ja likviidsus fondi enda nõudmistele. Seades kõrge minimaalse investeeringu, saavad fondihaldurid tõhusalt välja juurida lühiajalisi investoreid ja reguleerida raha sissevoolu fondi, mis võib olla abiks fondi igapäevasel haldamisel vara.
Fondid võivad kehtestada ka suure minimaalse investeeringu, et vältida paljude klientide paberimajandust ja raamatupidamist. Fondil võib olla vaid käputäis suuri kliente, samas kui mõnel teisel ettevõttel võib olla sama palju kapitali, kuid seda kapitali andsid tuhanded kliendid.
Mõned ettevõtted eelistavad teenindada väiksemaid investeerimistooteid väiksematele klientidele, teised aga eelistavad suuremaid minimaalseid investeeringuid, mis on suunatud suurema netoväärtusega üksikisikutele. Teistel fondidel võivad olla minimaalsed investeeringusummad, mis varieeruvad kauplemisplatvorm vahendaja-edasimüüja ja fondiettevõtte vaheliste kokkulepete tõttu.
Erilised kaalutlused
Üldiselt peavad investorid uute investeeringute otsimisel arvestama minimaalsete investeeringutega. Teistel turgudel võib minimaalse investeeringu määrata maakler või lihtsalt väärtpaberi ostuhinnaga (korrutatuna kogusega, mida väärtpaberit saab osta või müüa).
Näiteks nõuavad paljud maaklerid ettevõtete või riigivõlakirjade ostmiseks minimaalselt 5000 dollarit. Suuremate klientide või ettevõtetega suheldes võib minimaalne investeering olla 25 000 dollarit, 100 000 dollarit või isegi miljon dollarit või rohkem.
Paljud investeerimisfondid ja riskifondid järgivad strateegiat või lihtsalt jälgivad indeks. Enamikku indekseid saab täna investeerida ostmisega börsil kaubeldavad fondid (ETF -id). ETF -idel ei ole paljude investeerimis- ja riskifondide minimaalseid investeerimisnõudeid, kuid võivad paljudel juhtudel pakkuda sarnast tootlust. Kuna ETF -id kauplevad nagu aktsiad, saab investor osta vaid ühe aktsia. Seetõttu on minimaalne investeering ETF -i üks aktsia korrutatuna ETF -i kauplemishinnaga.
Minimaalsete investeeringute näited
Minimaalsed investeeringud on investeerimis- ja riskifondides väga erinevad.
Vanguard Windsori fondi investeerimisaktsiatel (VWNDX) on tugev pikaajaline tootlus, keskmiselt 11,40% aastas, alates 1958. aastast, alates 2021. aasta aprillist. Minimaalne investeering suurkapitaliseerimine väärtusfond on 3000 dollarit. Pärast investeerimist saavad kliendid investeerida täiendavaid vahendeid juba 1 dollari kaupa. Fondil on kulude suhe 0,29%.
Spektri teises otsas on Vanguard S&P Mid-Cap 400 Index Fund Institutional Shares (VSPMX) minimaalne investeering 5 miljonit dollarit. Nagu paljudel juhtudel, on fondi strateegia jälgida S&P Mid-Cap 400 indeks on saadaval ka ETF -is, mida saab osta ühe aktsia hinnaga. Kuigi Vanguard S&P Mid-Cap 400 ETF (IVOO) hind kõigub iga päev, saavad investorid investeerida vaid paarisaja dollariga, kuna saab osta vaid ühe aktsia.
