Investeerimisjuht (CIO) Definitsioon
Mis on investeerimisjuht (CIO)?
Investeerimisjuht (CIO) on juhtiv positsioon, mis vastutab ettevõtte investeerimisstiili ja -strateegia määramise eest. CIO jälgib organisatsiooni investeeringute haldamist.
Sõltuvalt organisatsiooni tüübist ja suurusest võib CIO otseselt investeeringute üle järelevalvet teostada või juhtida selle vastutusega spetsialistide meeskonda. CIO võib ka mõne või kõik investeeringud allhanke korras väljastpoolt allhaldurile tellida.
Laias laastus vastutab CIO nende tegevuste eest: investeeringute hankimine, haldamine ja jälgimine; asutamine investeerimispoliitika avaldus (IPS); ning koostöö väliste portfellihaldurite, analüütikute ja investoritega.
Võtmekohad
- Investeerimisjuhid (CIO) on juhtivtöötajad, kes haldavad ettevõtete või organisatsioonide investeerimisstrateegiaid ja portfelle.
- Mõnikord võtab selle rolli kohustused enda kanda ettevõtte finantsjuht (CFO).
- Investeerimisjuhi roll on kõige tõenäolisem pankadel, kindlustusseltsidel, investeerimisühingutel või sihtasutustega mittetulundusühingutel.
Investeerimisjuhi rolli mõistmine
Paljudel organisatsioonidel ja ettevõtetel on investeerimisportfellid, mis vajavad professionaalset juhtimist. Ülikoolid või mittetulundusühing organisatsioonidel on annetusi mida tuleb hallata. Ettevõtetel on pensionifondid. Pangad ja kindlustusseltsid haldavad investeerimisportfelle. Põhimõtteliselt soovib iga ettevõte või organisatsioon, millel on varade portfell, sealhulgas aktsiad või võlakirjad, investeerimisspetsialist, kes jälgib nende varade haldamist. CIO roll on mõnikord kombineeritud muude kohustustega ettevõttes; mõnikord võivad selle rolli kohustused võtta endale finantsjuht (Finantsjuht).
CIO -d vastutavad selle eest, kui suur osa organisatsiooni tegevusvahenditest võib investeerimistegevuseks eraldada, säilitades samal ajal organisatsioonile piiratud üldise riski. See hõlmab tavaliselt ettevõtte investeeringute portfelli kohandamist, et luua soovitud tasakaal riskide ja tootluse vahel.
Nõuetekohase juhtimise korral ei tohiks ettevõtte investeerimistegevus ohustada organisatsiooni likviidsust ega selle võimet oma tegevust toetada. Kuigi CIO võib järgida direktorite nõukogu kehtestatud juhiseid, võib ka see juht pakkuda nõuandeid ja soovitusi juhatusele võimalike investeerimisstrateegia ja -poliitika võimaluste kohta muutus.
CIO -d ootavad tavaliselt suuri ootusi seoses investeeringute tulemuslikkusega, mille nad otsustavad teha. Isegi keerulistes turutsüklites, kui tootlus jääb pikemaks ajaks madalaks, eeldatakse, et CIOd säilitavad oma organisatsioonide fiskaalse turvalisuse.
Suhtlemisoskus on CIOde jaoks ülioluline, sest nad peavad suutma strateegiad ja ootused juhatuse liikmetele ja teistele sidusrühmadele selgeks teha.
CIO -d vastutavad investeerimisstrateegiate väljatöötamise eest, mis sobivad kõige paremini organisatsiooni eesmärkide saavutamiseks. Näiteks võib pensionifondi eesmärk piirduda maksekohustuste täitmisega, samas kui investeerimisühing võib taotleda tulu, mis ületab turu. Need eesmärgid määravad, kui agressiivne või konservatiivne peaks investeerimisstrateegia olema.
Sertifitseerimine a finantsanalüütik ja hea arusaam finantsturgudest on kasulik neile, kes seda rolli otsivad.