Mitu protsenti hajutatud portfellist peaksid moodustama suure kapitaliga aktsiad?
Protsent suure korgiga mitmekesise investeerimisportfelli aktsiad sõltuvad investori investeerimiseesmärkidest, riskitaluvusest ja ajahorisondist.
Mitmekesistamine
Mitmekesistamine investeerimisportfelli investeeringute jaotamine erinevateks aktsiateks või erinevatesse varaklassidesse, näiteks aktsiad ja võlakirjad.
Mitmekesistamist suurendavad mõned investeeringud, millel on negatiivne korrelatsioon teiste investeeringutega. Negatiivselt korreleeruvate investeeringutega saab investor vähendada üldist volatiilsust ja riske, kuna mõned investeeringud toimivad paremini, kui teised investeeringud on languses.
Klassikaline hajutatud portfell koosneb ligikaudu 60% aktsiatest ja 40% võlakirjadest. Konservatiivsem portfell pööraks need protsendid ümber. Investorid võivad kaaluda ka hajutamist muude varaklasside, näiteks futuuride, kinnisvara või valuutainvesteeringute kaasamisega.
Mitmekesistamisel on oluline roll ka investori vanusel. Pensionile lähemale lähevad inimesed võivad eelistada konservatiivsemat portfelli ja suurendada võlakirjade jaotust, arvestades, et palju nooremad investorid taluvad oma portfellis suuremat riski ja valivad seega riskantsema ja kõrgema tootlusega investeeringuid.
Mitmekesistamine aktsiainvesteeringute raames
Lisaks lihtsalt aktsiate ja võlakirjade kombinatsioonile saab mitmekesistamist veelgi tõhustada, kui investor omab suurte, keskmise, väikese või väikese kapitaliga aktsiate kombinatsiooni.
Suure korgiga aktsiad on ettevõtted, mille turukapitalisatsioon on 10 miljardit dollarit või rohkem. Neid peetakse üldiselt ohutumaks investeeringuks, kuna need esindavad tavaliselt suuri väljakujunenud ettevõtteid, mis eeldatavasti jätkavad kasumliku ettevõttena. Suure kapitaliga aktsiad pakuvad aga tavaliselt väiksemat potentsiaali suureks kasvuks kui keskmise või väikese kapitaliga ettevõtted kuna need moodustavad juba praegu suure osa turuosast ja sellisena on kasvuvõimalused väiksemad.
See ei ole aga alati nii, sest mõned suure kapitaliga ettevõtted, nagu Google või Amazon, pakuvad endiselt suurt kasvu, kuna nad on kiiresti kasvavatel turusektoritel. Väiksema turuväärtusega aktsiatel on tavaliselt nii suurem kasvupotentsiaal kui ka kõrgem riskitase. Neil on võimalus hõivata rohkem turuosa, kuid nad on ka vastuvõtlikumad turukõikumistele.
Sageli pakuvad ka suure kapitaliga ettevõtted dividend väljamakseid, mis võivad muuta suure kapitali aktsia atraktiivsemaks, tekitades investorile suurema kogutulu.
Kuidas mitmekesistada
Mitmekesistamist saab teha mitmesuguste meetoditega. Üks meetod oleks lihtsalt üksikute aktsiate valimine ise oma uuringute põhjal. Selle jaoks on aga ka kõikehõlmavamaid ja lihtsamaid viise. Inimene saab investeerida ETF -id või investeerimisfondid, mis pakuvad mitmekesiste aktsiate korvi.
Indeksifondid on ka teine hea võimalus mitmekesistamiseks, kuna nende eesmärk on peegeldada konkreetset turuindeksit, näiteks S&P 500.
Investori valitud optimaalne aktsiate segu juhindub lõpuks individuaalsetest investeerimiseesmärkidest ja riskitaluvusest. Investorid, kes soovivad suuremat tootlust ja on valmis võtma vastu suuremat riski, pühendavad tavaliselt rohkem oma portfellist keskmise ja väikese kapitali aktsiatega, samas kui konservatiivsemad investorid säilitavad suurema kapitali osakaalu aktsiad.