Mis on investeerimisstiil?

Mis on investeerimisstiil?

Investeerimisstiil on üldine strateegia või teooria, mida investor kasutab varade jaotamise määramiseks ja investeeringuteks üksikute väärtpaberite valimiseks. Investeerimisstiilid võtavad tavaliselt arvesse investorite riskitaluvus, nende investeerimise ajahorisont, eetilised väärtusedja muud kaalutlused.

Investeerimisstiili mõistmine

Üksikute investorite investeerimisstiilid põhinevad tavaliselt nende riskitaluvusel, mida võib üldiselt liigitada konservatiivseks, mõõdukaks või agressiivseks. Risk on investeerimisstiili määramisel ja investeerimisotsuste tegemisel tavaliselt üksikute investorite jaoks esmane mure. Risk on tavaliselt ka investorite avalikustamise võtmeaspekt, kui analüüsitakse hallatavate fondide investeeringuid.

Optimaalsed portfellid

Kaasaegne portfelliteooria soovitab investoritel olla praktiline mitmekesistades oma investeeringuid optimaalse riski ja tootluse saavutamiseks. Siiski, kui esmane kaalutlus on risk, on investoritel endiselt palju investeeringuid individuaalsete väärtpaberite või hallatavate fondide isikliku portfelli loomiseks. Investeerimismaailmas leiavad investorid nii väärtpaberite kui ka fondide aruandlusomadusi, mis sobivad investori investeerimisstiiliga.

Riskiprofiilid

Üksikutesse väärtpaberitesse investeerides otsivad investorid sageli aktsiaid, võlakirju ja kaupu. Igal neist on erinevad riskitasemed ja investeerimisomadused. Konservatiivsed investorid võivad tulu saamiseks otsida üksikuid väärtpabereid. Paljud stabiilsed suure kapitaliga aktsiad maksavad dividende, mis tagavad püsiva sissetulekuga konservatiivse kuni mõõduka riski. Võlakirjad võivad olla ka tuluinvestorite jaoks parimad investeeringud, kuna need pakuvad kupongimaksetest pidevaid väljamakseid.

Igast varaklassist leiavad ka investorid alamvaraklassid mis võivad suunata nende investeerimisstiili. Aktsiate piires võivad alamvaraklassid hõlmata kasvu või väärtust. Võlakirjades võivad investorid investeerida riskispektrisse kõrgemalt, kõrge tootlusega võlakirjadega või konservatiivsemalt kvaliteetsete võlakirjadega.

Hallatud kontod ja fondid

Finantsteenuste pakkujad ja investeerimishaldurid kogu sektoris pakuvad nii hallatud kontosid kui ka hallatavaid fonde, mis toetavad stiilset või temaatilist investeerimist.

Hallatud kontod

Robo nõustajad, mähkimiskontod ja eraldi hallatavad kontod on kõik võimalused investoritele, kes otsivad tuge teatud investeerimisstiili haldamisel. Robo nõustajad ja mähkimiskontod põhinevad stiilis investeerimisel sageli investori riskiprofiilil, kusjuures aktiivne juhtimine pakub ka kohandatud investeerimisstiili võimalusi.

Hallatavad fondid

Hallatavatesse fondidesse investeerimine võib olla üks parimaid viise stiili nimel investeerimiseks, saades samal ajal kasu ka professionaalsest mitmekesistamisest. Enamik investeerimisfonde ja börsil kaubeldavaid fonde (ETF-id) kasutavad järjekindlalt investeerimisstiil. All 1940. aasta investeerimisühingute seadus, tuleb fondivalitseja investeerimispoliitika investoritele avalikustada fondi prospektis, mis esitatakse selle registreerimisel.

Haldatavate fondide investeerimistööstuses leiavad investorid igat tüüpi investeerimisstiili võimalusi, mis üldiselt kuuluvad riskitaluvuse kategooriatesse.

Passiivne vs. Aktiivsed fondid

Kõigist riskikategooriatest leiavad investorid ka passiivseid versus aktiivseid fonde. Mõned investorid võivad valida passiivse investeerimisstiili, mis pakub kokkupuudet erinevate turusegmentidega, sageli madalamate kulude ja väiksema riskiga.

Näiteid investeerimisstiilidest

Enamik investoreid lähtub oma investeerimisotsuste tegemisel oma arusaamast tururiskist ja individuaalsetest investeerimiseesmärkidest. Järgnevalt on toodud mõned levinumad investeerimisstiilid, kuigi enamik investoreid ühendab need strateegiad ainulaadseks investeerimisstiiliks.

Väärtusega investeerimine

Väärtusse investeerimine on strateegia, mis otsib ettevõtteid või varasid, mis on volatiilsuse, halbade uudiste või muude probleemide tõttu ajutiselt turu poolt alahinnatud. Need on ettevõtted või aktsiad, mille turuhind on alla nende sisemine väärtus, mis määratakse objektiivsete tegurite, nagu sissetulek ja vara, põhjal. Tuginedes veendumusele, et turg kajastab lõpuks nende ettevõtete tegelikku väärtust, otsivad väärtusinvestorid hinnatõusu ootuses alahinnatud varasid.

Kasvu investeerimine

Kasvuinvestorid otsida ettevõtteid või varasid, millel on suur potentsiaal väärtust saada, tuginedes tajutavatele turusuundumustele ja hinnatrajektooridele. Kasvuinvestorid otsivad tavaliselt väikeettevõtteid noortest tööstusharudest, mis nende arvates pikemas perspektiivis tõenäoliselt väärtust koguvad. Tehnoloogia varud ja arenevatel turgudel on kasvuinvestorite ühised eesmärgid, mis põhinevad kõrge keskmise tootluse ootusel.

Tulu investeerimine

Tuluinvesteeringud on strateegia, mille eesmärk on pakkuda investorile stabiilset sissetulekut, mitte seada esikohale kapitali kasv. Need investorid otsivad tavaliselt kõrge aktsiaid dividendid, lisaks fikseeritud sissetulekuga väärtpaberid.

Nõuetekohane hoolsus

Igal investoril on oma investeerimisstiil ja meetodid investeeringute haldamiseks. "Tee ise" investorid läheneda sõltumatumalt, samas kui täisteenusega finantsnõustamisplatvorme kasutavad investorid tuginevad oma investeerimisstiili kujundamisel professionaalsele nõuandele.

Olenemata järgitavast investeerimisstiilist, on hoolsuskohustus oluline, et tagada investeeringu vastavus investori stiilile. Selgesti järgitud investeerimisstiiliga fondide valimine võib aidata investoritel sihtotstarbelist portfelli hallata. Koostöö finantsnõustaja või investeerimisteenusega, mis kasutab regulaarset tasakaalustamist, võib samuti aidata investoritel seda vältida stiilis triiv ja tagama, et nende investeeringuid hoitakse vastavalt nende investeerimisstiili eelistustele.