Maakler või kaupleja: milline karjäär sobib teile?

Kas teil on probleeme Wall Streeti kaupleja või börsimaakleri karjääri vahel otsustamisega? Mõlemad hõlmavad ostmist ja müümist väärtpaberid, kuid nende olemus on väga erinev. Ja need variatsioonid võivad oluliselt muuta, milline karjäär teile kõige paremini sobib.

Selles artiklis vaatleme neid erinevusi ja ka seda, kuidas saada kaupleja või a maakler.

Mida teevad maaklerid ja kauplejad?

Kuigi nii maaklerid kui ka kauplejad tegelevad väärtpaberitega, on maaklerid ka müügiagendid, kes tegutsevad kas enda või väärtpaberite või maaklerfirma nimel. Nad vastutavad regulaarsete üksikklientide nimekirja saamise ja pidamise eest, mida tuntakse ka jaeklientide ja/või institutsionaalsete klientidena. Kauplejad seevastu kipuvad suurele tööle investeeringute juhtimine kindel, an vahetada või a pankning nad ostavad ja müüvad väärtpabereid ettevõtte nimel vara seda ettevõtet haldab.

Ostmine ja müümine

Maakleritel on otsene kontakt klientidega. Nad ostavad ja müüvad väärtpabereid nende klientide soovide alusel. Mõned võivad isegi toimida oma klientide finantsplaneerijatena, kujundades pensioniplaani ja tegeledes portfelliga mitmekesistamine ja kindlustus- või kinnisvarainvesteeringute nõustamine, kui nende ettevõte pakub selliseid finants- ja

varahaldus teenused. Nad tegelevad aktsiate ja võlakirjadega, samuti investeerimisfondide, ETF -ide ja muude jaemüügitoodetega ning võimalustega keerukamatele klientidele.

Kauplejad kipuvad väärtpabereid ostma või müüma a portfellihaldur investeerimisühingus. Kauplejale võidakse määrata teatud kontod ja tema ülesandeks on luua kliendile kõige paremini sobiv investeerimisstrateegia. Ettevõtjad töötavad erinevatel turgudel (muu hulgas aktsiad, võlad, tuletisinstrumendid, kaubad ja valuutakursid) ning võivad spetsialiseeruda ühte tüüpi investeeringutele või varaklassidele.

Maakler kulutab sageli palju aega klientide teavitamisele aktsiahindade kõikumisest. Lisaks veedavad maaklerid märkimisväärse osa oma päevadest oma kliendibaasi laiendamiseks. Nad teevad seda, helistades külmalt potentsiaalsetele klientidele ja tutvustades nende tausta ja võimeid või korraldades avalikke seminare erinevatel investeerimisteemadel.

Uurimistöö

Nii maaklerid kui ka kauplejad vaatavad analüütikute uuringuid, et anda klientidele või portfellihalduritele soovitusi väärtpaberite ostmiseks või müümiseks. Kuid, kauplejad teevad sageli ise uuringuid ja analüüse, ka. Vaatamata vanade aegade stereotüüpidele individuaalsetest karjumispakkumistest ja -korraldustest kauplemispõrandal, veedab enamik kauplejaid nüüd aega telefonis või telefonis arvutiekraanide ees, tulemustabelite analüüsimine ja nende kauplemisstrateegiate lihvimine - kuna kasumi teenimine sõltub sageli ajastusest.

Ärge eksige, kuid nii maakleritel kui ka kauplejatel on tavaliselt kõrge energiatase. Tavaliselt oskavad nad multitegumtööd ja saavad hakkama kiire tempoga kõrgsurvega keskkonda, eriti kella 9.30–16. Ida standardaeg - kui turud on avatud.

Saades Wall Streeti kaupmeheks

Nüüd, kui oleme teile ülevaate andnud, on aeg vaadata konkreetsemalt, mis on seotud a -ks saamisega Wall Street kaupleja. ("Wall Streetit" kasutatakse finantsteenuste sektori ülekantud tähenduses. Digitaalajastul saavad kauplejad töötada ja teha tööd kõikjalt.) Kuigi keskendume kaupleja elukutsele, on maakleriks saamise tee - taust ja haridus - peaaegu sama.

Haridus

Kauplejad olid taas iseõppinud tõug. Tänapäeval on nelja-aastane kõrgharidus põhinõue-vähemalt siis, kui soovite töötada mainekas finantsasutuses või ettevõttes. Enamikul kauplejatel on kraad matemaatikas (eriti raamatupidamises), rahanduses, panganduses, majanduses või äris. Mitte, et vabade kunstide liikidel ei oleks kauplejatena edukat karjääri - mis tahes valdkond, mis julgustab uurimist ja analüütilist mõtlemist, arendab kasulikke oskusi. Kuid ärge eksige, numbrite hävitamine, rahandus ja äriasjad on suur osa elukutsest, nii et peate nendega rahul olema.

Mõned aspirandid liiguvad isegi MBA omandamiseks, kus õpivad äri, analüüsi, mikroökonoomikat ja äriplaneerimist. Teised omandavad magistrikraadi rahanduses. See marsruut pakub võimalusi õppida finantsarvutamist, arenenud finantskontseptsioone, ülemaailmseid investeeringuid, riskijuhtimist ning fikseeritud tulumääraga instrumente, nagu võlakirjad ja võlakirjad.

Ükskõik, mis eriala peate õppima selle kohta nii palju kui võimalik finantsturud. Harjutage regulaarselt finantskanalite vaatamist või äriväljaannete lugemist The Wall Street Journal või sellised saidid.

Kuigi mõned hüppavad kohe pärast ülikooli, pole haruldane, et kauplejatel on enne valdkonnale asumist mingisugune muu töökogemus. Nad võivad töötada ettevõtte rahandusosakonnas. See kehtib veelgi rohkem maaklerite kohta - arvestades klientide kõrget suhtlemist, on igasugune eelnev müügikogemus kõrgelt hinnatud.

Alustades

Lihtsaim viis juurdepääsu saamiseks Wall Streeti ettevõtte kauplemislauale - osakonnale, kus väärtpaberitehingud toimuvad - on pöörduda investeerimispanga või maakleri poole. Alustage algtaseme ametikohaga nagu aktsiaanalüütiku või kaupleja assistent ja õppige kõike, mida saate. Paljud finantsettevõtted pakuvad praktikakohti-mõned tasulised, mõned mitte-ja aastaseid koolitusprogramme otse kolledživälistele tüüpidele, eriti neile, kes on teel kauplemisloa saamiseks.

Nõuded: eksamid ja litsentsimine

Kui te ei soovi ainult enda jaoks kaubelda, nõuab kaupleja või maakleriks saamine a Finantstööstuse reguleeriv asutus (FINRA) litsents korralduste täitmiseks. Ja litsentsi saamiseks peate läbima mõned FINRA testid.

Kauplejaks olemiseks peate sooritama väärtpaberitega kaupleja esindaja eksami vähemalt 70 punktiga. Seda eksami nimetatakse kõnekeeles seeria 57 eksamiks. 2021. aasta juuli seisuga kestab eksam 105 minutit ja koosneb 50 küsimusest. See hõlmab kauplemistegevust ning raamatupidamise ja arvestuse pidamist, kaubanduse aruandlust ning kliirensit ja arveldamist.

Maakleriks saamiseks peate saama väärtpaberite esindaja üldisel eksamil 72% või rohkem, mida tavaliselt nimetatakse Seeria 7 eksam. See on 225-minutiline ja 125 küsimusega eksam, mis testib investeerimis- ja investeerimistoodete põhitõdesid ning reegleid ja eeskirju. Väärtpaberite ja börside komisjon (SEK). Ka paljud kauplejad sooritavad selle eksami.

Lisaks 7. ja 57. seeriale nõuavad paljud osariigid, et kandidaat sooritab ühtse väärtpaberite agendi riigiõiguse eksami, mida tavaliselt nimetatakse Seeria 63 eksam. Seeria 63 eksam testib ka aktsiaturu erinevaid aspekte. Kui üksikisikul on FINRA litsents, on tal võimalus osta või müüa aktsiaid ja muid väärtpabereid.

Seeriakatsetes on alates oktoobrist 2020 tehtud mõningaid muudatusi. Üksik Väärtpaberitööstuse põhialuste eksam (SIE) asendas 7., 57. ja teiste eksamite kattuvad osad. Seejärel sooritavad kandidaadid väiksema täiendava eksami, mis on seotud konkreetse valdkonnaga, kuhu nad loodavad siseneda. Reformid muudavad ka eksamite sooritamise protsessi demokraatlikumaks. Praegu peab ühe testi sooritamiseks olema FINRA registreeritud ettevõte tööle võetud või "sponsoreeritud". Sponsorlus on sageli osa finantsettevõtete koolitusprogrammidest, värbamise tingimuseks on a kandidaat, kes saab litsentsi - sarnaselt sellega, kuidas advokaadibürood kaasavad lõpetajaid, kes õpivad advokatuuri eksam. SIE eemaldab selle nõude, kuigi tipptasemel eksamite sooritamiseks peate siiski olema seotud FINRA liikmesfirmaga.

Lauale ja põrandale

Pärast eksami sooritamist on teil litsentsi saamiseks FINRA -s registreerumiseks aega kaks aastat. Enne selle andmist vajate sõrmejälgede kaardi taustakontrolli - nii kriminaalset kui ka rahalist - ja peate end SEC -s registreerima.

Pärast eksami (te) sooritamist ja litsentsi saamist saate taotleda kolimist mis tahes vabale kauplemislauale. Siit saate teada, kuidas töötada välja kauplemisstrateegiaid, suunata tehinguid ja teha tehinguid investeerimispanga või ettevõtte klientide nimel. Kauplemislauas saate ka võimaluse uurida ettevõtteid lähedalt, kui tunnete turge. Järk -järgult tuvastate endale niši, olgu see siis futuurlepingutes, aktsiates või võlainstrumentides.

Enne tegelikul kauplemispõrandal ülesannete alustamist peab FBI teid siiski kontrollima. Kuna Wall Streeti kauplejad tegelevad tundlike finantsküsimustega, nagu riigiväärtpaberid, kontrollib büroo, kas teil on kuritegelik minevik. Selle põhjuseks on asjaolu, et kui mis tahes teave lekib, võib see kahjustada turu spekulatsioone ja majanduslikku spionaaži.

Karjääri suund

Väärtpaberimaakleril on mitmeid erinevaid karjäärivõimalusi, kui tal on teatud kogemusi. Siin on mõned võimalused.

Finantsnõustaja

Nõustajad annavad oma klientidele finantsnõuandeid ja soovitavad neile finantsinvesteeringuid ja -instrumente, et nad saaksid oma eesmärke saavutada.

Finantsanalüütik

Nad analüüsivad ja uurivad suundumusi ja andmeid, pakkudes nõustamisteenuseid teistele - peamiselt organisatsioonidele.

Investeerimispankur

Need pankurid tegutsevad vahendajatena ettevõtete ja investorite vahel. Ettevõtted kaasavad kapitali, müües väärtpabereid, samas kui investorid ostavad väärtpabereid kasumi saamiseks. Investeerimispankurid pakuvad ettevõtetele nõustamisteenuseid ja aitavad neil vajalikku kapitali kaasata.

Palk

Kuigi elevus kauplemispõrandal viibimisest või finantsmaailma kõrgete panustega tegelemisest võib olla ahvatlev, ärgem unustagem selle karjääri olulist aspekti: palka.

Vastavalt USA tööstatistika büroo (BLS), väärtpaberite, toorainete ja finantsmüügiesindajate keskmine aastane palk oli 2021. aasta juuli seisuga 64 770 dollarit. BLS ei eralda kauplejaid ja maaklereid, vaid pigem üldistab kategooriat, nagu eespool märgitud. Tööstuse väljavaated on positiivsed - töökohtade kasv ajavahemikus 2019–2029 peaks olema ligikaudu 4%, kuna nõudlus finantsteenuste, investeerimispanganduse ja pensioniplaani järele kasvab.

Alumine rida

Inimesed tahavad kauplejaks saada erinevatel põhjustel. Raha on võtmetähtsusega, kuid võtmeks on ka kirg ja vaimustus rahandusest ning investeerimisfondide liikumisest. Kui teile meeldib ka inimestega suhelda, võiksite eelistada maakleri elu. Ükskõik, millist eelistate, olge valmis kiiresti arenevas töökohas arenema-sest raha ei maga kunagi.