Taattu sijoitusrahasto (GIF)

Mikä on taattu sijoitustulo (GIF)?

Taatut sijoitustulot ovat eräänlainen sijoitustuote tarjoavat vakuutusyhtiöt, joiden avulla asiakkaat voivat sijoittaa pääomaan, joukkovelkakirjalainoihin ja/tai indeksirahasto samalla kun lupaus rahaston ennalta määritetystä vähimmäisarvosta (yleensä alkuperäinen sijoitussumma) on käytettävissä rahaston erääntymishetkellä tai kun asiakas kuolee.

Vakuutusyhtiöt veloittavat tästä palvelusta tyypillisesti enintään 1% investointimäärästä vuodessa.

Kuinka taattu sijoitusrahasto (GIF) toimii

Jotkin taatut sijoitusrahastot mahdollistavat myös sen, että ihmiset voivat nollata taatun summan tiettynä ajanjaksona. Tämä antaa sijoittajille mahdollisuuden lukita suurempia summia, jos he saavat suuren summan myyntivoitto.

Oletetaan esimerkiksi, että sijoittaja lähellä eläkeikää oli sijoittanut 500 000 dollaria tähän rahastoon, ja uskomattoman härkätaistelun jälkeen heidän sijoituksensa kasvaa 585 000 dollariin vuodessa. Nollaamalla takuun tässä vaiheessa sijoittaja on nyt taannut, että he saavat vähintään 585 000 dollaria.

Taattujen sijoitusrahastojen käsitteet

Taatut sijoitusrahastot, kuten niiden nimi osoittaa, takaavat, että kaikki sijoitettu pääoma tai osa siitä on turvassa tiettynä päivänä tulevaisuudessa. Ja joissakin tapauksissa on mahdollista saada lähes taattu palautus.

Taattu eräpäivä

Päivä tulevaisuudessa, jolloin rahaston kaikkien osakkeiden taataan saavuttavan tietyn nettovarallisuusarvon (taattu nettovarallisuusarvo). Vain osakkeenomistajat, jotka jättävät sijoituksensa eräpäivään asti, ovat oikeutettuja takaukseen. Jos lunastus tehdään ennen kyseistä päivämäärää, voi syntyä suuria tappioita.

Takaaja

Yhteisö, joka sitoutuu tarjoamaan tarvittavat varat varmistaakseen, että sijoittaja säilyttää alkuinvestointinsa, jos taattu sijoitusrahasto ei toimi tavalla, joka tuottaa omaisuuserän arvoa. Kun tämä summa toimitetaan suoraan rahastoon, on olemassa sisäinen takuu; jos osakkeenomistaja saa summan, takuu on ulkoinen.

Taattu kiinteä tuotto

Nämä tekevät enemmän kuin varmistavat, että alkupääoma on turvassa takauksen eräpäivänä myös varmistaa asetetut ja ennalta määrätyt tuotot (kuten esitteessä todetaan vuosikorkoina, APR).

Likviditeetti Windows

Tämä tarkoittaa, että jotkut taatut rahastot asettavat ennalta määrätyt päivämäärät, jolloin osakkeenomistaja voi saada lunastuksen kokonaan tai osittain maksamatta lunastuspalkkioita. Tätä varten sinun on noudatettava esitteessä mainittuja varoitusaikoja. Koska nämä lunastukset tehdään kyseisen päivän nettovarallisuusarvon mukaan, takuuta ei sovelleta ja tappioita voi syntyä.

Taattu muuttuva saanto

Nämä takaavat investointien aloittamisen vain takuun eräpäivänä. Ne tarjoavat myös mahdollisuuden saada tuottoa, joka liittyy useiden rahoitusvarojen tai indikaattoreiden toimintaan (monimutkaisten laskentakaavojen mukaan). Sijoittajien on otettava huomioon, että jos taustalla olevat instrumentit eivät kehity odotetulla tavalla, on mahdollista olla saamatta tuottoa.