Miten ISIN -numerointijärjestelmä toimii?

Miten ISIN -numerointijärjestelmä toimii?

ISIN (International Securities Identification Numbering) -järjestelmä määrittelee kansainvälisen standardin Kansainvälinen standardointijärjestö (ISO), ISO6166: 2013 merkitsee viimeisimmän inkarnaation.

Järjestelmä koodaa arvopaperit, jotka sisältävät osakkeita, joukkovelkakirjalainoja, optioita ja futuureja yksilöllisillä tunnistenumeroilla. ISIN -tunnisteita hallinnoi kansallinen numerointitoimisto (NNA) kussakin maassa, joka tällä hetkellä käyttää järjestelmää ja toimii aivan kuten sarjanumerot.

ISIN -numerointijärjestelmän ymmärtäminen

ISIN -numerointijärjestelmän historia

Tämä monimutkainen numerointijärjestelmä on peräisin vuodelta 1981, mutta sitä käytettiin laajalti vasta vuonna 1989, jolloin 30 maan (G30) ryhmä vaati laajaa käyttöönottoa. ISO liittyi järjestelmään vuotta myöhemmin käyttäen ISO 6166 -standardia alkuperäisenä vertailukohtana.

ISIN -tietoja jaettiin levylle 21. vuosisadan alkuun asti, jolloin siirto siirtyi Internetiin. Euroopan unioni (EU) otti lisäaskeleen vuonna 2004 ja valtuutti järjestelmän kattamaan suuren osan sääntelyraportointitarpeistaan.

ISIN -numeron elementit

ISIN -tunnistuskoodissa on 12 aakkosnumeerista merkkiä, ja se sisältää seuraavat osat:

1. maa, jossa liikkeeseenlaskijan yhtiö sijaitsee.

2. tietyn turvatunnisteen numero.

3. viimeinen merkki, joka toimii turvatarkastuksena petosten tai väärinkäytösten estämiseksi.

Kaksi ensimmäistä numeroa on varattu arvopaperin alkuperämaalle tai liikkeeseenlaskijan yrityksen pääkonttorille. Toinen ryhmittely, joka on yhdeksän merkkiä pitkä, on varattu arvopaperin yksilölliselle tunnistenumerolle. Viimeinen numero, joka tunnetaan nimellä "tarkistusnumero", varmistaa koodin aitouden ja vähentää virheiden tai väärinkäytösten esiintymistiheyttä.

ISIN -järjestelmän numeron keskimmäisiä yhdeksää numeroa hallinnoi paikallisen maan numerointitoimisto, jota kutsutaan Yhdysvalloissa CUSIP Service Bureauksi.

Tämä toimisto on luotu parantamaan arvopapereiden numerointijärjestelmää kehittämällä kansallinen standardi rahoitusalalle. CUSIP -palvelutoimisto perustettiin ensimmäisen kerran vuonna 1964, ja se jatkaa numerointijärjestelmän täytäntöönpanoa hallintoneuvoston kautta.

Esimerkkejä ISIN -numeroista

Fiktiivisen amerikkalaisen yrityksen osaketodistuksen ISIN -tunniste voi näyttää tältä:

US-000402625-0 (yhdysviivat yksinkertaisuuden vuoksi)

Maakoodi "US" on sijoitettu alkuun ja sen jälkeen yhdeksänmerkkinen CUSIP-numero kyseiselle arvopaperille, ja viimeinen numero toimii tarkistusnumerona. Toisaalta kuvitteellisella japanilaisen yrityksen osaketodistuksella voi olla ISIN -tunniste, joka näkyy seuraavasti:

JP-000K0VF05-4 (yhdysviivat yksinkertaisuuden vuoksi)

ISIN-numeroiden keskimmäiset yhdeksän numeroa luodaan tietokoneella monimutkaisessa algoritmisessa kaavassa. Tämä numerointiprosessi on kriittinen autettaessa suojautumaan väärentämiseltä, petoksilta ja väärentämiseltä.

Tällä hetkellä ISIN -tunnusta käytetään useimpien arvopapereiden numerointiin, mukaan lukien, mutta ei rajoittuen, osakkeet, osuudet, talletustodistukset; velkainstrumentit (mukaan lukien joukkovelkakirjat, poistetut kupongit ja pääomamäärät), velkakirjat, oikeudet, takuut; johdannaiset; hyödykkeitä ja valuuttoja.

ISIN -tunniste ei sisällä tiettyä kauppapaikkaa. Toinen numerosarja, yleensä a MIC (Market Identifier Code) tai kolmikirjaiminen vaihtokoodi, tarvitaan ensisijaisten tunnistuskoodien täydentävien sijaintitietojen tallentamiseen.