Sijoittaminen Forex vs. Osakkeet

Nykypäivän aktiivisilla sijoittajilla ja kauppiailla on pääsy kasvavaan määrään kaupankäyntivälineitä, todistetuista blue chip-osakkeista nopeatempoisiin futuuri- ja valuutta- (tai valuuttamarkkinoihin). Näiden markkinoiden päättäminen kaupankäynnistä voi olla monimutkaista, ja monet tekijät on otettava huomioon parhaan valinnan tekemiseksi.

Tärkein tekijä voi olla elinkeinonharjoittajan tai sijoittajan riskinsietokyky ja kauppatyyli. Esimerkiksi osta ja pidä sijoittajat sopivat usein paremmin osakemarkkinoille lyhytaikaiset kauppiaat-mukaan lukien swing-, päivä- ja päänahkakauppiaat-voivat suosia valuuttakursseja, joiden hintavaihtelu on suurempi lausutaan.

Forexin vertaaminen Blue Chip -osakkeisiin

The Valuuttamarkkinoilla (aka forex) on maailman suurin rahoitusmarkkina, jonka keskimääräinen kaupankäyntiarvo on yli 6,6 biljoonaa dollaria joka päivä vuonna 2019 viimeisimmän Bank for International Settlementsin mukaan.Monet kauppiaat ovat kiinnostuneita valuuttamarkkinoista korkean likviditeetin, ympärivuorokautisen kaupankäynnin ja osallistujille tarjottavan vipuvaikutuksen vuoksi.

Sinisiä sirujatoisaalta ovat vakiintuneiden ja taloudellisesti vakaiden yritysten osakkeita. Nämä osakkeet voivat yleensä toimia kannattavasti haastavissa taloudellisissa olosuhteissa ja niillä on ollut osinkoja. Blue chip -osakkeita pidetään yleensä vähemmän epävakaina kuin monia muita sijoituksia, ja niitä käytetään usein tarjoamaan vakaan kasvupotentiaalin sijoittajien salkuille.

Joten mitkä olisivat tärkeimmät erot, joita on otettava huomioon verrattaessa valuuttasijoitusta blue chip -investointiin?

• Volatiliteetti. Tämä on mitta lyhyen aikavälin hintavaihteluille. Jotkut kauppiaat, erityisesti lyhytaikaiset ja päiväkauppiaat, luottavat volatiliteettiin saadakseen siitä hyötyä nopeat hintavaihtelut markkinoilla, muut kauppiaat ovat miellyttävämpiä vähemmän epävakailla ja vähemmän riskialttiilla investoinnit. Sellaisenaan monet lyhytaikaiset kauppiaat ovat kiinnostuneita valuuttamarkkinoista, kun taas buy-and-hold -sijoittajat voivat pitää parempana blue chipien tarjoamaa vakautta.
• Vipuvaikutus. Toinen näkökohta on vipuvaikutus. Yhdysvalloissa sijoittajilla on yleensä mahdollisuus saada osakkeiden 2: 1 -vipuvaikutus. Valuuttamarkkinat tarjoavat huomattavasti suuremman, jopa 50: 1 vivutuksen, ja osassa maailmaa on vielä suurempi vipuvaikutus. Onko kaikki tämä vipuvaikutus hyvä asia? Ei välttämättä. Vaikka se varmasti tarjoaa ponnahduslaudan oman pääoman rakentamiseen hyvin pienellä investoinnilla - valuuttatilit voidaan avata jopa 100 dollarilla - vipuvaikutus voi yhtä helposti tuhota kaupankäyntitilin.
• Kaupan aukioloajat. Vielä yksi näkökohta kaupankäyntivälineen valinnassa on ajanjakso, jona jokaisella käydään kauppaa. Osakkeiden kaupankäynnit rajoittuvat vaihtoaikoihin, yleensä klo 9.30. maanantaista perjantaihin, paitsi markkinapäivinä. Valuuttamarkkinat ovat sen sijaan aktiivisia ympäri vuorokauden kello 17.00 alkaen. EST sunnuntai klo 17.00 EST perjantai, avajaiset Sydneyssä, sitten matkustaminen ympäri maailmaa Tokioon, Lontooseen ja New Yorkiin. Joustavuus käydä kauppaa Yhdysvaltojen, Aasian ja Euroopan markkinoilla - hyvällä likviditeetillä lähes kaikki kellonaika - on lisäbonus kauppiaille, joiden aikataulut muuten rajoittavat niiden kauppaa toiminta.

Forexin vertailu indekseihin

Osakemarkkinaindeksit ovat yhdistelmä osakkeita, joissa on jonkinlainen - perustavanlaatuinen tai taloudellinen - elementti, jota voidaan käyttää vertailukohtana tietyllä sektorilla tai laajoilla markkinoilla. Yhdysvaltain rahoitusmarkkinoilla suuria indeksejä ovat Dow Jones Industrial Average (DJIA), Nasdaq Composite Index, Standard & Poor's 500 Index (S&P 500) ja Russell 2000. Indeksit tarjoavat kauppiaille ja sijoittajille tärkeän tavan mitata kokonaismarkkinoiden liikettä.

Tuotevalikoima tarjoaa kauppiaille ja sijoittajille laajan markkina -aseman osakemarkkinaindeksien avulla. Pörssissä kaupankäynnin kohteena olevat rahastot (ETF) perustuu osakemarkkinaindekseihin, kuten SPDR S&P 500 ETF Trust (VAKOOJA) ja Invesco QQQ, joka seuraa Nasdaq 100 -indeksiä, on laajalti kaupankäynnissä.

Osakeindeksifutuurit ja e-mini-indeksifutuurit ovat muita suosittuja instrumentteja taustalla olevien indeksien perusteella. The e-minit heillä on vahva likviditeetti ja niistä on tullut suosikkeja lyhytaikaisten kauppiaiden keskuudessa edullisen keskimääräisen päivittäisen hintaluokan vuoksi. Lisäksi sopimuksen koko on paljon edullisempi kuin täysikokoiset osakeindeksifutuurit. E-minit, mukaan lukien e-mini S&P 500, e-mini Nasdaq 100, e-mini Russell 2000 ja minikokoinen Dow Futures, käydään kauppaa ympäri vuorokauden täysin sähköisissä, läpinäkyvissä verkoissa.

Joten mitkä olisivat tärkeimmät erot, joita on otettava huomioon verrattaessa valuuttasijoitusta indeksin pelaamiseen?

• Volatiliteetti. E-minisopimusten volatiliteetista ja likviditeetistä nauttivat monet lyhytaikaiset kauppiaat, jotka osallistuvat osakemarkkinaindekseihin. Oletetaan, että tärkeimmät osakeindeksifutuurit käyvät kauppaa keskimääräisellä päivittäisellä nimellisarvolla (a velkaantuneiden positioiden varat) on 145 miljardia dollaria, mikä ylittää taustalla olevan 500 dollarin yhteenlasketun dollarimäärän varastot. E-minisopimusten keskimääräinen päivittäinen hintaliike tarjoaa erinomaiset mahdollisuudet hyötyä lyhyen aikavälin markkinoiden muutoksista. Vaikka keskimääräinen päivittäinen kaupankäyntiarvo kalpenee valuuttamarkkinoiden arvoon verrattuna, e-minit tarjoavat monia samoja etuja, jotka ovat saatavilla valuuttakursseille kauppiaat, mukaan lukien luotettava likviditeetti, päivittäiset keskimääräiset hintamuutokset, jotka edistävät lyhytaikaisia ​​voittoja, ja kaupankäynti Yhdysvaltojen tavanomaisten markkinoiden ulkopuolella tuntia.
• Vipuvaikutus. Futuurikauppiaat voivat käyttää suuria määriä vipuvaikutusta, joka on samanlainen kuin valuuttakauppiailla. Futuureissa vivutusta kutsutaan marginaaliksi, joka on pakollinen talletus, jota välittäjä voi käyttää kattamaan tilin tappiot. Vähimmäismarginaalivaatimukset asettavat pörssit, joissa sopimukset käydään kauppaa, ja ne voivat olla jopa 5% sopimuksen arvosta. Välittäjät voivat halutessaan vaatia suurempia marginaaleja. Kuten valuuttakaupalla, myös futuurikauppiailla on mahdollisuus käydä kauppaa suurilla positioilla pienellä investoinnilla, mikä luo mahdollisuuden nauttia valtavista voitoista - tai kärsiä tuhoisia tappioita.
• Kaupan aukioloajat. Elektronisesti kaupankäynnin kohteena olevien e-minien kaupankäynti on lähes vuorokauden ympäri (kaupankäynti lopetetaan noin tunniksi päivässä, jotta institutionaaliset sijoittajat voivat arvostaa sijoitukset), volyymi voi olla pienempi kuin valuuttamarkkinat, ja likviditeetti markkinoiden ulkopuolella voi olla huolenaihe riippuen sopimuksesta ja päivä.

Verokohtelu: Forex vs. Osakkeet

Näitä erilaisia ​​kaupankäyntivälineitä kohdellaan eri tavalla verohetkellä. Esimerkiksi futuurisopimusten lyhytaikaiset voitot voivat olla alempia verokantoja kuin osakkeiden lyhytaikaiset voitot.Lisäksi aktiiviset kauppiaat voivat olla oikeutettuja valitsemaan markkinahintaan (MTM) -tila IRS-tarkoituksiin, mikä mahdollistaa vähennykset kauppaan liittyvistä kuluista, kuten alustamaksuista tai koulutuksesta.

Voidakseen vaatia MTM -asemaa IRS odottaa kaupankäynnin olevan yksilön ensisijainen liiketoiminta. IRS: n julkaisu 550 kattaa perusohjeet siitä, miten verovelvollisia voidaan pitää kauppiaana.Sekä kauppiaiden että sijoittajien tulisi pyytää neuvoja ja asiantuntemusta pätevältä kirjanpitäjältä tai muulta veroasiantuntija hoitaa sijoitustoimintaa ja siihen liittyviä verovelkoja edullisimmin, etenkin siitä asti kun Forex -kaupankäynti voi aiheuttaa hämmentävän ajan verojen järjestämisessä.

Bottom Line

Internet ja sähköinen kaupankäynti ovat avanneet ovia aktiivisille kauppiaille ja sijoittajille ympäri maailmaa osallistumaan kasvaville markkinoille. Päätös kaupankäynnistä osakkeilla, valuutta- tai futuurisopimuksilla perustuu usein riskinsietokykyyn, tilin kokoon ja mukavuuteen.

Jos aktiivinen kauppias ei ole tavallisina aukioloaikoina kaupankäynnin aloittamiseen, poistumiseen tai asianmukaiseen hallintaan, osakkeet eivät ole paras vaihtoehto. Jos sijoittajan markkinastrategia on kuitenkin ostaa ja pitää pitkällä aikavälillä, tuottaa tasaista kasvua ja ansaita osinkoja, osakkeet ovat käytännöllinen valinta. Elinkeinonharjoittajan tai sijoittajan valitsemien instrumenttien tulee perustua siihen, mikä sopii parhaiten strategioihin, tavoitteisiin ja riskinsietokykyyn.