4 suosituinta pääomamarkkinoiden ETF -rahastoa

Rahamarkkinoilla noteeratut rahastot (ETF) ovat välttämätön osa monien sijoittajien salkkuja, koska ne tarjoavat turvallisuutta ja pääoman säilyttämistä myrskyisillä markkinoilla. Nämä rahastot sijoittavat yleensä korkealaatuiseen ja erittäin likvidiin lyhytaikaiseen velkainstrumentteja kuten US Valtiovelkakirjalainat ja mainospaperi, jotka eivät yleensä tarjoa merkittäviä tuloja.

Rahamarkkinoiden ETF: t sijoittavat suurimman osan varoistaan ​​joko rahavaroihin tai erittäin arvostettuihin arvopapereihin joilla on hyvin lyhytaikainen maturiteetti, jotkut voivat sijoittaa osan varoistaan ​​pitempiaikaisiin tai alempaan luokitukseen arvopaperit. Sijoittajien tulisi ymmärtää, että arvopapereilla on suurempia riskejä.

Vaikka kaikki sijoitukset aiheuttavat riskejä, seuraavat rahamarkkina -ETF: t ovat suhteellisen turvallinen vaihtoehto sijoittajille:

• iShares Short Treasury Bond ETF (SHV)
• BlackRock lyhytaikaisen joukkovelkakirjan ETF (LÄHELLÄ)
• SPDR Bloomberg Barclays 1-3 kuukauden T-Bill ETF (BIL)
• Invesco Erittäin lyhyt Kesto ETF (GSY)

Lue lisää näistä investoinneista. Tässä annetut tiedot päivitetään 11.5.2021 alkaen.

iShares Short Treasury Bond ETF

The iShares Short Treasury Bond ETF käy kauppaa Nasdaqilla ja sijoittaa pörssin lyhyimpään päähän tuottokäyrä keskittymällä Yhdysvaltain valtion joukkovelkakirjalainoihin, joiden erääntymiseen on kuukausi ja vuosi. Rahasto vie hyvin vähän luottoriski tai korkoriskiä ja tuottaa siten yleensä erittäin alhaisen tuoton. ETF: n keskimääräinen vuotuinen tuotto sen perustamisesta lähtien vuonna 2007 on 0,99%. Mutta se on erittäin turvallinen rahasto, johon pysäköidä omaisuutta myrskyisillä markkinoilla.

Rahastolla on 39 osuutta, ja se sijoittaa noin 52% 14,9 miljardin dollarin nettovarallisuudestaan ​​Yhdysvaltain valtion arvopapereihin. Loput 48% sijoitetaan käteiseen ja/tai johdannaisiin. Kaikilla rahaston joukkolainasijoituksilla on korkeimmat joukkovelkakirjalaina AAA: sta. ETF: n kulusuhde on alhainen, 0,15%.

Heinäkuusta 2016 lähtien ETF alkoi seurata ICE Short U.S. Treasury Securities Index -indeksiä. Se on ollut alle vertailuindeksinsä yhden vuoden tuotolla -0,01% verrattuna indeksin 0,11%: iin.

BlackRockin lyhytaikainen joukkovelkakirjalaina

The BlackRockin lyhytaikainen joukkovelkakirjalaina sijoittaa suurimman osan varoistaan ​​sijoituskelpoisiin kiinteätuottoisiin arvopapereihin, joiden keskimääräinen kesto on yleensä alle vuosi. Rahastoa hoidetaan aktiivisesti, joten se ei yritä verrata indeksin kehitykseen.

Rahaston 4,7 miljardin dollarin nettovarallisuudesta 15,2% sen varoista on käteistä ja 10,7% omaisuusvakuudellisia arvopapereita. Noin 24% rahaston joukkovelkakirjoista saa AAA -luokituksia, noin 6% AA -luokituksia ja noin 32,5% kerää A -luokituksia. Loput joukkovelkakirjat saavat BBB- tai BB -luokituksen.

ETF: n viisi parasta sijoitusta ovat:

• BLK Treasury Fund
• Kolmen osapuolen Goldman Sachs & Co, LLC
• Charter Communications Operating LLC
• FordF_19-3 A2
• Bayer US Finance LLC

Tällä ETF: llä on verkko kulusuhde 0,25%.

SPDR Bloomberg Barclays 1-3 kuukauden T-Bill ETF

SPDR Bloomberg Barclays 1-3 kuukauden T-Bill ETF pyrkii seuraamaan Bloomberg Barclaysin 1–3 kuukauden Yhdysvaltain valtionlainaindeksin kehitystä ja sillä käydään kauppaa NYSE Arca Exchange -pörssissä. Rahasto sijoittaa tuottokäyrän lyhyimpään päähän ja keskittyy nollakuponki Yhdysvaltain valtion arvopaperit, joiden jäljellä oleva maturiteetti on yhdestä kolmeen kuukautta. Se ottaa hyvin vähän luotto- tai korkoriskiä ja pyrkii siksi tuottamaan turvallisesti. Koska salkunsa sijoitukset ovat lyhyitä, ETF tasapainotetaan kuukauden lopussa.

Sijoittajien ei pitäisi odottaa korkeita tuottoja SPDR Bloomberg Barclays 1-3 kuukauden T-Bill ETF: ltä. Rahaston perustamisesta vuonna 2007 lähtien sen keskimääräinen vuotuinen tuotto on 0,76%. Rahasto voi kuitenkin olla järkevä sijoitusvaihtoehto epävakailla markkinoilla. Muista, että jopa hyvin lyhytaikaisiin sijoituksiin liittyy markkinariskejä, varsinkin kun lyhyet korot ovat epävakaita.

Rahaston nettovarallisuus on 12 miljardia dollaria, ja yli 28 miljoonaa dollaria on sijoitettu käteiseksi. Rahaston kulusuhde on 0,14%.

Invescon erittäin lyhytkestoinen ETF

The Invescon erittäin lyhytkestoinen ETF pyrkii maksimoimaan nykyiset tulot, säilyttämään pääoman ja ylläpitämään sijoittajien likviditeettiä. Rahastoa hallinnoidaan aktiivisesti ja se sijoittaa vähintään 80% varoistaan ​​korkosijoituksiin. Se pyrkii parempaan tulokseen kuin ICE Bank of America-Merrill Lynch Yhdysvaltain valtiovarainministeriö. 30. huhtikuuta 2021 se sai Morningstarilta yhteensä neljä tähteä 198 rahastosta.

Tämä ETF pitää arvopapereita keskimääräisellä kestot alle vuoden, mukaan lukien Yhdysvaltain valtiovarainministeriö, yritysten joukkovelkakirjat ja korkeatuottoiset joukkovelkakirjalainat. Korkea tuotto-osuus voi lisätä tuottoa, mutta voi myös hieman lisätä rahaston riskiä. Korkean tuoton omistusten lyhytaikainen kesto voi kuitenkin pienentää sen riskiä.

Rahaston hieman riskialttiimpi salkku on tuottanut hieman keskimääräistä parempaa tuottoa verrattuna muihin ETF-rahamarkkinarahastoihin. Rahasto tuotti yhden vuoden tuottoa 0,12%, kolmen vuoden tuottoa 1,5%ja viiden vuoden tuottoa 1,2%. Nettovarallisuus oli 3,02 miljardia dollaria ja kokonaiskulusuhde 0,22%, mikä on keskimääräistä rahamarkkinoita korkeampi rahoittaa.