6 ETF: ää, jotka voisivat olla taantuman todisteita

Jos olet huolissasi osakkeista markkinoiden korjaaminen, tai lopulta menossa karhun markkinoille, sinun kannattaa harkita pörssilistattuja varoja (ETF) alla. Ne kaikki antavat sinulle enemmän haittapuoli suojaa kuin valtaosa ETF -rahastoista koko ETF -universumissa. Näistä ETF -rahastoista on kuitenkin joitain yleisiä väärinkäsityksiä, joista sinun on tiedettävä.

Kätevyytesi vuoksi alla olevat ETF: t on jaettu kahteen ryhmään: ylätaso ja toissijainen. Tarjoamme avaintietoja kustakin ETF: stä ja osoitamme sen alhaisimman vuoden 2009 suuren taantuman aiheuttaman markkinatilanteen jälkeen verrattuna vuoden 2008 huippuun.

Huipputason

Huipputason ETF-rahastoilla on suuri määrä hallinnoitavia varoja ja suuri likviditeetti markkinoilla.

Consumer Staples Select Sector SPDR ETF (XLP)

• Tarkoitus: Seuraa laitteen suorituskykyä Päivittäistavarat Valitse Sektori -indeksi
• Varat yhteensä: 13,5 miljardia dollaria (31. joulukuuta 2020)
• Alkamispäivän: Joulukuu 16, 1998
• Keskimääräinen päivittäinen tilavuus: 18 miljoonaa
• Osinkotuotto: 2.45%
• Kulusuhde: 0.13%
• Kolme parasta omistusta:
• Procter & Gamble Co. (PG): 16.43%
• Coca-Cola Co. (KO): 10.22%
• Pepsi Co Inc. (PEP): 10.037%
• Huhtikuu 2008 korkein (ennen kaatumista): $28.49
• Helmikuu 2009 alhainen (markkinoiden kaatumisen alareuna): $20.36

Analyysi: XLF ylitti vertaisryhmänsä suhteellisesti myynnissä vuosina 2008–2009. Se on edelleen likvidein ja aktiivisesti kaupankäynnin kohteena oleva rahasto.

IShares US Healthcare Providers (IHF)

• Tarkoitus: Seuraa Dow Jones U.S. Select Health Care Providers Index -indeksin kehitystä
• Varat yhteensä: 1,1 miljardia dollaria (31. joulukuuta 2020)
• Alkamispäivän: 1. toukokuuta 2006
• Keskimääräinen päivittäinen tilavuus: 110,000
• Osinkotuotto: 0.62%
• Kulusuhde: 0.42%
• Kolme parasta omistusta:
• UnitedHealth Group, Inc. (UNH): 22.23%
• CVS Health Corp. (CVS): 14.25%
• Cigna Corp. (CI): 6.96%
• Huhtikuun 2008 huippu: $49.69
• Helmikuun 2009 alin: $30.13

Analyysi: IHF ei kestänyt poikkeuksellisen hyvin viime kriisin aikana, eikä se todennäköisesti arvosta, jos tulee uusi kriisi. On kuitenkin todennäköistä, että se kestää paremmin kuin viime kerralla, kun Baby Boomers on tulossa ikäkauteen, jolloin he tarvitsevat paljon terveydenhuoltoon liittyviä tuotteita ja palveluita.

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)

• Tarkoitus: Seuraa NASDAQ US Dividend Achievers Select -indeksin kehitystä
• Varat yhteensä: 53 miljardia dollaria (31. joulukuuta 2020)
• Alkamispäivän: 21. huhtikuuta 2006
• Keskimääräinen päivittäinen tilavuus: 2,4 miljoonaa
• Osinkotuotto: 1.61%
• Kulusuhde: 0.06%
• Kolme parasta omistusta:
• Microsoft Corp. (MSFT): 5.42%
• Visa Inc. (V): 4.5%
• Procter & Gamble Co. (PG): 4.31%
• Huhtikuun 2008 huippu: $55.19
• Helmikuun 2009 alin: $33.18

Analyysi: VIG ei kestänyt hyvin viimeisen kriisin aikana. Näin voi käydä myös tulevaisuudessa. Toisaalta tämä edullinen ETF seuraa niiden yritysten kehitystä, joilla on ennätys kasvattaa osinkojaan ajan myötä.

Tällaiset yritykset ovat lähes aina terveitä taseet ja tuottaa vahvoja rahavirtoja. Siksi he todennäköisesti kestävät myrskyn. Oikea lähestymistapa tässä olisi ostaa VIG mistä tahansa laskusta tietäen, että on vain ajan kysymys, ennen kuin nämä eliittiyritykset palaavat takaisin.

2. taso

Toisen tason ETF-rahastojen likviditeetti ja varat ovat jonkin verran alhaisemmat, ja niiden salkkuissa on pienempiä määriä ja suhteellisen epävakaita osakkeita.

Utilities Select Sector SPDR ETF (XLU)

• Tarkoitus: Seuraa Utilities Select Sector -indeksin suorituskykyä
• Varat yhteensä: 11,8 miljardia dollaria (31. joulukuuta 2020)
• Alkamispäivän: Joulukuu 16, 1998
• Keskimääräinen päivittäinen tilavuus: 23,4 miljoonaa
• Osinkotuotto: 3.1%
• Kulusuhde: 0.13%
• Kolme parasta omistusta:
• NextEra Energy, Inc. (NEE): 15.37%
• Dominion Energy (D): 7.77%
• Duke Energy Corp. (DUK): 7.71%
• Huhtikuun 2008 huippu: $41.31
• Helmikuun 2009 alin: $25.35

Analyysi: Jos tutkit "laman kestäviä ETF-rahastoja", löydät usein XLU: n luettelosta. Mutta siksi sinun on oltava varovainen lukemasi kanssa. Kuten näette, XLU ei kestänyt kovin hyvin viimeisen kriisin aikana. Se on todennäköisesti seuraava myös seuraavan kriisin aikana. Vaikka apuohjelmia pidetään yleensä turvallisina, ongelma on, että niitä hyödynnetään. Siksi korkojen noustessa heidän velkansa tulevat kalliiksi.

The velkasuhde Duke, NextEra Energy ja Southern Co. ovat 1,04, 1,44 ja 1,17. Nämä eivät ole kauheita suhteita, mutta ne eivät myöskään lohduta korkeammassa korkoympäristössä.

Invesco Dynamic Food & Beverage ETF (PBJ)

• Tarkoitus: Seuraa Dynamic Food & Beverage Intellidex -indeksin suorituskykyä.
• Varat yhteensä: 69,4 miljoonaa dollaria (31. joulukuuta 2020)
• Alkamispäivän: 23. kesäkuuta 2005
• Keskimääräinen päivittäinen tilavuus: 17,909
• Osinkotuotto: 1.17%
• Kulusuhde: 0.63%
• Kolme parasta omistusta:
• General Mills, Inc. (GIS): 5.80%
• Mondelez International Inc. (MDLZ): 5.07%
• Brown-Forman Corp luokka B (BF.B): 4.89%
• Huhtikuun 2008 huippu: $16.82
• Helmikuun 2009 alin: $11.13

Analyysi: Hallittavissa oleva lasku pahimpina aikoina. Ja PBJ investoi elintarvikkeiden ja juomien parhaisiin. Ainoa syy, miksi PBJ on toisen tason luettelossa, on 0,63% kulusuhde, mikä on hieman korkeampi kuin keskimääräinen ETF -kulusuhde 0,57% vuonna 2019. Tämä korotettu kulusuhde syö voitot ja nopeuttaa tappioita.

Vanguard Consumer Staples ETF (VDC)

• Tarkoitus: Seuraa MSCI US Investable Market Index/Consumer Staples 25/50: n kehitystä.
• Varat yhteensä: 5,7 miljardia dollaria (31. joulukuuta 2020)
• Alkamispäivän: Tammikuu 26, 2004
• Keskimääräinen päivittäinen tilavuus: 285,288
• Osinkotuotto: 2.23%
• Kulusuhde: 0.10%
• Kolme parasta omistusta:
• Procter & Gamble Co. (PG): 14.61%
• Coca-Cola Co. (KO): 11.04%
• Pepsico, Inc. (PEP): 9.46%
• Huhtikuun 2008 huippu: $69.85
• Helmikuun 2009 alin: $49.53

Analyysi: Tämän ETF: n erittäin alhainen kulusuhde ja huippuyritysten omistaminen saattavat miettiä, miksi se on toisen tason luettelossa. Siihen voi vastata yhdellä sanalla: likviditeettiä.

Bottom Line

Harkitse yllä olevia ETF-rahastoja suojaamaan alaspäin, erityisesti Top-Tier-luokassa. Toisin sanoen, jos olet todella huolissasi markkinoiden horjumisesta ja haluat suojan alaspäin, turvallisin peli olisi siirtyminen käteiseen. Jos markkinat horjuvat, se tapahtuu deflaatioympäristössä. Jos olet käteisellä, sen arvo kasvaa (jokainen dollari menee pidemmälle).

*Kirjoittaja Dan Moskowitz ei omista tässä artikkelissa mainittuja ETF -rahastoja tai osakkeita.