Yhdysvaltain säännöt Forex -välittäjille

Valuuttamarkkinat (forex) kulkevat jatkuvasti ympäri maailmaa käsikaupasta markkinoille. Rajaton tila mahdollistaa saumattoman pääsyn. Esimerkiksi australialainen kauppias voi käydä kauppaa euroilla ja Japanin jeneillä (EURJPY) yhdysvaltalaisen välittäjän kautta maantieteellisistä rajoista huolimatta.

Spekulatiivinen kaupankäynti Forex -vähittäismarkkinoilla jatkaa kasvuaan. Tämän seurauksena voi olla välittäjiä (pankkeja tai välittäjiä), jotka harjoittavat taloudellisia väärinkäytöksiä, huijauksia, kohtuuttomat maksut, piilotetut maksut ja korkean riskin altistuminen, joita tarjotaan korkean vipuvaikutuksen tai muun huonon kautta käytännöt. Internet- ja mobiilisovelluspohjainen kaupankäynti mahdollistaa sujuvat kaupankäyntiprosessit, mutta ne lisäävät myös riskiä tunnistamattomista sivustoista, jotka saattavat sulkeutua odottamatta ja piiloutua sijoittajien rahoilla. Säännöillä varmistetaan, että tällaisia käytäntöjä vältetään. Säännösten tarkoituksena on suojella yksittäisiä sijoittajia ja varmistaa oikeudenmukainen toiminta asiakkaiden etujen turvaamiseksi.

instagram viewer

Tärkeimmät kriteerit forex -välittäjää valittaessa ovat välittäjän ja sen hallintoviranomaisen viranomaisten hyväksyntä.

Kuinka Yhdysvaltain viranomaiset säätelevät Forex -välitystilejä

Kansallinen futuuriliitto (NFA) on ”johtava riippumaton tehokkaiden ja innovatiivisten sääntelyohjelmien tarjoaja, joka turvaa johdannaismarkkinoiden eheyden” (mukaan lukien valuutta). NFA -toiminnan laajuus on seuraava:

Tarjota tarvittavat lisenssit (asianmukaisen huolellisuuden jälkeen) kelvollisille forex -välittäjille harjoittamaan valuuttakauppaa
Pakottaakseen noudattamaan vaadittuja pääomavaatimuksia
Petosten torjumiseksi
Valvoa yksityiskohtaisia kirjanpito- ja raportointivaatimuksia, jotka koskevat kaikkia liiketoimia ja niihin liittyvää liiketoimintaa

Yksityiskohtainen sääntelyopas on saatavilla NFA: n virallisilla verkkosivuilla.

Yhdysvaltojen määräysten keskeiset säännökset

Asiakkaat määriteltiin "yksityishenkilöiksi, joiden omaisuus on alle 10 miljoonaa dollaria ja useimmat pienyritykset", korostaen, että näiden määräysten tarkoituksena on suojella piensijoittajaa. Korkean nettovarallisuuden omaavia henkilöitä ei välttämättä voida kattaa tavanomaisten säänneltyjen valuuttakauppatilien alla. Alla on useita muita säännöksiä:

Käytettävissä oleva vipuvaikutus on rajoitettu 50: 1 (tai talletusvaatimus on vain 2% nimellisarvosta valuuttakauppa) tärkeimmillä valuutoilla, jotta kouluttamattomat sijoittajat eivät ota ennennäkemättömiä riskejä. Tärkeimmät valuutat määritellään Ison -Britannian punta, Sveitsin frangi, Kanadan dollari, Japanin jeni, euro, Australian dollari, Uuden -Seelannin dollari, Ruotsin kruunu, Norjan kruunu ja Tanska kruunu.
Käytettävissä oleva vipuvaikutus on rajoitettu 20: 1 (tai 5% nimellisestä transaktion arvosta) pienille valuutoille.
Lyhyille valuutta -optioille nimellisten transaktioarvojen määrän ja saadun optiopreemion tulee säilyttää vakuutena.
Pitkille valuuttaoptioille vaaditaan koko optiopalkkio vakuutena.
The first-in-first-out (FIFO) -sääntö estää samanaikaisten positioiden pitämisen samassa valuutta -arvopaperissa eli mahdollisessa kauppapositiossa (osta/myy) tietyllä valuuttaparilla neliöidään vastakkaiseen positioon (myydä/osta) samassa valuutassa valuuttapari. Tämä ei myöskään merkitse mahdollisuutta suojautua forex -kaupankäynnin aikana.

Erityisesti valuutanvälittäjän velkaa asiakkaille tulee pitää vain yhdessä tai useammassa hyväksytyssä laitoksessa Yhdysvalloissa tai rahakeskuksissa.

Kuinka Yhdysvaltain säännökset eroavat toisistaan

Ennen kaupankäyntitilin luomista on huolehdittava kunkin forex -kaupankäyntiyrityksen, verkkosivuston tai sovelluksen omistajuuden, tilan ja sijainnin tarkistamisesta. Monet verkkosivustot väittävät alhaisia välitysmaksuja ja suurta vipuvaikutusta (mahdollistavat enemmän kaupankäyntiä pienemmällä pääomalla); jotkut jopa 1000: 1.

Lähes kaikki sivustot ovat kuitenkin isännöityjä ja niitä käytetään Yhdysvaltojen ulkopuolelta, eikä isäntämaan asianomainen viranomainen voi hyväksyä niitä. Jopa paikallisesti valtuutetuilla ei ehkä ole Yhdysvaltojen asukkaita koskevia määräyksiä. Tarjottua vipuvaikutusta, vaadittuja talletuksia, raportointivaatimuksia ja sijoittajansuojaa koskevat säännöt vaihtelevat maittain.

Ulkomaiset sääntelyelimet

Tässä on luettelo valuuttakaupan sääntelyviranomaisista muutamissa valituissa maissa:

Australia: Australian Securities and Investments Commission (ASIC)
Kypros: Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)
Venäjä: Federal Financial Markets Service (FFMS)
Etelä -Afrikka: Financial Sector Conduct Authority (Financial Sector Conduct Authority)FSCA)
Sveitsi: Sveitsin liittovaltion pankkikomissio (SFBC)
Yhdistynyt kuningaskunta: Financial Services Authority (FSA)

Välittäjän sääntelytilan tarkistaminen

NFA tarjoaa online -vahvistusjärjestelmän nimeltä Taustakumppanuuden tilan tietokeskus (BASIC), jossa yhdysvaltalaisten Forex-välitysyritysten asema voidaan vahvistaa käyttämällä niiden NFA-tunnusta, yrityksen nimeä, yksilöllistä nimeä tai poolin nimeä. On käytettävä huolellisesti oikeaa nimeä/tunnusta oikeassa muodossa, koska monet forex -välittäjäyritykset tunnetaan eri nimillä (esim. Verkkosivuston nimi voi olla erilainen kuin virallinen yrityksen nimi).

Bottom Line

Rahoitussäännökset ovat monimutkaisia ja muuttuvat usein markkinoiden kehittyessä. He yrittävät myös löytää tasapainon. Liian vähäinen sääntely voi johtaa tehottomaan sijoittajansuojaan, kun taas liiallinen sääntely voi heikentää maailmanlaajuista kilpailukykyä ja heikentää taloudellista toimintaa.