Kuinka vaihtoehtoiset sijoitukset voivat auttaa salkun hajauttamisessa

Vaihtoehtoiset sijoitukset voivat tarjota ainutlaatuisia etuja pitkän aikavälin sijoitussalkussa. Näitä ovat tehostettu hajautus, korkeamman tuoton mahdollisuus, ei-perinteiset portfoliotulon lähteet ja mahdolliset veroedut.

Vaihtoehtoisia sijoituksia ovat:

• Pääomasijoitukset
• Hedge-rahastojen tarjoukset
• Yksityiset kiinteistösijoitukset
• Ei-kaupatut suljetut rahastot
• 1031 vaihtoa
• Vaihtorahastot
• Ei-kaupatut liiketoiminnan kehittämisyritykset
• Ei-kaupatut kiinteistösijoitusrahastot
• Hallinnoitavat futuurirahastot 
• Hyödykkeet

Huolimatta kryptovaluuttojen kasvavasta suosiosta on syytä huomata, että ne eivät ole vaihtoehtoisia sijoituksia ja niitä tulisi harkita erikseen osana laajempaa sijoitusstrategiaa.

Nykyisestä omaisuusvalikoimastasi ja pitkän aikavälin tavoitteistasi riippuen vaihtoehtoisten sijoitusten lisääminen salkkuusi voi auttaa sinua pääsemään uusille markkina-alueille.

Jos harkitset vaihtoehtojen lisäämistä portfolioosi, riskien ja etujen tunteminen voi auttaa sinua päättämään, sopivatko ne sinulle.

Portfolion monipuolistamisen merkitys

Salkun hajauttaminen voi olla hyödyllinen tapa vähentää riskejä ja suojautua volatiliteetilta. Koska vaihtoehdoilla ei yleensä ole juurikaan korrelaatiota perinteisten osake- ja korkomarkkinoiden kanssa, ne voivat olla hyvä vaihtoehto niille, jotka haluavat hajauttaa. Keskimääräistä korkeamman tuottopotentiaalinsa ansiosta ne voivat myös auttaa lievittämään joitain perinteisempiin sijoitusvälineisiin liittyviä paineita.

Parannetut portfolion kasvu- ja tulomahdollisuudet

Toinen syy, miksi sijoittajat etsivät vaihtoehtoisia sijoituksia, on niiden mahdollisuudet parantaa salkun tuottoa. Vaihtoehtoiset sijoitukset voivat auttaa sijoittajia saavuttamaan kasvua tai hankkimaan tuottolähteitä, jotka eivät ole sidottu laajempiin osake- ja joukkovelkakirjamarkkinoihin.

On kuitenkin syytä huomata, että vaihtoehtoiset sijoitukset ovat yleensä monimutkaisempia kuin muut omaisuuserät ja vaativat usein erikoisosaamista. Työskentely talousalan ammattilaisen kanssa voi auttaa sinua saamaan selkeän kuvan siitä, missä tuottopotentiaali piilee ja tukevatko vaihtoehtoiset sijoitukset tavoitteitasi ja riskinottohaluasi.

Veroedut ja laskennalliset myyntivoittoverot

Omaisuuden myynti voi usein johtaa myyntivoittoverovelkaan. Vaihtoehtoiset sijoitukset voivat toimia keinona lieventää tai lykätä näiden vastuiden vaikutusta. Tämä pätee erityisesti pitkäaikaisiin sijoituksiin, kuten kiinteistösijoitusrahastoihin. Koska näitä sijoituksia pidetään tyypillisesti yli 12 kuukautta, ne ovat pitkäaikaisen myyntivoittoveron alaisia, mikä on edullisempi kuin lyhytaikaisten myyntivoittovero.

Muita huomioitavia tekijöitä

• Vaihtoehtoiset sijoitukset ovat yleensä pitkäaikaisia, epälikvidejä sijoituksia, ja niillä on tyypillisesti sijoittajavaatimuksia, jotka on täytettävä.
• Monet vaihtoehtoiset sijoitukset ovat ei-julkisia, ja niistä saattaa puuttua avoimuutta maksujen ja sijoitustyyppien suhteen, ja ne sisältävät lisäriskejä muihin rekisteröityihin arvopapereihin verrattuna.
• Vaihtoehtoiset sijoitukset voivat sisältää monimutkaisia ​​sijoitus- tai kaupankäyntistrategioita, ei-perinteisiä omistuksia, opportunistisia strategioita, vipuvaikutusta ja paljon muuta.

Kuinka Ameriprisen talousneuvoja voi auttaa

Jos harkitset vaihtoehtoisten sijoitusten lisäämistä portfolioosi, Ameriprise-taloudellinen neuvonantaja voi auttaa vastaamaan kysymyksiin ja antamaan suosituksia, jotka on räätälöity taloudellisiin tavoitteisiisi ja sijoituksesi mukaan tavoitteita. An Ameriprise taloudellinen neuvonantaja työskentelee kanssasi tarkistaakseen portfoliosi ja tarjotakseen henkilökohtaisia ​​suosituksia taloudellisten tavoitteidesi, aikahorisonttisi ja riskinsietokykysi tukemiseksi.

Mikä parasta, Ameriprise tekee alustavan ilmaisen keskustelun helpoksi. Jos olet valmis oppimaan lisää, ota yhteyttä neuvonantajaan selvittääksesi, kuinka vaihtoehtoiset sijoitukset voisivat sopia omaisuusvalikoimaasi.

Nämä tiedot tarjotaan vain yleisenä tietolähteenä, eivätkä ne ole kehotusta ostaa tai myydä mitään mainittuja arvopapereita, tilejä tai strategioita. Tietoja ei ole tarkoitettu käytettäväksi sijoituspäätösten ainoana perustana, eikä sen pidä ollakaan tulkittava suositukseksi tai neuvoksi, joka on suunniteltu vastaamaan yksittäisen sijoittajan erityistarpeita. Pyydä neuvoa taloudelliselta neuvonantajalta erityisestä taloudellisesta tilanteestasi.

Alustava konsultaatio antaa yleiskatsauksen taloussuunnittelun käsitteistä. Et saa kirjallisia analyyseja ja/tai suosituksia.

Ameriprise Financial, Inc. ja sen tytäryhtiöt eivät tarjoa vero- tai oikeudellisia neuvoja. Kuluttajien tulee neuvotella veroneuvojansa tai asianajajansa kanssa heidän erityistilanteestaan.

Vaihtoehtoiset sijoitukset kattavat laajan valikoiman strategioita ja rakenteita, jotka on suunniteltu alhaiseksi tai matalaksi ei korreloi perinteisten osake- ja korkomarkkinoiden kanssa pitkän aikavälin odotuksin epälikviditeettiä. Vaihtoehtoisiin sijoituksiin liittyy merkittäviä riskejä ja ne voivat olla vaihtelevampia kuin perinteiset sijoitukset, mikä tekee niistä sopivampia sijoittajille, joiden riskinottokyky on keskimääräistä suurempi.

Hajautus ja varojen allokointi eivät takaa voittoa tai suojaa tappiolta.

Sijoitustuotteet eivät ole liittovaltion tai FDIC-vakuutettuja, ne eivät ole minkään talletuksia tai velvoitteita tai takaamia. rahoituslaitokseen, ja niihin liittyy sijoitusriskejä, mukaan lukien mahdollinen pääoman menetys ja vaihtelu arvo.

Sijoitusneuvontatuotteet ja -palvelut ovat saatavilla Ameriprise Financial Services, LLC: n kautta, joka on rekisteröity sijoitusneuvoja.

Ameriprise Financial Services, LLC. FINRA: n ja SIPC: n jäsen.

© 2021 Ameriprise Financial, Inc. Kaikki oikeudet pidätetään.