Kasvun yhdistäminen kestävään kehitykseen: ETF-sijoittaminen monipuoliseen salkkuun

Yksittäisten osakkeiden arvo vaihtelee usein, mikä tekee hajauttamisesta välttämätöntä, jos haluat (suhteellisen) tasaisen tuoton ja pitkän aikavälin arvonnousun yhdistelmän.

Jos harkitset salkkusi monipuolistamista, on tärkeää tietää, mitä hajauttaminen voi tehdä ja mitä ei: se voi lieventää epäsysteeminen riski, mutta se ei voi paljon torjua systeeminen riski. Markkinoiden lyhyen aikavälin heilahtelujen tasoittamisen lisäksi salkkusi hajauttaminen voi lisääntyä todennäköisyys, että saat altistumisen parhaiten suoriutuville omaisuuksille, jotka voivat parantaa pitkällä aikavälilläsi palaa.

Sijoittaminen pörssirahastoihin (ETF) on yksi parhaista tavoista saada tämä näkyvyys.

Mikä on ETF?

ETF on arvopaperi, joka on suunniteltu seuraamaan omaisuuskoria. Kuten nimestä voi päätellä, pörssirahastoja voidaan ostaa tai myydä pörssissä.

Mahdollisuus ostaa tai myydä ETF milloin tahansa markkina-aikoina antaa heille etulyöntiaseman sijoitusrahasto-osuuksiin nähden, joilla ei käydä kauppaa pörsseissä, mikä vaikeuttaa osakkeiden ostamista tai lunastamista. ETF: t tarjoavat myös tyypillisesti alhaisemmat kulusuhteet kuin sijoitusrahastot, jotka voivat kasvaa pitkällä aikavälillä.

Millaisia ​​ETF-rahastoja on sijoittajien saatavilla?

ETF: t seuraavat indeksiä, sektoria, hyödykettä, muita omaisuuseriä tai jopa tiettyä sijoitusstrategiaa. Yhdysvaltain pörssit tarjoavat yli 2 000 ETF: ää. Apple sanoi tunnetusti: "Sitä varten on sovellus." No, ainakin useimmissa tapauksissa "Sitä varten on myös ETF".

Jotta saat käsityksen tarjonnan monimuotoisuudesta, on ETF: itä, jotka sijoittavat yrityksiin, jotka:

• Täytä ympäristö-, sosiaali- ja hallintovaatimukset (ESG).
• Eivät ole herkkiä korkojen nousulle
• Ovat aktiivisesti mukana metaversumissa

Yllä olevat ovat esimerkkejä markkinaraon ETF-tarjouksista, mutta suuri osa ETF-markkinoista on omistettu osakemarkkinoiden indeksien, suurten sektoreiden, markkinoiden (esim. kehittyvät tai kehittyvät markkinat) ja hyödykkeitä.

Kun ETF-vaihtoehtoja on niin paljon, yli 2 000 mahdollisuuden luettelon kaventaminen voi tuntua mahdottomalta tehtävältä. Mutta kun harkitset aikahorisonttiasi ja sijoitustavoitteitasi, voit tehdä vankan valinnan. Jos etsit ETF: ää, jolla on hyvät mahdollisuudet menestyä paremmin useiden seuraavien vuosien aikana, voit esimerkiksi sijoittaa ETF: ään, joka sijoittaa tulevaisuuden kestäviin yrityksiin.

Tietyt ETF: t tarjoavat kasvua ja kestävyyttä

Edellisessä osiossa käsittelimme mahdollisuutta sijoittaa ETF: ään, joka jäljittelee osakemarkkinaindeksiä. S&P 500:n kanssa tuotto oli keskimäärin 10–11 % vuodesta 1926 vuoteen 2018, lukemattomat sijoittajat ovat kasaneet indeksiä seuraaviin rahastoihin. Mutta vahvat tuotot johtuvat pääasiassa pienestä määrästä huippuosaajia, koska suurella osalla yrityksistä ei ole pitkäaikaista pysyvyyttä.

Tämä ei tarkoita, että sijoittajien tulisi välttää osakemarkkinaindeksisijoittamista – kaikkia voittajia on mahdotonta tunnistaa tarkasti ja häviäjiä etuajassa – mutta se tarkoittaa, että heidän tulisi harkita hajauttamista ETF-rahastoihin, jotka pyrkivät sijoittamaan yrityksiin, jotka pysyvät tehoa.

The VanEck Morningstar Wide Moat ETF on yksi mahdollisuus. Se tunnistaa vahvoja yrityksiä ja sijoittaa niihin vallihautat jotka osoittavat, että he todennäköisesti säilyttävät kilpailuetunsa pitkälle tulevaisuuteen. Mikä on vallihauta? Vallihauta tarkoittaa, että yritys hyötyy ominaisuuksista, jotka auttavat sitä torjumaan kilpailijoita, mukaan lukien vaihtokustannukset, aineettomat hyödykkeet, verkkovaikutukset, kustannusedut ja/tai tehokas mittakaava. Morningstarin mukaan yrityksillä, joilla on "leveä vallihauta", on kilpailuetuja, joiden odotetaan kestävän 20 vuotta tai kauemmin.

Nopeasti kehittyvässä taloudessa on tärkeää, että sijoitukset ovat alttiina pienelle määrälle tulevia voittajia. Hajauttamalla oikeiden ETF-sijoitusten avulla asetat mahdollisuuden saada tämä näkyvyys eduksesi.

ILMOITUKSET

Tämä ei ole osto- tai myyntitarjous tai tarjouspyyntö ostaa tai myydä mitään tässä mainittuja arvopapereita. Esitetyt tiedot eivät sisällä henkilökohtaista sijoitus-, rahoitus-, oikeudellista tai veroneuvontaa. Tietyt tässä esitetyt lausunnot voivat olla ennusteita, ennusteita ja muita tulevaisuutta koskevia lausumia, jotka eivät heijasta todellisia tuloksia, ovat voimassa tämän tiedonannon päivämääränä ja voivat muuttua ilman ilmoitus. Kolmannen osapuolen lähteistä toimittamien tietojen uskotaan olevan luotettavia, eikä niiden tarkkuutta tai täydellisyyttä ole itsenäisesti varmennettu, eikä niitä voida taata. Tässä olevat tiedot edustavat kirjoittajien mielipiteitä, mutta eivät välttämättä VanEckin mielipiteitä.

Sijoitus VanEck Morningstar Wide Moat ETF (MOAT®) -rahastoon voi olla alttiina riskeille, joita ovat muun muassa sijoittaminen osakearvopapereihin, kuluttaja harkinnanvaraiset, kulutustavarat, talous-, terveydenhuolto-, teollisuus- ja tietotekniikka-alat, keskipääomayritykset, markkinat, operatiiviset, indeksien seuranta, valtuutettu osallistujakeskittymä, ei takuita aktiivisista kaupankäyntimarkkinoista, kaupankäyntikysymykset, passiivinen hallinta, rahasto-osuuksien kauppa, rahasto-osuuksien preemio-/diskontoriski ja likviditeetti, hajauttamattomuus- ja keskittymisriskit, jotka voivat tehdä näistä sijoituksista hintavaihteluita tai vaikea käydä kauppaa. Keskipitkän pääoman omaavat yritykset voivat olla alttiita kohonneille riskeille.

ESG-integraatio on käytäntöä sisällyttää materiaalia ympäristöön, yhteiskuntaan ja hallintoon (ESG) tai oivalluksia perinteisten toimenpiteiden ohella sijoituspäätösprosessiin parantaakseen pitkän aikavälin taloudellisia tuloksia salkkuja. Ellei strategian sijoitustavoitteessa toisin mainita, tämän lausunnon sisällyttäminen ei tarkoita, että strategia on ESG-linjattu sijoitustavoite, mutta se kuvaa pikemminkin kuinka ESG-tiedot integroidaan kokonaissijoitukseen käsitellä asiaa.

Sijoittamiseen liittyy huomattava riski ja suuri volatiliteetti, mukaan lukien mahdollinen pääoman menetys. Sijoittajan tulee harkita huolellisesti Rahaston sijoitustavoitetta, riskejä, maksuja ja kustannuksia ennen sijoittamista. Saadaksesi a esite ja esite, joka sisältää tämän ja muita tietoja, soita numeroon 800.826.2333 tai käy vaneck.com. Ole hyvä ja lue esite ja esite huolellisesti ennen sijoittamista.