Better Investing Tips

Investopedian The Green Investor -podcastin jakso 3 (tammikuu 6, 2021)

Tervetuloa takaisin Investopedian tarjoamaan Green Investoriin ja hyvää uutta vuotta sinulle ja perheellesi. Millainen vuosi 2021 oli ilmastokatastrofien kannalta. Sitä tapahtui kaikkialla maailmassa, ja täällä Yhdysvalloissa se oli tarina kahdesta maasta: idästä ja lännestä. Idässä ennätyssateet iskivät Tennesseen, mikä laukaisi tappavat äkilliset tulvat elokuussa. Hurrikaani Ida kasteli koko etelän ja sulautui sitten toiseen myrskyrintamaan ja laski ennätyssadetta New Yorkissa ja Pennsylvaniassa. Tornadot tuhosivat Ohio-joen laaksoa joulukuussa ja tappoivat 90 ihmistä. Samaan aikaan lännessä ankara kuivuus ja metsäpalot vaivasivat osavaltioita Kaliforniasta Coloradoon ja lämpötilat nousivat aina Länsi-Kanadaan asti. Voimme syyttää La Ninaa osasta tästä, hän on se määräajoin sääilmiö, jota ruokkivat Tyynenmeren avoimet lämpötilat, jotka jättävät lounaan normaalia kuivemmaksi ja pohjoisen ja paljon Yhdysvaltojen itäosassa paljon kosteampaa, mutta ilmaston lämpenemisellä on valtava vaikutus näihin säätyyleihin, koska se ruokkii äärimmäistä kuivuutta joillakin alueilla ja äärimmäisiä sateita muut.

Kun sataa, sataa. Ja tuo äärimmäinen sää maksaa satoja miljardeja dollareita vahinkoja. Kymmenen viime vuoden tuhoisimpia sääilmiöitä maksoi yhteensä 170 miljardin dollarin vahingot, brittiläisen hyväntekeväisyysjärjestön Christian Aidin uuden tutkimuksen mukaan. Hurrikaani Ida tappoi ainakin 95 ihmistä ja maksoi taloudelle 65 miljardia dollaria elokuussa. Kuukautta aiemmin tulvat Euroopassa aiheuttivat 240 kuolemantapauksen ja 43 miljardin dollarin taloudellisen menetyksen, kun taas heinäkuussa Kiinan Henanin maakunnassa tapahtuneet tulvat tappoivat yli 300 ihmistä ja maksoivat yli 17 miljardia dollaria. Maailmanlaajuisen vakuutusjätti Aonin mukaan vuoden 2021 odotetaan olevan kuudes kerta, kun maailmanlaajuiset luonnonkatastrofit ovat maksaneet yli 100 miljardia dollaria. Kaikki kuusi vuotta ovat tapahtuneet vuodesta 2011 lähtien. Muista, mitä Spencer Glendon sanoi ilmastonmuutokseen liittyvien riskien laajuudesta maassamme ensimmäinen jakso? Tästä hän puhuu.

Tilaa nyt: Applen podcastit / Spotify / Google Podcastit / PlayerFM

Tapaa Shila Wattamwar

Shila Wattamwar on Sustainalytics Morningstarin kokenut neuvonantaja ja asiakassuhteiden johtaja. Tässä roolissa hän valvoo Sustainalyticsin strategisia kumppanuuksia maailmanlaajuisesti ja auttaa asiakkaita integroimaan ESG- ja yritysjohtamistiedot sijoitusprosesseihinsa. Shila vastaa myös Sustainalyticsin jakelustrategian kehittämisestä sen lisäksi, että hän tekee tiivistä yhteistyötä laajemman Morningstar-organisaation kanssa.

Mitä tässä jaksossa on?

Saamme täällä Investopediassa paljon kysymyksiä sijoittamisesta ympäristö- tai sosiaalisten mieltymystesi kanssa ja mitä työkaluja käyttää löytääksesi oikeat arvopaperit salkkuisi. Asetukset ja työkalut, kaksi avainkomponenttia, joita jokainen vihreä sijoittaja tarvitsee matkallaan kohti vihreää sijoittamista. Sustainalytics, joka on nyt osa Morningstaria, on rakentanut näitä työkaluja vuosia ja sillä on melko hyvä hallinta sijoittajien mieltymyksiin.

Tänään aiomme perehtyä työkaluihin, joita sijoittajat ja rahoitusneuvojat voivat käyttää seuloakseen yrityksiä, jotka noudattavat tai eivät ole linjassa ympäristönäkökohtiensa kanssa. Meillä on ilo toivottaa tervetulleeksi Sustainalytics Morningstarin ESG Retail Wealth Strategy -johtaja Shila Wattamwar Green Investor -podcastiin keskustelemaan tästä lisää. Tervetuloa, Shila.

Shila:

"Kiitos, Caleb. Ja kiitos, että sain olla mukana. Odotan innolla puhumista."

Caleb:

"Niin hyvä, että olet täällä. Tiedät ja me tiedämme, että kiinnostusta on niin paljon ESG tai kestävä sijoittaminen tai miksi sitä nykyään kutsummekin, ja se kasvaa joka vuosi, varat säilyvät virtaa sisään, mutta sijoittajien keskuudessa on edelleen paljon hämmennystä siitä, mitä se todella tarkoittaa ja kuinka saada alkoi. Kuinka yrität ratkaista tämän Sustainalyticsissa ja Morningstarissa?"

Shila:

"Hieno kysymys. Ja tiedätkö Calebin, muistelen, kun puhuimme ensimmäisen kerran, se oli luultavasti viisi tai kuusi vuotta sitten kun julkaisimme Morningstar Sustainability Fund -luokitukset tai maapallot, kuten usein olla nimeltään. Ja tuolloin se oli todella johdatus kestävään sijoittamiseen vähittäis- ja varallisuussijoittajalle. Ja luulen, että se on ollut heidän mielessään jo jonkin aikaa, mutta heillä ei todellakaan ollut välttämättä tarvittavia työkaluja ja oivalluksia. Ja nyt, kuusi vuotta myöhemmin, se on todellakin edelleen suuri painopiste Sustainalytics Morningstarissa tekemässäni. Ajattelen, mitä tarkoittaa näiden ESG-näkemysten ja työkalujen tarjoaminen yksityissijoittajalle, jotta he voivat osallistua tehokkaammin tähän konseptiin? Jotta he ymmärtäisivät sen ja jotta kaikki asiaan liittyvät eri sidosryhmät, mukaan lukien yksittäinen sijoittaja, Taloudellinen neuvonantaja, omaisuudenhoitaja ja varainhoitaja voivat kaikki vaikuttaa tehokkaasti siihen, mitä sijoittaminen tarkoittaa kestävästi."

Caleb:

"Morningstar, joka on emoyhtiösi, julkaisi juuri Sustainable Investing Frameworkin. Aiomme linkittää siihen esitysmuistiinpanot, jotta voitte katsoa sitä, mutta Shila, anna meille 50 000 jalan lentää, jotta meillä on sellainen perustieto."

Shila:

"Ehdottomasti. Yksi asia, jonka näemme vähittäiskaupassa, on se, että markkinoille tulee vain uutta omaisuutta. Omaisuuseriä tulee kaikilta erityyppisiltä sijoittajilta, nuorilta sijoittajilta ja sijoittajilta eri globaaleilta alueilta. Ja se todella liittyy ihmisiin, jotka haluavat sijoittaa tietyillä tavoilla, henkilökohtaisemmin. ESG tai kestävä sijoittaminen on todella loistava tapa personoida näitä sijoituksia. Ja se todellakin on kestävän kehityksen investointikehyksen lähtökohta. Se osoittaa, että kestävä sijoittaminen ei ole vain yksi asia, vaan se on kehittynyt kattotermiksi, jonka avulla joku voi lähestyä kestävää sijoittaminen yksilöllisemmällä tavalla tavalla, joka vastaa paremmin tai paremmin heidän motivaatiotaan ja etuja, joita he haluavat saada. Jotkut näistä lähestymistavoista ja niiden eroista sisältävät ne, jotka todella keskittyvät poissulkemisen soveltamiseen. He haluavat vain luopua tai vähentää altistumistaan."

Caleb:

"Ota kaikki öljy ja kaasu pois salkustani."

Shila:

"Tarkalleen. Tai tupakka tai mikä tahansa, mikä on heille henkilökohtaista. Toiset haluavat itse asiassa rajoittaa ESG-riskejään – ensisijainen hyöty on vain yleensä vähentää riskejä ja varmistaa, että he ovat hyvässä asemassa. suorituskyvyn puolelta ja he haluavat varmistaa, että heidän sijoituksensa vähentävät erittäin aineellisia, ympäristöllisiä ja sosiaalisia riskejä ja hallintoa. riskejä. Toiset etsivät mahdollisuuksia. Ne, jotka heidän mielestään ovat todella alfa suunnattu ESG-tilaan. Toiset miettivät, ovatko heidän sijoituksensa todella aktiivista omistusta. Onko siellä rahastoja tai omaisuudenhoitajia, jotka ilmaisevat huolensa ja puhuvat yrityksille? Toinen lähestymistapa voisi olla kestävän kehityksen teemojen kohdistaminen tai tiettyjen positiivisten vaikutusalueiden kohdistaminen niihin, jotka linjassa SDG-tavoitteiden kanssa. Edullinen asuminen, esimerkkinä oleminen tai uusiutuva energia – aiheet, jotka ovat erittäin positiivisia suuntautunut."

"Ja lopuksi, viimeinen lähestymistapa, josta puhumme, on arvioida vaikutuksia. Varmistaa, että on arvioitavia lähestymistapoja, jotka haluavat todella mitata vaikutusta, koska sijoittajan hyöty ei välttämättä perustu suorituskykyyn, vaan ehkä itse asiassa positiivinen vaikutus, jonka he pystyvät tekemään välittää."

"Ja tämä on nopea katsaus kestävään investointikehykseen. Jälleen keskeinen asia on, että se voi todella olla henkilökohtainen lähestymistapa sijoittamiseen ja voit lähestyä kestävää sijoittamista monin eri tavoin. Se ei ole vain niille, jotka etsivät positiivista vaikutusta, ja se on ensisijainen painopiste. Se on kaikki, mitä olen juuri maininnut."

Green Investor podcast on tarkoitettu vain tiedotus- ja koulutustarkoituksiin, eikä se ole sijoitusneuvonta. Emme suosittele tietyn arvopaperin tai omaisuuden ostamista, myyntiä tai hallussapitoa, vaikka saatamme keskustella rahoitustuotteista vieraidemme kanssa. Jotkut vieraistamme voivat sijoittaa tässä podcastissa mainittuihin arvopapereihin. Jotkut vieraistamme voivat myydä tai markkinoida tässä podcastissa mainittuja arvopapereita, mutta kaikkien kuuntelijoiden tulisi tehdä niin oman tutkimuksensa tai neuvotella taloudellisen neuvonantajan tai välittäjän kanssa ennen sijoituspäätösten tekemistä.

Caleb:

"Joo. Ja mikä on tärkeää sinulle, ei välttämättä ole tärkeää minulle tai ei ehkä ole tärkeää jollekin toiselle. Puhuit tässä kahdesta keskeisestä asiasta: personoinnista ja mukauttamisesta. Sijoitustoimiala näyttää joka tapauksessa liikkuvan tällä tavalla, kun tarkastellaan suoraa indeksointia, kun tarkastellaan kaikkea erikoistumista ETF: t, kun tarkastelet kaikkia erilaisia ​​teemoja ja tyylejä, joihin voit sijoittaa, siihen me olemme menossa ja sinne työkalut menevät, ja juuri sitä olet luomassa. Mutta voitko todella tehdä sen ESG: ssä ja kestävässä sijoittamisessa niihin yksityiskohtiin, joista saatan välittää? Saatan välittää ampuma-aseista, kuten mainitsit, tai ehkä välitän tupakasta ja siitä, ettei sitä ole salkussani. Saatko tuon rakeen tänään vuonna 2022?"

Shila:

"Ehdottomasti. Ja kuinka Morningstar itse on melkein kuin markkinat, hyödynnämme ehdottomasti tätä viitekehystä sisäisesti ja organisoimme nykyisen joukon ESG-dataa ja -tutkimusta. Kehyksen ei ole tarkoitus olla vain käsite, vaan se on tarkoitettu myös ohjaustyökaluksi, jonka avulla ihmiset voivat ymmärtää joitain siellä olevia arvioita ja tietopisteitä. Mainitsin ESG-riskin rajoittamisen. No, ehdottomasti Globes tarkastelee sitä, kuinka rahasto rajoittaa altistumista olennaisille ESG-kysymyksille, kuten lahjonnalle, korruptiolle ja inhimilliselle pääomalle. Voit saada melko rakeisen siellä sekä sulkea pois tietyt alueet. Meillä on luultavasti noin 20 erilaista aluetta, joihin voit todella sukeltaa ja tarkastella rahastosi tai yrityksesi altistumista näille alueille: tupakka, alkoholi, fossiiliset polttoaineet, lämpöhiili ja kannabis. Jälleen kerran, eri asiat ovat tärkeitä eri ihmisille, joten haluamme varmistaa, että tarjoamme niin paljon tarkkuutta, jotta ihmiset voivat todella mukauttaa tämän tällä tasolla."

Caleb:

"Joo. Pidä se omalla tavallasi, aivan kuten Burger King aikoinaan sanoi, koska sitä ihmiset haluavat. He haluavat sen haluamallaan tavalla alustoillaan, samoin kuin heidän mieltymyksensä. Eurooppa on päässyt pitkälle tässä. Heidän raportointivaatimukset ovat paljon tiukemmat Euroopassa kuin täällä Yhdysvalloissa, ja tuntuu siltä, ​​että he ovat hieman edellä siellä lasketaan liikkeeseen paljon vihreitä joukkovelkakirjoja ja ESG-sidonnaisia ​​arvopapereita, missä se on tulossa Yhdysvalloissa, mutta se näyttää vain olevan tarttuvaa ylös. Puhutaanpa hieman lisää alan ympärillä olevasta sekaannuksesta. Investopedia ja Treehugger tekivät äskettäin lukijoillemme kyselyn saadakseen selville, mitä he tietävät ja mitä he luulevat tietävänsä ESG: stä, SRI, ja nämä vaikuttavat sijoitusteemoihin. Shila, et tule yllättymään kuullessani, että siellä on paljon kiinnostusta ja paljon ihmisiä, jotka luulevat olevansa investoimalla yhdessä ympäristöllisten tai sosiaalisten periaatteidensa kanssa, mutta ne eivät itse asiassa ole sitä, kun he kaivavat omiinsa salkkuja. Miten selvitämme hämmennystä ja teemme näistä teemoista yhtä ymmärrettäviä ja läpinäkyviä kuin perinteinen velka- tai osakesijoittaminen?"

Shila:

"Hieno kysymys. Ja uskon itse asiassa, että kestävän investointikehyksen voi todella tulla esille tässä. Luulen jälleen kerran, että monilla kestävillä sijoittajilla on väärä käsitys siitä, mihin he sijoittavat, koska he ovat ajatella sitä ehkä positiivisen vaikutuksen näkökulmasta ja olla ajattelematta sitä siitä riskien vähentämisestä näkökulmasta. Ja siksi uskon, että näiden oivallusten tarjoaminen, jotta ihmiset voivat sijoittaa heille tärkeimmällä tavalla, auttaa todella vähentämään tätä sekaannusta. Ja mielestäni se ei ole vain yksi osa sijoittajaekosysteemiä. Mielestäni on todella tärkeää, että tarjoamme yhteisen kielen koko ekosysteemissä. Varmistaa, että henkilöt, jotka ajattelevat tätä, puhuvat samaa kieltä kuin heidän neuvonantajansa, jotka sitten puhuvat samaa kieltä kotitoimistoonsa ja varallisuusneuvojilleen ja omaisuuteensa johtajat. Ja sitten omaisuudenhoitajat raportoivat samalla tavalla kuin yksittäiset sijoittajat sen ymmärtävät. Tämä koheesio ja kielen johdonmukaisuus ovat mielestäni erittäin tärkeitä sekaannusten vähentämisessä."

Caleb:

"Sävelmien yksinkertaistaminen, nämä kolme asiaa, ei ole helppoa rahoituspalvelualalle vain siksi, että mukana on niin paljon lakimiehiä ja me puhumme rahasta ja arvopapereista. Mutta viedäkseni asiaa hieman pidemmälle, Apple and Beyond Meat, ei valita yrityksiä tai Teslaa, nämä ovat eräänlaisia ​​tuotemerkkiyrityksiä ja Tesla valmistaa Sähköautot, kyselyymme osallistuvien ihmisten mielestä se sijoittuu erittäin korkealle tai heidän mielestään se on portfolionsa kestävin yritys. Se voi hyvinkin olla, mutta se ei aina ansaitse niin hyvin, kun tarkastellaan ESG-luokituksia, kuten Applen kanssa, samanlaisia ​​​​Beyond Meatissa. Beyond Meat valmistaa näitä ei-eläinperäisiä lihatuotteita. Sillä on muita ongelmia. Kun tarkastellaan brändiä ja miksi niin monet sijoittajat, jotka eivät ymmärrä tätä, houkuttelevat brändiä ja mikä heidän mielestään on oikein, mutta se ei välttämättä aina ole "mikä yritys saa parhaat pisteet" sekä kriteerit, joita he pitävät tärkeimpänä, eikö niin?"

Jos rahoituspalveluala olisi maa, se olisi maailman viidenneksi suurin kasvihuonekaasupäästöjen tuottaja Sierra Clubin ja Center for American Progressin tuoreen tutkimuksen mukaan. Se osoittaa, että kahdeksan Yhdysvaltain suurinta pankkia ja 10 suurinta omaisuudenhoitajaa rahoittivat yhteensä arviolta 2 miljardia tonnia hiilidioksidipäästöjä vuoden 2020 lopun tietojen perusteella. Se on vajaat 1 % Venäjän viime vuoden tuotannosta.

Shila:

"Nämä ovat kaksi hienoa esimerkkiä. Tesla luo sinun kannaltasi sähköautoa, erittäin positiivista tuotetta. Ja niin vaikutuksen näkökulmasta sillä on suuri positiivinen vaikutus. Mutta kun tarkastellaan sitä ESG-riskien linssin alla ja kuinka paljon he ovat alttiina ja kuinka hyvin he hallitsevat näitä olennaisia ​​ESG-riskejä, ne eivät itse asiassa arvioi yhtä hyvin. He arvioivat korkean riskin, koska heillä on inhimilliseen pääomaan ja tuotehallintaan liittyviä ongelmia. Ja siksi on jälleen erittäin tärkeää ymmärtää linssi, jossa tarkastelet tiettyä yritystä, koska se voi todella johtaa rahastoon tai salkkuun, jossa on hyvin erilaisia ​​sijoitusvälineitä."

Caleb:

"Joo. Ei ole olemassa yhtä kokoa, joka sopii kaikille, ja kyse on mieltymyksistä ja siitä, mistä välität, mutta siellä on niin monia työkaluja ja suodattimia ja tapoja seuloa yrityksiä, mukaan lukien olet rakentanut vuosia ja ne, joiden parissa työskentelet nyt ja jotka auttavat sijoittajia sanomaan: "Ei, nämä ovat minulle tärkeitä asioita." Ja voit saada erittäin rakeisen omasi portfolio. Mutta uusille sijoittajille siellä, Shila, joka yrittää rakentaa salkkujaan tai jopa kokeneemmille Sijoittajat, jotka yrittävät vihertää salkkujaan niin sanotusti ilmassa, kuinka ehdotatte heidän saavan alkanut?"

Shila:

"Se on asia, jota ajattelemme paljon. Ja niinpä viimeisen vuoden aikana olen jakanut sen mihin tahansa sijoittajaan tai mihin tahansa sijoitusprosessin osaan on mietittävä kolmea asiaa. Heidän on pohdittava, kuinka rakentaa portfolionsa, hallita portfoliotaan ja sitten viestiä siitä. Ja niinpä tuossa rakennuskappaleessa mielestäni yksi ensimmäisistä osista on todella ymmärtää omat mieltymyksesi tai neuvonantajan tapauksessa asiakkaan mieltymykset. Ymmärrä, mistä ESG-kehyksen tai kestävän viitekehyksen osasta asiakas välittää eniten. Mikä vastaa heidän motivaatiotaan tai etuja, joita he haluavat saada? Ja sen perusteella, mitä mieltymyksiä siitä syntyy, he voivat sitten paremmin rakentaa oikean rahaston tai oikean salkun yhtiöistä, jotka vastaavat sitä, jotta he todella saavat tarvitsemansa. He todella sijoittavat yrityksiin, joihin he luulivat sijoittavansa, ei yllätyksiä, ei hämmennystä."

"Vara- ja varainhoitajien on luotava nämä rahastot ja salkut valitsemalla oikeat rahastot ja varmistamalla, että he valitsevat oikeat yritykset tarjoamamme tutkimus tarjoamiemme analyyttisten työkalujen ja valmiuksien kautta, jotta he voivat jälleen tehdä oikeita valintoja sen mukaisesti. Talousneuvojat tarvitsevat myös kyvyn rakentaa kyseiset salkut oikeilla varoilla ottaen huomioon asiakkaan mieltymykset. Siellä tarvittaisiin seulojia ja jälleen tutkimusta yrityksistä ja rahastoista. Pohjimmiltaan ne oivallukset, joita sinun tarvitsee tehdäksesi oikeat valinnat näiden mieltymysten perusteella."

"Kun olet käynyt läpi portfolion rakentamisen, mietimme, mitä salkun hallinta vaatii? Kuinka varmistamme, että pysymme edelleen mukana sen kanssa, mitä haluamme saada sijoituksillamme? Ja niin taas, sijoittajat tarvitsevat kykyä, he tarvitsevat työkalut hallita näitä rahastoja. Seuraa niitä ja varmista, että ne täyttävät vaatimukset jatkuvasti. Nämä ovat joitain työkaluja, joita ajattelemme Morningstarilla."

"Ja sitten vihdoin kommunikoida. Sijoittajat vaativat yhä enemmän avoimuutta. Täsmälleen sinun kannaltasi, he ovat yllättyneitä siitä, mihin he ovat sijoittaneet, koska he välittävät. He haluavat sitä läpinäkyvyyttä. He haluavat tietää tarkalleen, mitä he pitävät hallussaan. Ja siksi raportointi on erittäin tärkeä osa tätä viestintää. Raportointi tarjoaa jälleen tätä läpinäkyvyyttä ja näyttää sijoittajalle, mitä he ovat alttiina salkuissaan, ja varmistamme, että luomme hänelle oikeat salkut. Ja niin taas, kun ajattelen kaikkia vähittäiskaupan varallisuussegmentin tarvitsemia työkaluja ja oivalluksia, mielestäni ne ovat Kaikki on ratkaisevaa, koska sen avulla sijoittajat voivat todella sitoutua kestävään sijoittamiseen koko sijoitusprosessinsa ajan."

Caleb:

"Ja opit tekemällä niin, koska huomaat todella, millainen sijoittaja todella haluat olla, ja opit niin paljon näistä yrityksistä ja siitä, miten ne todella toimivat. Aivan mahtava koulutusmahdollisuus. Vuosien ajan, Shila, olemme puhuneet tästä ensimmäisistä tapaamispäivistä lähtien, ja siinä oli suorituskykyongelma. Haluan sijoittaa omantuntoni kanssa, mutta en ole valmis luopumaan alfasta. En ole valmis luopumaan tuotoista siitä."

"Se ei ole enää niin. Mutta kun tarkastelet monia suurimpia ESG- tai SRI-rahastoja, löydät maailman suurimmat yritykset, mikä on toinen pään raapiminen, koska kuinka voisi Google Alphabet tai Microsoft tai Apple ovat ESG-rahastossa, kun he käyttävät paljon energiaa varastotiloihinsa tai he käyttävät paljon metallia tai litiumia, mutta sitä löydät monista suurimmista rahastoista. siellä. Mutta se ei rajoitu enää vain suuriin rahastoihin. Voit melko hyvin saada sen haluamallasi tavalla ETF-rahastoissa tai yhteiset varat tai yksilö arvopapereita Jos todella haluat tehdä tämän oikein, olenko oikeassa?"

Shila:

"Se on aivan oikein. Ja mitä tulee suuriin yrityksiin, tämä on lähestymistapa, jossa sijoittajat haluavat edelleen todella tarkastella luokkansa parhaita yrityksiä. He eivät ehkä halua ottaa riskejä, jotka liittyvät puutteeseen monipuolistaminen. He haluavat edelleen markkina-asemaa, mutta he haluavat varmistaa, että he sijoittavat yrityksiin, jotka menestyvät parhaiten jotka voivat lieventää kohtaamiaan riskejä, jotka hallitsevat joitain riskejä, joita heillä on kasvot. Ja siksi näet joitain noista suurista yrityksistä joillakin noilla aloilla, vaikka niillä saattaa olla suuri vaikutus. Tämä luokkansa paras lähestymistapa on edelleen jotain, jota näemme koko ajan. Se ei tarkoita aina luopumista kaikesta, jolla on suuri vaikutus, se tarkoittaa, että kestävää kehitystä voi lähestyä eri tavoin."

Caleb:

"Ja tiedämme, että niin monet uudet sijoittajat ovat liittyneet osakemarkkinoille viimeisen puolentoista vuoden aikana, pandemian keskellä, aloittaneet sijoittamisen tai kaupankäynnin ensimmäistä kertaa. Mutta tiedämme myös, että näet sen omakohtaisesti, niin monet näistä ihmisistä haluavat sijoittaa omantuntonsa ohella. Kun rakennat työkaluja ja olet rakentanut niitä ja työskennellyt asiakkaidesi ja kumppaniesi kanssa Morningstar Sustainalytics -universumissa, mitä odotat vuodelta 2022 ja sen jälkeen? Mitä seuraavaksi? Mitä me tarvitsemme, mitä meillä ei ole? Ja mitä sinä kuulet? Olet meidän kaltaisen yksittäisen sijoittajan tahdissa. Mitä tunnet heidän haluavan?"

Shila:

"Sanoisin, että ihmiset haluavat enemmän oivalluksia. Ilmasto ja vaikutukset ovat suuri painopiste. Ilmasto on jotain, joka kulkee läpi spektrin. Se ruokkii riskiä, ​​jonka yritykset kohtaavat sekä siirtymäriskien näkökulmasta, mikä tarkoittaa yritysten, jotka ovat menossa verkkoon. nollataloutta tai sellaisia, joissa on fyysisiä riskejä, jotka ovat vaarassa erilaisten säämallien tai ilmaantuvien säämallien vuoksi. Ja ilmasto on myös jotain, joka todella koskettaa ihmisiä positiivisen vaikutuksen näkökulmasta. Ja niin kauttaaltaan ilmasto on asia, jota ihmiset ajattelevat. Ilmasto on varmasti myös asia, jota sääntelyssä mietitään. Kuten ajattelemme, kun katson sääntelytoimia todella kaikkialla maailmassa, mutta jopa täällä, kun se liittyy SEC: iin ja niin edelleen, tiedän, että ilmasto on heidän mieleensä. Se on juuri sitä, mitä he ajattelevat, koska se liittyy joihinkin ilmoituksiin, joita he vaativat sekä yrityksiltä että rahastoilta."

Caleb:

"Joo. Se on yksi asia, jota et todellakaan voi välttää. Voit kääntää selkäsi yritykselle, jos se ei toimi hyvin hallinnon näkökulmasta tai se ei tee oikein sosiaalisen viestinnän perusteella näkökulmasta tai ehkä se on saastuttaja, mutta kun ilmastonmuutos tulee kotiovellesi, kuten se on tullut kaupunkeihin ympäri maailmaa viimeisen vuoden aikana, et voi Vältä sitä. Ja mielestäni olet täysin oikeassa. Ja tämä on yksi syistä, miksi Federal Reserve pitää sitä erittäin korkealla. He myös tutkivat tätä melko tarkasti, ja alat nähdä paljon enemmän paljastamista. Luulen, että olette oikeassa."

"Todella hienoa, että olet Green Investorissa. Ihmiset, teidän täytyy tarkistaa mitä Morningstarissa ja Sustainalyticsissa tapahtuu. Käytä työkaluja, lue heidän blogejaan, seuraa Shilaa. Siellä on niin paljon hyvää, ja on ilo saada sinut Green Investorille. Ja aiomme laittaa kaiken tämän esitysmuistiinpanoihin, ihmiset. Kiitos, Shila."

Shila:

"Kiitos, Caleb. Mukava puhua kanssasi, kuten aina."

Teho-etäisyysindeksi (PDI)

Mikä on Power-Distance Index (PDI)? Voima-etäisyysindeksi (PDI) mittaa vallan ja vaurauden hier...

Lue lisää

9 parasta kirjaa nuorille sijoittajille vuonna 2021

9 parasta kirjaa nuorille sijoittajille vuonna 2021

Koko Bio Courtney Johnstonilla on taustalla neuromarkkinointi, pienyritysten konsultointi, kiinte...

Lue lisää

Toimitus ja maksu (DVP) määritelmä

Mikä on toimitus ja maksu (DVP)? Toimitus vastaan ​​maksu (DVP) on arvopaperialan maksutapa, jo...

Lue lisää

stories ig