Miksi Wealthfront korvasi toimitusjohtajansa
Rahoitustekniikka asiantuntijat sanovat että syy siihen robo-neuvojaVarallisuuden rintama toimitusjohtaja Adam Nashin tilalle entinen toimitusjohtaja Andy Rachleff johtuu siitä, että yhtiön hallinnoitavat varat (AUM) ovat nyt kilpailijoidensa jälkeen. Nash jatkaa yhtiön palveluksessa hallituksen jäsenenä. Hänet nimitettiin toimitusjohtajaksi vuonna 2014. Rachleff totesi yritysblogissa, että hän haluaa "viettää enemmän aikaa" yrityksen johtamiseen ja pyrkii tekemään siitä "ainoan taloudellisen neuvonantajan, jota asiakkaamme koskaan tarvitsevat".
Keskiviikkona 26. tammikuuta 2022 Wealthfront ilmoitti, että se on suostunut ostamaan sen yhdellä varainhoidon johtavista brändeistä, UBS: stä, kaupalla, jonka arvo on 1,4 miljardia dollaria. Wealthfrontin toimitusjohtaja David Fortunato lievensi yrityksen verkkosivuilla olevassa blogikirjoituksessaan nykyisten ja tulevien huolia. asiakkaita sanomalla: "Et näe kokemuksessasi muutosta ja voit odottaa hyötyväsi UBS: n monipuolisista tuotteista, palveluista ja henkisestä sisällöstä iso alkukirjain. Voit olla varma, että mikään ei muutu tililläsi tai palvelumme hinnalla. Jatkamme loistavien tuotteiden ja ominaisuuksien toimittamista sinulle, nyt paljon nopeammin. Saat käyttöösi entistä enemmän tutkimusta ja oivalluksia, jotka voivat vahvistaa sinua sijoittajana."
Kova kilpailu
Wealthfront kohtaa kovaa kilpailua useiden muiden robo-neuvojan tarjoajien, kuten Parannus, Vanguard ja Fidelity Investments. Charles Schwab ja BlackRock Inc. tarjoavat myös robo-neuvoja-alustoja. TD Ameritrade, ilmoitti äskettäin, että sillä on nyt saatavilla myös automaattinen palvelu nimeltä Essential Portfolios. (Katso lisää: Wealthfront versus Betterment.)
Yksi syy siihen, miksi Wealthfront on jäänyt jälkeen alkuperäisestä kilpailijastaan Bettermentistä, on se, että Betterment palvelee vähittäisasiakkaiden lisäksi myös taloudellisia neuvonantajia. Wealthfront ei aio tehdä tätä. Yrityksen tiedottaja Kate Wauck lausui tiistaina, että "strategiamme rakentaa itsenäistä suoraan kuluttajille liiketoimintaa ei ole muuttunut eikä tule muuttumaan."
Bettermentillä on ollut hoidossa enemmän omaisuutta kuin Wealthfrontilla noin vuoden ajan. Jälkimmäinen yhtiö hallinnoi nyt noin 4 miljardin dollarin omaisuutta noin 90 000 asiakkaalle. Bettermentillä on noin 6 miljardia dollaria hallinnoitavia varoja ja noin 188 000 asiakasta. Mutta molemmat yhtiöt jäävät paljon jäljessä robo-jättiläisistä Vanguardista ja Schwabista, joilla on vastaavasti 40 miljardia dollaria ja 10 miljardia dollaria hallinnoitavia varoja.
Craig Iskowitz, taloudellisen neuvonnan alalla toimivan teknologiakonsulttiyrityksen Ezra Groupin perustaja kertonut Sijoitusuutisia"Tämä muutos tarkoittaa, että Wealthfrontin hallitus on menettänyt uskonsa Nashin kykyyn toteuttaa suunnitelmansa tulla markkinajohtajaksi. Vanguardin ja Charles Schwabin yhdistelmä on jo imenyt leijonanosan AUM: sta itseohjautuvassa/automaattisessa sijoitustilassa. Nyt on kilpailu siitä, kuka saa poimia romuista." (Katso lisää: 9 parasta Robo-neuvojaa talousneuvojille.)
Myös muut asiantuntijat uskovat, että Wealthfront on menossa väärään suuntaan. Tim Welsh, Nexus Strategyn presidentti ja perustaja, kertoi myös Sijoitusuutisia että yrityksen epäonnistuminen laajentaa teknologista tarjontaansa voi merkitä lopun alkua robo-toimittajalle. "Wealthfront on selvästi matkalla etelään", Welsh sanoi. "Wealthfrontin yritystehtävä pysyä kurssilla vain yhdellä kohdemarkkinoilla on lopulta sen kaatuminen." Muut tarkkailijat spekuloivat, että yritys saattaa mennä myyntiin.
Wealthfrontin tiedottaja kommentissa Sijoitusuutisia artikkelissa sanottiin, että robo-advisor on matkalla kaksinkertaistamaan asiakkaidensa vuodeksi ja yrityksen kuukausittaiset nettotalletukset kasvavat "kiihtyvällä vauhdilla". (Katso lisää: Mitä Blackrockin Roboadvisory Entry tarkoittaa.)