Naisten varallisuuden kasvattaminen

Huolimatta COVID-19-pandemian aiheuttamia taloudellisia haasteitaFidelity Investmentsin tietojen mukaan Yhdysvalloissa naiset avaavat uusia välitystilejä ja sijoittavat enemmän kuin koskaan ennen. milleniaalit ja nuoremmat naisten sukupolvet ruokkivat suuren osan viimeaikaisesta kasvusta.

Kasvava osuus kumppanin kanssa tilejä hoitavista naisista ilmoittaa myös ottavansa yhä aktiivisempaa roolia yhteisen talouden hoidossa, Tutkimukset viittaavat lisäksi siihen, että kun naiset ovat enemmän sitoutuneita tekemään taloudellisia päätöksiä, he tekevät niin sisällyttää ympäristö-, sosiaali- ja hallintotapa (ESG) tekijöitä strategioihinsa.

Ja tämän sijoittajasegmentin odotetaan edelleen kasvavan seuraavan vuosikymmenen aikana, koska kasvuvara on merkittävää opiskella McKinsey totesi, että se tarjoaa varainhoitajille mahdollisuuksia kehittää uusia ja vahvempia suhteita tärkeimmän asiakkaiden ja omaisuuden lähteen kanssa.

Naissijoittajat nousussa

Fidelityn vuoden 2021 tutkimuksessa havaittiin, että yhdysvaltalaisten naisten määrä, jotka sanovat olevansa kiinnostuneempia sijoittamisesta, on noussut 50 % pandemian alusta lähtien, ja tuhatvuotiaat ja nuoremmat naiset ovat vaikuttaneet merkittävästi muutokseen.

Fidelity on tuore 2022 Money Moves -tutkimus puolet alle 36-vuotiaista kyselyyn vastanneista oli joko aloittanut sijoittamisen viimeisen kuuden kuukauden aikana tai suunnittelevansa sijoittamista seuraavan kuuden kuukauden aikana. A Fidelity analyysi Eläkesuunnitelmista havaittiin myös, että millenniaalien naissijoittajien avaamat IRA-tilit kasvoivat yli 26 prosenttia vuoden 2022 ensimmäisellä neljänneksellä vuotta aiemmasta.

Ja samalla kun a raportti UBS havaitsi, että noin puolet kumppanin kanssa sijoituksia hoitavista naisista lykkää sijoituspäätöksensä omalle vastuulleen kumppanien kanssa, niiden naisten määrä, jotka sanovat johtavansa taloudellisia päätöksiä, kasvaa edelleen 26 prosentilla, kun vastaava luku on 21 prosenttia. 2018.

ESG-sijoituskiinnostuksen nostaminen

Kun naiset sijoittavat enemmän, he ovat myös entistä enemmän mukana kestävässä sijoittamisessa.

Naiset, joilla on yli 250 000 dollaria sijoitettavaa omaisuutta tutkittu UBS: n tänä keväänä tekemät kaksi kertaa miehiä todennäköisemmin sanoivat, että heille on tärkeää, että yritykset, joihin he sijoittavat, sisällyttävät ESG-tekijät politiikkaansa ja menettelyihinsä.

Naiset, jotka ilmoittivat johtavista sijoituspäätöksistä, ilmoittivat myös huomattavasti todennäköisemmin sijoittavansa ESG-tuotteisiin kuin ne, jotka eivät tehneet niin. Kaksi kolmasosaa sijoituspäätöksiä tehneistä naisista ilmoitti omistavansa ESG-sijoituksia, ja 54 prosenttia sijoittaa riskipääomaa yritykset keskittyivät tiettyyn tukemaansa asiaan. Tämä verrattuna vain 40 %:iin ja 31 %:iin naisista, jotka eivät tee taloudellisia päätöksiä.

UBS huomautti, että COVID-19-pandemian ilmaantuminen todennäköisesti vaikutti joihinkin näistä muutoksista. "Yli 82 prosenttia naisista sanoo, että viimeisen kahden vuoden tapahtumat ovat saaneet heidät arvioimaan uudelleen, mikä on tärkeää, ja tämä katalysaattori lisää mielekästä muutosta heidän kannattamaansa tarkoitukseen ja koko yhteiskunnalle", sanoi UBS: n Global Wealth Managementin varapuheenjohtaja Paula Polito. vapauttaa.

Merkittävin muutos oli nuorempien sijoittajasukupolvien keskuudessa. A raportti Bank of New York Mellon totesi, että vähintään seitsemän kymmenestä tutkimukseen osallistuneesta alle 30-vuotiaasta naisesta haluaa sijoittaa yrityksiin, jotka tukevat heidän henkilökohtaisia ​​arvojaan, kun yli 50-vuotiaista naisista on hieman yli puolet eli 53 prosenttia.

"Tutkimusten perusteella on selvää, että naisten osallistumisen lisääminen investointeihin on ratkaisevan tärkeää heidän henkilökohtaisen hyvinvointinsa ja oikeudenmukaisemman tulevaisuuden muovaamiseksi kaikille. Tämä voi myös auttaa lisäämään pääoman allokaatiota yhteiskunnan ja ympäristön eduksi", sanoi BNY Mellon Investment Managementin toimitusjohtaja Hanneke Smits.

Historian suurin mahdollinen varallisuuden siirto

Bank of New York Mellon arvioita että jos naiset sijoittaisivat samaan tahtiin kuin miehet, maailmanlaajuisesti sijoitettaisiin yli 3,22 biljoonaa dollaria lisäpääomaa ja yli 1,87 biljoonaa dollaria virtaisi kestävään sijoittamiseen.

Raportissa kuitenkin todettiin, että monet varainhoitajat kohdistavat edelleen ensisijaisesti asiakkaikseen miehiä. Lähes yhdeksän kymmenestä eli 86 % kyselyyn vastanneista sanoo, että heidän sijoitustuotteiden oletuskohdeasiakkaansa on mies.

”Naisina meillä kaikilla on erilaisia ​​esteitä voitettavana saavuttaaksemme yksilölliset taloudelliset tavoitteemme. Osaan näistä vaikuttavat väestötiedot ja henkilökohtaiset olosuhteet, mutta osa on seurausta sijoitustavasta teollisuus on perinteisesti ollut tekemisissä naisten kanssa", BNY Mellonin asiakaskokemuspäällikkö Anne-Marie McConnon. selitti.

A 2022 raportti McKinsey suunnittelee, että vuoteen 2030 mennessä naiset Yhdysvalloissa voisivat myös hallita suurta osaa suuresta ikäluokasta sukupolven 30 biljoonaa dollaria sijoitettavina varoina – mahdollinen varallisuuden siirto, joka on suurempi kuin vuosittaista bruttokansantuote (BKT) Yhdysvalloista.

Joidenkin arvioiden mukaan nykyhistorian suurin varallisuuden siirto voisi olla jo käynnissä. Vuoden 2021 lopussa Federal Reserve arvioi, että yli 70-vuotiailla henkilöillä oli kertynyt omaisuutta yhteensä 37,79 biljoonaa dollaria.