Kuinka puhua asiakkaidesi kanssa ESG-sijoittamisesta

ESG-sijoittaminen on kasvava trendi sijoittajien keskuudessa, jotka haluavat kohdistaa rahansa paremmin arvoihinsa. ESG tarkoittaa ympäristöön, yhteiskuntaan ja hallintoon, ja se viittaa joukkoon kriteereitä, jotka arvioivat, kuinka yritys toimii näissä asioissa. ESG-sijoittaminen voi auttaa sijoittajia saavuttamaan sekä taloudellisia että ei-taloudellisia tavoitteita, kuten sosiaalisten syiden tukemista, ympäristövaikutusten vähentämistä ja eettisten liiketoimintakäytäntöjen edistämistä.

Capital Groupin tutkimuksen mukaan noin 89 prosenttia sijoittajista otti ESG-kysymykset huomioon sijoitusstrategioissaan vuonna 2022. Tämä tarkoittaa, että se ei ole enää markkinarako tai ohimenevä muoti. Lisäksi asiakkaat vaativat nykyään enemmän ja parempaa ESG-tietoa ja -palveluita talousneuvojiltaan.

Joten miten rahoitusneuvojat voivat lähestyä ESG-sijoittamisen aihetta asiakkaidensa kanssa? Kuinka he voivat selittää, mitä ESG-sijoittaminen on, arvioida, sopiiko se heidän asiakkailleen, käsitellä yleisiä väärinkäsityksiä ja luoda henkilökohtaisia ESG-sijoitusstrategioita? Tässä artikkelissa annamme vinkkejä ja oivalluksia siitä, kuinka voit keskustella tehokkaasti asiakkaidesi kanssa ESG-sijoittamisesta.

instagram viewer

Key Takeaways

ESG-sijoittamisesta, joka asettaa etusijalle sijoitukset, jotka edistävät positiivisesti ympäristöön, yhteiskuntaan tai hallintoon liittyviä kysymyksiä, on kasvanut merkittävä osa sijoitettavaa omaisuutta.
Asiakkaat, erityisesti 40-vuotiaat ja sitä nuoremmat, tuovat usein ESG-sijoittamisen esille neuvonantajiensa kanssa.
Silti monet rahoitusneuvojat ovat haluttomia tai epävarmoja siitä, kuinka puhua ESG-sijoittamisesta asiakkaiden kanssa.
Tässä tarjoamme taustaa ja neuvoja talousneuvojille, joita he voivat ottaa mukaan keskusteluihin ESG-sijoittamisesta asiakkaiden tapaamisissa.

ESG-sijoittamisen määrittely asiakkaillesi

Ensimmäinen askel on määritellä, mitä ESG-sijoittaminen tarkoittaa ja miksi sillä on merkitystä. Voit käyttää seuraavia kohtia esitelläksesi ESG-sijoituksen asiakkaillesi.

ESG-sijoittaminen on strategia, joka ottaa sijoituspäätöksiä tehdessään huomioon taloudellisten asioiden lisäksi ympäristöön, yhteiskuntaan ja hallintoon liittyvät tekijät. Tavoitteena on sijoittaa yrityksiin, joilla on myönteisiä vaikutuksia yhteiskuntaan ja ympäristöön, samalla kun vältetään kielteisiä vaikutuksia tai riskejä aiheuttavia yrityksiä.

ESG-sijoittaminen voi hyödyttää sekä sijoittajia että yhteiskuntaa. Sijoittajille ESG-sijoittaminen voi auttaa heitä kohdistamaan rahansa arvoihinsa, tukemaan positiivista muutosta maailmassa, monipuolistamaan salkkuaan, vähentämään riskejä ja parantamaan tuottoa. Yhteiskunnan kannalta ESG-sijoittaminen voi kannustaa yrityksiä omaksumaan kestävämpiä ja vastuullisempia käytäntöjä, jotka voivat parantaa niiden pitkän aikavälin suorituskykyä ja auttaa ratkaisemaan globaaleja haasteita.

Ympäristötekijät mukaan, miten yritys hallitsee luonnonvarojaan, vähentää kasvihuonekaasupäästöjään, sopeutuu ilmastonmuutosta, minimoi sen jätettä ja saastumista sekä edistää uusiutuvaa energiaa ja puhdasta teknologioita.
Sosiaaliset tekijät sisältää sen, miten yritys kohtelee työntekijöitään, asiakkaitaan, tavarantoimittajiaan ja yhteisöjä. Tämä voi koskea sellaisia kysymyksiä kuin monimuotoisuus ja osallisuus, ihmisoikeudet, työnormit, terveys ja turvallisuus, asiakastyytyväisyys ja sosiaalinen vastuu.
Hallintotekijät sisältää sen, miten hallitus ja johto johtaa yritystä. Tämä voi sisältää sellaisia kysymyksiä kuin johdon palkitseminen, hallituksen monimuotoisuus ja riippumattomuus, osakkeenomistajien oikeudet, liikeetiikka, avoimuus ja vastuullisuus.

Onko ESG-sijoittaminen oikea kaikille?

Seuraava askel on arvioida, sopiiko ESG-sijoittaminen asiakkaillesi. ESG-sijoittaminen ei ole yksikokoinen lähestymistapa, eikä se välttämättä sovi kaikille. Se riippuu asiakkaidesi sijoitustavoitteista, henkilökohtaisista arvoista, uskomuksista ja prioriteeteista. Jotkut asiakkaat saattavat välittää tietyistä ESG-ongelmista enemmän kuin toiset tai heillä on erilaisia näkemyksiä siitä, mikä on positiivinen tai negatiivinen vaikutus. Jotkut asiakkaat voivat esimerkiksi suosia uusiutuvaa energiaa fossiilisten polttoaineiden sijaan, kun taas toiset voivat suosia ydinvoimaa molempien sijaan.

ESG-sijoittaminen vaatii erityistä tutkimusta ja huolellisuutta, eivätkä kaikki ESG-sijoitukset ole tasa-arvoisia. On olemassa erilaisia tapoja mitata ja vertailla ESG-mittareita ja suorituskykyä eri yritysten ja toimialojen välillä. Useat finanssiyritykset tekevät nykyään pisteytyksen ja luokittelevat yrityksiä ESG-suorituskykynsä perusteella, mutta jokaisella luokitusyrityksellä on erilainen lähestymistapa pisteytymiseen. Varmista, että käytät arvioita, jotka vastaavat asiakkaidesi tavoitteita.

Jos asiakkaasi näyttävät olevan kiinnostuneita ESG-sijoituksista, on myös tärkeää keskustella eduista ja haitoista.

ESG-sijoittaminen ei korvaa kokonaisvaltaista taloussuunnittelua. ESG-sijoitusstrategiaa suunniteltaessa on tärkeää ottaa huomioon asiakkaidesi yleinen taloudellinen tilanne, tarpeet ja tavoitteet. Sinun tulee myös tarkistaa asiakkaidesi portfolio säännöllisesti ja muokata sitä tarpeen mukaan vastaamaan mahdollisia muutoksia heidän olosuhteissaan tai mieltymyksissään.

Keskustelu eduista

Tässä on joitain myönteisiä tekijöitä, jotka on otettava huomioon, kun keskustellaan ESG-sijoittamisesta asiakkaiden kanssa:

Kilpailukykyiset tuottomahdollisuudet: Tutkimukset viittaavat siihen, että ESG-sijoitukset voivat toimia yhtä hyvin tai paremmin kuin perinteiset sijoitukset.
Riskinhallintatoimenpiteitä: ESG-tekijät voivat auttaa tunnistamaan ja vähentämään mahdollisia riskejä, jotka liittyvät huonoon hallintoon tai ympäristö- ja sosiaalisiin kysymyksiin.
Pitkän aikavälin näkökulma: ESG-sijoittaminen kannustaa pitkän aikavälin näkymiin keskittyen yritysten kestävyyteen ja kestävyyteen.
Monipuolistaminen: ESG-sijoitukset voivat tarjota lisähajautusta asiakkaan olemassa olevaan salkkuun.

Keskustelua huolenaiheista

Tässä on joitain mahdollisia huolenaiheita tai haittoja, jotka on otettava huomioon, kun keskustelet ESG-sijoittamisesta asiakkaidesi kanssa:

Standardoidun raportoinnin ja mittareiden puute: Yksi ESG-sijoittamiseen liittyvä suuri huolenaihe on yleisesti hyväksyttyjen raportointistandardien ja mittareiden puuttuminen. Tämä standardoinnin puute voi vaikeuttaa sijoittajien vertailla yritysten ESG-suorituksia ja tehdä tietoon perustuvia päätöksiä. ESG-sijoittamiseen kohdistuu sääntelyn muutoksia, kun hallitukset ja kansainväliset järjestöt pyrkivät luomaan standardoitumpia ESG-raportointi- ja tiedonantovaatimuksia. Sijoittajien ja taloudellisten neuvonantajien on pysyttävä ajan tasalla näistä muutoksista varmistaakseen niiden noudattamisen ja mukauttaakseen sijoitusstrategiansa vastaavasti.
Vihreäpesu: Jotkut yritykset saattavat harjoittaa "viherpesu", joka viittaa käytäntöön liioitella ESG-ponnistelujaan näyttääkseen ympäristön tai sosiaalisesti vastuullisemmilta kuin he todellisuudessa ovat. Tämä voi johtaa sijoittajia harhaan ja heikentää ESG-sijoittamisen uskottavuutta. Viimeaikaiset raportit yrityksistä, jotka julkisesti omaksuvat ESG: n suojana huonolle liiketoiminnalle tai taloudellisille käytännöille, ovat hälyttäneet joitain sijoittajia ja analyytikoita.
Rajoitettu sijoitusuniversumi: Seulomalla tiettyjä yrityksiä tai toimialoja ESG-kriteerien perusteella sijoittajat voivat vähentää mahdollisten sijoitusten määrää. Tämä rajoitus voi johtaa vähemmän hajautettuun salkkuun ja mahdollisesti suurempiin keskittymisriskeihin.
Korkeammat maksut: ESG-rahastojen ja -tuotteiden hallinnointipalkkiot voivat joskus olla korkeammat kuin perinteiset sijoitustuotteita, koska ne vaativat lisätutkimusta ja analyyseja yritysten ESG: n arvioimiseksi esitys.

Yleisiä asiakkaiden väärinkäsityksiä ESG-sijoittamisesta

Kun olet arvioinut asiakkaidesi soveltuvuuden ESG-sijoittamiseen ja keskustellut sen mahdollisista eduista ja haitoista, sinun kannattaa ehkä käsitellä joitain yleisiä asiakkaiden väärinkäsityksiä ESG-sijoittamisesta. Voit käyttää seuraavia kohtia selventääksesi joitain myyttejä ja tosiasioita ESG-sijoittamisesta:

Myytti: ESG-sijoittaminen on tarkoitettu vain nuoremmille sukupolville tai ympäristöaktivisteille.

Faktaa: ESG-sijoittaminen on tarkoitettu kaikille, jotka välittävät rahojensa vaikutuksesta maailmaan. Vaikka nuoremmat sukupolvet, kuten milleniaalit, saattavat olla kiinnostuneempia tai tietoisempia ESG-ongelmista kuin muut väestötiedot, he eivät ole ainoita, jotka arvostavat ESG-sijoittamista.

Myytti: ESG-sijoittaminen on tarkoitettu vain varakkaille tai institutionaalisille sijoittajille.

Faktaa: ESG-sijoittaminen on entistä helpompaa ja edullisempaa kaikentyyppisille sijoittajille. ESG-tuotteiden, kuten sijoitusrahastojen, pörssirahastojen (ETF), sijoitusrahastojen ja roboadvisoreiden, kasvavan saatavuuden ja valikoiman ansiosta. Sijoittajat voivat nykyään valita laajasta valikoimasta vaihtoehtoja, jotka sopivat heidän budjettiinsa ja mieltymyksiinsä.

Myytti: ESG-sijoittaminen on vain tietyille aloille tai toimialoille.

Faktaa: ESG-investointi on sovellettavissa ja merkityksellinen kaikille sektoreille ja toimialoille. Vaikka joillakin aloilla tai toimialoilla voi olla enemmän altistumista tai vaikutusvaltaa tietyille ESG-kysymyksille kuin toisilla, mikään ala tai toimiala ei ole immuuni ESG-riskeille tai -mahdollisuuksille. Esimerkiksi vaikka energiasektori liittyy usein suuriin ympäristövaikutuksiin, sillä on myös potentiaalia edistää siirtymistä vähähiiliseen talouteen investoimalla uusiutuvan energian ja puhtaan energian kehittämiseen teknologioita.

Kuinka luoda henkilökohtainen ESG-sijoitusstrategia

Henkilökohtaisen ESG-sijoitusstrategian luominen sisältää useita vaiheita, jotka voivat auttaa sinua sovittamaan salkkusi arvojesi ja tavoitteidesi kanssa. Tässä on joitain vinkkejä kuinka toimia:

Määritä ESG-asetukset ja prioriteetit: Ensimmäinen askel on tunnistaa, mitkä ESG-ongelmat ovat sinulle tärkeimpiä ja miksi. Voit käyttää erilaisia lähteitä ja työkaluja, jotka auttavat sinua arvioimaan ESG-mieltymyksiäsi ja -prioriteettiasi, kuten verkkokyselyjä, kyselyitä, tietokilpailuja tai kehyksiä. Voit käyttää esimerkiksi 17 YK: n kestävän kehityksen tavoitetta (SDG) viitekohtana valita sosiaaliset ja ympäristöteemat, joita haluat tukea investoinneillasi.
Arvioi riskinsietokykysi ja tuotto-odotuksesi: Toinen vaihe on määrittää, kuinka suuren riskin olet valmis ottamaan ja millaista tuottoa haet ESG-sijoituksillasi. Sinun tulee myös ottaa huomioon aikahorisonttisi, likviditeettitarpeesi ja verovaikutukset. Voit käyttää erilaisia lähteitä ja työkaluja, jotka auttavat sinua arvioimaan riskinsietokykyäsi ja tuotto-odotuksiasi, kuten online-laskimia, simulaattoreita tai suunnittelijoita.
Valitse ESG-lähestymistapasi ja tuotteesi: Kolmas vaihe on valita, miten haluat sisällyttää ESG-tekijät portfolioosi ja minkälaisiin tuotteisiin haluat sijoittaa. Voit käyttää erilaisia lähteitä ja työkaluja, joiden avulla voit valita ESG-lähestymistavan ja -tuotteesi, kuten online-tietokannat, alustat tai neuvojat. Voit käyttää esimerkiksi Morningstarin kestävän kehityksen luokitus arvioida eri rahastojen tai ETF: ien ESG: n suorituskykyä ja vaikutusta. Joitakin yleisiä ESG-lähestymistapoja ovat:
Negatiivinen seulonta: sulje pois yritykset tai alat, jotka eivät täytä tiettyjä ESG-kriteerejä tai -standardeja, kuten tupakka, aseet tai fossiiliset polttoaineet.
Positiivinen seulonta: sellaisten yritysten tai alojen ennakoiva valinta, jotka saavuttavat korkeat ESG-kriteerit tai -standardit, kuten uusiutuva energia, terveydenhuolto tai koulutus.
Vaikuttaa sijoittamiseen: sijoittaminen yrityksiin tai hankkeisiin, joiden tavoitteena on tuottaa myönteisiä sosiaalisia tai ympäristövaikutuksia taloudellisen tuoton ohella, kuten puhdas vesi, kohtuuhintainen asunto tai mikrorahoitus.
Aktiivinen osakeomistus: monet rahastot ja sijoituspalveluyritykset ovat suoraan tekemisissä yritysten kanssa ESG-kysymyksissä äänestämällä, vuoropuhelulla tai osakkeenomistajien päätöksillä vaikuttaakseen niiden käyttäytymiseen ja käytäntöihin.
Tarkkaile ja tarkista ESG-portfoliosi: Neljäs vaihe on seurata ja tarkastella ESG-salkkuasi säännöllisesti ja muokata sitä tarpeen mukaan mieltymystesi, tavoitteidesi, riskinsietokykysi tai markkinaolosuhteiden muutosten mukaan. Voit käyttää erilaisia lähteitä ja työkaluja, jotka auttavat sinua seuraamaan ja tarkastelemaan ESG-salkkuasi, kuten online-koontinäyttöjä, raportteja tai hälytyksiä.

Mitä kysymyksiä minun pitäisi kysyä asiakkaille ESG: stä?

Auttaaksesi asiakkaita määrittämään, onko ESG-sijoittaminen linjassa heidän tavoitteidensa kanssa, kysy seuraavat kysymykset:

Mitkä ovat sijoitustavoitteesi ja riskinsietokykysi?
Mitkä ovat henkilökohtaiset arvosi ja uskomuksesi, jotka vaikuttavat sijoitusmieltymyksiisi?
Mitkä ESG-ongelmat ovat sinulle tärkeimpiä? Mitä E, S ja G arvostat eniten?
Oletko valmis hyväksymään mahdollisen lyhyen aikavälin heikomman suorituskyvyn pitkän aikavälin ESG-etujen saamiseksi?
Pidätkö mieluummin negatiivisesta seulonnasta vai ennakoivasta sijoituksesta yrityksiin, joilla on vahva ESG-suorituskyky?

ESG Investingin historia ja tulevaisuus

ESG-sijoittamisen ydinkäsite on ollut olemassa vuosisatoja, ja se juontaa juurensa uskonnollisiin koodeihin, jotka kielsivät investoinnit orjatyövoimaan 1800-luvulla. Nopeasti 1960- ja 1970-luvuille siirrettyjen puolustusyritysten myynnit Vietnamin sodan vastaisesti ja Etelä-Afrikasta puolustettiin ensin protestiksi maan apartheid-järjestelmää vastaan. Nämä olivat ensimmäisiä esimerkkejä sosiaalisten kriteerien käyttämisestä painostaakseen yrityksiä ja hallituksia muuttamaan politiikkaansa ja käytäntöjään.

Termi ESG syntyi virallisesti vuonna 2005 YK: n "Who Cares Wins" -raportin jälkeen, jossa väitettiin, että ESG-tekijöiden sisällyttäminen taloudelliseen analyysiin ja päätöksentekoon johtaisi kestävämpiin markkinoihin ja parempiin tuloksiin yhteiskunnat. Raportti käynnisti myös YK: n vastuullisen sijoittamisen periaatteet (PRI), vapaaehtoinen kehys sijoittajille, jotka voivat integroida ESG-tekijät sijoitusprosesseihinsa.

Sen jälkeen ESG-sijoittaminen on kasvanut eksponentiaalisesti sekä sijoittajien kiinnostuksen että hallinnoitavien varojen suhteen. Eri lähteiden mukaan ESG-sijoittamisessa hallinnoitavien varojen määrä (AUM) on viime vuosina saavuttanut biljoonaa dollaria. Esimerkiksi PwC: n Asset and Wealth Management Revolution 2022 -raportti ennustaa, että ESG: hen liittyvä AUM on odotettavissa. saavuttaa 18,4 biljoonaa dollaria vuonna 2021 ja kasvaa 12,9 prosentin vuosikasvulla (CAGR) 33,9 biljoonaan dollariin 2026. Ja Bloomberg Intelligencen mukaan ESG: hen liittyvä AUM voi ylittää 41 biljoonaa dollaria vuoden 2022 loppuun mennessä voimakkaan tulon, suotuisten sääntelymuutosten ja sijoittajien kysynnän ansiosta.

Kun katsomme tulevaisuuteen, ESG-sijoittamisen odotetaan jatkavan vauhtiaan ja olevan yhä näkyvämpi rooli maailmanlaajuisessa sijoitusympäristössä. Useat tekijät vaikuttavat todennäköisesti tähän jatkuvaan kasvuun, kuten lisääntynyt tietoisuus ilmastonmuutoksesta ja muista ympäristökysymyksistä, lisääntynyt avoimuuden ja yritysvastuun vaatimus sekä kestävää kehitystä priorisoivien nuorten sukupolvien kasvava vaikutus käytännöt. Teknologiset edistysaskeleet ja ESG-tietojen parempi saatavuus parantavat edelleen sijoittajien mahdollisuuksia arvioida yritysten ESG-suorituskykyä tarkemmin. Tämän seurauksena voimme nähdä kehittyneempiä ESG-sijoitustuotteita ja -strategioita sekä ESG-tekijöiden lisääntyvän integroitumisen valtavirran sijoituspäätöksentekoon. Tämän seurauksena taloudellisten neuvonantajien on pysyttävä hyvin perillä viimeisimmistä ESG-trendeistä ja -kehityksistä auttaakseen asiakkaitaan navigoimaan tässä nopeasti kehittyvässä sijoitusympäristössä.

Onko ESG sijoittamassa markkinarakoa?

Ei, ESG-sijoittaminen on kasvanut merkittävästi viime vuosikymmeninä, ja ESG-rahastot ovat saavuttaneet 34 dollaria biljoonaa vuoteen 2026 mennessä Price Waterhouse Cooperin mukaan, mikä on yli viidennes kokonaismäärästä hallinnoitavat varat.

Onko ESG sijoittaminen vain muotia?

Ei, ESG-sijoittaminen on tullut jäädäkseen ja siitä tulee todennäköisesti valtavirtaa tulevaisuudessa. ESG-sijoittamisen tekijät eivät ole tilapäisiä tai pinnallisia, vaan heijastavat syviä ja pysyviä muutoksia yhteiskunnassa, markkinoilla ja säännöissä. Kun maailma kohtaa ennennäkemättömiä haasteita, kuten ilmastonmuutos, sosiaalinen eriarvoisuus ja yritysjohtamisskandaalit, ESG-sijoittaminen tarjoaa sijoittajille tavan kohdistaa rahansa arvoihinsa, tukea positiivista muutosta maailmassa ja saavuttaa pitkän aikavälin taloudellisia tuloksia menestys.

Tuottavatko ESG-sijoitukset huonompaa tuottoa?

ESG-sijoittaminen ei välttämättä tarkoita arvojen tuoton vaarantamista. Lukuisat tutkimukset ovat osoittaneet, että ESG: n suorituskyvyn ja taloudellisen suorituskyvyn välillä ei ole kompromissia. Itse asiassa joissakin tutkimuksissa on havaittu, että ESG-sijoitukset ovat yleensä parempia kuin perinteiset sijoitukset pitkällä aikavälillä, koska niillä on yleensä pienempi volatiliteetti, korkeampi laatu ja vahvempi joustavuus.

Bottom Line

Ympäristö-, sosiaali- ja hallintotekijöihin keskittyvästä ESG-sijoittamisesta on tulossa merkittävä trendi sijoitusmaailmassa, joka vangitsee monien sijoittajien huomion. Trendin kasvaessa asiakkaat hakevat yhä enemmän ESG-tietoa ja -palveluita talousneuvojistaan. Tämä artikkeli tarjoaa neuvoja talousneuvojille, kuinka he voivat keskustella tehokkaasti ESG-sijoittamisesta asiakkaidensa kanssa, selvittää, mikä se on, arvioida sen soveltuvuutta ja kumota yleisiä väärinkäsityksiä. Se tarjoaa myös oivalluksia henkilökohtaisten ESG-sijoitusstrategioiden kehittämiseen. Kasvavasta suosiostaan huolimatta on tärkeää huomata, että ESG-sijoittaminen ei sovi kaikille se ei ole vailla haasteitaan, mukaan lukien mahdollinen viherpesu ja vakioraportoinnin puute mittareita. Artikkelissa korostetaan, että ESG-sijoittaminen ei ole vain ohimenevä trendi; sen sijaan se heijastaa syviä yhteiskunnallisia, markkinoiden ja sääntelyn muutoksia. Näin ollen taloudellisten neuvonantajien on pysyttävä ajan tasalla ESG-sijoittamisen viimeisimmistä trendeistä ja kehityksestä, jotta he voivat ohjata asiakkaitaan tehokkaasti tässä nopeasti kehittyvässä sijoitusympäristössä.