Kuinka sijoittaa hyödykkeisiin

Hyödykkeiden lisääminen salkkuun tarjoaa monipuolisuutta ja voi jopa tarjota suojauksen hintaaltistumista vastaan ​​tiettyjen toimialojen arvoketjussa. Energiatuotteet, kuten öljy, kaasu ja hiili; maataloustuotteet, kuten maissi, soija, rapsi, sianliha ja naudanliha; ja metalleilla, kuten kullalla, hopealla, kuparilla ja platinalla, on kaikilla hyvin ymmärretty markkinadynamiikka ja suhteellisen yksinkertaiset rahoitusvälineet toimimaan kaupankäyntivälineinä. Monet hyödykkeet hinnoitellaan markkinoiden kysynnän ja jatkojalostustarpeen mukaan. Maailmassa, jossa monet rahoitusvarat ovat johdannaisia, seurantalaitteita ja johdannaisten johdannaisia Kerrokset markkinatunnelman vaikuttavat niiden suorituskykyyn, hyödykkeet voivat tarjota suorempaa kokea. Tutustumme tärkeimpiin hyödykkeisiin ja siihen, miten voit käyttää niitä sijoitustarpeihisi.

Kuinka sijoittaa hyödykkeisiin

Sijoittajat voivat hankkia hyödykkeitä muutamalla eri tavalla.

Fyysinen omistus

Fyysisten hyödykkeiden omistaminen koskee pääasiassa jalometalleja. Kulta ja hopea ovat kaksi tunnetuinta hyödykettä, joita käytetään fyysisinä arvon varastoina. Sijoittajat voivat ostaa näitä metalliharkoiksi muotoiltuja standardin kokoisia ja puhtaita metalleja. Jalometalliharkot ovat arvoltaan lähimpänä sulatushintaa (metallin markkinahintaa, jos olet sulattanut sen). Jalometallien omistaminen fyysisessä muodossa liittyy varastointiin, vakuutuksiin ja likviditeettiin. Jalometallien lisäksi hyödykkeillä on muita varastointiongelmia, koska määrät ovat usein suurempia ja säilyvyysaika on pitkä, joten ne on myytävä tietyn ajan kuluessa. Tästä syystä useimmat hyödykesijoittajat eivät harjoita fyysistä omistusta. Jotta voit käydä kauppaa fyysisillä hyödykkeillä, sinun on löydettävä hyvämaineinen jälleenmyyjä ja todennäköisesti varastotila tiloillesi.

Futuurisopimukset

Futuurisopimukset ovat suoria leikkiä hyödykkeiden hinnoilla. Futuurisopimukset ovat sopimus ostaa tai myydä tietty määrä hyödykettä tietyllä hinnalla ja päivämäärällä tulevaisuudessa. Sijoittajat käyttävät vipuvaikutteisia marginaalitilejä, jotta he voivat ottaa suurempia positioita olemassa olevalla pääomallaan. Suurimmassa osassa kauppoja sopimukset maksetaan käteisellä. Tämä säästää sijoittajan joutumasta toimittamaan satoja tuhansia kiloja sokeria tai miettimään, kuinka markkinoida tuhat nautaeläintä. Tilin avaaminen futuurisopimusten kauppaa varten vaatii usein lisäpaperityötä marginaalikaupan mahdollistamiseksi sekä korkeamman tilin vähimmäistason. Tilille vaadittava erityinen ylläpitomarginaali vaihtelee kaupankäynnin kohteena olevan sopimuksen arvon mukaan.

Yksittäiset arvopaperit

Tavallisen välitystilin kautta pääsee käsiksi yksittäisiin hyödykkeiden jalostukseen tai tuotantoon liittyviin arvopapereihin. Löydät yritykset varastoseulalla ja etsivät perusmateriaaleja tai energia-alan yrityksiä. Sijoittajien, jotka etsivät hyödykkeitä yritysten osakkeiden kautta, on yleensä hankittava alakohtaista tietoa menestyäkseen. Esimerkiksi kaivos- ja energiayhtiöillä on hyvin kehittyneet järjestelmät varannon kannattavuustutkimuksiin, jotka puolestaan ​​ohjaavat varaston arvoa. Suuremmilla yrityksillä on varantoja eri puolilla maailmaa ja eri kehitysvaiheissa, mikä tarkoittaa, että yhden toteutettavuustutkimuksen vaikutus ei ole iso juttu niin kauan kuin kokonaistoiminta on kannattavaa. Pienemmillä yrityksillä voi kuitenkin olla kohonnutta hintavaihtelua yhden toteutettavuustutkimuksen tulosten perusteella.

Sijoitusrahastot, pörssilistatut rahastot (ETF) ja pörssilistatut velkakirjat (ETN)

Pörssissä myytäviä tuotteita ovat mm hyödykepohjaiset sijoitusrahastot, ETF: t ja pörssilistatut setelit, joka voi tarjota altistumisen hyödykkeille. On pörssilistattuja tuotteita, jotka ovat erityisiä yksittäisille hyödykkeille. Nämä yhdistävät sijoittajavaroja pääoman yhdistämiseksi a hyödykeallas. Varsinainen sijoitusmekanismi riippuu rahaston linjauksista. Rahastonhoitajat voivat ostaa futuureja, futuurioptioita, alan yritysten osakkeita tai jopa ostaa ja varastoida fyysisiä tavaroita. Jotkut rahastot ovat vipuvaikutteisia, mikä tarkoittaa, että ne yrittävät tarjota kaksin- tai kolminkertaisen seurannan kohteena olevan hyödykkeen hintaliikkeen. Tästä syystä on tärkeää lukea rahaston tiedot ennen sijoittamista varmistaaksesi, että tarjottava sijoitus vastaa sijoitustarpeitasi.

Vaihtoehtoiset sijoitukset

Hyödykkeitä pidetään vaihtoehtoisena sijoituksena samoin kuin kiinteistöillä, joilla ei käydä kauppaa tavanomaiseen osakkeiden ja joukkovelkakirjojen tyyliin. Jalometallien sisällä on kuitenkin vaihtoehtoisia sijoituskohteita, jotka ovat lähempänä keräilykohteita kuin sijoituksia. Jalometallirahoilla ja koruilla on esteettinen ja historiallinen arvo, jonka vuoksi ne yleensä käyvät kauppaa korkeammalla hinnalla verrattuna niiden sisältämien metallien sulamishintaan. Vaikka nämä ovat edelleen fyysisiä sijoituksia, joiden arvo voi nousta, niiden hinnat ovat vähemmän sidoksissa markkinahintoihin. Voit ostaa koruja liikkeistä ja kolikoita suoraan Minttu tai jälleenmyyjiltä, ​​mutta ne ovat enemmän keräilyesineitä kuin hyödykesijoituksia.

Vertaa parhaita sijoitusalustoja

Alusta	Tyyppi	Tilin minimi	Maksut
Merrill Edge	Online-välittäjä	$0	0,00 dollaria per osakekauppa. Optiokaupat 0 dollaria per jalka plus 0,65 dollaria sopimusta kohti
TD Ameritrade	Online-välittäjä	$0	0,00 dollaria osakkeista/ETF: istä. 0,65 dollaria optiosopimusta kohden. Futuurit 2,25 dollaria per sopimus
E*TRADE	Online-välittäjä	$0	Ei palkkioita osake-/ETF-kaupoista. Optiot ovat 0,50–0,65 dollaria per sopimus kaupankäynnin volyymista riippuen.
Parannus	Robo-neuvoja	$0, %10 aloittaaksesi sijoittamisen	0,25 % (vuosittainen) sijoitussuunnitelmasta tai 4 $/kk maksu alle 20 000 saldoista, 0,40 % (vuosittainen) premium-suunnitelmasta
Varallisuuden rintama	Robo-neuvoja	500 dollaria sijoitustileille, 1 dollari kassatileille, 0 dollaria taloussuunnittelulle	0,25 % useimmille tileille, ei kaupankäyntipalkkioita tai maksuja nostoista, vähimmäismääristä tai siirroista. 0,42–0,46 % 529 suunnitelmalle
Valtuuta	Robo-neuvoja	$100,00	0,49 % - 0,89 %

Mitä tarvitset hyödykesijoitustilin avaamiseen?

Hyödykesijoitustilin avaaminen on sama prosessi kuin tavallisen välitystilin avaaminen. Jos haluat vain sijoittaa hyödykkeisiin yritysten ja rahastojen kautta, se on kirjaimellisesti tavallinen välitystili, koska nämä kaksi sijoitusluokkaa eivät vaadi mitään erityistä. Jos kuitenkin käyt kauppaa futuureilla ja optioilla, sinun on ensin vahvistettava välittäjä tarjoaa nämä vaihtoehdot. Sitten sinun on yleensä annettava joitain lisäilmoituksia varmistaaksesi, että ymmärrät riskit ja sinulla on tarpeeksi pääomaa, jotta se ei häviä yhdessä kaupassa.

Mitä tarvitset välitystilin avaamiseen

Välitystilin avaamiseksi sinun on annettava henkilökohtaisia ​​ja taloudellisia tietoja ja vastattava joihinkin peruskysymyksiin.

Henkilökohtaisia ​​tietoja

Henkilö- ja taloustiedot sisältävät:

• Nimi, osoite ja puhelinnumero
• Verotunnus (yleensä sosiaaliturvatunnuksesi)
• Syntymäaika ja virallinen henkilöllisyystodistus 
• Pankkitiedot tilin rahoittamiseksi
• Sijoituskokemuksen ja riskinsietokyvyn taso ( tunne asiakkaasi (KYC) kysymykset)

Verkkovälityksessä ensimmäinen askel on yleensä perustaa tili (sähköpostiosoite ja salasana) välittäjälle ja antaa sitten nämä lisätiedot osana käyttöönottoprosessia.

Minimi talletukset

Vaikka on monia välitystilejä, joilla on nolla vähimmäistili, futuurikaupan mahdollistaminen marginaalitilillä edellyttää yleensä, että välittäjällä on vähintään muutama tuhat dollaria. Riippuen sopimuksista, joita aiot käydä kauppaa, kaupankäyntiin vaadittava todellinen pääoma on suurempi kuin mikä tahansa vähimmäistalletus tilin käyttöön ottamiseksi. Molemmat alkumarginaali ja ylläpitomarginaali futuuritilien osalta tilityyppi (yksittäinen eläketili vs. ei-IRA-tili).

Mitä tarvitset kultaisen IRA: n avaamiseen

Kultaiset yksilölliset eläketilit (gold IRA) ovat eräänlainen hyödykesijoitus eläkkeelle jäämistä varten. Toisin kuin tavallinen IRA, sinun on löydettävä omaisuudenhoitaja pitämään fyysinen omaisuus. Perustat kultaisen IRA: n perustamalla ensin itseohjautuvan IRA: n ja valitsemalla omaisuudenhoitajan hallinnoimaan tilille, valitse hyväksytty säilytyspaikka kullan säilyttämiseksi ja valitse sitten välittäjä/jälleenmyyjä kultaa ostamaan kautta. Jotkut kulta-IRA-palveluntarjoajat ovat integroineet nämä palvelut tai ohjaavat asiakkaat verkkonsa tarjoajien puoleen.

Henkilökohtaisia ​​tietoja

Vaadittavat asiakirjat ja tiedot ovat samat kuin sijoitustileissä:

• Nimi, osoite ja puhelinnumero
• Verotunnus (yleensä sosiaaliturvatunnuksesi)
• Syntymäaika ja virallinen henkilöllisyystodistus 
• Muita KYC-kysymyksiä 

Minimi talletukset

Kulta-IRA: n vähimmäistalletukset ovat korkeat. Tämä johtuu osittain siitä, että kultaunssi on arvoltaan yli 1000 dollaria ja jopa pienemmät kolikot ovat useita satoja dollareita. IRS: n sääntöjen mukaan kulta-IRA: ssa voidaan käyttää vain hyväksyttyjä kolikoita ja kultaharkkoja, mutta ne eivät aseta vähimmäismäärää. Vaikka kaikki kullan IRA: t eivät mainosta vähimmäismäärää, käytännön summa olisi vähintään 2000 dollaria. Muilla kulta-IRA: illa on vähintään 10 000 dollaria, 25 000 dollaria ja jopa 60 000 dollaria.

Parhaat kulta- ja hopea-IRA: t

Yhtiö	Paras	Muut metallit	Verkkosivuston ominaisuudet
Augusta jalometallit	Läpinäkyvä hinnoittelu	Hopea	Koulutusresurssit, live-chat, spot-hintakaaviot
Jalo kultaa	Pienemmät sijoittajat	Palladium, platina, hopea	Koulutusresurssit
Goldco jalometallit	Asiakaspalvelu	Hopea	Koulutusresurssit, live-chat, spot-hintakaaviot
Advantage Gold	Ensikertalaiset ostajat	Palladium, platina, hopea	Koulutusresurssit, omaisuuden vertailulaskin
Patriot Gold -ryhmä	Erilaisia ​​metalleja	Palladium, platina, hopea	Koulutusresurssit, live-chat, spot-hintakaaviot

Hyödykesijoittamisen plussat ja miinukset

Hyödykesijoituksella, kuten kaikilla muillakin sijoittamistyypeillä, on etuja ja haittoja.

Plussat

Hyödykesijoittaminen houkuttelee sijoittajia sen kyvystä suojata inflaatiota, hajauttaa salkkua ja saada potentiaalisesti suuria tuottoja.

• Inflaatiosuojaus: Hyödykkeiden hinnat nousevat inflaation mukana. Itse asiassa hyödykkeiden hintoja pidetään usein inflaatioympäristön indikaattoreina. Vaikka hyödykekohtaiset markkinaolosuhteet voivat vastustaa yleistä inflaatiota, kuten puskurisato yleensä hyödykkeet liikkuvat inflaation mukana ja voivat tasapainottaa vaimentavaa vaikutusta, joka inflaatiolla voi olla muihin sijoittajan omaisuuseriin. portfolio.
• Hajautus: Myös inflaatioympäristön ulkopuolella hyödykkeet tarjoavat salkun hajauttamista, koska korrelaatio rahoitusvarojen kanssa on alhainen. Hyödykkeisiin vaikuttavat enemmän perustekijät, kuten tarjonta ja kysyntä, eivät työllisyysluvut tai keskuspankkipolitiikka.
• Mahdollisuus suuriin tuotoihin: raaka-aineet, kuten öljy, kulta ja pehmeät hyödykkeet, joiden tuotanto on syklistä, voivat kokea suuria hintamuutoksia. Hyödykkeet ovat herkkiä tuotantoennusteisiin ja globaaleihin tapahtumiin, jotka vaikuttavat toimitusketjuihin. Nämä voittomahdollisuudet houkuttelevat sijoittajia hyödykemarkkinoille.

Haittoja

Hyödykesijoittamisen haittapuolia ovat tulojen puute, korkea volatiliteetti ja ulkoiset riskit.

• Tulojen puute: Hyödykkeisiin sijoittaminen ei tuota tuottotuloa, kuten joukkovelkakirjalaina tai osinkoa maksava osake. Kaikki hyödykesijoituksen tuotto riippuu hintaliikkeiden oikeasta ennustamisesta.
• Suuri volatiliteetti: Hyödykkeet voivat nähdä markkinadynamiikkansa muuttuvan villisti maailmanlaajuisten tapahtumien perusteella. Esimerkiksi vehnän hinnat nousivat vuonna 2022 Venäjän hyökkäyksen seurauksena Ukrainaan, ja tämä hintamuutos vaikutti vehnän futuuri- ja optiomarkkinoihin. Öljy- ja kaasumarkkinoilla oli samanlaisia ​​vaikutuksia Venäjän aseman vuoksi merkittävänä toimittajana, mutta ne eivät olleet aivan yhtä voimakkaita.
• Ulkoiset riskit: Mitä tulee hyödykkeisiin, on monia riskejä, joihin sijoittaja ei yksinkertaisesti voi vaikuttaa. Sen lisäksi, että alueelliset konfliktit katkaisevat toimitukset, on ilmastoriskejä väärän sään takia väärä aika, sääntelyriskit ja poliittiset riskit, jotka voivat haitata tavaravirtaa, toimitusketjun riskit ja niin edelleen päällä. Kaikki nämä riskit ovat tietysti tärkein syy volatiliteetille ja mahdollisuus suuriin tuotoihin.

Sijoitustiliä avattaessa huomioon otettavat tekijät

Hyödykkeisiin sijoittaminen ei ole saatavilla jokaisen välittäjän kautta. Tämä koskee erityisesti digitaalisia sijoitusjohtajia, jotka rajoittavat sijoittamisensa ETF-rahastoihin ja osakkeisiin. Suuremmat välittäjät ja kaupankäyntiin keskittyvät alustat tarjoavat yleensä futuurikauppaa. Tämä sisältää välittäjät, kuten Schwab, Interaktiiviset välittäjät, ja E*TRADE, sekä keskittyneempiä alustoja, kuten NinjaTrader ja TradeStation. Alla on tärkeimmät tekijät, jotka on otettava huomioon avattaessa sijoitustiliä hyödykekauppaa varten.

Asiakaspalvelu

Asiakastuki voi vaihdella suuresti välittäjien välillä. Useimmat välittäjät tarjoavat edelleen puhelin- ja sähköpostitukea, kun taas jotkut ovat lisänneet alustan sisäisiä chat- ja sosiaalisen median kanavia, jotta asiakkaat voivat tavoittaa heidät. Kourallinen välittäjiä on mennyt toiseen suuntaan, tarjoten vain digitaalista asiakaspalvelua usein kysyttyjen kysymysten ja sähköpostin yhteydenottolomakkeiden kautta. Asiakaspalvelun suhteen haluat varmistaa, että välittäjä voidaan tavoittaa haluamallasi tavalla.

Maksut

Osakkeiden ja ETF: ien palkkioista on tullut paljon kilpailukykyisempiä, ja useimmat välittäjät eivät veloita lainkaan. Futuurien osalta maksut lasketaan kuitenkin sopimuskohtaisesti ja ne voivat vaihdella vain sentteistä muutamaan dollariin. Vaikka houkutus on löytää futuurien edullisin välittäjä, on tärkeää harkita sitä koko kaupankäyntialustan laadun yhteydessä.

Käytettävissä olevat varat

Vaikka useimmat välittäjät tarjoavat sekä ETF: itä että osakkeita, futuurit ovat enemmän markkinarakoja. Jos aiot sijoittaa hyödykkeisiin, haluat todennäköisesti pääsyn suuriin futuuripörsseihin, ellet aio työskennellä pelkästään ETF: ien kautta.

Turvallisuus ja maine

Yleisesti ottaen haluat tietää, että välittäjäsi pitää salkkusi turvassa ja että sinulla on etusi. Ainakin haluat nähdä suojausprotokollat, jotka ovat alan standardien mukaisia, ja niissä on kaksivaiheinen todennus ja suunnitelmat katkosten ja tietomurtojen estämiseksi.

Minimitalletus

Kaiken kaikkiaan haluamme nähdä välittäjiä, joilla on alhaiset vähimmäistalletukset, jotka rohkaisevat ihmisiä sijoittamaan. Futuurien suhteen sijoittajalla tulisi kuitenkin olla huomattava määrä pääomaa molemmille Ota marginaalitili käyttöön ja varmista, että he voivat käsitellä mahdollisia heilahteluja tuhoamatta niitä salkkuja. Hyödykkeisiin sijoittaminen on ehdottomasti a riskipääomaa toimintaa, eikä sen pitäisi muodostaa suurinta osaa sijoitussalkustasi.

Tutkimustyökalut

Tutkimustyökalut voivat olla tärkeitä, kun ne auttavat ymmärtämään ja visualisoimaan markkinoiden dynamiikkaa hyödykkeisiin investoitaessa. Tukevat kaupankäyntijärjestelmät voivat auttaa vetämällä lainauksia kaavioihin ja analysoimalla volyymia ja volatiliteettia sekä muita tärkeitä tietoja, kuten otsikoita ja kalenterin tapahtumia. Jotkut välittäjät veloittavat ylimääräisistä tietosyötteistä, mutta tämä on toinen alue, jolla kilpailu on alentanut kokonaiskustannuksia.

UKK