Ovatko yritysavustukset verollisia?

Suurin osa yritysavustukset pidetään veronalaisena tulona, ​​vaikka siitä on joitain poikkeuksia. Jos olet epävarma, onko yrityksesi apuraha veronalainen, sinun tulee tarkistaa apurahasopimus, IRS-ohjeet tai ottaa yhteyttä apurahan antajaan tai veroalan ammattilaiseen.

Useimmille yrityksille on järkevää varata osa yritysavustuksesta verotusta varten. Sen sijaan, että käyttäisit koko apurahan, sinun tulee pitää osa siitä verovelvoitteidesi kattamiseksi.

Ovatko yritysavustukset verollisia?

Suurin osa yritysapurahoista, mukaan lukien valtionavustuksia

, lasketaan veronalaiseksi tuloksi. Tämä tarkoittaa, että joudut maksamaan veroja apurahasta saamistasi rahoista, mikä vähentää tehokkaasti saamasi apurahan kokonaismäärää.

Tästä säännöstä on kuitenkin joitakin tärkeitä poikkeuksia:

• Voittoa tavoittelemattomat organisaatiot, joilla on 501(c)(3)-status, ovat yleensä verovapaita, joten ne eivät maksa tuloistaan ​​veroa, olivatpa ne sitten peräisin yritysavustuksesta tai muusta lähteestä.
• Suurin osa yritysapurahoista jaettiin osana liittovaltion COVID-19-apuohjelma olivat verovapaita.
• Myös liittovaltion tunnustetun Amerikan intiaaniheimon jäsenen saamat apurahat ovat verovapaita.

Kuinka määrittää, ovatko yritysavustukset verollisia

On tärkeää varmistaa ennen sen käyttöä, onko yritysapuraha verollinen. Tämä johtuu siitä, että jos joudut maksamaan veroja, tämä vähentää olennaisesti palkinnon kokonaismäärää. On parasta olettaa, että apuraha on verollista, mutta voit sitten tarkistaa useista lähteistä päinvastaista tietoa.

1. Tarkista avustussopimus

Yritysapusopimuksessasi määritellään ehdot, joilla apuraha myönnetään, ja ilmoitetaan, onko se verovapaa. Jos avustussopimuksessa ei mainita tätä, on parasta olettaa, että sinun on maksettava siitä veroa.

2. Ota yhteyttä rahoittajaorganisaatioon

Apurahan myöntäneen rahoittajan tulee tietää, onko se verovapaa. Jos apurahasopimuksessasi ei nimenomaisesti mainita verovelvoitteitasi, sinun tulee soittaa rahoittajaorganisaatiollesi tarkistaaksesi tämän.

3. Tarkista liittovaltion ja osavaltion ohjeet

Voit myös tutustua IRS: n virallisiin ohjeisiin verotettavista ja verottomista tuloista. Verohallinnon verkkosivustolla on kattava luettelo verotettavista asioista, ja se voi auttaa sinua määrittämään verovelvollisuutesi.

Sinun tulee myös tarkistaa osavaltiosi ohjeet verotettavista ja verottomista tuloista, koska ne voivat poiketa liittovaltion säännöistä.

4. Ota yhteyttä veroasiantuntijaan

Jos olet edelleen epävarma veroveloistasi tai siitä, onko yritysapurahasi verollista, voit hakea asiantuntija-apua. Jos sinulla ei ole kirjanpitäjää, voit löytää laillistettuja kirjanpitäjiä useiden verkkosivustojen kautta: CPAverify, Association of International Certified Public Accountants (AICPA) tai National Association of Enrolled Agents (NAEA).

Rahoitusvalmistelut veronalaisia ​​avustuksia varten

Useimmissa tapauksissa kaikki saamasi yritysavustukset ovat verollisia. Tämä on viisasta pitää mielessä, kun haet apurahaa ja ehdottomasti ennen sen käyttämistä. Tässä on joitain periaatteita, jotka voivat helpottaa apurahan hallinnointia:

• Varaa osa apurahasta veroja varten. Sinun tulee selvittää etukäteen, kuinka suuren osan apurahasta joudut maksamaan veroja, ja aseta tämä summa sivuun. Näin sinun ei tarvitse etsiä näitä varoja muualta, kun olet ilmoittanut verosi.
• Sisällytä apurahat tileihisi. Kaikki saamasi apurahat tulee näkyä veroilmoituksessasi. Jos jätät ne pois, saatat joutua maksamaan sakkoja.
• Pidä hyvää taloudellista kirjanpitoa. Sinun tulee varmistaa, että yritystietosi ovat tarkkoja, ajan tasalla ja sisältävät kaikki saamasi avustukset, olivatpa ne verollisia tai ei.
• Tutki verovähennyksiä. Yrityksesi maksamaa veroa voi olla mahdollista alentaa hyödyntämällä verovähennyksiä. Tämä voi vapauttaa enemmän rahaa, jonka olet saanut yritysapurahaasi.
  

Yritysapurahojen etsiminen ja hakeminen

Monet organisaatiot myöntävät yritysapurahoja, ja yrityksesi kelpoisen apurahan löytäminen voi vaatia huomattavan määrän tutkimusta. Kannattaa tarkistaa:

• Valtion avustuksia tarjoavat sekä liittovaltion että osavaltioiden hallitukset. Grants.gov on verkkosivusto, jossa on kattava luettelo liittovaltion yritysapurahoista ja niiden verkkosivustoista Myös US Small Business Administration (SBA) ja State Business Incentives Database ovat hyviä resursseja.
• Yritykset myöntävät myös avustuksia, usein tietyllä alalla toimiville yrityksille. Näiden apurahojen löytäminen on useimmiten tapaus, jossa etsit verkossa apurahaa, joka on saatavilla yrityksellesi.
• Myös hyväntekeväisyysjärjestöt ja säätiöt jakavat avustuksia erityisesti aliedustettujen yhteisöjen omistamille yrityksille.

Kun olet löytänyt sopivan apurahan, voit yleensä hakea sitä verkossa. Sinun on todennäköisesti liitettävä mukaan joitain asiakirjoja hakemuksesi tueksi, mukaan lukien a liiketoimintasuunnitelma joka selittää, kuinka apuraha auttaa yritystäsi kehittymään.

Kun olet hakenut, sinun on odotettava. Joskus voi kestää kuukausia, ennen kuin avunantajaorganisaatio tekee päätöksen apurahahakemuksesta, ja sinun on ehkä soitettava heiltä päivitystä varten.

Bottom Line

Useimmat yritysavustukset ovat verollisia, muutamaa poikkeusta lukuun ottamatta. Yritysapusopimuksessasi kerrotaan, onko yritysapurahasi verovapaa; jos ei, on parasta olettaa, että joudut maksamaan veroa apurahasta.

Jos olet edelleen epävarma, voit tarkistaa IRS: n ohjeet tai apurahaorganisaatioltasi tai veroasiantuntijalta. On parasta varata osa yritysavusta, kun saat sen ensimmäisen kerran, jotta voit täyttää verovelvoitteesi.