Kuinka käyttää tekoälyä sijoittamisessasi vuonna 2023
Tekoäly (AI) on ihmisen älykkyyden simulointi koneilla. Tämä saavutetaan ohjelmistolla, joka yrittää jäljitellä ihmisen prosessia. Vaikka tekoäly voi sisältää erittäin kehittyneitä sovelluksia, kuten OpenAI: n ChatGPT (joka voi keskustele käyttäjien kanssa) tai autonomisen ajon sovelluksia, tekoäly kattaa hyvin laajan valikoiman sovellukset. Yksi termi, joka usein liittyy rahoitusmarkkinoiden tekoälyyn, on algoritmeja, joka viittaa ohjelmoitujen ohjeiden joukkoon, joka tarjoaa tuloksia ohjelman analysoimista tiedoista. Investoinnin ja rahoituksen tekoälyllä on monia muotoja, joista osa on suhteellisen yksinkertaisia.
Hedge-rahastot ja muut kaupankäyntitoiminnot hyödyntävät tekoälyä erittäin korkealla tasolla saadakseen esimerkiksi pienimpiäkin etuja nopeasti muuttuvilla markkinoilla. Mutta tekoäly Sitä käytetään laajalti myös rahoituksessa ja sijoittamisessa, koska se pystyy käsittelemään ja analysoimaan tietoa erittäin suurista tietokokonaisuuksista. Lisäksi tekoälyä voidaan käyttää auttamaan osakkeiden valinnassa, ennustamaan markkinoiden liikkeitä, optimoimaan salkkuja, hallitsemaan riskejä ja hankkimaan henkilökohtaisia sijoitusneuvontaa, kaupan tulo- ja irtautumisstrategioita ja automaattisesti mukautetun salkun rakentaminen, joka täyttää tietyt sijoittajakriteerit, kuten riskit toleranssit. Keskustelemme erilaisista tavoista, joilla jokainen sijoittaja voi sisällyttää tekoälyn sijoitukseensa.
Kuinka käyttää tekoälyä portfoliossasi
Tässä on joitain tapoja, joilla tavalliset sijoittajat voivat hyödyntää tekoälyä salkuissaan.
Osakkeiden keräily
Kaikilla Yhdysvaltojen osakemarkkinoilla kauppaa käyvillä yrityksillä on monia tietopisteitä, joiden avulla sijoittajat voivat määrittää, mitä osakkeita he haluavat ostaa tai myydä. Tekoälyn avulla sijoittajat voivat tehokkaasti lajitella näitä tietoja tunnistaakseen kriteerinsä täyttävät osakkeet. Varastoseulat ovat kehittyneitä työkaluja, joiden avulla sijoittajat voivat suodattaa osakkeita kriteereillä, jotka voivat sisältää perustavanlaatuisia ja teknisiä tietopisteitä, kuten kirjanpitosuhteet, markkina-arvo, kaupankäyntivolyymit ja liukuvat keskiarvot, mainitakseni vain muutamia kirjaimellisesti sadoista tietopisteistä saatavilla. Jos etsit aloita varastoseulalla, harkitse näiden alustojen käytön opettelemista aloittamalla yhdestä monista saatavilla olevista ilmaisista versioista, kuten ZACKS (NASDAQ).
Automatisoitu portfolion rakentaminen
Robo-neuvojat Kuten Varallisuuden rintama ja Parannus automatisoi perinteinen työskentely neuvonantajan kanssa sijoitustavoitteiden, aikahorisonttien ja riskitoleranssien määrittelemiseksi sijoittajan tarpeita vastaavan salkun luomiseksi. Automatisoidut salkut ohjaavat käyttäjän kyselylomakkeen läpi, joka sitten pisteyttää mallisalkun, joka täyttää sijoittajan kriteerit. Kyselylomakkeen ja mallien pisteytyksen lisäksi nämä alustat käyttävät tekoälyä myös määrittääkseen salkun yksittäisten osakkeiden optimaalisen yhdistelmän. Lisäksi automaattiset portfoliot asetetaan automaattisesti tasapainottaa jos salkun kohdeallokaatiot ajautuvat liian kauas valitusta salkusta.
Kaupankäynti ja kaupan hallinta
Kyky käydä kauppaa markkinoilla lähes hetkessä ja vahva laskentateho ovat johtaneet välitykseen yritykset tarjoavat asiakkaille erittäin kehittyneitä tilausten syöttötyökaluja, joiden avulla tietokoneet voivat seurata kaupan tuloa ja poistu. Tämä tilausten hallinta voi olla erittäin hienostunutta, mutta esimerkkinä voisi olla työkalujen käyttäminen osakkeen ostamiseen, jos se täyttää yhden tai useamman yrityksen asettaman kriteerin. käyttäjä, hallitse sitten irtautumisstrategiaa, joka voi sisältää ehdollisen toimeksiannon, kuten stop- tai kannattavan tason käyttämisen positiosta poistumiseen markkinoiden perusteella. tekee. Tekoälyn ahkera käyttö kaupankäyntiin ja kaupan hallintaan, jos sitä käytetään oikein, voi merkittävästi vähentää kaupankäynnin emotionaalista näkökulmaa. Tämä artikkeli kaupankäyntipsykologiasta pohtii, miksi tunteiden käsitteleminen on tärkeää sekä kauppiaille että sijoittajille.
Portfolion optimointi
AI on hyvä työkalu portfolion optimointiin. Sen avulla sijoittajat voivat tunnistaa salkun, joka sopii heidän erityistarpeisiinsa suhteessa riskinsietokykyyn ja aikahorisonttiin. Lisäksi, kun salkku on valittu, tekoälyä voidaan käyttää yhdessä modernin portfolioteorian kanssa sellaisen osakesalkun luomiseen, joka osuu tehokas raja, mikä lisää tuottoa suhteessa riskeihin.
Tietojen tulkinta ja ennusteet
Ajatuksena on kehittää tekoälyalgoritmeja, jotka mahdollistavat ennusteen siitä, minne osake tai muu arvopaperi menee voiton ansaitsemiseksi. Vaikka monet kehittävät algoritmeja tekoälyn avulla kaupankäynti- tai sijoituspäätösten tekemiseen, kaikki mallit eivät ole oikeita. Aktiiviset rahanhoitajat yrittävät päihittää yleiset markkinaindeksit, ja jotkut tekevät, kun taas toiset eivät. Jos uskot esimerkiksi syklien toistuvan, voit käyttää tekoälytyökaluja näiden syklien tunnistamiseen. Tekniseen analyysityökaluun perustuva tilausten syöttäminen on toinen mahdollinen alue, jossa tekoäly voisi auttaa automaattisten sisään- ja poistumisten tekemisessä.
Riskienhallinta
Useista riskinhallintatekniikoista on keskusteltu, kuten tekoälyn käyttämisestä modernin kanssa salkkuteoria ja tehokas raja sekä käyttämällä kehittyneitä tilausvaihtoehtoja riskien hallintaan aktiivisessa kaupat. Tekoälyä voidaan kuitenkin käyttää myös vähentämään liiallista altistumista salkun yksittäisille osakkeille (kuten kun useilla johtajilla kaikilla on samat osakkeet eri omaisuusluokissa samassa salkussa) tai luoda automatisoituja optiostrategioita riskien auttamiseksi hallinta.
Kuinka Robo-neuvojat käyttävät tekoälyä
Automatisoidun portfolion rakentamisen avulla robo-neuvojat automatisoi perinteinen työskentely neuvonantajan kanssa sijoitustavoitteiden, aikahorisonttien ja riskitoleranssien määrittelemiseksi sijoittajan tarpeita vastaavan salkun luomiseksi. Automatisoidut salkut ohjaavat käyttäjän kyselylomakkeen läpi, joka sitten pisteyttää mallisalkun, joka täyttää sijoittajan kriteerit. Kyselylomakkeen ja mallien pisteytyksen lisäksi näissä käytetään myös tekoälyä alustoja, jotta voidaan määrittää salkun yksittäisten osakkeiden optimaalinen yhdistelmä, mikä usein on saatu aikaan käyttämällä moderni portfolioteoria. Lisäksi automaattiset portfoliot asetetaan automaattisesti tasapainottaa jos salkun kohdeallokaatiot ajautuvat liian kauas valitusta salkusta.
Tarvittavat vaiheet tekoälyn käyttämiseen sijoittamisessa
Kuten olemme havainneet, tekoäly sijoittamisessa sisältää monia työkaluja, joita ammattimaiset ja yksittäiset sijoittajat ja kauppiaat voivat käyttää. Jos haluat sisällyttää tekoälyn käytön sijoittamiseen tai kauppaan, voit harkita seuraavien vaiheiden ottamista.
Vaihe 1: Ymmärrä taloudelliset tavoitteesi
Ensimmäinen askel on sama jokaiselle sijoittajalle, mikä on ymmärtää taloudelliset tavoitteesi, jotta voit edetä tarpeisiisi sopivalla sijoitusstrategialla.
Vaihe 2: Valitse sijoitustapasi
Seuraavaksi sinun on määritettävä, käytätkö Robo-neuvojaa, joka tekee suuren osan työstä, vai sijoitatko itse. Jos käytät robo-neuvojaa, ohjaajan tekoälytekniikka hoitaa suurimman osan raskaiden nostoista. Tämä sisältää kyselyn, malliehdotuksen ja salkun hallinnan.
Vaihe 3: Valitse sijoitusstrategia
Niiden, jotka tekevät omia sijoituspäätöksiään, tulisi määrittää sijoitusstrategiansa ymmärtääkseen, minkä tyyppisiä osakkeita he haluavat salkkuun. Sijoittajat voivat myös käyttää robo-neuvojien ehdottamia malleja, jotka ovat usein saatavilla ilmaiseksi, auttaakseen määrittämään salkkunsa omaisuusluokkien yhdistelmän. Tämä käyttää tekoälyä yksilöllisesti hallittavan strategian määrittämiseen.
Vaihe 4: Tunnista sijoitustyökalusi
Niille, jotka tekevät omia sijoituspäätöksiään, osakkeiden seulontalaitteet olisivat todennäköisesti hyödyllisiä tekoälytyökaluja valittaessa yksittäisiä osakkeita salkkuusi. Osakeseuloissa on usein esiasetettuja näyttöjä, jotka auttavat käyttäjää aloittamaan osakkeiden suodattamisen.
Vaihe 5: Aloita portfoliosi hallinta
Kun salkku on valmis, sijoittajat saattavat haluta käyttää automatisoituja työkaluja, jotka auttavat hallitsemaan positioitaan tulo- ja poistumispisteissä. He saattavat myös haluta harkita osakenäytön hakujen tarkentamista ja oppia käyttämään Tehokas raja luoda salkku, joka on rakennettu molemmille suotuisalle tuotolle pienimmällä riskitasolla mahdollista.
Mikä on tekoäly (AI)?
Tekoäly (AI) viittaa koneiden käyttöön ihmisen älykkyyden simuloimiseen. Tekoäly toteutetaan tietokoneilla ja ohjelmistoilla, ja se käyttää data-analyysiä ja sääntöihin perustuvia algoritmeja. Se voi sisältää erittäin kehittyneitä sovelluksia ja kattaa hyvin laajan valikoiman sovelluksia. Investoinnin ja rahoituksen tekoälyllä on monia muotoja, mutta saatavilla on valtava määrä tietoa rahoitusmarkkinoilla ja rahoitusmarkkinoiden hinnoissa tarjoaa monia mahdollisuuksia soveltaa tekoälyä sijoittamiseen ja kauppaa.
Millaisia taloustietoja tekoäly analysoi?
Tekoäly voi analysoida melkein mitä tahansa taloudellista tietoa. Tämä sisältää perustiedot, kuten yrityksen tuloksen, kassavirran ja kaikki muut tiedot, jotka voivat vaikuttaa osakkeen hintaan. Tämä artikkeli, Mitä ovat Stock Fundamentals?, tarjoaa lisätietoja siitä, mitä perustiedot ovat ja miten niitä käytetään. Myös tekoälyä käytetään tekninen analyysi työkaluja, jotka sisältävät tietoja vaihdettujen osakkeiden lukumäärästä ja muita matemaattisia kriteerejä, jotka liittyvät aikaisempaan kurssitoimintaan.
Sopiiko tekoälyllä sijoittaminen aloittelijoille?
Ehdottomasti AI sopii aloittelijoille! Robo-neuvojat ovat usein ensimmäinen askel aloittelevalle sijoittajalle, ja nämä alustat ovat vahvasti riippuvaisia tekoälystä. Vaikka osa tekoälystä edustaa huipputeknologiaa ja kykyä ymmärtää ja käsitellä kieltä, suuri osa siitä on paljon intuitiivisempaa. Investoinnissa, kuten osakkeiden valinnassa, tekoäly antaa sijoittajille mahdollisuuden suodattaa kriteerinsä täyttäviä osakkeita paljon yksinkertaisemmin osakeseulontalaitteiden avulla. Nämä seulojat käyttävät samaa älykkyyttä kuin yksilö, mutta he voivat tehdä sen paljon nopeammin, tehokkaammin ja tarkemmin kuin ihminen. Jokainen sijoittaja, jopa aloittelija, hyötyisi näistä tehokkaista ja helppokäyttöisistä osakeseulonnoista sekä muista tekoälyn sijoitustyökaluista.
Onko tekoälyllä sijoittaminen turvallista?
Tekoälysovelluksen käyttö on turvallista, mutta rahoitusmarkkinoiden tekoälysovellukset ovat vain niin hyviä kuin sekä tekoälysovelluksen laatu että yksilön kyky käyttää sovellusta. Rahoitusmarkkinoiden tekoälytyökalujen avulla voidaan tunnistaa riskialttiita tai turvallisia osakkeita, joten suhteellinen turvallisuus riippuu sijoittajan valinnoista, jotka liittyvät eri osakkeiden riskeihin ja tuottoon. Modernin portfolioteorian käyttäminen sellaisen osakesalkun löytämiseksi, joka maksimoi tuoton ja minimoi riskin, on toinen turvallinen työkalu sijoituspäätösten tekemiseen. Virheelliset algoritmit ja mahdollisuus liikkeisiin, jotka liittyvät suureen määrään sijoittajia, jotka käyttävät samaa tekoälyn tuottamaa tietoa, ovat mahdollisia riskejä käytettäessä tekoälyä sijoittamiseen.
Bottom Line
Tiesitpä sitä tai et, tekoälyn ja sijoittamisen välinen yhteys on täällä jäädäkseen. Vaikka et itse käyttäisi tekoälyä suoraan, salkunhoitajat ja rahastonhoitajat käyttävät tekoälyä monin eri tavoin ja sijoituksesi neuvonantaja käyttää todennäköisesti myös samoja työkaluja, joita robo-neuvojat käyttävät auttaakseen määrittämään riskitoleranssit ja parhaan portfolionsa. asiakkaita. Onneksi tekoälytyökalut sijoittamiseen ovat nyt laajalti yksityisten saatavilla.
Jos olet käytännönläheinen, aktiivinen sijoittaja, tulet käyttämään tekoälyä useammalla kuin yhdellä tapaa hallita salkkuasi ja tehdä ostopäätöksiä ja myyntiä sekä hallita kaupankäyntipositiota, joten on tärkeää ymmärtää tekoälyn ja sijoittamisen kehitys ja pysyä sen ajan tasalla. tilaa. Sijoittajien tulisi siksi tarkastella erilaisia sijoitustyökaluja, jotka käyttävät tekoälyä nykyisellä alustallaan varmistaakseen, että ne ovat riittäviä heidän tarpeisiinsa. Jos ei, sijoittajat saattavat haluta harkita joko toisen välittäjän vaihtoa tehokkaammilla tekoälysijoitustyökaluilla tai välittäjän alustan täydentämistä kolmannen osapuolen AI-sijoitusohjelmistolla. Esimerkkinä voisi olla erillisen osakeseulonnan käyttäminen osakkeiden valintaan.