Top 3 ETF pitkäaikaisille sijoittajille

Jos olet sijoittaja, joka suosii osta ja pidä -strategia antamalla huolellisesti tutkittujen sijoitusten kerätä mielekkäitä tuottoja ajan myötä indeksipohjaisesti pörssilistatut rahastot (ETF) voi olla oikea ajoneuvo sinulle. Jopa sijoituskuvake Warren Buffett tietää, että indeksirahastoja on vaikea voittaa, minkä vuoksi hän tunnusti kuuluisasti, että 90% vaimonsa testamentatusta rahasta sijoitetaan S&P 500 -rahastoon.

Sinun ei tietenkään tarvitse olla Buffettin kaltainen ja pysäköidä kaikki rahasi indeksirahastoon. Mutta pitkäaikaisten investointien myötä nämä ajoneuvot ovat houkutteleva ja tyypillisesti edullinen valinta sekä suurille että pienille sijoittajille.

Mikä on ETF?

Kuten sijoitusrahastoETF on rahasto, joka sijoittaa osakkeisiin, hyödykkeisiin, joukkovelkakirjoihin tai muiden omaisuuserien koriin. Toisin kuin sijoitusrahastot, ETF: n osakkeet käyvät kauppaa pörssin tavallisten osakkeiden tavoin. Sillä välin, indeksirahastot on suunniteltu seuraamaan vertailuarvojen, kuten S&P 500 -indeksi.

Jos olet pitkäaikainen sijoittaja, joka suunnittelee salkkua ja haluaa lisätä indeksirahastoja valikoimaan, on monia vaihtoehtoja. Alla on kolme parasta perustuen hallinnoitavat varat (AUM), pitkän aikavälin suorituskyky ja kulusuhde

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

• Liikkeeseenlaskija: Vanguard
• Hallinnoitavat varat: 823 miljardia dollaria
• Yhden vuoden suorituskyky: 9,00%
• Kulusuhde: 0,03%

Jos et ole varma, mitä indeksiä seurata, tai haluat sijoittaa useille aloille ja markkinoille isot kirjaimet, tämä voi olla rahasto sinulle. Kuten nimestä voi päätellä, Total Stock Market ETF kattaa koko Yhdysvaltain kotimarkkinan ja seuraa CRSP U.S. Total Stock Market Index -indeksiä.

VTI on tasapainoinen rahasto, jossa on terveellinen sekoitus pienikokoisia, midcap- ja sininen siru varastot. VTI on erittäin tehokas rahasto, jolla on alhainen kulusuhde. AUM on myös vaikuttava yli 800 miljardilla dollarilla.

SPDR S&P 500 ETF (SPY)

• Liikkeeseenlaskija: State Street Global Advisors
• Hallinnoitavat varat: 262 miljardia dollaria
• Yhden vuoden suorituskyky: 10,15%
• Kulusuhde: 0,09%

Nämä vakiintuneet ETF: t herättävät markkinoille ensimmäisenä paljon huomiota taktisilta kauppiailta ja osta- ja pidä-sijoittajilta. Rahasto seuraa S&P 500 -indeksiä, joka on joukko Yhdysvaltojen pörsseissä noteerattuja osakkeita - lähinnä suurta pääomaa. Teknisesti SPDR 500 ETF on a sijoitusrahasto (UIT), mikä tarkoittaa, että se ei voi sijoittaa rahaa uudelleen osinkoja välillä jakaumat. Tämä pieni yksityiskohta voi aiheuttaa rahaston kehityksen poikkeaman hieman indeksistä, johon se perustuu. Tällä rahastolla on vankka yhden vuoden tuotto, yli 10%.

IShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA)

• Liikkeeseenlaskija: iShares
• Hallinnoitavat varat: 63 miljardia dollaria
• Yhden vuoden suorituskyky: 0,15%
• Kulusuhde: 0,07%

IEFA tuottaa altistumisen kehittyneille markkinoille Euroopan ja Aasian osakkeet, lukuun ottamatta kotimaisia ​​ja kanadalaisia ​​osakkeita. Sen vertailuindeksi, MSCI EAFE, kattaa noin 98% maailman osakemarkkinoista Pohjois -Amerikan ulkopuolella. Lisäksi se sisältää pieni korkki osakkeet suhteessa markkinoihin - jotain kilpailevia rahastoja ei yleensä sisälly. Japani ja Iso -Britannia ovat rahaston salkun kahden parhaan sijan joukossa.

Lähes 3000 osaketta sisältävä IEFA on a hyvin hajautettu rahasto ja sillä on alhaiset omistuskustannukset, joten se on erinomainen valinta sekä lyhytaikaisille että pitkäaikaisille sijoittajille, jotka haluavat altistua Pohjois-Amerikan ulkopuolisille markkinoille. Rahasto on uudempi kuin muut tässä artikkelissa mainitut, ja sen perustamispäivä on 18. lokakuuta 2012. Viimeisen vuoden aikana ETF: n hinta on vaihdellut melkoisesti, mutta ei ole vielä edistynyt paljon. Siitä huolimatta se on palauttanut 2,6% vuosittain viimeisten viiden vuoden aikana ja 6,5% vuosittain sen perustamisesta lähtien.