XTB Online Trading (XTB) -katsaus 2020

Vuonna 2002 perustettu Puolan ensimmäinen vipuvaikutteinen valuutanvälitysyhtiö X-Trade muuttui X-Trade Brokersiksi vuonna 2004 noudattamaan uusia Puolan säännöksiä. Sitten se muutti nykyisen inkarnaationsa, XTB Online Trading (XTB), vuonna 2009 ja julkistettiin listautumalla Varsovan pörssiin vuonna 2016 tunnussanalla XTB.

XTB on jatkuvasti astunut erittäin kilpailukykyiseen ja jatkuvasti muuttuvaan online-välitysympäristöön ja tarjoaa tällä hetkellä pääsyn monille markkinoille, kuten forex, osakkeet, indeksit, metallit, hyödykkeet ja jopa kryptovaluutat. Yhtiö on säännelty Isossa -Britanniassa ja rekisteröity Talouskäytäntöviranomainen (FCA #522157) sekä Puolan finanssivalvontaviranomainen (KNF). Kuten monet forex -välittäjät, XTB ei hyväksy Yhdysvaltain kauppiaita.

XTB: n lippulaiva-alusta on verkkopohjainen tarjous nimeltä "xStation 5". Tämä yhdessä kaikkialla läsnä olevan MT4: n kanssa (ladattava) alusta ja toimiva mobiilisovellus, joka sisältää XTB: n koko online -tarjonnan kuluttaja. Vaikka liitännäiskustannukset olivat alan standardien tasolla, XTB: n jatkuvasti pienempiä marginaaleja oli vaikea sivuuttaa, koska ne erottivat sen selvästi kilpailusta. Investopedian sijoitusalgoritmi otti tämän huomioon, kun se tunnisti XTB: n vetovoiman kustannustietoisille kauppiaille.

Kenelle XTB Online Trading (XTB) on tarkoitettu

XTB on vankka valinta kauppiaille, jotka haluavat minimoida kustannuksensa, olipa kyse kaupankäynnin luontaisista kustannuksista (bid/ask spread) tai sitä ei tarvitse rasittaa ylimääräisillä kustannuksilla, kuten verkkomaksuilla. XTB tarjoaa enintään 500: 1 vivutuksen muille kuin Isolle-Britannialle. tileille, kun taas Ison -Britannian tileillä on jopa 30: 1 vipuvaikutus. Yritys korostaa asiakastukea ja tarjoaa asiaankuuluvia koulutusvälineitä ja tutkimuspalveluja, jotka sopisivat hyvin aloittelevalle kauppiaalle. Tämä yritys on sijoitettu Investopedian parhaan edullisen Forex -välittäjän voittajaksi.

Plussat selitetty

• XTB mainostaa vähintään 0,5 valuuttakurssierotusta ilman provisiota "Standard" -tileille ja 0,1, provisiolla "Pro" -tileille. Tämä on ylivoimaisesti paras vähittäiskaupan FX -välitystilassa.
• XTB -verkkokauppaa (XTB) säännellään Talouskäytäntöviranomainen (FCA #522157), joka on yksi Ison -Britannian tärkeimmistä sääntelyvirastoista ja jota arvostetaan maailmanlaajuisesti erittäin tiukasti sen varmistamiseksi, että markkinakäytännöt ovat oikeudenmukaisia ​​sekä yksilöille että yrityksille. Yksinkertaisesti sanottuna, hyvämaineisen hallituksen tukeman viraston sääntely johtaa pitkälle yrityksen uskottavuuden vahvistamiseen. Kauppiaat hyväksyvät markkinoille ominaisen riskin, mutta he haluavat mielenrauhan tietäessään sen niiden varoihin ei kohdistu muita riskejä kuin ne, joita he ottavat, kuten vastapuoli riski.
• XTB tarjoaa "negatiivisen saldon suojan", josta on tullut melko tärkeä ominaisuus, jota useimmat online -välittäjät tarjoavat nykyään. Katalyytti oli todennäköisesti SNB 15. tammikuuta 2015 tapahtunut tapahtuma, joka järkytti markkinoita, erityisesti voimakkaasti lainattuja vähittäismarkkinoita.
• XTB korostaa asiakaspalvelua, johon kuuluu 24/5 puhelintuki, jossa on oma tilinhallinta ja live -chat. Mahdollisuus ottaa nopeasti yhteyttä välittäjään on ratkaisevan tärkeää kaikille, jotka harjoittavat verkkokauppaa.

Miinukset Selitetty

• XTB ei hyväksy yhdysvaltalaisia ​​asiakkaita sääntelyrajoitusten vuoksi, mikä estää sitä todella katsomasta maailmanlaajuiseksi välittäjäksi. Tämä olisi punainen lippu, ellei yhtiö olisi FCA: n sääntelemä, Yhdessä Yhdysvaltain sääntelyvirastojen (NFA, CFTC) kanssa sitä pidetään laajalti tärkeimpänä sääntelyviranomaisena vartalo.
• XTB veloittaa provisioita sekä kryptovaluutta- (Pro) että osakekursseista (Standard ja Pro), eivätkä ne ole asiakkaalle yhtä edullisia.
• XTB ei tarjoa taattuja pysäytystappioita (GSLO), joten se on yksi harvoista näkyvistä forex -välittäjistä, jotka eivät tee niin. GSLO: t suojaavat elinkeinonharjoittajaa markkina -aukko monet välittäjät ovat valmiita tarjoamaan sen (lisämaksusta) ja hyväksymään riskin itse.
• XTB: n xStation 5: ssä ei ole jälkitestausta tai automaattista kaupankäyntiä, joten MT4 on ainoa vaihtoehto algoritmisille kauppiaille.

Kustannukset

XTB: n palkkiot ja kustannusrakenne ovat kilpailukykyisiä online -valuuttakaupan alalla. XTB: n erottaa sen mainostetut vähimmäisvaluuttakurssierot eri tilirakenteille. XTB: n "Standard" -tilin vähimmäisero on 0,5, kun taas sen "Pro" -tilillä on vähimmäisero 0,1. Pro -tilien kauppoihin lisätään kuitenkin 3,50 dollarin palkkio erästä. Vähittäiskaupan valuuttakielessä ymmärretään yleensä, että yksi vakioerä on 100 000 yksikköä perusvaluutta, joten tämä merkitsisi minimileveyttä 0,45, joka on edelleen alan parhaita.

XTB toteaa, että "EUR/USD: n keskimääräinen marginaali viimeisellä neljänneksellä oli 0,43 (Pro -tilit) ja 1,02 (Standard -tilit)." 0,43 on keskimääräinen marginaali ennen käyttöönottoa lisättiin, joten Pro -tilien todellinen keskimääräinen EUR/USD -marginaali olisi ollut 0,78, mikä on jälleen yksi parhaista online -valuuttakaupan alalla, ellei parhaat. XTB veloittaa myös provisioita kryptovaluutta- (Pro) ja osakekursseista (Standard ja Pro).

XTB veloittaa 10 euron toimettomuusmaksun, jos "asiakkaan tilillä ei avaudu tai sulkeudu positiota viimeisen 365 vuoden aikana päivää eikä käteistalletuksia viimeisten 90 päivän aikana. "Asiakkailta peritään myös maksuja, jotka ovat alle tietyn summan nostoja käteistili, prosenttimaksu luottokortille nostamisesta ja verkkokauppasivustojen (Skrill, Neteller, SafetyPay). Saapuvista tai lähtevistä pankkisiirroista tai tilin sulkemisesta ei kuitenkaan aiheudu kuluja.

XTB: llä ei ole vähimmäistalletusvaatimusta asiakkaille, jotka haluavat avata live -tilin, mutta logiikka määrää että tähän määrään sovelletaan asiakkaan haluaman vähimmäiskaupan marginaalivaatimuksia paikka. Kansainväliset asiakkaat, joilla on suuri tilitase, ovat oikeutettuja cashback-alennuksiin ja tervetuliaisbonuksiin, kun taas suurvolyymiset Yhdistyneen kuningaskunnan asiakkaat tarjoavat alhaisemmat erot.

Kokemus kaupasta

XStation 5, XTB: n mukautettu kaupankäyntisovellus, on virtaviivainen kaupankäyntialusta, joka on vakaa ja helppo käyttää millä tahansa selaimella (Chrome, Firefox, Safari tai Internet Explorer). Käyttöliittymä on melko vakio, ja sen yksinkertaisuus lisää sen vetovoimaa. Se ei ole monipuolisin alusta, mutta sen helppokäyttöisyys saa sen jotenkin näyttämään toimivammalta kuin se todellisuudessa on.

Tämä on yhtiön lippulaivatuotanto ja tarjoaa päivitetyn ulkoasun, yhdellä napsautuksella käytävän kaupankäynnin ja täydellisen integroinnin työpöytä- ja mobiilialustoille, joiden pitäisi palvella kauppiaita hyvin. Kauppojen kirjoittaminen, tarkkailulistojen luominen ja kaavioiden muokkaaminen näyttävät yksinkertaisilta ja intuitiivisilta. Usein kysyttyjä kysymyksiä ja koulutusresursseja voidaan käynnistää myös kaupankäynnin sovelluksesta. Kauppiaat saavat ilmoituksia suoraan alustalle tai mobiilisovellukseen.

Siitä huolimatta oli huonoja puolia. Mahdollisuus luoda mukautettuja indikaattoreita ei ollut vaihtoehto. Tietenkin XTB tarjoaa vakiomallisen MetaTrader4-alustan, jolla on tämä ja muita ominaisuuksia kauppiaille, jotka ovat jo perehtyneet kolmannen osapuolen sovellukseen.

xStation 5: llä on kolme perustilaustapaa, joihin on mahdollista liittää "ottaa voittoa" ja tai "lopeta menetys"käskyt heille. Lisäksi elinkeinonharjoittaja voi halutessaan tehdä säännöllisestä pysäytystappiosta loppupysäytyshäviön ennen kaupantekoa tai sen jälkeen.

• Markkinoida - Yksinkertaisin toimeksianto, jossa elinkeinonharjoittaja ilmoittaa, että kauppapyyntö on toteutettava vallitsevaan markkinahintaan.
• Raja - Odottava toimeksianto, jossa merkintä on ennalta määrätyssä kohdassa vallitsevan markkinahinnan alapuolella tai yläpuolella sen mukaan, onko kyseessä osto vai myynti. Kauppiaalla on myös mahdollisuus valita tämän tilauksen vanhenemisaika.
• Lopettaa - Odottava toimeksianto, jossa merkintä on ennalta määrätyssä kohdassa vallitsevan markkinahinnan ylä- tai alapuolella riippuen siitä, onko kyseessä osto vai myynti. Kauppiaalla on myös mahdollisuus valita tämän tilauksen vanhenemisaika.

XStation 5: n mobiiliversio sisältää suurimman osan työpöytäsovelluksen toiminnoista, lukuun ottamatta mahdollisuutta asettaa hintahälytyksiä, mikä näytti erikoiselta valinnalta. Kauppiaat voivat käyttää XTB: n kaupankäyntivälineitä, monimutkaisia ​​tilaustyyppejä, tilitietoja ja kaavioita Android- tai iPhone -sovelluksista. Suoratoistettu uutissyöte on saatavilla myös mobiilisovelluksessa.

XTB ei tarjoa sosiaalista (tai "kopiointia") kauppaa, rahanhallintatilejä tai ilmaista VPS -palvelua. Kuitenkin oli olemassa muutamia ainutlaatuisia tarjouksia, joita jotkut kauppiaat saattavat katsoa uudelleen. "Markkinoiden mielialan", "suurimpien muuttajien", "osakekannerin" ja "lämpökartta" -työkalujen sisällyttäminen on vaikuttavaa.

XTB ei tarjoa valmiita tuotteita jälkitestaukseen, vaikka asiakkaat voivat luoda omia jälkitestaussovelluksiaan, koska XTB tarjoaa avoimen sovellusliittymän sekä MT4: lle että xStationille. XTB käyttää älykkään järjestyksen reititystä osakkeille ja osakkeiden CFD-arvoille. XTB ei kuitenkaan toimi minkään pörssin suorana jäsenenä, koska se suorittaa kaikki kaupat kolmannen osapuolen välittäjän kautta.

Tarjousvalikoima

XTB tarjoaa laajan valikoiman rahoitusvälineitä useille eri omaisuusluokille. Tuoteluettelo sisältää:

• 48 valuuttaparia
• Yli 20 maailmanlaajuista indeksiä
• Tärkeimmät hyödykkeet
• Yli 1500 maailmanlaajuista osakekurssia
• 60 ETF- ja kryptovaluutta -CFD: tä

Jos tarjonta ei ole riittävä, on hajautettujen vedonlyöntivälineiden puute. XTB tarjoaa enintään 500: 1 vivutuksen muille kuin Isolle-Britannialle. tileille, kun taas Ison -Britannian tileillä on jopa 30: 1 vipuvaikutus.

Asiakaspalvelu

Nykyään online -välittäjä, joka ei aseta korkeaa prioriteettia asiakkaidensa tarpeiden tehokkaaseen ja tyydyttävään käsittelyyn, voi olla tuomittu epäonnistumaan. XTB on hyvin tietoinen tästä. Yhteydenottovaihtoehdot kattavat kaikki perusteet, sähköpostin asiakkaille ja mahdollisille asiakkaille, 24/5 paikallisen puhelintuen ja live -chat -palvelun. Lisäksi asiakkaille on nimetty tilinhoitaja auttamaan heitä asiaan liittyvissä asioissa.

Puhelintuki on reagoiva, mutta chat -kokemus on hieman arvaamaton. Ei ole harvinaista, että esimerkiksi live -chat -pyynnöt ohjataan sen sijaan sähköpostilomakkeelle. Lopulta toiminnallinen tuki kuitenkin annetaan. Puhelinnumero on helposti saatavilla xStation 5: ssä, ja chat -tuki voidaan käynnistää kaupankäyntialustalta, mikä on erittäin kätevää. Online -asiakastuki on saatavilla useilla kielillä, mikä parantaa XTB: n houkuttelevuutta laajempaan asiakaskuntaan. Välittäjällä on myös satelliittitoimistoja, jotka tukevat lisensoitua toimintaa useilla alueilla.

Koulutus

XTB: n koulutustarjonta on alan standardin tasolla. On kuitenkin ilmeistä, että yritys on määritellyt tämän ensisijaiseksi. "Kurssit" on jaettu neljään luokkaan - perus, keskitaso, asiantuntija ja premium - vaikka käyttäjät voivat käyttää vain kahta ensimmäistä verkkosivuston kautta. Premium -kursseille pääsee ilmaiseksi xStation 5 -alustalla, mutta sinun on rekisteröidyttävä tili (demo / live). "Asiantuntija" -luokkaa ei ole vielä täytetty.

Jokainen kurssi sisältää sekä perustason videoita että artikkeleita. Materiaali ei poikkea alan normista, joka koskee peruskoulutuksen tarjoamista valuutta- ja CFD -markkinoilla. Aiheita olivat: perusteellinen ja tekninen analyysi, riskienhallinta ja makrotalous. Uudet sijoittajat löytävät hyödyllisiä taustatietoja, mutta luottaminen yksinomaan XTB: n koulutukseen markkinoiden hallitsemiseksi on epätodennäköistä. Tämä materiaali kattaa kaikki tärkeimmät aiheet, jotka aloittelijan pitäisi tietää.

Ulkopuolisia asiantuntijoita käytetään myös muutamiin edistyneisiin aiheisiin ja strategiapäivityksiin, lähinnä ilmaiseen "premium" -koulutusosioon. Suurin osa sisällöstä on hyvin järjestetty tuttuun oppituntirakenteeseen videoiden ja tietokilpailujen avulla. XTB: n akatemian kurssisuunnittelu on kunnianhimoinen siinä mielessä, että sen tarkoituksena on kattaa materiaalit ihmisille kaupankäynnin eri vaiheissa, mutta tämän tarkastelun jälkeen se on vielä kesken.

Salkun analyysi

Kaupan asettaminen xStation 5: lle on yksinkertaista ja intuitiivista. Tilauslippu rajoittuu perustamismarkkinoiden käynnistämiseen ja odottaviin toimeksiantoihin, joissa on varauksia "stop loss" - ja "take profit" -toimeksiantoihin. Elinkeinonharjoittaja voi myös halutessaan tehdä stop lossista lopullisen stop lossin. XTB ei tarjoa kaupankäyntipäiväkirjaa eikä veronlaskentatyökaluja alustalla.

Asiakas valitsee kaupan koon ja tilauslippu täyttää asiaankuuluvat tiedot, kuten sopimuksen arvon (joko euroina tai puntina), marginaali vaadittu (GBP), spread -hinta, provisio (jos sellainen on), pip arvo, ja vaihtokustannukset.

Toisin kuin joidenkin kilpailijoiden alustat, xStation 5: ssä ei ole sisäänrakennettua työkalua kaupankäynnin analysointiin. Tämä laiminlyönti pudotti heidät tämän luokan alemmalle tasolle, koska kyky porautua kaupankäyntiin perusmittarien ulkopuolella voi olla korvaamaton kaikille kauppiaille.

Tutkimuspalvelut

XTB: n tutkimuspalvelut ovat alan standardin yläpuolella. Intuitiivisen ja suodatettavan tavanomaisen talouskalenterin lisäksi XTB tarjoaa toimivan uutissyötteen jotka voidaan suodattaa "instrumentilla", "kauppasignaalilla", "taloudellisilla raporteilla" (perus) ja "teknisillä" analyysi. "

Lisäksi on olemassa markkina -analyysi -välilehti, joka koostuu suodatettavista "markkinatunnelmista", "suurista muuttajista", "osakekannerista" ja "lämpökartasta". Tämä on ylivoimaisesti vaikuttavin osa XTB: n analyyttisten työkalujen tarjontaa. Jokainen osa on hyvin suunniteltu ja sisältää joitain toimivia tai ainakin mielenkiintoisia tietoja, jotka voivat lisätä arvoa kauppiaille.

Turvallisuus

• XTB UK on Financial Conduct Authorityn valvonnassa lisenssinumerolla 522157.
• XTB Europe on CySECin sääntelemä lisenssinumerolla 169/12 vuodesta 2018 lähtien.
• XTB Internationalia säätelee Belizen kansainvälinen rahoituspalvelukomissio lisenssinumerolla IFSC/60/413/TS/19.
• X-Trade Brokers DM SA on Puolan arvopaperi- ja pörssikomission valtuuttama lisenssinumerolla DDM-M-4021-57-1/2005 ja valvoo Puolan finanssivalvonta (Komisja Nadzoru Finansowego).
• XTB Espanjaa säätelee Comisión Nacional del Mercado de Valores lisenssinumerolla 40.
• XTB South Africa odottaa lisenssin hyväksyntää tämän tarkastelun perusteella.

XTB tarjoaa negatiivisen saldon suojan, joka on pakollinen ESMA säännöt, jotka tulivat voimaan vuonna 2018, mutta ei taattuja stop loss -määräyksiä (GSLO). XTB: llä ei ole kaksivaiheinen todennus (2FA), mutta tarjoaa biometrinen todentaminen mobiilisovellukselleen ja edellyttää, että salasanat sisältävät isoja/pieniä kirjaimia, numeroita ja merkkejä. Vaikka XTB: llä ei ole 2FA: ta alustamobiilitarjontaansa, se tarjoaa 2FA: ta tärkeimmille asiakastoimistoprosesseille, kuten henkilökohtaisten tai pankkitietojen muutoksille.

Tuomio

XTB Online Trading (XTB) tarjoaa potentiaalisille asiakkaille monia työkaluja, joita tarvitaan menestyäkseen verkkokaupan areenalla. Se tekee paremmin kuin kukaan muu tarjoaa asiakkailleen alan alhaisimmat valuuttakurssikurssit. Muiden tuotetarjontojen kustannukset (spread + provisiot) vastaavat paremmin toimialaa. Vaikka xStation 5 on rajoitettu, se on intuitiivinen ja toimiva, ja tietyt ominaisuudet, kuten mittariskanneri ja lämpökartta, lisäävät sen houkuttelevuutta kaikentyyppisille kauppiaille.

Kilpailuviraston sääntely antaa uskottavuutta, kun taas negatiivisen saldon suojaus antaa asiakkaille mielenrauhan. Asiakaspalvelu on hieman keskimääräistä parempi ja koulutusluettelo on riittävä. MT4 tarjoaa "asiantuntijaneuvojia", jälkitestauksen ja automaattisen kaupankäynnin teknologisesti kehittyneemmälle kauppiaalle. Kaiken kaikkiaan XTB Online Trading (XTB) sopii parhaiten kustannustietoisille asiakkaille, jotka haluavat käydä kauppaa vähittäiskaupassa valuuttamarkkinat.