Preferred Stock ETF: t vs. Joukkovelkakirjalainat (PGX, PFF)

Investoinnin valitseminen suosituimmat pörssilistatut rahastot tai sidos ETF -rahastojen tulisi perustua nykyiseen talousympäristöön sekä sijoitusstrategiaasi. Jos etsit korkeaa saantoharkitse ensisijaisten osakkeiden ETF -rahastoja. Tämä koskee erityisesti matalaa korko ympäristöihin. Mitä tulee laatuun, paljon riippuu ETF: stä, mutta yleensä ensisijaisten osakkeiden ETF: t nähdään parempina kuin kanta mutta nuorempi yrityslainat. Suosittujen osakkeiden ETF -rahastot ovat laadukkaampia kuin tavallisten osakkeiden ETF -rahastot, koska sinulla on etuoikeus tavallisiin osakkeenomistajiin nähden osinkoja ja saamiset omaisuudesta. Kuitenkin etuoikeutettujen osakkeiden ETF: t suorittavat yleensä osakkeita härkämarkkinat. Sikäli kuin se ei ole yhtä korkealaatuista kuin joukkovelkakirjalainat, tämä koskee vain riskiä.

Useimmat joukkovelkakirjalainat tarjoavat monipuolisen joukkovelkakirjalainan, erinomainen likviditeettiä ja pienet kulut. Yhden alla mainituista joukkovelkakirjalainarahastoista pitäisi selvästi tarjota eniten pitkän aikavälin potentiaalia laajemman osakemarkkinoiden kehityksestä riippumatta.

Suositut osakkeiden ETF -rahastot

Aloitetaan pikaisella katsauksella kahteen suosituimpaan suosikkiosakkeen ETF: ään.

Invescon ensisijainen ETF (PGX)

Seuraa ICE BofAML Core Plus Fixed Rate Preferred Securities -indeksiä. Talous 13.5.2021.

• Varat yhteensä: 6,91 miljardia dollaria
• 30 päivän keskimääräinen volyymi: 2 615 032
• Kulut: 0,52%
• 12 kuukauden jakelunopeus: 5,01%
• Perustamispäivä: tammikuu 31, 2008
• 1 vuoden suorituskyky: 11,42%

iShares USA: n ensisijainen osake (PFF) ETF

Seuraa Yhdysvaltain S&P: n ensisijaisten osakeindeksejä. Talous 13.5.2021.

• Varat yhteensä: 18,74 miljardia dollaria
• 30 päivän keskimääräinen volyymi: 4,047,818
• Kulut: 0,46%
• 12 kuukauden jälkituotto: 4,66%
• Perustamispäivä: 26. maaliskuuta 2007
• 1 vuoden suorituskyky: 17,52%

Edellä mainittujen kahden ensisijaisen osakkeen ETF: n arvostus ja korkea tuotto saattavat olla houkuttelevia, mutta korkojen noustessa ne eivät todennäköisesti toimi yhtä hyvin. Molemmat toimivat myös huonosti finanssikriisi, joka osoittaa joustavuuden puutetta.

Bond -ETF -rahastot

SPDR Bloomberg Barclays High Yield Bond ETF (JNK)

Seuraa Bloomberg Barclays High Yield Very Liquid -indeksiä. Talous 13.5.2021.

• Varat yhteensä: 9,25 miljardia dollaria
• Keskimääräinen tilavuus: 10 257 268
• Kulut: 0,40%
• 12 kuukauden tuotto: 4,79%
• Perustamispäivä: marraskuu 28, 2007
• 1 vuoden suorituskyky: 17,38%

iShares 20+ vuoden joukkovelkakirjalaina (TLT)

Seuraa Bloomberg Barclays Longin Yhdysvaltain valtiovarainindeksiä. Talous 13.5.2021.

• Varat yhteensä: 12,48 miljardia dollaria
• 30 päivän keskimääräinen volyymi: 15108887
• Kulut: 0,15%
• 12 kuukauden jälkituotto: 1,59%
• Perustamispäivä: 22. heinäkuuta 2002
• 1 vuoden suorituskyky: -16,08%

Tämä on yksi monista tilanteista, joissa tuotto tai sen puute voi pettää. Useimmat sijoittajat jahtaavat korkeaa tuottoa eivätkä ymmärrä, että he asettavat itsensä usein suurempaan riskiin poistot. Korkea tuotto ei merkitse mitään, jos ETF: n osakkeet laskevat. Se on TLT: n kauneus. Tuotto ei ehkä ole poikkeuksellinen (silti suhteellisen runsas), ja se pyrkii arvostamaan vaikeina aikoina, koska suuret rahat ryntäävät turvaan.

Bottom Line

Ensisijaiset osakkeiden ETF: t ovat houkuttelevampia alhaisen koron olosuhteissa korkean tuoton ansiosta, mutta ne eivät todennäköisesti arvosta yhtä paljon kuin ETF: t, jotka seuraavat osakkeita härkämarkkinoilla. Joukkovelkakirjalainoilla on maine tarjota enemmän turvallisuutta, mutta se riippuu joukkovelkakirjalainarahastosta. Esimerkiksi JNK tarjoaa korkean tuoton, mutta se ei ole oikea paikka, jos laiminlyönnit johtuvat todennäköisemmin huonosta taloudellisesta tilanteesta. TLT ei ehkä tarjoa niin paljon tuottoa, mutta se tarjoaa joustavuutta ja alhainen kulusuhde on lisäbonus.