Top 5 sijoitusrahastot vaikutussijoittamiseen

Milleniaalit ovat näyttäneet tietä investoida yrityksiin, jotka pyrkivät suojelemaan ympäristöä ja yhteiskuntaa. Tunnetaan "vaikutus sijoittamiseen, ”Tämä lähestymistapa on levinnyt tuhannen vuoden sukupolven ulkopuolelle myös vauhdikkaille ja vanhemmille sijoittajille.

Vaikutusinvestointi ei ole uusi käsite, mutta suuntaus on tullut niin suosittu, että monet sijoitusrahastot ovat erikoistuneet periaatteisiin perustuvaan sijoittamiseen. Tätä mitataan usein kiinnittämällä huomiota ESG: hen -ympäristö-, sosiaaliset ja hallintokriteerit. Ajatuksena on löytää investointeja, jotka auttavat ihmisiä ja planeettaa ja joilla on kohtuullinen palkkajako johtajien ja työntekijöiden välillä.

Olemme valinneet viisi sijoitusrahastoa, jotka ovat erikoistuneet vaikuttaviin investointeihin perustuen heidän sitoutumiseensa ESG-seulontaan ja kykyyn tuottaa positiivisia vuosittaisia tuottoja. Kaikki luvut ovat ajankohtaisia kesäkuussa 2021.

1. Parnassus Endeavour -sijoittaja (PARWX)

Tämän rahaston painopiste on yrityksissä, joilla on hyvät työympäristöt työntekijöille. Tämän painopisteen tarkoituksena on tukea työntekijöiden hyvinvointia ja löytää yrityksiä, jotka ovat parempia kilpailijoita paremman työntekijöiden säilyttämisen vuoksi.

instagram viewer

Parnassus Endeavour Investor pyrkii etsimään yrityksiä, joiden se uskoo olevan aliarvostettuja ja pyrkii toteuttamaan pääoman arvon nousu sijoittamalla näihin yrityksiin. PARWX välttää yrityksiä, jotka toimivat alkoholi-, uhkapeli-, tupakka- tai muulla "pahateollisuudella", sekä fossiilisia polttoaineita valmistavia yrityksiä.

Parnassus käyttää ESG -seulonnan kehittyneitä tekniikoita muodostaakseen valikoiman yrityksiä, minkä jälkeen se supistaa valikoimaansa 30 tai 40 yritykseen, joilla on vahva perusasiat. Rahaston keskituotto on 14,0% viiden vuoden aikana.

YTD -tuotto: 26,21%
Kulusuhde (netto): 0,94%
Morningstar -luokitus ★★★★★
Morningstar -riskiluokitus: Korkea
Nettovarat: 4,9 miljardia dollaria
TTM -saanto: 0,56%

2. TIAA-CREF Core Impact Bond Retail (TSBRX)

Tämä rahasto hakee tuloja ja pääoman vahvistumista samanaikaisesti. Noin 80% rahaston varoista on ESG -standardien mukaisten yritysten joukkovelkakirjoja. Huomaa, että rahasto sijoittaa kuntien joukkovelkakirjoihin ja Yhdysvaltoihin valtion joukkovelkakirjalainat yrityslainojen lisäksi. Se voi myös ostaa kiinnitysvakuudelliset arvopaperit.

TSBRX: n tavoitteena on 10% sen varoista sosiaalisesti ja ympäristön kannalta myönteisissä yrityksissä. Se voi investoida kohtuuhintaiseen asumiseen, yhteisön kehittämiseen, kestävään energiaan tai luonnonvaroihin.

Muut 90% salkusta eivät välttämättä läpäise ESG -testiä, joten tämä rahasto on tarkoitettu niille, jotka voivat hyväksyä jonkin verran keskittymistä vaikuttavaan sijoittamiseen ja hakea tuottoa perinteisiltä yrityksiltä.

YTD -tuotto: -1,44%
Kulusuhde (netto): 0,64%
Morningstar -luokitus ★★★
Morningstar -riskiluokitus: Korkea
Nettovarat: 6,7 miljardia dollaria
TTM -saanto: 1,53%

3. Vanguard FTSE Social Index I (VFTNX)

Tämä rahasto poistaa alkoholi- ja tupakkayritykset sekä ydinvoimalaitokset ja yritykset, jotka myyvät armeijalle. Osakkeenomistajat vaativat työpaikan monimuotoisuutta, ja hallituksessa on vähintään yksi nainen eikä ihmisoikeusloukkauksia.

Noin 400 osakkeesta kolme suurinta omistusta ovat Apple, Microsoft ja Aakkoset, ja omistuksilla on vahva edustus terveydenhuolto- ja teknologiayrityksistä. Rahasto on voittanut S&P 500: n keskimäärin lähes prosentin vuodessa.

YTD -tuotto: 13,75%
Kulusuhde (netto): 0,12%
Morningstar -luokitus ★★★★★
Morningstar -riskiluokitus: Keskimääräinen
Nettovarat: 13,2 miljardia dollaria
TTM -saanto: 1,07%

4. Boston Trust Walden Equity (WSEFX)

Walden on valmis sijoittamaan mihin tahansa kokoiseen yritykseen, mutta sen salkussa on yleensä suuria yrityksiä. Rahanhoitajat seulovat yrityksiä ESG -ohjeiden mukaisesti.

Yhtiö omistaa kuitenkin McDonald'sin ja Conoco Phillipsin sekä Niken, kolme yritystä, jotka aiheuttavat ongelmia joillekin vaikutussijoittajille. Rahasto ei investoi aseisiin, ydinvoimaloihin tai alkoholi- tai tupakkayhtiöihin.

Palautukset ovat voittaneet S&P 500: n jatkuvasti viisi vuotta. Se pitää vähintään 80 prosenttia varoistaan osakesidonnaisissa arvopapereissa ja keskittyy suuryrityksiin.

YTD -tuotto: 14,05%
Kulusuhde (netto): 1,00%
Morningstar -luokitus ★★★
Morningstar -riskiluokitus: Keskiarvon alapuolella
Nettovarat: 315,4 miljoonaa dollaria
TTM -saanto: 0,65%

5. Domini Impact Equity Investor (DSEFX)

Tällä rahastolla on korkein kulusuhde listallamme. Se sijoittaa keskisuuriin ja suuriin yhtiöihin ja voi sijoittaa yrityksiin Yhdysvaltojen ulkopuolella. Rahasto sijoittaa myös futuureihin ja optioihin.

Domini on laatinut omat sosiaaliset ja ympäristökriteerit mittausyrityksille. ESG-seulonnan lisäksi rahasto etsii yrityksiä, jotka ovat mukana yhteisöissään, tukevat työntekijöiden hyvinvointia ja osoittavat huolta ekosysteemeistä.

Rahasto on luonut indeksin yrityksistä, joista valita, ja on onnistuneesti pysynyt S&P 500: n tuoton mukana.

YTD -tuotto: 10,3%
Kulusuhde (netto): 1,09%
Morningstar -luokitus ★★★
Morningstar -riskiluokitus: Keskiarvon alapuolella
Nettovarat: 1,1 miljardia dollaria
TTM -saanto: 0,32%

Bottom Line

Sijoitusrahastot liikkuvat nopeasti luodakseen tuotteita vaikuttaville sijoittajille. Mutta kuten voit nähdä tämän luettelon rahastojen kuvauksista, sinun on punnittava huolellisesti, mitä kukin pitää sosiaalisesti vastuullisena sijoittamisena. Jotkut rahastot sijoittavat pienen osan varoista vaikuttavuusinvestointeihin, kun taas toiset sijoittavat täydellisen salkun vastuullisia yrityksiä.