Pakollinen sitova välimiesmenettely
Mikä on pakollinen sitova välimiesmenettely?
Pakollinen sitova välimiesmenettely on menettely kahden osapuolen välisten erimielisyyksien ratkaisemiseksi. Kuten nimestä voi päätellä, se tarkoittaa, että osapuolia vaaditaan (tai "valtuutetaan") käyttämään välimiestä kuullakseen perustelunsa ja heidän on hyväksyttävä välimiehen päätös; lopputulos välimiesmenettely kuuleminen on toisin sanoen "sitova".
Finanssimaailmassa välimiesmenettely on yhteinen mekanismi asiakkaiden ja niiden rahoituslaitosten välisten riitojen ratkaisemiseksi; sijoittajat ja välittäjät tai rahanhoitajat; tai välittäjien välillä.
Avain takeaways
- Pakollinen sitova välimiesmenettely on yksityinen menettely kahden osapuolen välisten erimielisyyksien ratkaisemiseksi.
- Sopimuspuolet sopivat, että kolmas osapuoli - välimies - kutsuu tapauksensa tarkasteltavaksi ja että välimiehen päätös sitoo heitä.
- Pakollinen sitova välimiesmenettely vaatii usein osapuolia luopumaan tietyistä oikeuksista, kuten oikeudesta hakea oikeutta ja oikeudesta hakea muutosta päätökseen.
- Välimiesmenettelyt ovat yleensä nopeampia, vähemmän muodollisia (ja halvempia) kuin oikeudenkäynnit.
- Pakollista sitovaa välimiesmenettelyä on kritisoitu siitä, että se on kieltänyt kuluttajilta heidän oikeutensa ja että yritysvastaajat valvovat ja ovat puolueellisia.
Pakollisen sitovan välimiesmenettelyn ymmärtäminen
Kun yksi sopimuspuoli uskoo, että toinen osapuoli ei ole noudattanut sopimuksen ehtoja, sillä on yleensä oikeus nostaa kanne ja vaatia vahingonkorvausta oikeudessa. Jos asiaa ei saada ratkaistua ennen oikeudenkäyntiä, tuomioistuinjärjestelmä voi tuomita kantajalle rahallisen vahingon, jos se toteaa sen vastaaja on rikkonut tai rikkonut sopimusta - joko sen henkeä tai kirjainta - jollakin tavalla aiheuttaen menetystä tai haittaa kantaja.
Välimiesmenettely on vaihtoehtoinen riidanratkaisumuoto, jossa sopimuksen osapuolet sopivat, että heidän asiansa käsitellään a kolmas osapuoli- kutsutaan välimieheksi - muuksi kuin tuomariksi. Se on perustettu sopimusehdolla, joka edellyttää, että kaksi osapuolta ratkaisee riidat välimiesmenettelyssä eikä tuomioistuinjärjestelmän kautta.
Pakollinen sitova välimiesmenettely vaatii usein osapuolia luopumaan tietyistä oikeuksista. Erityisesti sopimuksen määräys poistaa tai rajoittaa osapuolia nostamasta kannetta, jos he kokevat tehneensä vääryyttä - heidän on sen sijaan mentävä välimiesmenettelyyn. Se vie myös heidän oikeutensa valittaa kaikista päätöksistä. Sitoumukseltaan menettely tarkoittaa, että välimiehen tuomio on lopullinen.
Välimiesmenettelyt ovat yleensä vähemmän muodollisia (ja halvempia) ja nopeampia kuin oikeudenkäynnit. Tapauksissa, joihin liittyy suuria taloudellisia summia tai joilla on huomattavia vaikutuksia, välimiesmenettely voidaan kuitenkin kuulla ja päättää komiteasta tai tuomioistuimesta, joka toimii samalla tavalla kuin valamiehistö.
Pakollisen sitovan välimiesmenettelyn kritiikki
Sopimukset, lainat ja muut pankkien luomat sopimukset, luottokortti liikkeeseenlaskijoitaja matkapuhelinyritykset sisältävät usein pakollisia sitovia välimieslausekkeita, jotta asiakkaat eivät voi liittyä luokka-toiminta oikeusjuttuja. Koska nämä määräykset voivat olla haudattu syvälle sopimuksen hienoihin tulosteisiin - ja koska välimiesmenettely itsessään on usein tuntematon tai väärin ymmärretty termi - monet ihmiset eivät tiedä, että allekirjoittamalla sopimus on rajoittanut heidän oikeuksiaan, mukaan lukien heidän kykynsä haastaa oikeuteen.
Pakollisen sitovan välimiesmenettelyn lisäkritiikki on, että asiakkaalla, asiakkaalla tai yksittäisellä henkilöllä ei yleensä ole sananvaltaa tai valtaa välimiehen valinnassa. Itse asiassa lausekkeessa todetaan usein, että heidän on hyväksyttävä toisen (yritys) osapuolen valitsema välimies. Yritykset voivat käyttää tätä hyväkseen ja ottaa mukaan välimiehen, joka saattaa vaikuttaa puolueettomalta ja sopivalta, mutta jolla on todelliset siteet yritykseen tai teollisuuteen. Tämän seurauksena heidän arvostelunsa perustuu heidän tuttavuutensa hyödykkeisiin eikä kummankaan osapuolen objektiivisiin ansioihin.
Lopuksi välimiehet eivät ole velvollisia noudattamaan oikeudellisia ennakkotapauksia tai noudattamaan mitään oikeudellista menettelyä koskevia sääntöjä tässä asiassa. Välimiesmenettelyt käydään yleensä yksityisesti, ja niiden lopputulos pidetään yleensä myös hiljaa.
Sitova välimiesmenettely vs. Ei-sitova välimiesmenettely
Muotona vaihtoehtoinen riidanratkaisu, välimiesmenettely voi olla sitova tai ei-sitova. Ensimmäinen tarkoittaa yksinkertaisesti sitä, että päätös on lopullinen ja täytäntöönpanokelpoinen, kun taas jälkimmäinen, että välimiehen päätös on neuvoa -antava ja sitä voidaan soveltaa vain, jos molemmat osapuolet suostuvat siihen. Kummallakin osapuolella on oikeus hylätä välimiehen päätös ja pyytää sen sijaan muodollista oikeudenkäyntiä. Toisin sanoen ei-sitova välimiesmenettely ei sisällä luopumista oikeudesta hakea muutosta, kuten sitova välimiesmenettely usein tekee. Mutta itse menettelyt ovat melko samanlaisia kullakin välimiesmenettelyllä.
Esimerkki pakollisesta sitovasta välimiesmenettelystä
Useimmat välitysyritykset edellyttävät palveluehdoissaan asiakkaitaan suostuvan pakolliseen sitovaan välimiesmenettelyyn mahdollisten riitojen ratkaisemiseksi sen sijaan, että he menisivät oikeuteen. Näitä menettelyjä valvoo Finanssialan sääntelyviranomainen (FINRA), riitojenratkaisufooruminsa kautta.
Kun sijoittajalla on erityinen kiista välittäjän kanssa (oletettavasti FINRA: ssa rekisteröity), hän voi tehdä vaatimuksen kuuden vuoden kuluessa tapahtumasta - viranomaisen kanssa, joka ilmoittaa väitetyn väärinkäytöksen ja rahan määrän, jota he hakevat vahingonkorvauksia varten. FINRA nimittää yhden tai kolmen rahoitusalan ammattilaisen paneelin, jotka eivät toimi arvopaperialalla, ellei vahingon kärsijä toisin pyydä. Tällä pyritään poistamaan puolueellisuus ja eturistiriidat, mutta jos toinen osapuolista epäilee paneelin jäsenen olevan puolueellinen, se voi pyytää muutosta.
Vaatimuksen koko määrää, miten välimiesmenettely toimii.
- Riita-asioissa, joihin liittyy alle 50 000 dollaria, henkilökohtaisia kuulemisia ei pidetä tarpeellisina; Pikemminkin molemmat osapuolet toimittavat kirjallista materiaalia yhdelle välimiehelle, joka ratkaisee asian "yksinkertaistetussa välimiesmenettelyssä".
- Kiistoissa, jotka vaihtelevat 50 000 dollarista 100 000 dollariin, yleisimmät kuulemiset yhden välimiehen kanssa ovat yleisimpiä.
- Yli 100 000 dollarin kiistoissa henkilökohtaiset kuulemiset kolmen välimiehen kanssa ovat vakiona. Päätös edellyttää kolmen välimiespaneelin enemmistöä (kaksi henkilöä). Välimiesten ei tarvitse selittää päätöstään.
16 kuukautta
Enimmäisaika, joka voi kulua päätöksen tekemiseen ja tuomion määrittämiseen FINRA -välimiesmenettelyssä.
Sitovaa välimiesmenettelyä koskevat usein kysytyt kysymykset
Mitä sitova välimiesmenettelylause yleensä sisältää?
Yksinkertaisimmillaan sitovissa välimiesmenettelylausekkeissa määritellään tyypillisesti olosuhteet, joissa välimiesmenettelyt tapahtuvat. Vähän niin kuin:
Välimiesmenettely. Kaikki tämän sopimuksen nojalla tai siihen liittyvät vaatimukset ja riidat ratkaistaan sitovalla välimiesmenettelyllä tila [lisää valtio, jossa osapuolet sopivat välimiesmenettelystä] tai muu sijainti, joka on molemminpuolisesti hyväksyttävä osapuolille. Välimiespäätös voidaan vahvistaa toimivaltaisen tuomioistuimen tuomioistuimessa.
Mutta lausekkeet voivat saada tarkempia tietoja:
Välimiesmenettely. Kaikki tämän sopimuksen nojalla tai siihen liittyvät vaatimukset ja riidat ratkaistaan sitovalla välimiesmenettelyllä tila [lisää valtio, jossa osapuolet sopivat välimiesmenettelystä] tai muu sijainti, joka on molemminpuolisesti hyväksyttävä osapuolille. Välimiesmenettely suoritetaan luottamuksellisesti American Arbitration Associationin kaupallisen välimiesmenettelyn sääntöjen mukaisesti. Tällaisen välimiesmenettelyn tuloksena tehdyt päätökset tai tuomiot on tehtävä kirjallisesti ja niissä on oltava selitys kaikille lakien ja tosiseikkojen johtopäätöksille, ja sen on sisällettävä kustannusten, kustannusten ja kohtuullisten arvio asianajokulut. Tällaisen välimiesmenettelyn suorittaa välimies, jolla on kokemusta [lisää toimialaa tai oikeudellista kokemusta välimieheltä], ja sen on sisällettävä kirjallinen pöytäkirja välimiesmenettelystä. Osapuolet varaavat oikeuden vastustaa kaikkia henkilöitä, jotka ovat kilpailevan organisaation tai yhteisön palveluksessa tai sidoksissa niihin. Välimiespäätös voidaan vahvistaa toimivaltaisen tuomioistuimen tuomioistuimessa.
Kuka maksaa sitovasta välimiesmenettelystä?
Tyypillisessä välimiesmenettelyssä määrätään, että kukin osapuoli maksaa edustajansa (asianajaja tai muu asianajaja) ja omien todistajiensa palkkaamisesta aiheutuvat kulut. Kanteen nostanut osapuoli yleensä maksaa hakemusmaksut. Osapuolet jakavat välimiehen palkkioiden kustannukset - välimiehet veloittavat yleensä päivän tai tunnin mukaan - sekä kulut ja hallinnolliset kulut. Harvinaisissa tapauksissa osapuolten välisessä sopimuksessa voidaan määrätä erilainen kustannusten jakautuminen, mukaan lukien sellaiset määräykset kuin "häviäjä maksaa välimiehen kustannukset".
Välimiehillä on yleensä oikeus vaatia häviäjää korvaamaan välimiesmenettelyn kustannukset tai jakaa kustannukset.
Kuinka paljon välimiesmenettely maksaa?
Välimiesmenot voivat vaihdella suuresti riippuen lainkäyttöalueesta ja välimiesmenettelyn kestosta (välimiesten palkkiot ja muut palkkiot kertyvät päivä- tai tuntihinnalla) ja niiden monimutkaisuus menettelyjä.
Mahdollisia kustannuksia ovat:
A. Arkistusmaksut.
B. Kuulumaksut.
C. Hallintomaksut.
D. Hallinnolliset kulut.
E. Kuulokojeiden vuokraus.
F. Välimies- ja/tai sovittelijapalkkiot.
G. Löytökustannukset.
American Arbitration Associationin tarjoamista välimiesmenettelyistä kuluttajat maksavat 200 dollarin hakemusmaksun aloittamistaan asioista. Yrityshakemusmaksu on 200 dollaria päätöksestä ilman kuulemista, 300 dollaria yhdelle välimiehelle ja 425 dollaria kolmelle välimiehet, jossa 1 400 dollarin tapaushallintamaksu yhdelle välimiehelle, 1775 dollaria kolmelle välimiehelle ja 500 dollarin kuuleminen maksu. Välimiespalkkio on 1500 dollaria kuulematta jättämisestä ja 2 500 dollaria kuulemisesta.
JAMS, toinen merkittävä välimiespalvelujen tarjoaja, veloittaa vahinkoa vaativalta henkilöltä 250 dollarin hakemusmaksun, mutta ei mitään, jos yritys tekee vaatimuksen. Yritys vastaa sitten kaikista kuluista ja maksuista. Arkistointimaksut kahden osapuolen tapauksista ovat 1 750 dollaria ja useille osapuolille 3 000 dollaria, ja ammattimaksuista peritään 12%: n lisämaksu tapausten hallinnoimiseksi. Yrityshakemusmaksu on 200 dollaria päätöksestä ilman kuulemista, 300 dollaria yhdelle välimiehelle ja 425 dollaria kolmelle välimiehet, 1400 dollarin tapaushallintamaksu yhdelle välimiehelle, 1775 dollaria kolmelle välimiehelle ja 500 dollarin kuuleminen maksu. Välimiespalkkio on 1500 dollaria kuulematta jättämisestä ja 2 500 dollaria kuulemisesta.
Välimiehet itse veloittavat 375–1 125 dollaria tunnissa; Vaikka 600 dollaria on tyypillinen keskipiste, jotkut veloittavat jopa 2 000 dollaria tunnissa.
Tarvitsenko asianajajan edustamaan minua välimiesmenettelyn aikana?
Vaikka välimiesmenettely on vähemmän muodollinen kuin oikeudenkäynti, on yleensä hyvä olla oikeudellinen edustaja kanssasi kuulemisen aikana - varsinkin jos se on sitova välimiesmenettely.
Mitä eroa on sovittelun ja välimiesmenettelyn välillä?
Välimiesmenettely on muodollisempaa kuin sovittelu ja muistuttaa oikeudenkäyntiä, vaikkakin joustavammin. Sovittelu on enemmän kuin neuvottelukokous.
Sekä välimiesmenettelyssä että sovittelussa on riippumaton, puolueeton kolmas osapuoli, joka auttaa ratkaisemaan kahden sopimuspuolen välisen erimielisyyden. Välittäjää ei kuitenkaan pyydetä päättämään, kuka on oikeassa, vaan pikemminkin lisäämään viestinnän rakennetta riidan osapuolten välillä, jotta ne toivottavasti lopulta pääsevät ratkaisuun itse. Välittäjä on enemmän fasilitaattori - vähän kuin pariterapeutti. Sitä vastoin välimies toimii tuomarina ja todella päättää yhden osapuolen hyväksi. Jos välimiesmenettely on sitova, molempien osapuolten on noudatettava välimiehen päätöstä.
Voitko kieltäytyä sitovasta välimiesmenettelystä?
Yleensä on melko vaikeaa kieltäytyä-jos haluat tehdä liiketoimintaa tietyn yrityksen kanssa ja allekirjoittaa sen vakiosopimuksen tai sopimuksen.
Joissakin tapauksissa sopimuksen avulla voit kieltäytyä sitovasta välimiesmenettelystä. Yritykset vaativat sinua usein ottamaan askeleen 30 päivän kuluessa palvelun ostamisesta/rekisteröitymisestä ja käyttämään tiettyä kieltä välimiesmenettelyn hylkäämisessä. Nämä kieltäytymislausekkeet edellyttävät usein, että lähetät kirjeen tai sähköpostin tiettyyn osoitteeseen, jossa kerrotaan, että kieltäydyt välimieslausekkeesta.
Bottom Line
Suhteellisen epävirallinen menettely välimiesmenettely voi todellakin olla nopeampi ja halvempi kuin oikeusjuttu sopimuskiistojen ja erimielisyyksien ratkaisemiseksi. Yksilöiden pakollisesta sitovasta välimiesmenettelystä ei kuitenkaan näytä olevan monia etuja. Kaikki heidän ongelmansa voidaan ratkaista paremmin avoimessa tuomioistuimessa, jossa välimiehet ovat todella puolueettomia ja valitusprosessi on olemassa.