Keskitetty rekisteröintitalletus - CRD -määritelmä
Mikä on keskusrekisteröintitalletus (CRD)?
Central Registration Depository (CRD) on rahoitusalan sääntelyviranomaisen ylläpitämä tietokanta (FINRA) vuodesta 2007 kaikkien Yhdysvaltojen arvopaperialan yritysten ja yksityishenkilöiden osalta.Sitä käytetään tietojen tallentamiseen ja ylläpitoon rekisteröidyt arvopaperit ja välittäjä yritykset sekä yksityishenkilöt, jotka antavat sijoitus- ja rahoitusneuvontaa.
Rekisterin keskusvarastoon tallennettuja tietoja voidaan käyttää välittäjien ja talousneuvojien taustatarkastuksena, ja ne voidaan näyttää heitä vastaan mahdollisesti tehdyt valitukset, täytäntöönpanotoimet, koulutus sekä lisensointi ja ammattipätevyydet.
Vakavaraisuusdirektiivin tavoitteena on lisätä yrityksiin ja yksittäisiin sijoittajiin liittyvien tietojen läpinäkyvyyttä ja saatavuutta rahoitusvarainhallinnan alalla, antaa ihmisille paremman pääsyn välittäjiinsä ja jälleenmyyjiinsä liittyviin tärkeisiin tietoihin ja kannustaa talousalan ammattilaisia toimimaan rehellisesti ja eheys.
Avain takeaways
- Central Registration Depository (CRD) on tietokanta, jota Finanssialan sääntelyviranomainen (FINRA) ylläpitää kaikista Yhdysvaltain arvopaperialan yrityksistä.
- FINRAn BrokerCheck-ohjelma käyttää CRD-tietoja tarjotakseen taustatietoja yli 6 800 rekisteröidystä välittäjä-jälleenmyyjästä ja yli 660 000 aktiivisesta rekisteröidystä henkilöstä.
- CRD -tietoja voidaan käyttää välittäjien ja talousneuvojien taustatarkastuksena, ja ne voivat näyttää valitukset, täytäntöönpanotoimet, koulutuksen sekä lisensoinnin ja ammatilliset sertifikaatit.
- Keskusrekisteröintitalletustiedot ovat saatavilla Internetissä Web CRD: nä.
Tietoa keskusrekisteröintitalletuksesta (CRD)
Rekisteröintikeskuksessa (CRD) olevia tietoja käytetään FINRA: ssa BrokerCheck Ohjelma tarjoaa taustatietoja mahdollisille sijoittajille yli 6 800 rekisteröidystä välittäjäkauppiaasta ja yli 660 000 aktiivisesta rekisteröidystä henkilöstä.
Kiinnostuneet voivat myös käyttää CRD-tietoja soittamalla maksutta BrokerCheck-numeroon (800) 289-9999. Sijoittajat voivat myös löytää tällaisia tietoja osavaltionsa arvopaperimarkkinaviranomaisen tai Pohjois -Amerikan arvopaperimarkkinayhdistys ry.
Keskitetty rekisteröintitalletus (CRD) ja BrokerCheck
BrokerCheck tarjoaa seuraavia tietoja välitysyrityksistä:
- Yhteenvetoraportti, joka antaa yleiskuvan yrityksestä
- Yrityksen omistusprofiili
- Yrityksen historia, mukaan lukien kaikki sulautumiset, yritysostot tai nimenmuutokset
- Kuvaus yrityksen toiminnasta, luettelo sen aktiivisista lisensseistä ja rekisteröinneistä, sen harjoittamista liiketoiminnoista ja muut tiedot
- Välimiesmenettelyt ja mahdolliset sääntely- tai kurinpitotapahtumat yrityksen rekistereissä
BrokerCheck tarjoaa seuraavat tiedot yksittäisistä välittäjistä:
- Yhteenvetoraportti, joka tarjoaa yleiskuvan välittäjästä ja hänen valtakirjoistaan
- Luettelo välittäjän pätevyydestä, mukaan lukien voimassa olevat rekisteröinnit tai lisenssit ja alan kokeet, jotka välittäjä on läpäissyt
- Välittäjän raportoimat aiemmat työllisyysdatat viimeisten 10 vuoden ajalta sekä arvopaperialalla että sen ulkopuolella
- Kaikki välittäjän rekisteriin liittyvät kiistat tai sääntely- ja kurinpitotapahtumat.
Keskitetty rekisteröintitalletus (CRD) verkossa
FINRA asettaa rekisteröintikeskuksen saataville verkossa nimellä Web CRD. FINRA: n mukaan "järjestelmä sisältää yli 3700 rekisteröidyn välittäjäkauppiaan rekisteröintitiedot, ja yli 634 000 aktiivisen rekisteröidyn henkilön pätevyys-, työ- ja paljastushistoriat. "
"Web-CRD helpottaa myös rekisteröintiin liittyvien maksujen, kuten lomakkeiden jättämisen, sormenjälkien lähettämisen, pätevyystutkimusten ja jatkokoulutusistuntojen, käsittelyä ja maksamista. Web CRD on suojattu järjestelmä vain oikeutetuille käyttäjille. Yritysten on suoritettava alla mainittu FINRA: n käyttöoikeusprosessi, jotta he voivat pyytää pääsyä Web CRD: n käyttöön. "
